02012O0027 — NL — 17.11.2019 — 007.001

---

Onderstaande tekst dient louter ter informatie en is juridisch niet bindend. De EU-instellingen zijn niet aansprakelijk voor de inhoud. Alleen de besluiten die zijn gepubliceerd in het Publicatieblad van de Europese Unie (te raadplegen in EUR-Lex) zijn authentiek. Deze officiële versies zijn rechtstreeks toegankelijk via de links in dit document

►B	RICHTSNOER VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK van 5 december 2012 betreffende een geautomatiseerd trans-Europees realtime-brutovereveningssysteem (TARGET2) (herschikking) (ECB/2012/27) (2013/47/EU) (PB L 030 van 30.1.2013, blz. 1)

Gewijzigd bij:

		Publicatieblad
		nr.	blz.	datum
►M1	RICHTSNOER VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK van 26 september 2013	L 333	82	12.12.2013
►M2	RICHTSNOER VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK van 5 juni 2014	L 168	120	7.6.2014
►M3	RICHTSNOER (EU) 2015/930 VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK van 2 april 2015	L 155	38	19.6.2015
►M4	RICHTSNOER (EU) 2016/579 VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK van 16 maart 2016	L 99	21	15.4.2016
►M5	RICHTSNOER (EU) 2017/2082 VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK van 22 september 2017	L 295	97	14.11.2017
►M6	RICHTSNOER (EU) 2018/1626 VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK van 3 augustus 2018	L 280	40	9.11.2018
►M7	RICHTSNOER (EU) 2019/1849 VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK van 4 oktober 2019	L 283	64	5.11.2019

---

▼B

RICHTSNOER VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK

van 5 december 2012

betreffende een geautomatiseerd trans-Europees realtime-brutovereveningssysteem (TARGET2)

(herschikking)

(ECB/2012/27)

(2013/47/EU)

AFDELING I

ALGEMENE BEPALINGEN

Artikel 1

Onderwerp en toepassingsgebied

▼M6

1.  TARGET2 voorziet in RTGS voor betalingen in euro, met afwikkeling in centralebankgeld tussen betaalmodule (PM)-rekeningen en T2S-specifieke liquiditeitrekeningen (T2S DCA's) voor effectentransacties en T2S-Dedicated Cash Accounts) (TIPS DCA's) voor directe betalingen. TARGET2 wordt opgezet op basis van de SSP, en werkt op die basis, via welke betalingsopdrachten worden aangeleverd en verwerkt en via welke betalingen op dezelfde technische manier worden ontvangen. Aangaande het technische beheer van de T2S DCA's, TARGET2 is technisch opgezet op basis van het T2S-platform en werkt op die basis. Aangaande het technische beheer van de TIPS DCA's, TARGET2 is technisch opgezet op basis van het T2S-platform en werkt op die basis.

▼B

2.  TARGET2 is juridisch gestructureerd als een veelvoud van RTGS-systemen.

▼M4

Artikel 1bis

TARGET2-transacties

De nationale centrale banken (NCB's) gebruiken voor de volgende transacties altijd TARGET2-rekeningen:

▼B

Artikel 2

Definities

Voor de toepassing van dit richtsnoer wordt verstaan onder:

1.	„Single Shared Platform (SSP)” : de infrastructuur van het gemeenschappelijke technische platform dat wordt ontwikkeld door de NCB’s die het SSP leveren;

2.	„TARGET2-deelsysteem” : een van TARGET2 deel uitmakend RTGS-systeem van een Eurosysteem-CB;

3.	„centrale bank (CB)” : een Eurosysteem-CB en/of een aangesloten NCB;

4.	„NCB’s die het SSP leveren” : Deutsche Bundesbank, Banque de France en Banca d’Italia in hun hoedanigheid van de CB’s die het SSP voor het Eurosysteem ontwikkelen en exploiteren;

▼M1

5.

►M3  TARGET2- netwerkdienstverlener ◄ („network service provider”) : de verschaffer van computergestuurde netwerkverbindingen voor het aanleveren van betalingsberichten in TARGET2. Computergestuurde netwerkverbindingen worden via SWIFT aangeboden, en daarenboven voor interne Eurosysteem-communicatie, via CoreNet;

▼M6

6.	„deelnemer” (of „directe deelnemer”) : een entiteit die ten minste één PM-rekening aanhoudt (PM-rekeninghouder) en/of één T2S DCA (T2S DCA-houder) en/of een TIPS DCA (TIPS DCA-houder) bij een Eurosysteem-CB;

▼B

7.	„Eurosysteem-CB” : de ECB of een NCB van het eurogebied;

8.	„betalingsmodule” (Payments Module (PM)) : een SSP-module waarin betalingen van ►M3  PM-rekeninghouders ◄ op PM-rekeningen worden afgewikkeld;

9.

„PM-rekening” : een door een ►M3  PM-rekeninghouder ◄ in de PM bij een Eurosysteem-CB aangehouden voor een dergelijke TARGET2-deelnemer noodzakelijke rekening om: a) via TARGET2 betalingsopdrachten aan te leveren of betalingen te ontvangen, en b) dergelijke betalingen met die Eurosysteem-CB af te wikkelen;

10.	„NCB van het eurogebied” : de nationale centrale bank (NCB) van een lidstaat die de euro als munt heeft;

11.	„bankidentificatiecode (BIC)” : een code zoals gedefinieerd door ISO-standaard nr. 9362;

12.

„adresseerbare BIC-houder” : een entiteit die: a) een BIC heeft; b) niet erkend wordt als indirecte deelnemer; c) een correspondent of een cliënt is van een PM-rekeninghouder of een bijkantoor van een PM-rekeninghouder of een indirecte deelnemer, en betalingsopdrachten kan aanleveren, en betalingen kan ontvangen van een TARGET2-deelsysteem via de PM-rekeninghouder;

▼M6

13.

