(1)   Az EKB csak abban az esetben ismerhet el egy nem euroövezeti tagállamot az (EU) 2016/867 rendelet (EKB/2016/13) szerinti adatszolgáltató tagállamként, ha megbizonyosodik arról, hogy a nem euroövezeti tagállam az (EU) 2016/867 rendelet (EKB/2016/13) és az (EU) 2017/2335 iránymutatás (EKB/2017/38) rendelkezéseit beiktatta nemzeti jogába vagy nemzeti jogával összhangban más módon vonatkozó adatszolgáltatási követelményeket írt elő.

(2)   Az (1) bekezdés alkalmazásában az EKB megvizsgálja, hogy a nem euroövezeti tagállam NKB-ja, az alkalmazandó nemzeti jog alapján szükség szerint más érintett nemzeti hatóságokkal együttműködésben, felhatalmazással rendelkezik legalább az alábbiakra:

a)	az (EU) 2016/867 rendelet (EKB/2016/13) 3. cikkének (1) bekezdése szerinti tényleges adatszolgáltatói kör azonosítása és felülvizsgálata;

b)	az (EU) 2016/867 rendelet (EKB/2016/13) 3. cikkének (1) bekezdése szerinti tényleges adatszolgáltatói körtől származó hiteladatok gyűjtése, a rendelet 8. cikke (4) és (5) bekezdésében szereplő rendelkezéseknek vagy nemzeti joga egyenértékű rendelkezéseinek a sérelme nélkül;

c)	az (EU) 2016/867 rendelet (EKB/2016/13) 9. cikkében meghatározott módon a partnerek azonosítása;

d)	az (EU) 2016/867 rendelet (EKB/2016/13) 4–8. és 13–15. cikkében szereplőkkel azonos vagy azokkal egyenértékű statisztikai adatszolgáltatási követelmények meghatározása az a) pontban azonosított adatszolgáltatókra;

e)	az (EU) 2016/867 rendelet (EKB/2016/13) 16. cikke szerint eltérések engedélyezése a kis adatszolgáltatók részére;

f)	az (EU) 2016/867 rendelet (EKB/2016/13) 17. cikke szerint az információk ellenőrzése és azok kötelező begyűjtésének elvégzése, ha az adatszolgáltató nem teljesíti az adattovábbításra, pontosságra, koncepcionális megfelelésre és revíziókra vonatkozó minimumszabályokat; továbbá

g)	az (EU) 2016/867 rendelet (EKB/2016/13) 18. cikke szerint szankciók kirovása az adatszolgáltatókra.

A kétségek elkerülése érdekében, az (EU) 2016/867 rendelet (EKB/2016/13) 2. cikkében a végrehajtás szakaszai és az első adatszolgáltatás tekintetében meghatározott követelményeket nem kell beiktatni a nemzeti jogba.

(3)   Az (1) bekezdés alkalmazásában az EKB-nak azt is meg kell vizsgálnia, hogy – a (2) bekezdés sérelme nélkül – a nemzeti jog tartalmaz-e a 2533/98/EK rendelet 7. és 8. cikkét beiktató rendelkezéseket.

(1)   Az (EU) 2016/867 rendelet (EKB/2016/13) szerinti adatszolgáltató tagállammá válni szándékozó, nem euroövezeti tagállam (érdekelt tagállam) az adatszolgáltató tagállammá válásra irányuló hivatalos szándéknyilatkozatot nyújthat be az EKB-nak az I. mellékletben szereplő sablon használatával.

(2)   Annak érdekében, hogy az EKB megvizsgálhassa az (1) bekezdés szerinti szándéknyilatkozatot, ahhoz csatolni kell az 5. cikk (3) bekezdése szerinti ellenőrzés céljából a végrehajtási dokumentációt, amely többek között a következőket tartalmazza:

a)	teljes megfelelési táblázat, az I. melléklet függelékében szereplő adatlap felhasználásával;

b)	a vonatkozó nemzeti jogszabályok másolata azok angol fordításával együtt;

c)

külső független harmadik fél vagy az érintett nemzeti hatóság jogi szolgálata által kiállított, az EKB számára meggyőző jogi szakvélemény, amely megerősíti a következőket: i. a nemzeti jogszabály kötelező és végrehajtható lesz az érdekelt tagállamban, és ii. az érdekelt tagállam NKB-ja köteles eleget tenni az EKB (EU) 2016/867 rendelettel (EKB/2016/13) összefüggő külön iránymutatásainak, kérelmeinek és intézkedéseinek, az EKB által adott esetben meghatározott időkereten belül.

