1.   A presente decisão estabelece os procedimentos a seguir pela autoridade competente e as condições que a mesma deve cumprir no exercício das competências que lhe são conferidas pelo artigo 21.o, n.o 1, do Regulamento (UE) n.o 795/2014 (BCE/2014/28).

2.   Ao exercer as competências que lhe são conferidas pelo artigo 21.o, n.o 1, do Regulamento (UE) n.o 795/2014 (BCE/2014/28), a autoridade competente deve:

3.   Sem prejuízo do disposto no artigo 11.o, a autoridade competente notificará por escrito o operador de SIPS da sua decisão de exercer qualquer das competências estabelecidas no artigo 21.o, n.o 1, alíneas b) ou c), do Regulamento (UE) n.o 795/2014 (BCE/2014/28).

4.   Da decisão a que o n.o 3 se refere devem constar os seguintes elementos:

5.   O perito independente, ou a equipa de inspeção no local, conforme aplicável, detêm as seguintes competências:

6.   Concluída a investigação ou exame independente, o perito independente apresentará o projeto do seu relatório ao operador de SIPS e à autoridade competente e, posteriormente, apresentará o seu relatório final à autoridade competente, segundo o formato e a estrutura indicados pela última. O perito independente deve garantir que todas as conclusões do relatório são fundamentadas e corretas, tanto quanto é do seu conhecimento e convicção.

7.   Concluída a inspeção no local, a autoridade competente submeterá o projeto do seu relatório ao operador de SIPS.

8.   O operador de SIPS terá oportunidade para se pronunciar por escrito sobre o projeto de relatório elaborado por um perito independente ou pela autoridade competente. O órgão de direção do operador de SIPS deve aprovar e assinar o relatório final, antes de o apresentar ou de o devolver à autoridade competente ou ao perito independente, consoante o caso.

9.   A obrigação de sigilo profissional vincula todas as pessoas que participem em investigações, análises independentes ou inspeções no local. Todas as informações partilhadas ao abrigo da presente decisão devem ser tratadas como confidenciais, exceto nos casos em que a sua divulgação seja exigida pelo direito interno ou da União.

10.   A autoridade competente poderá publicar as conclusões de investigações, exames independentes ou inspeções no local efetuados ao abrigo do artigo 21.o do Regulamento (UE) n.o 795/2014 (BCE/2014/28), com um grau de pormenor que não identifique nenhum sistema ou operador individual, ou com o consentimento do operador de SIPS.

1.   A autoridade competente pode exigir que o operador de SIPS forneça todas as informações e documentos necessários para o exercício eficiente e eficaz das funções de superintendência que lhe são conferidas pelo Regulamento (UE) n.o 795/2014 (BCE/2014/28), inclusivamente a intervalos regulares e em formatos específicos para efeitos de superintendência.

2.   Quando exigir ao operador de SIPS a apresentação de informações e documentos em conformidade com o artigo 21.o, n.o 1, alínea a), do Regulamento (UE) n.o 795/2014 (BCE/2014/28), a autoridade competente deve especificar:

3.   O operador de SIPS fornece as informações ou os documentos dentro do prazo e, se for caso disso, com a periodicidade solicitada, a menos que demonstre à autoridade competente que se verifica uma das seguintes circunstâncias:

Se a autoridade competente considerar provada alguma das circunstâncias referidas, pode conceder ao operador de SIPS um prazo suplementar para fornecer as informações ou os documentos em causa.

4.   O operador de SIPS e o seu pessoal não estão isentos do cumprimento das obrigações de fornecer informações ou documentos previstas na presente decisão com base no segredo profissional.

5.   O operador de SIPS deve incluir cláusulas nos seus acordos contratuais com terceiros, incluindo com prestadores de serviços críticos, que prevejam a partilha de informações e documentos com a autoridade competente, com o perito independente e com a equipa de inspeção no local relativamente aos serviços prestados por esses terceiros ao SIPS.

1.   A autoridade competente pode exigir que o operador de SIPS nomeie um perito independente para proceder a um inquérito nos termos do artigo 5.o ou a uma análise independente nos termos do artigo 6.o. A autoridade competente notifica o operador de SIPS da sua decisão de nomear um perito independente nos termos do artigo 2.o, n.o 4. O operador de SIPS suporta todos os custos relacionados com a nomeação de um perito independente.