„indirecte deelnemer” : een binnen de Europese Unie of de Europese Economische Ruimte (EER) gevestigde kredietinstelling die een overeenkomst heeft afgesloten met een PM-rekeninghouder om betalingsopdrachten aan te leveren en betalingen te ontvangen via die PM-rekeninghouder, en die een TARGET2-deelsysteem als een indirecte deelnemer heeft erkend;

▼B

14.	„bijkantoor” : een bijkantoor in de betekenis van artikel 4, lid 1, punt 17 van Verordening (EU) nr. 575/2013;

▼M6

15.	„werkdag” of „TARGET2-werkdag” : elke dag waarop TARGET2 open is voor de afwikkeling van betalingsopdrachten, zoals uiteengezet in appendix V bij bijlage II, appendix V bij bijlage IIa en appendix III bij bijlage IIb;

▼B

16.	„certificeringsautoriteiten” : één of meer door de Raad van bestuur als zodanig aangewezen NCB’s om namens het Eurosysteem te handelen voor het uitgeven, beheren, intrekken en vernieuwen van elektronische certificaten;

17.

„elektronische certificaten” of „certificaten” : een door de certificeringsautoriteiten uitgegeven elektronisch bestand dat een openbare sleutel verbindt aan een identiteit en voor de volgende doeleinden wordt gebruikt: om te verifiëren dat een openbare sleutel aan een individu toebehoort; om de authenticiteit van de houder vast te stellen; om een handtekening van dit individu te controleren; of een aan dit individu gericht bericht te versleutelen. Certificaten worden bewaard op een fysiek apparaat zoals een smartcard of USB-stick, en verwijzingen naar certificaten omvatten dergelijke fysieke apparaten. De certificaten zijn van groot belang voor het vaststellen van de authenticiteit van de ►M3  PM-rekeninghouders ◄ die via internet toegang hebben tot TARGET2 en betalings- of controleberichten doorgeven;

18.

„certificaathouder” : een bij naam genoemde, individuele persoon die door een ►M3  PM-rekeninghouder ◄ is geïdentificeerd en gemachtigd om via internet toegang te hebben tot de TARGET2-rekening van de ►M3  PM-rekeninghouder ◄ . Hun aanvraag voor certificaten zal door de beherende NCB van de ►M3  PM-rekeninghouder ◄ zijn geverifieerd en doorgegeven aan de certificeringsautoriteiten, die op hun beurt certificaten hebben geleverd die de openbare sleutel verbinden met de legitimatiebewijzen die de ►M3  PM-rekeninghouder ◄ identificeren;

19.	„aangesloten NCB” : een andere nationale centrale bank (NCB) dan een NCB van het eurogebied, die op grond van een specifieke overeenkomst is aangesloten op TARGET2;

20.	„AL-groep” : een uit AL(geaggregeerde liquiditeit)-groepsleden bestaande groep die de AL-faciliteit gebruikt;

21.	„AL-groepslid” : een ►M3  PM-rekeninghouder ◄ die voldoet aan de criteria voor het gebruik van de AL-faciliteit en een AL-overeenkomst heeft afgesloten;

22.	„AL-overeenkomst” : de multilaterale overeenkomst betreffende geaggregeerde liquiditeit die door de AL-groepsleden en hun respectieve AL-NCB’s wordt aangegaan voor de AL-faciliteit;

23.	„AL-NCB” : een NCB van het eurogebied die partij is bij een AL-overeenkomst en handelt als de tegenpartij voor de AL-groepsleden die aan haar TARGET2-deelsysteem deelnemen;

24.	„AL-faciliteit” : de aggregatie van beschikbare liquiditeit op PM-rekeningen;

▼M6

25.

„beschikbare liquiditeit” : een tegoed op de rekening van een deelnemer en, indien toepasselijk, een door de betrokken eurogebied-NCB in verband met die rekening op de PM-rekening verstrekte intradaykredietlijn waarop nog geen beroep gedaan werd, dan wel, indien toepasselijk, verlaagd met het bedrag van verwerkte liquiditeitreserveringen op de PM-rekening of het blokkeren van middelen op de T2S DCA;

▼B

26.	„intraday-krediet” : krediet verstrekt voor een periode korter dan één werkdag;

27.	„AL-groepsbeheerder” : een door de andere AL-groepsleden aangewezen AL-groepslid om de beschikbare liquiditeit binnen de AL-groep gedurende de werkdag te beheren;

28.	„marginale beleningsrente” : de rentevoet die op de marginale beleningsfaciliteit van toepassing is;

29.	„marginale beleningsfaciliteit” : een permanente faciliteit van het Eurosysteem die tegenpartijen kunnen benutten voor het verkrijgen van overnight-krediet van een NCB tegen een van tevoren vastgestelde marginale beleningsrente;

30.	„afwikkelingsbank” : een ►M3  PM-rekeninghouder ◄ wiens PM-rekening of subrekening wordt gebruikt om betalingsinstructies af te wikkelen die een aangesloten systeem via de ASI aanlevert;

▼M6

31.

„aangesloten systeem” : een door een in de Unie of de EER gevestigde entiteit beheerd systeem waarop toezicht en/of oversight van een bevoegde autoriteit van toepassing is en dat voldoet aan de oversightvereisten betreffende de locatie van infrastructuren die diensten in euro aanbieden, zoals van tijd tot tijd gewijzigd en gepubliceerd op de ECB-website ( 2 ), waarin betalingen en/of financiële instrumenten worden uitgewisseld en/of verrekend of opgeslagen met a) de monetaire verplichtingen die in TARGET2 worden afgewikkeld en/of b) fondsen aangehouden in TARGET2 conform dit richtsnoer en een bilaterale regeling tussen het aangesloten systeem en de desbetreffende Eurosysteem-CB;

▼B

32.