(3)   Az ilyen szándéknyilatkozatnak legalább kilenc hónnappal a hitelezési adatok 6. cikk szerinti első továbbításának az érdekelt tagállam által a szándéknyilatkozatban feltüntetett időpontját megelőzően be kell érkeznie az EKB-hoz, és meg kell határoznia az első továbbítástól kezdődően lefedett adatszolgáltatási referencia-időpontokat és referencia-időszakokat.

(1)   Az EKB-nak 20 napon belül írásban kell visszaigazolnia az érdekelt tagállam felé szándéknyilatkozatának átvételét.

(2)   Az EKB a 4. cikk (2) bekezdésében meghatározottak mellett kérhet olyan kiegészítő információt vagy dokumentációt, amelyet megfelelőnek tart az érdekelt tagállam szándéknyilatkozatának értékelése céljából. Az EKB-nak haladéktalanul meg kell erősítenie írásban az érdekelt tagállam felé az ilyen kiegészítő információ vagy dokumentáció beérkezését.

(3)   Az EKB-nak ellenőriznie kell, hogy az érdekelt tagállam beiktatta-e nemzeti jogába az (EU) 2016/867 rendelet (EKB/2016/13) és az (EU) 2017/2335 iránymutatás (EKB/2017/38) rendelkezéseit vagy nemzeti jogával összhangban más módon előírt-e vonatkozó adatszolgáltatási követelményeket.

(4)   A (3) bekezdés szerinti ellenőrzés céljából az EKB-nak fel kell hatalmaznia a Központi Bankok Európai Rendszere Statisztikai Bizottságát (STC) a folyamat koordinálására és a Jogi Bizottság (LEGCO) ellenőrzési jelentés elkészítésével való megbízására. Az ellenőrzési jelentésnek értékelnie kell:

a)	azt, hogy az (EU) 2016/867 rendeletnek (EKB/2016/13) a 3. cikk (2) bekezdésben pontosított rendelkezéseit milyen mértékben hajtották végre a nemzeti jogban, és

b)	az a) pontban szereplő rendelkezések végrehajtásának elmaradása esetén a végrehajtás elmaradásának indokolását.

(5)   Amennyiben az érdekelt tagállam által benyújtott teljes dokumentáció alapján az EKB megbizonyosodik arról, hogy a 3. cikkben meghatározott kritériumok teljesültek, határoz annak elismeréséről, hogy az érdekelt tagállam az (EU) 2016/867 rendelet (EKB/2016/13) szerinti adatszolgáltató tagállamnak minősül. A határozatnak pontosítania kell azt az időpontot, amikortól az elismerés alkalmazandó, az első továbbítástól kezdődően lefedett adatszolgáltatási referencia-időpontokat és referencia-időszakokat, valamint az első adatszolgáltatás vonatkozó időpontját, amely nem lehet korábbi, mint az érdekelt tagállam által a szándéknyilatkozatban feltüntetett időpont.

(6)   Az (5) bekezdés szerinti határozat feltétele, hogy az érdekelt tagállam NKB-ja a II. melléklet szerinti formanyomtatvány útján megállapodást köt, szabályozva az EKB-val, az euroövezeti NKB-kkal és az adatszolgáltató tagállamként elismert, nem euroövezeti tagállamok NKB-ival megvalósuló interakcióját a hiteladatok megosztása és a vonatkozó kérdések tekintetében.