2.   Ao nomear um perito independente, o operador de SIPS deve consultar o seu prestador de serviços, se for caso disso.

3.   A autoridade competente deve assegurar que a decisão pela qual obriga o operador de SIPS a nomear um perito independente inclua, pelo menos, os seguintes requisitos e informações:

4.   A decisão pela qual a autoridade competente exige que o operador de SIPS nomeie um perito independente pode incluir requisitos além dos estabelecidos no n.o 3. O operador de SIPS deve anexar a decisão pela qual a autoridade competente lhe impõe a nomeação de um perito independente para o seu acordo contratual com o perito independente.

5.   No exercício das suas funções, um perito independente deve dispor de todos os poderes referidos no artigo 6.o, n.o 3.

6.   O operador de SIPS deve assegurar que o perito independente nomeado para realizar uma investigação ou análise independente possua as seguintes qualificações mínimas:

7.   Sempre que necessário para assegurar a experiência prática do perito independente, além das qualificações exigidas no n.o 6, a autoridade competente pode igualmente exigir que o operador de SIPS assegure que o perito independente possui experiência (de preferência de três anos ou mais) para realizar inquéritos semelhantes ou análises independentes ou exames equivalentes para as empresas do setor financeiro. No entanto, antes de impor qualquer requisito adicional de experiência prática, a autoridade competente deve ter em conta a eventual novidade da investigação ou análise independente e as restrições impostas a potenciais futuros peritos. O operador de SIPS deve assegurar que o perito independente está sujeito aos princípios da deontologia profissional, abrangendo pelo menos a sua função de interesse público, a sua integridade e objetividade e a sua competência profissional e devida diligência.

8.   Ao recrutar o perito independente, o operador de SIPS deve exigir prova suficiente das qualificações e da experiência a que se referem os n.os 6 e 7. Deve informar a autoridade competente da identidade do perito independente selecionado e, a pedido da autoridade competente, da forma como a nomeação do perito independente cumpre os requisitos previstos nos n.os 6 e 7. A autoridade competente mantém o direito de exigir que o operador de SIPS nomeie um perito independente diferente, se considerar que o perito independente escolhido pelo operador de SIPS não preenche os requisitos estabelecidos na presente decisão ou na decisão que exige a nomeação do perito independente.

9.   A menos que especificado pela autoridade competente, o operador de SIPS pode convencionar com o perito independente o calendário exato para o início e a duração da investigação ou análise independente, em função do âmbito estabelecido pela autoridade competente, incluindo nos casos em que a autoridade competente solicite que a análise independente seja feita periodicamente.

10.   O operador de SIPS assegura que o perito independente tenha acesso a todos os documentos e informações necessários para efeitos do inquérito ou de uma análise independente, em conformidade com os artigos 5.o e 6.o, durante toda a duração da investigação ou da análise independente. No que se refere ao artigo 2.o, n.o 5, alínea c), o operador de SIPS deve incluir cláusulas nos seus acordos contratuais com os seus prestadores de serviços críticos que permitam ao perito independente ter acesso às explicações dos representantes ou membros do pessoal dos prestadores de serviços críticos e transmitir informações ao banco central que superintende ou supervisiona o prestador de serviços críticos, conforme previsto no artigo 9.o, n.o 4.

11.   O operador de SIPS autoriza o perito independente a efetuar investigações ou análises independentes nas instalações do operador de SIPS, sempre que a autoridade competente considerar que tal permitirá a condução eficiente e eficaz das investigações ou análises independentes.

12.   O operador de SIPS deve assegurar que as disposições contratuais relativas à prestação de serviços de peritos independentes no que diz respeito à realização de inquéritos ou a análises independentes preveem a obrigação de o perito independente responder às perguntas da autoridade competente sobre as conclusões, uma vez expirado o prazo de realização da análise independente ou do inquérito.

13.   A autoridade competente pode comunicar com o perito independente diretamente, mediante notificação prévia do operador de SIPS.

1.   A autoridade competente pode exigir que o operador de SIPS nomeie um perito independente, em conformidade com o artigo 4.o, para proceder a uma análise independente, se considerar que tal é necessário para alcançar os objetivos estabelecidos no Regulamento (UE) n.o 795/2014 (BCE/2014/28).