„ancillary system interface (ASI)” : de technische apparatuur waardoor een aangesloten systeem gebruik kan maken van een reeks speciale, vooraf bepaalde diensten voor de aanlevering en de afwikkeling van betalingsopdrachten van aangesloten systemen; een NCB van het eurogebied kan de apparatuur ook gebruiken voor de afwikkeling van uit stortingen en opnames van contanten voortvloeiende cashtransacties;

▼M6

33.	„betaler”, behalve indien toegepast in artikel 23 : een TARGET2-deelnemer wiens PM-rekening, T2S DCA of TIPS DCA na afwikkeling van een betalingsopdracht wordt gedebiteerd;

34.	„betaler”, behalve indien toegepast in artikel 23 : een TARGET2-deelnemer wiens PM-rekening, T2S DCA of TIPS DCA na afwikkeling van een betalingsopdracht wordt gedebiteerd;

35.	„geharmoniseerde voorwaarden” : de voorwaarden van bijlage II, IIa, IIb of V;

▼B

36.	„kerndiensten van TARGET2” : de verwerking van betalingsopdrachten in TARGET2-deelsystemen, de afwikkeling van met aangesloten systemen verbandhoudende transacties en faciliteiten betreffende liquiditeitspooling;

▼M6

37.	„thuisrekening” : een rekening buiten de PM die een eurogebied-NCB opent ten behoeve van een instelling gevestigd in de Unie of de EER;

▼M3 —————

▼B

39.	„beherende NCB” : de AL-NCB van het TARGET2-deelsysteem waarin de AL-groepsbeheerder deelneemt;

40.

„executiegrond” : met betrekking tot een AL-groepslid: a) een geval van verzuim zoals bedoeld in artikel 34, lid 1, van bijlage II; b) elk ander geval van verzuim, respectievelijk een omstandigheid, als genoemd in artikel 34, lid 2, van bijlage II, in verband waarmee de CB — in aanmerking genomen de ernst van het geval van verzuim of van de omstandigheid — heeft besloten dat een pandrecht moet worden uitgewonnen overeenkomstig artikel 25 ter van die bijlage, zekerheden dienen te worden uitgewonnen overeenkomstig artikel 25 quater van die bijlage of verrekening van vorderingen moet worden toegepast overeenkomstig artikel 26 van die bijlage; c) een besluit om de toegang tot intraday-krediet op te schorten of te beëindigen;

41.	„deelnemersinterface (Participant Interface (PI))” : de technische apparatuur waarmee directe deelnemers via de in de PM aangeboden diensten betalingsopdrachten kunnen aanleveren en afwikkelen;

42.	„toegang via internet” : de ►M3  PM-rekeninghouder ◄ heeft gekozen voor een PM-rekening waartoe toegang alleen mogelijk is via internet, en de ►M3  PM-rekeninghouder ◄ geeft betalingsberichten of controleberichten via internet door aan TARGET2;

43.

„insolventieprocedure” : een insolventieprocedure in de zin van artikel 2, onder j), van Richtlijn 98/26/EG van het Europees Parlement en de Raad van 19 mei 1998 betreffende het definitieve karakter van de afwikkeling van betalingen en effectentransacties in betalings- en afwikkelingssystemen ( 3 );

▼M7

44.

„informatie-en controlemodule (Information and Controle Module (ICM))” : de SSP-module waarmee PM-rekeninghouders online informatie kunnen opvragen, alsook liquiditeitsoverboekingsopdrachten kunnen aanleveren en, indien van toepassing, in noodsituaties back-upbetalingsopdrachten of betalingsopdrachten in de noodoplossing kunnen initiëren;

▼M6

45.	„TARGET2-coördinator” : een door de ECB benoemd persoon die zorg draagt voor de dagelijkse operationele leiding van TARGET2, werkzaamheden beheert en coördineert in een uitzonderlijke situatie en de verspreiding van informatie aan PM-rekeninghouders en TIPS DCA-houders coördineert;

▼B

46.	„TARGET2-afwikkelingsmanager” : een door een Eurosysteem-CB benoemd persoon die de exploitatie van diens TARGET2-deelsysteem bewaakt;

▼M6

47.	„TARGET2-crisismanager” : een door een Eurosysteem-CB benoemd persoon die namens die Eurosysteem-CB storingen van het SSP en/of het TIPS-platform en/of abnormale externe gebeurtenissen afhandelt;

48.

„technische storing van TARGET2” : problemen, defecten of storingen in de technische infrastructuur en/of de door het relevante TARGET2-deelsysteem gebruikte computersystemen, waaronder het SSP of T2S-platform, of een andere gebeurtenis waardoor de verwerking van betalingen in het relevante TARGET2-deelsysteem niet op dezelfde werkdag kan worden uitgevoerd en voltooid;

49.	„niet-afgewikkelde betalingsopdracht” : een betalingsopdracht, met uitzondering van directebetalingsopdrachten, naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdrachten en TIPS DCA naar PM liquiditeitoverboekingsopracht, die niet op de werkdag van aanvaarding wordt afgewikkeld;

▼B

50.

„systeemoverschrijdende afwikkeling” : de realtime-afwikkeling van debiteringsopdrachten waarbij betalingen worden uitgevoerd van een afwikkelingsbank van een aangesloten systeem met toepassing van afwikkelingsprocedure 6 naar een afwikkelingsbank van een ander aangesloten systeem met toepassing van afwikkelingsprocedure 6, zoals uiteengezet in bijlage IV;

51.	„afwikkeling in contanten” : afwikkeling van bankbiljetten en munten;

▼M1

52.	„CoreNet” : de door de ECB aangeboden interne netwerkdienst van het Eurosysteem die de Eurosysteem-CB’s benutten als noodnetwerk voor toegang tot het SSP indien SWIFT niet beschikbaar is, en tevens als een alternatief netwerk voor SWIFT voor toegang tot het CRSS;

53.	„Klantgerelateerde dienstensysteem (CRSS)” : verstrekt kern- en optionele diensten aan Eurosysteem-CB’s, bv. archivering, optionele facturatiediensten, optionele vraagstellings- en rapportagediensten en optionele klantenrelatiediensten;

▼M2

54	„depositofaciliteit” : een permanente Eurosysteemfaciliteit die tegenpartijen kunnen gebruiken voor girale deposito's bij een NCB tegen de vooraf vastgelegde depositorente;

55.	„depositorente” : de op de depositofaciliteit toepasselijke rente;

▼M3

56.	„T2S-exploitatie” : aanbieden van geharmoniseerde en gestandaardiseerde levering-tegen-betalingdiensten in een technisch geïntegreerde omgeving met grensoverschrijdende mogelijkheden via het T2S-platform;

57.