A 2533/98/EK rendelet rendelkezéseit figyelembe véve, ez a megállapodás meghatározza a feltételeket a következők vonatkozásában: a) az EKB, az euroövezeti NKB-k és a nem euroövezeti adatszolgáltató tagállamok által gyűjtött hiteladatokhoz való, nem euroövezeti NKB-k általi hozzáférés és azok felhasználása, és b) a nem euroövezeti adatszolgáltató tagállamok által vonatkozó nemzeti joguk alapján gyűjtött adatokhoz való, az EKB, az euroövezeti NKB-k és a nem euroövezeti adatszolgáltató tagállamok NKB-jai általi hozzáférés és azok felhasználása.

Az érdekelt tagállam NKB-ja által kötött egyetlen ilyen megállapodás sem módosítható a II. melléklet szerinti formanyomtatvánnyal összeegyeztethetetlen módon.

(7)   Az EKB-nak arról kell határoznia, hogy az érdekelt tagállam nem minősül az (EU) 2016/867 rendelet (EKB/2016/13) szerinti adatszolgáltató tagállamnak, az alábbi esetek bármelyikében:

a)	amennyiben az érdekelt tagállam által benyújtott teljes dokumentáció alapján az EKB arra a következtetésre jut, hogy a tagállam nem felel meg az adatszolgáltató tagállamnak minősülésre vonatkozó, a 3. cikkben meghatározott kritériumoknak;

b)	amennyiben az EKB az érdekelt tagállam szándéknyilatkozatának kézhezvételétől számított egy éven belül nem kapja meg az értékelésének elvégzéséhez szükséges információt;

c)	amennyiben nem kerül sor a (6) bekezdés szerinti megállapodás megkötésére.

(8)   Legkésőbb hat hónappal azt követően, hogy az EKB az (1) bekezdésnek, vagy adott esetben a (2) bekezdésnek megfelelően visszaigazolta a dokumentáció átvételét, az EKB-nak értesítenie kell az érdekelt tagállamot az (5) és (7) bekezdésben szereplő határozatáról. Ezen értesítésnek tartalmaznia kell a határozat indokolását. Mindazonáltal az EKB és az érdekelt tagállam megállapodhat annak az időszaknak a meghosszabbításáról, amely alatt az EKB-nak értesítenie kell az érdekelt tagállamot a határozatáról.

(9)   Az EKB-nak meg kell vizsgálnia a (7) bekezdés szerinti határozat felülvizsgálata iránt az érdekelt tagállam által benyújtott kérelmet, feltéve, hogy:

a)	az a határozat átvételének időpontjától számított 30 napon belül beérkezik;

b)	meghatározza a felülvizsgálat iránti kérelem okait; és

c)	tartalmaz minden alátámasztásul szolgáló információt.

Felülvizsgálat iránti kérelem beérkezésekor az EKB-nak felül kell vizsgálnia határozatát, és lehetőséget adhat az érdekelt tagállamnak azon szükséges intézkedések megtételére, amelyek lehetővé teszik adatszolgáltató tagállamkénti elismerését. Az EKB fenntartja a jogot, hogy külső független harmadik fél vagy az érintett nemzeti hatóság jogi szolgálata által kiállított, ezen intézkedések érvényességét és alkalmazhatóságát megerősítő új jogi szakvélemény benyújtását kérje.

(1)   Az EKB-nak az érdekelt tagállam (EU) 2016/867 rendelet (EKB/2016/13) szerinti adatszolgáltató tagállamként való elismeréséről szóló határozatának kézbesítését követően, és az 5. cikk (6) bekezdése szerinti megállapodás hatálybalépésétől függően, az EKB felhívja az érdekelt tagállam NKB-ját arra, hogy azonosítsa és vizsgálja felül a tényleges adatszolgáltatói kört az (EU) 2017/2335 iránymutatás (EKB/2017/38) 5. cikkének megfelelően.

(2)   Ha megtörtént az érdekelt tagállam (EU) 2016/867 rendelet (EKB/2016/13) szerinti adatszolgáltató tagállamként való elismerése, és ez az elismerés olyan időponttól érvényes, amely megakadályozza a tagállam NKB-ját abban, hogy az adatszolgáltatás kezdetét jelentő első év első negyedévében azonosítsa és felülvizsgálja a tényleges adatszolgáltatói kört, akkor a tényleges adatszolgáltatói kört abban az évben a többi adatszolgáltató tagállam azonosítja az (EU) 2017/2335 iránymutatás (EKB/2017/38) 5. cikkével összhangban.