2.   A autoridade competente pode exigir uma análise independente, uma única vez ou, em casos excecionais, a intervalos regulares dentro de um âmbito predefinido, atendendo a motivos operacionais, de segurança, de gestão de riscos, comerciais ou jurídicos. Se a autoridade competente exigir uma análise independente a intervalos regulares, deve especificar e justificar a frequência desses intervalos e o âmbito dessa análise independente, bem como a data da sua conclusão.

3.   O âmbito da análise independente pode abranger uma ou mais matérias escolhidas pela autoridade competente, mediante justificação adequada. O perito independente deve dispor de poderes para recolher quaisquer informações do SIPS que considere necessárias para proporcionar uma compreensão abrangente da matéria ou das matérias abrangidas pelo âmbito da análise independente.

1.   A autoridade competente pode realizar uma inspeção no local ou delegar a realização de inspeções no local, em conformidade com o artigo 8.o, se considerar que tal é necessário para alcançar os objetivos estabelecidos no Regulamento (UE) n.o 795/2014 (BCE/2014/28).

2.   Sem prejuízo do disposto no artigo 2.o, n.o 4, da presente decisão, sempre que a autoridade competente exerça o poder de realizar inspeções no local, da decisão de inspeção deve constar, no mínimo:

3.   A autoridade competente deve notificar a entidade sujeita a uma inspeção no local da correspondente decisão, bem como da identidade dos membros da equipa de inspeção, com a antecedência mínima de 10 dias úteis em relação à data do início da referida inspeção.

4.   A autoridade competente deve assegurar que a inspeção no local seja efetuada com um âmbito e num calendário predefinidos em cooperação com a entidade sujeita à inspeção no local. No entanto, se o considerar necessário, a autoridade competente pode alargar o âmbito e o calendário da inspeção no local durante a inspeção através de uma decisão revista, que deve ser notificada à entidade sujeita à inspeção no local.

5.   O operador de SIPS deve incluir cláusulas nos seus acordos contratuais com os prestadores de serviços críticos, que permitam que as inspeções no local também se realizem nas instalações do prestador de serviços críticos. Essas cláusulas permitirão que a autoridade competente envolva o banco central que superintender ou supervisionar o prestador de serviços críticos no processo de inspeção no local, nomeadamente para o intercâmbio de informações pertinentes. O operador de SIPS deve assegurar que essas disposições contratuais permitam igualmente que a autoridade competente tenha acesso a explicações verbais ou escritas de representantes ou membros do pessoal dos prestadores de serviços críticos em relação ao serviço que prestam ao SIPS. O operador de SIPS deve também incluir nos acordos contratuais com os seus prestadores de serviços críticos cláusulas que confiram à autoridade competente acesso a informações e resultados de anteriores inspeções no local aos referidos prestadores, do mesmo âmbito e natureza, que tenham sido realizadas pelo banco central que neles superintenda ou os supervisione.

1.   A autoridade competente pode delegar o poder de realizar inspeções no local noutra autoridade, sob reserva do cumprimento das condições da legislação nacional aplicável e dos seus procedimentos internos, desde que mantenha a plena competência e responsabilidade em relação às inspeções no local e que a outra autoridade e a sua equipa de inspeção respeitem a confidencialidade das informações e dos documentos obtidos do operador de SIPS e cumpram os princípios aplicáveis do artigo 7.o, bem como as regras de organização interna das inspeções no local.

2.   A autoridade competente, a outra autoridade e o operador de SIPS devem respeitar a confidencialidade dos relatórios das inspeções no local.

1.   A autoridade competente para um SIPS exerce os poderes a que se refere o artigo 21.o, n.o 1, alíneas b) e c), do Regulamento (UE) n.o 795/2014 (BCE/2014/28) com base numa decisão por ela tomada. Se a autoridade competente for um banco central nacional, deve informar o Eurosistema dessa decisão após a sua adoção.

2.   Se o pessoal do operador de SIPS colocar obstáculos a uma inspeção no local requerida por uma autoridade competente em conformidade com a presente decisão, o banco central nacional do Estado-Membro participante em causa prestará aos membros da equipa de inspeção a assistência necessária, em conformidade com o direito nacional. Na medida do necessário à realização da inspeção no local, essa assistência inclui a selagem de quaisquer instalações e livros ou registos da empresa. Se o banco central nacional em causa carecer de competências para o efeito, solicitará a assistência necessária a outras autoridades nacionais.