„TARGET2-Securities (T2S) of T2S-platform” : het geheel van hardware, software en andere technische infrastructuurcomponenten dat het Eurosysteem gebruikt om diensten aan CSD's en Eurosysteem-CB's aan te bieden middels welke neutrale en grenzeloze kerndiensten worden verleend inzake effectenafwikkeling op basis van levering-tegen-betaling in centralebankgeld;

58.	T2S-netwerkdienstverlener : de onderneming die een licentieovereenkomst met het Eurosysteem heeft gesloten om connectiviteitsdiensten in het T2S-kader te verzorgen;

▼M6

59.	„T2S specifieke liquiditeitrekening (T2S DCA)” : een door een T2S DCA-houder aangehouden rekening, geopend in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] en gebruikt voor contante betalingen met betrekking tot effectenafwikkelingen in T2S;

60.	„geharmoniseerde voorwaarden voor de opening en het beheer van een T2S Dedicated Cash Account (T2S DCA) in TARGET2” : de in bijlage IIa vastgelegde voorwaarden;

▼M3

61.	„voorwaarden voor automatische zekerheidsstellingstransacties” : de in bijlage IIIA vastgelegde voorwaarden;

▼M6

62.

„betalingsopdracht” : een overboekingsopdracht, een liquiditeitoverboekingsopdracht, een incasso-opdracht, een PM naar T2S DCA liquiditeitoverboekingsopdracht; een T2S DCA naar PM liquiditeitoverboekingsopdracht, een T2S DCA naar T2S DCA liquiditeitoverboekingsopdracht, een PM naar TIPS DCA liquiditeitoverboekingsopdracht, een TIPS DCA naar PM liquiditeitoverboekingsopdracht, een directebetalingsopdracht, of een naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht;

63.	„T2S DCA naar PM-liquiditeitoverboekingsopdracht” : instructie om een bepaald geldbedrag over te boeken van een T2S DCA naar een PM-rekening;

64.	„PM naar T2S DCA liquiditeitoverboekingsopdracht” : instructie om een bepaald geldbedrag over te boeken van een PM-rekening naar een T2S DCA;

65.

„T2S DCA naar T2S DCA liquiditeitoverboekingsopdracht” : instructie om een bepaald geldbedrag over te boeken a) van een T2S DCA naar een T2S DCA die is gekoppeld aan dezelfde PM-hoofdrekening; b) van een T2S DCA naar een T2S DCA die worden aangehouden door dezelfde rechtspersoon, of c) van een T2S DCA naar een T2S DCA waarbij de CB een van beiden aanhoudt;

66.	„PM-hoofdrekening” : de PM-rekening waaraan een T2S DCA is gekoppeld en waarop per dagultimo automatisch het resterende saldo wordt teruggeboekt;

▼M3

67.	„realtime brutovereveningssysteem” : verwerking en verevening van betalingsopdrachten per transactie in realtime;

68.	„overboekingsopdracht” : een instructie door een betaler om geld beschikbaar te stellen aan een begunstigde door middel van een boeking op een PM-rekening;

69.	„TARGET2-deelnemer” : een deelnemer aan een TARGET2-deelsysteem;

▼M6

70.

„automatische zekerheidsstelling” : intraday-krediet verstrekt door een eurogebied-NCB in centralebankgeld dat geïnitieerd wordt als een T2S DCA-houder onvoldoende middelen heeft voor de afwikkeling effectentransfers waarbij voor dat intraday-krediet als zekerheid worden gesteld hetzij de aangekochte effecten (collateral on flow) of effecten die de T2S DCA-houder aanhoudt voor de eurogebied-NCB (collateral on stock);

▼M3

71.	„liquiditeitsoverboekingsopdracht” : betalingsopdracht met als hoofddoel de overboeking van liquiditeiten tussen verschillende rekeningen van dezelfde deelnemer of binnen een CAI- of AL-groep;

72.

„kredietinstelling” : hetzij (a) een kredietinstelling in de zin van artikel 4, lid 1, punt 1 van Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad ( 4 ) die onder toezicht staat van een bevoegde autoriteit [invoegen indien van toepassing, nationale wettelijke bepalingen die artikel 2, lid 5 van Richtlijn 2013/36/EU van het Europees parlement en de Raad ( 5 ) implementeren], of (b) een andere kredietinstelling in de zin van artikel 123, lid 2 van het Verdrag waarop toezicht van toepassing is dat vergelijkbaar is met toezicht door een bevoegde autoriteit;

73.	„incasso-opdracht” : een instructie van een begunstigde aan zijn CB krachtens welke de CB op basis van een incassomachtiging de rekening van de betaler debiteert voor het in de opdracht bepaalde bedrag;

▼M5

74.	„garantiefonds” : door deelnemers van een aangesloten systeem ter beschikking gestelde fondsen, te gebruiken in het geval één of meer deelnemers hun betalingsverplichtingen in het aangesloten systeem niet nakomen, ongeacht de reden ervan;

▼M6

75.	„TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) service” : de afwikkeling in centralebankgeld van directebetalingsopdrachten op het TIPS-platform;

76.	„TIPS-platform” : het gemeenschappelijke technische platform dat wordt aangeboden door de NCB's die het TIPS-platform leveren;

77.	„TIPS-platform leverende NCB's” : de Deutsche Bundesbank, de Banco de España, de Banque de France en de Banca d'Italia in hun hoedanigheid van CB's die het TIPS-platform ten behoeve van het Eurosysteem bouwen en exploiteren;

78.