(3)   A hiteladatok első továbbítására csak azt követően kerülhet sor, hogy az EKB megállapította, hogy az érdekelt tagállam NKB-ja létrehozta az EKB műszaki infrastruktúrájával interoperábilis informatikai rendszert.

(4)   Az első havi és negyedéves adattovábbítás az EKB által az 5. cikk (5) bekezdésében szereplő határozatban meghatározott időpontban kezdődik.

(1)   Az EKB határozhat úgy, hogy felfüggeszti vagy megszünteti valamely nem euroövezeti tagállam adatszolgáltató tagállamként való elismerését, ha okkal feltételezi, hogy az érintett tagállam már nem felel meg az adatszolgáltató tagállamnak minősülésre vonatkozó, a 3. cikkben meghatározott kritériumoknak. Valamely nem euroövezeti tagállam adatszolgáltató tagállamként való elismerésének megszüntetése esetén az 5. cikk (6) bekezdése szerint létrejött megállapodás automatikusan megszűnik.

(2)   Az (1) bekezdés szerinti bármely határozatában az EKB-nak indokolnia kell a felfüggesztést vagy megszüntetést, meg kell határoznia a határozat hatályát és fel kell tüntetnie azt az időpontot, amikortól a felfüggesztés vagy megszüntetés alkalmazandó, valamint a felfüggesztés időtartamát. A felfüggesztésre legfeljebb hat hónapos időtartamban kerülhet sor. Kivételes körülmények esetén az EKB a felfüggesztési időszakot egy alkalommal meghosszabbíthatja. Amennyiben az előírt időtartam alatt nem orvosolják a felfüggesztés okait, az EKB-nak meg kell szüntetnie az érintett nem euroövezeti tagállam adatszolgáltató tagállamként való elismerését.

(3)   Az EKB és a valamely nem euroövezeti tagállam NKB-ja megszüntetheti az 5. cikk (6) bekezdése szerinti megállapodást, az abban foglalt rendelkezéseknek megfelelően. Ilyen esetben a nem euroövezeti tagállam adatszolgáltató tagállamként való elismerése automatikusan megszűnik és hatályát veszti.

Függelék

A részletes hitelezési és hitelkockázati adatok gyűjtéséről szóló, 2016. május 18-i (EU) 2016/867 európai központi banki rendelet (EKB/2016/13) végrehajtásának ellenőrzése

MEGFELELÉSI TÁBLÁZAT

[a nemzeti központi bank vagy az érintett nemzeti hatóság neve]

(EU) 2016/867 rendelet (EKB/2016/13)	A végrehajtás módja	A végrehajtás elmaradása esetén annak indokolása
3. cikk
4. cikk
5. cikk
6. cikk
7. cikk
8. cikk
9. cikk
10. cikk
12. cikk
13. cikk
14. cikk
15. cikk
16. cikk
17. cikk
18. cikk

II. MELLÉKLET

SABLON

MEGÁLLAPODÁS

(ÉV. HÓNAP NAP.)

A/AZ [A NEM EURORENDSZERBELI NKB NEVE BEILLESZTENDŐ] ÉS AZ EURÓPAI KÖZPONTI BANK KÖZÖTT A RÉSZLETES HITELEZÉSI ÉS HITELKOCKÁZATI ADATOK TOVÁBBÍTÁSÁRÓL

[EKB és cím beillesztendő],

(a továbbiakban: EKB)

és

[a nem eurorendszerbeli NKB neve és címe beillesztendő]

(a továbbiakban: nem eurorendszerbeli NKB)

E megállapodás felei a továbbiakban együttesen „Felek” vagy egyenként „Fél”.

mivel:

(1)