3.   Se uma inspeção no local ou a assistência a prestar nos termos do n.o 2 do presente artigo exigirem a autorização do poder judicial nos termos da legislação nacional aplicável, a autoridade que procede à inspeção no local deve solicitar essa autorização.

4.   Quando, no âmbito da investigação ou da análise independente do operador de SIPS, o perito independente for obrigado a exercer os direitos previstos no artigo 2.o, n.o 5, no que respeita aos prestadores de serviços críticos de um SIPS, a autoridade competente informa o banco central que superintende ou supervisiona o prestador de serviços críticos da sua intenção de exercer esses direitos, podendo igualmente informar o mesmo banco central das conclusões da investigação, ou da análise independente, após a sua realização.

5.   Caso seja considerada necessária a realização de uma inspeção no local também às instalações de um prestador de serviços críticos do SIPS, a autoridade competente informa o banco central que superintenda ou supervisione o prestador de serviços críticos da inspeção no local pretendida, antes de a notificar ao operador de SIPS.

6.   Na medida em que uma inspeção no local do mesmo âmbito e natureza já tenha sido efetuada pelo banco central que superintenda ou supervisione o prestador de serviços críticos do SIPS, a autoridade competente para o SIPS pode optar entre basear-se nos resultados dessa inspeção no local ou realizar uma inspeção no local por sua própria iniciativa. A autoridade competente pode solicitar ao prestador de serviços críticos que lhe faculte o acesso às informações e conclusões de que dispõe ou que dê o seu consentimento à autoridade competente para consultar essas conclusões no banco central. Se não tiver sido efetuada anteriormente uma inspeção no local, ou o âmbito e natureza forem diferentes, a autoridade competente relativamente ao SIPS pode, segundo o seu critério, efetuar a inspeção no local nas instalações do prestador de serviços críticos. Neste caso, tendo em conta os poderes e as responsabilidades dos bancos centrais, a autoridade competente pode envolver no processo de inspeção no local o banco central que superintende ou supervisiona o prestador de serviços críticos no processo de inspeção no local informá-lo dos resultados da inspeção no local após a sua realização.

7.   Caso seja considerada necessária uma inspeção no local também às instalações de um prestador de serviços críticos do SIPS, a autoridade competente notifica a inspeção ao referido prestador de serviços críticos bem como ao operador de SIPS, em conformidade com o artigo 2.o, n.o 4.

1.   O perito independente ou a equipa de inspeção no local, consoante o caso, deve ter em conta as observações apresentadas pelo operador de SIPS durante uma análise independente, uma investigação ou uma inspeção no local e basear as suas conclusões em factos sobre os quais o operador de SIPS em causa tenha tido a oportunidade de se pronunciar.

2.   Ao apresentar o relatório de verificação à autoridade competente, o perito independente ou a equipa de inspeção no local deve notificar o operador de SIPS. O operador de SIPS tem o direito de consultar o relatório, sob reserva do interesse legítimo de outras pessoas e entidades jurídicas na proteção dos seus segredos comerciais. O direito de acesso ao relatório não abrange a informação confidencial que afete terceiros.

1.   Qualquer documento que o operador de SIPS sujeito a superintendência nos termos do Regulamento (UE) n.o 795/2014 (BCE/2014/28) envie à autoridade competente nos termos do artigo 3.o da presente decisão pode ser redigido em qualquer das línguas oficiais da União, à escolha do operador de SIPS.

2.   O operador de SIPS sujeito a superintendência pode aceitar utilizar exclusivamente uma língua oficial da União nas suas comunicações escritas com a autoridade competente. O operador de SIPS pode revogar o acordo de utilização de uma única língua ou renunciar a este direito ocasionalmente e para determinadas comunicações, a fim de acelerar o processo, sem prejuízo de futuros procedimentos. A revogação só afeta os aspetos do procedimento de superintendência ainda não concluídos.

3.   O operador de SIPS pode solicitar que a investigação, análise independente ou inspeção no local seja efetuada numa língua oficial da União diferente da convencionada para o processo de superintendência. Caso pretenda fazê-lo, o operador de SIPS notifica com antecedência suficiente a autoridade competente ou o perito independente antes do início da investigação, da análise independente ou da inspeção no local, para que possam ser tomadas as medidas necessárias.