„TIPS-netwerkdienstverlener” : een onderneming die: a) heeft voldaan aan de noodzakelijke voorwaarden voor verbinding met, en een technische verbinding tot stand heeft gebracht met, het TIPS-platform overeenkomstig de voorschriften en procedures van appendix V bij bijlage IIb, en b) de op de ECB-website beschikbare TIPS-connectiviteitshostingvoorwaarden heeft ondertekend;

79.	„TIPS specifieke liquiditeitrekening (TIPS Dedicated Cash Account) (TIPS DCA))” : een door een TIPS DCA-houder aangehouden rekening, geopend in TARGET2-[CB/landreferentie], en gebruikt voor de verlening van directebetalingsdiensten aan klanten;

80.	„geharmoniseerde voorwaarden voor de opening en het beheer van een TIPS DCA in TARGET2” : de in bijlage IIb vastgelegde voorwaarden;

81.	„directebetalingsopdracht” : overeenkomstig de SEPA-directebetalingsregeling (Instant Credit Transfer scheme (SCT Inst)), een betalingsinstructie die 24 uur per dag op elke kalenderdag van het jaar kan worden uitgevoerd, met directe of bijna directe verwerking en kennisgeving aan de betaler;

82.	„intrekkingsverzoek” : overeenkomstig de SEPA-directebetalingsregeling, een boodschap van een TIPS DCA-houder waarin om terugbetaling wordt verzocht van een afgewikkelde directebetalingsopdracht;

83.

„naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht” : overeenkomstig de SEPA-directebetalingsregeling, een betalingsopdracht die de bestemmeling van het intrekkingsverzoek ten behoeve van de verzender van dat intrekkingsverzoek heeft geïnitieerd na ontvangst van een intrekkingsverzoek;

84.	„PM naar TIPS DCA liquiditeitoverboekingsopdracht” : de instructie om een bepaald geldbedrag over te boeken van een PM-rekening naar een TIPS DCA;

85.	„TIPS DCA naar PM-liquiditeitoverboekingsopdracht” : de instructie om een bepaald geldbedrag over te boeken van een TIPS DCA naar een PM-rekening;

▼M7

86.	„noodoplossing (Contingency Solutio)” : de SSP-functionaliteit die zeer kritieke en kritieke betalingen in noodsituaties verwerkt.

▼B

Artikel 3

TARGET2-deelsystemen

1.  Elke Eurosysteem-CB exploiteert haar eigen TARGET2-deelsysteem.

2.  Elk TARGET2-deelsysteem is een als zodanig aangemerkt systeem op grond van de desbetreffende nationale wetgeving ter uitvoering van Richtlijn 98/26/EG.

3.  De namen van de TARGET2-deelsystemen bestaan alleen uit „TARGET2” en de naam of afkorting van de betreffende Eurosysteem-CB of de lidstaat van die Eurosysteem-CB. Het TARGET2-deelsysteem van de ECB heet TARGET2-ECB.

Artikel 4

Aansluiting van NCB’s van lidstaten die de euro niet als munt hebben

De NCB’s van lidstaten die de euro niet als munt hebben, kunnen uitsluitend aan TARGET2 worden aangesloten op grond van een met de Eurosysteem-CB’s afgesloten overeenkomst. Deze overeenkomst bepaalt dat de aangesloten NCB’s dit richtsnoer zullen naleven, met inachtneming van eventuele wederzijds overeengekomen passende specificaties en wijzigingen.

Artikel 5

Transacties binnen het ESCB

Transacties binnen het Europees Stelsel van centrale banken (ESCB) worden via TARGET2 verwerkt, met uitzondering van betalingen die de CB’s op grond van bilaterale of multilaterale overeenkomsten, al naargelang van toepassing, via correspondentenrekeningen verwerken.

Artikel 6

Afwikkeling binnen het Eurosysteem

1.  Een afwikkeling van betalingen tussen deelnemers in verschillende TARGET2-deelsystemen leidt automatisch tot een verplichting binnen het Eurosysteem van de Eurosysteem-CB van de betaler jegens de Eurosysteem-CB van de begunstigde.

2.  Een op grond van lid 1 ontstane verplichting binnen het Eurosysteem wordt automatisch geaggregeerd en maakt deel uit van één enkele verplichting met betrekking tot elke Eurosysteem-CB. Telkens wanneer een betaling tussen deelnemers in verschillende TARGET2-deelsystemen wordt afgewikkeld, wordt deze verplichting van de desbetreffende Eurosysteem-CB dienovereenkomstig aangepast. Aan het eind van de werkdag wordt op al dergelijke verplichtingen een multilaterale salderingsprocedure toegepast die resulteert in een verplichting of vordering van iedere NCB van het eurogebied jegens de ECB, zoals uiteengezet in een overeenkomst tussen de Eurosysteem-CB’s.

3.  Elke NCB van het eurogebied houdt een rekening aan ter vastlegging van haar uit de afwikkeling van betalingen tussen TARGET2-deelsystemen resulterende verplichting of vordering jegens de ECB.

▼M6

3 bis.  Afwikkeling van directebetalingsopdrachten tussen deelnemers in verschillende TARGET2-deelsystemen doet automatisch één vordering of verplichting ontstaan van elke Eurosysteem CB vis-à-vis de ECB, zulks ongeacht leden 1 en 2. De vordering of de verplichting van elke Eurosysteem CB vis-à-vis de ECB die wordt gebruikt voor rapportagedoeleinden aan het einde van elke werkdag wordt dagelijks aangepast middels de delta van de dagultimosaldi van alle TIPS DCA's in de boeken van de respectieve Eurosysteem CB.

▼B

4.  De ECB opent in haar boeken voor elke NCB van het eurogebied een rekening die aan het eind van de dag een dergelijke verplichting of vordering van de NCB van het eurogebied jegens de ECB weergeeft.

AFDELING II

BESTUUR

▼M4

Artikel 7

Bestuursniveaus

1.  Onverminderd artikel 8 van de statuten van het Europees Stelsel van centrale banken en van de Europese Centrale Bank (hierna de „ESCB-statuten” genoemd), is het TARGET2-beheer gebaseerd op drie bestuursniveaus. ►M6  De aan de Raad van bestuur (niveau 1), een niveau 2 technisch en operationeel beheerorgaan en de het SSP-leverende NCB's en TIPS-platform leverende NCB's (niveau 3) opgedragen taken zijn vastgelegd in bijlage I. ◄

2.  De Raad van bestuur is verantwoordelijk voor de leiding, het beheer en de controle van TARGET2. De aan niveau 1 toegewezen taken vallen binnen de exclusieve bevoegdheid van de Raad van bestuur. ►M6  ————— ◄

3.  Overeenkomstig de derde alinea van artikel 12.1 van de ESCB-statuten zijn de Eurosysteem-CB's verantwoordelijk voor de aan niveau 2 toegewezen taken, binnen het door de Raad van bestuur afgebakende algemene kader. De Raad van bestuur richt een niveau-2 orgaan op waaraan de Eurosysteem-CB's aan TARGET2 gerelateerde technische en operationale beheertaken opdragen.