Az (EU) 2016/867 európai központi banki rendelet (EKB/2016/13) (1) meghatározza a részletes hitelezési és hitelkockázati adatok (hitelezési adatok) gyűjtésének általános keretét. Az (EU) 2016/867 rendelet (EKB/2016/13) meghatározza, hogy azok a tagállamok, amelyek pénzneme nem az euro (nem euroövezeti tagállamok), dönthetnek úgy, hogy adatszolgáltató tagállammá válnak oly módon, hogy az (EU) 2016/867 rendelet (EKB/2016/13) rendelkezéseit beiktatják nemzeti jogukba vagy nemzeti jogukkal összhangban más módon vonatkozó adatszolgáltatási követelményeket írnak elő. Ez különösen azokat a tagállamokat foglalhatja magában, amelyek az 1024/2013/EU tanácsi rendelet (2) 7. cikkével összhangban szoros együttműködés útján részt vesznek az egységes felügyeleti mechanizmusban (SSM).

(2)

A Központi Bankok Európai Rendszere és az Európai Központi Bank Alapokmányának 5. cikke, az Európai Unióról szóló szerződés 4. cikkének (3) bekezdésével együttesen értelmezve, magában foglalja azt a kötelezettséget, amely szerint nemzeti szinten meg kell hozni és végre kell hajtani minden olyan intézkedést, amelyet a nem euroövezeti tagállamok megfelelőnek tartanak az EKB statisztikai adatszolgáltatási követelményeinek teljesítéséhez szükséges statisztikai információ összegyűjtése céljából, valamint a statisztika területén kellő időben előkészületeket kell tenniük arra, hogy olyan tagállammá váljanak, amelynek pénzneme az euro (euroövezeti tagállamok).

(3)

A 2533/98/EK tanácsi rendelet (3) 8. cikkének (3) bekezdése előírja a Központi Bankok Európai Rendszere (KBER) tagjainak, hogy minden szükséges szabályozási, igazgatási, technikai és szervezeti lépést tegyenek meg a bizalmas statisztikai adatok fizikai és logikai védelmének biztosítása érdekében, és az EKB számára azt, hogy határozza meg azokat a közös szabályokat és hajtsa végre azokat a minimumelőírásokat, amelyek a bizalmas statisztikai adatok jogellenes közlésének és jogosulatlan felhasználásának megakadályozásához szükségesek.

(4)	Az EKB/1998/NP28 iránymutatás (4) (a bizalmas jelleg védelméről szóló iránymutatás) meghatározza az EKB által az eurorendszerbeli NKB-k segítségével összegyűjtött bizalmas statisztikai adatok alapszintű védelmének biztosításához szükséges közös szabályokat és minimumelőírásokat.

(5)

A Kormányzótanács azt ajánlotta (5) azon tagállamok nemzeti központi bankjainak, amelyek pénzneme nem az euro (nem eurorendszerbeli NKB-k), hogy alkalmazzák a bizalmas jelleg védelméről szóló iránymutatás rendelkezéseit az NKB-k segítségével az EKB-tól kapott bizalmas statisztikai adatokra, és erősítsék ezt meg az EKB-val és az NKB-kkal kötött megállapodással. Ennek eredményeképpen a nem eurorendszerbeli NKB-k megállapodás útján megerősítették, hogy betartják a bizalmas jelleg védelméről szóló iránymutatást az NKB-k segítségével az EKB-tól kapott bizalmas statisztikai adatok tekintetében.

(6)

Az EKB/2014/6 határozat (6) meghatározza a részletes hitelezési adatok hosszú távú, az EKB harmonizált statisztikai adatszolgáltatási követelményein alapuló gyűjtési keretének létrehozására irányuló eljárást. Az EKB/2014/7 ajánlás (7) arra ösztönzi a nem eurorendszerbeli NKB-kat, amelyek előkészületeket tesznek a hosszú távú kerethez történő csatlakozásra, hogy alkalmazzák az EKB/2014/6 határozat rendelkezéseit. Számos nem eurorendszerbeli NKB együttműködik az eurorendszerbeli NKB-kkal az EKB/2014/7 ajánlásnak megfelelően.

(7)

A nem euroövezeti tagállamoknak szándékában állhat, hogy az (EU) 2016/867 rendelet (EKB/2016/13) szerinti adatszolgáltató tagállammá váljanak. Ebből a célból az (EU) 2019/1348 európai központi banki határozat (EKB/2019/20) (8) (a továbbiakban: határozat) meghatározza az eljárásokat a következők tekintetében: a) a nem euroövezeti tagállamok arra irányuló szándéknyilatkozata, hogy az (EU) 2016/867 rendelet (EKB/2016/13) szerinti adatszolgáltató tagállammá váljanak; b) e szándéknyilatkozatok EKB általi értékelése; valamint c) valamely nem euroövezeti tagállam adatszolgáltató tagállamként való elismerése az EKB által.

(8)

E megállapodás megállapítja az EKB, az eurorendszerbeli NKB-k és a nem euroövezeti adatszolgáltató tagállamok által gyűjtött hiteladatokhoz való, nem eurorendszerbeli NKB-k általi hozzáférésnek és azok felhasználásának, és a nem euroövezeti adatszolgáltató tagállamok által vonatkozó nemzeti joguk alapján gyűjtött adatokhoz való, az EKB, az eurorendszerbeli NKB-k és a nem euroövezeti adatszolgáltató tagállamok NKB-jai általi hozzáférésnek és azok felhasználásának feltételeit.

(9)	Ezt a megállapodást ezért a határozattal együtt kell értelmezni,

A KÖVETKEZŐKBEN ÁLLAPODTAK MEG:

---

(1)  Az Európai Központi Bank (EU) 2016/867 rendelete (2016. május 18.) a részletes hitelezési és hitelkockázati adatok gyűjtéséről (EKB/2016/13) (HL L 144., 2016.6.1., 44. o.).

(2)  A Tanács 1024/2013/EU rendelete (2013. október 15.) az Európai Központi Banknak a hitelintézetek prudenciális felügyeletére vonatkozó politikákkal kapcsolatos külön feladatokkal történő megbízásáról (HL L 287., 2013.10.29., 63. o.).

(3)  A Tanács 2533/98/EK rendelete (1998. november 23.) az Európai Központi Bank által végzett statisztikai adatgyűjtésről (HL L 318., 1998.11.27., 8. o.).

(4)  Az EKB/1998/NP28 iránymutatás (1998. december 22.) a nemzeti központi bankok által támogatott Európai Központi Bank által gyűjtött egyéni statisztikai adatok bizalmasságának védelmére vonatkozó közös szabályokról és minimumelőírásokról, közzétette az Európai Központi Bank EKB/2000/12 határozata (2000. november 10.) az Európai Központi Bank egyes jogi aktusai és eszközei közzétételéről (HL L 55., 2001.2.24., 72. o.), a határozat III. mellékletében.

(5)  Az EKB/2014/14 iránymutatás (2014. március 27.) a nemzeti központi bankok által támogatott Európai Központi Bank által gyűjtött egyéni statisztikai adatok bizalmasságának védelmére vonatkozó közös szabályokról és minimumelőírásokról (HL C 186., 2014.6.18., 1. o.).

(6)  Az EKB/2014/6 határozat (2014. február 24.) a részletes hitelezési adatoknak a Központi Bankok Európai Rendszere által történő gyűjtéséhez szükséges előkészítő intézkedések megszervezéséről (HL L 104., 2014.4.8., 72. o.).

(7)  Az EKB/2014/7 ajánlás (2014. február 24.) a részletes hitelezési adatoknak a Központi Bankok Európai Rendszere által történő gyűjtéséhez szükséges előkészítő intézkedések megszervezéséről (HL C 103., 2014.4.8., 1. o.).

(8)  Az Európai Központi Bank (EU) 2019/1348 határozata (2019. július 18.) a nem euroövezeti tagállamoknak a részletes hitelezési és hitelkockázati adatok gyűjtéséről szóló (EU) 2016/867 rendelet szerinti adatszolgáltató tagállamként való elismerésére vonatkozó eljárásról (EKB/2019/20) (HL L 214, 2019.8.16., 3. o.).

(9)  Az Európai Központi Bank (EU) 2017/2335 iránymutatása (2017. november 23.) a részletes hitelezési és hitelkockázati adatok gyűjtésére vonatkozó eljárásokról (EKB/2017/38) (HL L 333., 2017.12.15., 66. o.).