4.  De Eurosysteem-CB's sluiten ten behoeve van hun eigen organisatie passende overeenkomsten.

▼M6

5.  Overeenkomstig de derde alinea van artikel 12.1 van de ESCB-statuten zijn de NCB's die het SSP en het TIPS-platform leveren, verantwoordelijk voor de aan niveau 3 toegewezen taken, binnen het door de Raad van bestuur afgebakende algemene kader.

6.  De NCB's die het SSP en het TIPS-platform leveren sluiten overeenkomsten met de Eurosysteem-NCB's betreffende de door de SSP en TIPS-platforms leverende NCB's te verlenen diensten. Die overeenkomsten omvat, waar van toepassing, ook de aangesloten NCB's.

7.  Het Eurosysteem als T2S-dienstverlener, en de Eurosysteem CB's als exploitanten van hun respectieve nationale TARGET2-deelsystemen sluiten een overeenkomst betreffende de door de eerstgenoemde aan de laatstgenoemde te verlenen diensten aangaande de exploitatie van T2S DCA's. De aangesloten NCB's sluiten een dergelijke overeenkomst ook, waar van toepassing.

▼B

AFDELING III

WERKING VAN TARGET2

Artikel 8

▼M6

Geharmoniseerde voorwaarden voor het openen en exploiteren van een PM-rekening, een T2S DCA of een TIPS DCA in TARGET2

▼B

1.   ►M4  Elke eurogebied-NCB stelt regelingen vast ter uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden voor het openen en exploiteren van een PM-rekening in TARGET2, zoals bedoeld in bijlage II. ◄ Deze regelingen beheersen uitsluitend de relatie tussen de betreffende NCB van het eurogebied en haar ►M3  PM-rekeninghouders ◄ met betrekking tot betalingsverwerking in de PM. Toegang tot een PM-rekening kan worden verkregen hetzij via internet, hetzij via de ►M3  TARGET2- netwerkdienstverlener ◄ . Deze twee methoden om toegang te verkrijgen tot een PM-rekening sluiten elkaar uit, ofschoon een deelnemer ervoor kan kiezen één of meerdere PM-rekeningen te hebben, waarvan de ene toegankelijk zal zijn via internet en de andere via de ►M3  TARGET2- netwerkdienstverlener ◄ .

▼M6

1 bis.  Elke eurogebied-NCB stelt regelingen vast ter uitvoering van de in bijlage IIa vastgestelde geharmoniseerde voorwaarden voor de opening en beheer van een T2S DCA in TARGET2. Deze regelingen beheersen uitsluitend de verhouding tussen de betreffende eurogebied-NCB en zijn T2S DCA-houder ten aanzien van de opening en exploitatie van de T2S DCA.

▼M6

1 ter.  Elke eurogebied-NCB stelt regelingen vast ter uitvoering van de in bijlage IIb vastgestelde geharmoniseerde voorwaarden voor de opening en beheer van een TIPS DCA in TARGET2. Deze regelingen beheersen uitsluitend de verhouding tussen de betreffende eurogebied-NCB en zijn TIPS DCA-houder ten aanzien van de opening en exploitatie van de TIPS DCA.

▼M6

2.  De ECB stelt de voorwaarden van TARGET2-ECB vast door uitvoering te geven aan: i) de geharmoniseerde voorwaarden voor de opening en beheer van een PM-rekening in TARGET2 zoals vastgesteld in bijlage II; ii) de geharmoniseerde voorwaarden voor de opening en beheer van een T2S DCA in TARGET2, zoals vastgesteld in bijlage IIa, en iii) de geharmoniseerde voorwaarden voor de opening en beheer van een TIPS DCA in TARGET2, zoals vastgesteld in bijlage IIb, met dien verstande dat TARGET2-ECB alleen afwikkelingsdiensten verleent aan afwikkelingsorganisaties met inbegrip van buiten de EER gevestigde entiteiten op voor waarde dat oversight door een bevoegde autoriteit op hen van toepassing en dat de Raad hun toegang tot TARGET2-ECB heeft goedgekeurd.

▼B

3.  De door de Eurosysteem-CB’s vastgestelde regelingen ter invoering van de geharmoniseerde voorwaarden worden gepubliceerd.

4.  De Eurosysteem-CB’s kunnen om derogaties van de geharmoniseerde voorwaarden verzoeken op basis van restricties van nationaal recht. De Raad van bestuur onderzoekt dergelijke verzoeken op individuele basis en staat, indien dat aangewezen is, een derogatie toe.

▼M6

5.  Afhankelijk van de betreffende monetaire overeenkomst kan de ECB passende voorwaarden vastleggen voor deelname aan TARGET2, waaronder afwikkelingsdiensten in centralebankgeld voor T2S-transacties en voor de TIPS-dienst door de in artikel 4, lid 2, onder e), van bijlage II; de in artikel 5, lid 2, onder e), van bijlage IIa, en de in artikel 5, lid 2 onder e), van bijlage IIb bedoelde entiteiten.

6.  De Eurosysteem-CB's staan niet toe dat een entiteit een indirecte deelnemer is in de PM of wordt geregistreerd als een adresseerbare BIC-houder in hun TARGET2-deelsysteem, indien deze entiteit handelt via een PM-rekeninghouder die een NCB van een lidstaat is, maar noch een Eurosysteem-CB, noch een aangesloten NCB is.

▼B

Artikel 9

Tarifering

1.  De Eurosysteem-CB’s bewerkstelligen dat:

▼M6

▼M4 —————

▼B

▼M3 —————

▼B

Artikel 10

Regelingen betreffende liquiditeitspooling

1.  De AL-NCB’s wisselen alle informatie uit die noodzakelijk is voor de uitvoering van hun taken en verplichtingen onder een AL-overeenkomst. De AL-NCB’s stellen de beherende NCB onmiddellijk in kennis van een executiegrond met betrekking tot de AL-groep of een AL-groepslid, met inbegrip van het hoofdkantoor en de bijkantoren daarvan.

2.  Wanneer de beherende NCB ervan in kennis wordt gesteld dat zich een executiegrond heeft voorgedaan, instrueert ze, gelet op de AL-overeenkomst, de desbetreffende AL-NCB’s omtrent de met betrekking tot de AL-groep of het desbetreffende AL-groepslid te nemen executiemaatregel. De AL-NCB’s zijn verantwoordelijk voor het afdwingen van hun rechten onder de AL-overeenkomst en de regelingen ter uitvoering van bijlage II. De beherende NCB is verantwoordelijk voor het berekenen van en het geven van instructies betreffende de toedeling van vorderingen.

3.  Indien, wanneer zich een executiegrond voordoet, aan een AL-groepslid verleend intraday-krediet niet volledig wordt terugbetaald, dwingt een AL-NCB, na het ontvangen van instructies van de beherende NCB, de rechten af die ze mocht hebben jegens haar respectieve AL-groepsleden, met inbegrip van rechten uit het desbetreffende pandrecht, uit verrekening, uit saldering bij vroegtijdige beëindiging of een andere relevante bepaling in de regelingen ter uitvoering van bijlage II, teneinde volledige en tijdige voldoening te verkrijgen van de vorderingen die de betreffende AL-NCB mocht hebben op haar respectieve AL-groepsleden onder de AL-overeenkomst. Dergelijke vorderingen hebben voorrang op eventuele andere vorderingen van de betreffende AL-NCB jegens haar respectieve AL-groepsleden.

4.  Eventuele ter voldoening van een vordering ontvangen betalingen onder de AL-overeenkomst na het nemen van een executiemaatregel worden doorgegeven aan de AL-NCB’s die aan de respectieve AL-groepsleden intraday-krediet hebben verleend. Dergelijke betalingen worden aan de AL-NCB’s toegedeeld in verhouding tot het bedrag aan intraday-krediet dat niet door de AL-groepsleden aan hun respectieve AL-NCB’s is terugbetaald.

5.  Een AL-NCB die een vordering wenst in te dienen voor geleden verlies dat door alle AL-NCB’s dient te worden gedragen, dient daartoe bij de beherende NCB een verzoek in waarin de gronden voor de vordering worden uiteengezet. De beherende NCB stuurt een dergelijk verzoek door aan de desbetreffende AL-NCB’s en berekent de schadeloosstelling die van elke AL-NCB in gelijke delen verschuldigd is.

Artikel 11

▼M5

Vergoeding van garantiefondsen

▼M5 —————

▼M5

2.  Garantiefondsen krijgen een vergoeding gelijk aan de depositorente.

▼B

Artikel 12

▼M3

Intraday krediet — automatische zekerheidsstelling

▼B

1.  De NCB’s van het eurogebied mogen intraday-kredieten verlenen op voorwaarde dat dit gebeurt overeenkomstig de regelingen ter uitvoering van de in bijlage III opgenomen regels betreffende het verlenen van intraday-krediet. Aan een ►M3  PM-rekeninghouder ◄ wiens toelating als tegenpartij voor monetaire beleidstransacties van het Eurosysteem is opgeschort of beëindigd, wordt geen intraday-krediet verleend.

2.  De criteria voor het in aanmerking komen van ECB-tegenpartijen voor intraday-krediet zijn vastgelegd in Besluit ECB/2007/7 van 24 juli 2007 betreffende de voorwaarden van TARGET2-ECB ( 6 ). Een door de ECB verleend intraday-krediet blijft beperkt tot de betreffende dag zonder een mogelijke verlenging tot een overnight-krediet.

▼M6

3.  De eurogebied-NCB's bieden op verzoek van een deelnemer met toegang tot intraday-krediet automatische zekerheidsstelling op T2S DCA's aan, mits dit geschiedt in overeenstemming met de voorwaarden voor transacties inzake automatische zekerheidsstelling, zoals vastgesteld in bijlage IIIa.

▼B

Artikel 13

Aangesloten systemen

▼M6

1.  De Eurosysteem-CB's verlenen geldovermakingsdiensten in centralebankgeld aan aangesloten systemen in de PM waartoe toegang is verkregen via de TARGET2-netwerkdienstverlener. Voor dergelijke diensten gelden bilaterale regelingen tussen de Eurosysteem-CB's en de respectieve aangesloten systemen.

▼B

2.  Bilaterale regelingen met aangesloten systemen die de ASI gebruiken, zijn conform aan bijlage IV. Bovendien garanderen de Eurosysteem-CB’s dat in dergelijke bilaterale regelingen de volgende bepalingen van bijlage II dienovereenkomstig worden toegepast:

3.  Bilaterale regelingen met aangesloten systemen die de PI gebruiken, zijn conform aan:

4.  In afwijking van lid 3 zijn bilaterale regelingen met aangesloten systemen die de PI gebruiken, maar uitsluitend betalingen voor hun cliënten afwikkelen, conform:

Artikel 14

Financiering en kostenberekeningsmethode

▼M6

1.  De Raad van bestuur stelt de op het financieren van het SSP en het TIPS-platform toepasselijke regels vast. Een SSP- of TIPS-platform- exploitatieoverschot of -tekort wordt omgeslagen over de eurogebied-NCB's overeenkomstig de verdeelsleutel voor de inschrijving op het kapitaal van de ECB, ingevolge artikel 29 van de ESCB-statuten.

▼B

2.  De Raad van bestuur stelt een gemeenschappelijke kostenberekeningsmethode en tariefstructuur vast voor de kerndiensten van TARGET2.

▼M6

Artikel 15

Beveiligingsvoorschriften

1.  De Raad van bestuur bepaalt het veiligheidsbeleid en de veiligheidsvereisten en -controles voor het SSP en het TIPS-platform. De Raad van bestuur bepaalt ook de beginselen die van toepassing zijn op de beveiliging van certificaten die gebruikt worden voor toegang tot SSP via internet.

2.  De Eurosysteem-CB's voldoen aan de in lid 1 bedoelde maatregelen en waarborgen dat het SSP en het TIPS-platform aan deze maatregelen voldoen.

3.  Op kwesties inzake de naleving van informatiebeveiligingsvoorschriften met betrekking tot de T2S DCA is Richtsnoer ECB/2012/13 ( 7 ) van toepassing.

▼B

Artikel 16

Controlevoorschriften

Audits worden uitgevoerd overeenkomstig de beginselen en regelingen die zijn uiteengezet in het ESCB-auditbeleid van de Raad van bestuur.

Artikel 17

Verplichtingen in het geval van opschorting of beëindiging

1.  De deelname van een deelnemer aan een TARGET2-deelsysteem wordt door de desbetreffende Eurosysteem-CB’s onmiddellijk zonder voorafgaande kennisgeving beëindigd of opgeschort indien:

2.  Indien een Eurosysteem-CB de deelname van een deelnemer aan TARGET2 opschort of beëindigt overeenkomstig lid 1 of vanuit het oogpunt van prudentieel handelen overeenkomstig artikel 19, stelt zij alle overige Eurosysteem-CB’s daarvan onmiddellijk in kennis, met verstrekking van al het hierna volgende:

▼M6

▼B

Indien een andere Eurosysteem-CB daartoe verzoekt, wisselt elke Eurosysteem-CB informatie uit betreffende een dergelijke deelnemer, met inbegrip van informatie betreffende aan haar gerichte betalingen.

3.  Een Eurosysteem-CB die de deelname van een deelnemer aan haar TARGET2-deelsysteem op grond van lid 1 heeft beëindigd of opgeschort, aanvaardt aansprakelijkheid jegens de overige Eurosysteem-CB’s indien ze hetzij:

▼M6

3 bis.  Een Eurosysteem-CB die de deelname van een PM-rekeninghouder of een T2S DCA-houder aan haar Target2-deelsysteem heeft opgeschort op grond van lid 1, onder a), verwerkt betalingen van een deelnemer uitsluitend in opdracht van diens vertegenwoordigers, waaronder zij die werden aangesteld door een bevoegde autoriteit of een rechtbank, zoals de curator van de deelnemer, of op grond van een afdwingbare beslissing van een bevoegde autoriteit of rechtbank die instrueert hoe betalingen verwerkt moeten worden. Een Eurosysteem-CB die de deelname van een TIPS DCA-houder aan haar Target2-deelsysteem heeft opgeschort op grond van lid 1, onder a), wijst alle uitgaande betalingsopdrachten af.

▼M5

4.  De in de leden 1 tot en met 3 bis uiteengezette verplichtingen van Eurosysteem-CB's zijn ook van toepassing in het geval van opschorting of beëindiging van het gebruik van de ASI door aangesloten systemen.

▼M6

Artikel 18

Procedures voor de afwijzing van een aanvraag voor deelname aan TARGET2 vanuit het oogpunt van prudentieel handelen

Indien een Eurosysteem-CB op grond van artikel 8, lid 4, onder c), van bijlage II of artikel 6, lid 4, onder c), van bijlage IIa of artikel 6, lid 4, onder c), van bijlage IIb een aanvraag voor deelname aan TARGET2 vanuit het oogpunt van prudentieel handelen afwijst, stelt die Eurosysteem-CB de ECB prompt van een dergelijke afwijzing in kennis.

▼B

Artikel 19

▼M6

Procedures voor de opschorting, beperking of beëindiging van deelname aan TARGET2 en toegang tot intraday-krediet vanuit het oogpunt van prudentieel handelen en automatische zekerheidsstelling

1.  Indien een eurogebied-NCB de toegang van een deelnemer tot intraday-krediet vanuit het oogpunt van prudentieel handelen opschort, beperkt of beëindigt op grond van paragraaf 12, onder d), van bijlage III, of tot automatische zekerheidsstelling krachtens paragraaf 10, onder d), van bijlage IIIa, of indien een Eurosysteem-CB de deelname van een deelnemer aan TARGET2 op grond van artikel 34, lid 2, onder e), van bijlage II, artikel 24, lid 2 onder e), van bijlage IIa of artikel 26, lid 2, onder e), van bijlage IIb opschort of beëindigt, treedt het besluit voor zover mogelijk in alle TARGET2-deelsystemen tegelijkertijd in werking.

▼B

2.  De NCB van het eurogebied verstrekt de informatie van artikel 17, lid 2, met bekwame spoed aan de desbetreffende toezichthoudende autoriteiten in de lidstaat van de NCB van het eurogebied, met het verzoek aan de toezichthoudende autoriteiten om de informatie te delen met de toezichthoudende autoriteiten van andere lidstaten waarin de deelnemer een dochteronderneming of bijkantoor heeft. Rekening houdend met het besluit op grond van lid 1, ondernemen andere NCB’s van het eurogebied passende actie en verschaffen ze daaromtrent met bekwame spoed informatie aan de ECB.

3.  De directie van de ECB kan de Raad van bestuur voorstellen besluiten te nemen ter waarborging van de uniforme uitvoering van de op grond van lid 1 en 2 genomen maatregelen.

4.  De NCB’s van het eurogebied van de lidstaten waarin het besluit ten uitvoer moet worden gelegd, stellen de deelnemer van het besluit in kennis, en nemen alle noodzakelijke uitvoeringsmaatregelen.

Artikel 20

Procedures voor samenwerking door Eurosysteem-CB’s in verband met administratieve of beperkende maatregelen

▼M6

in verband met de uitvoering van artikel 39, lid 3, van bijlage II, artikel 28, lid 3, van bijlage IIa en artikel 30, lid 3, van bijlage IIb:

▼B

▼M6

▼B

Artikel 21

Bedrijfscontinuïteit

▼M6

1.  Indien de in artikel 27 van bijlage II of artikel 17 van bijlage IIa bedoelde gebeurtenissen de exploitatie van de TARGET2-diensten beïnvloeden, met uitzondering van de PM en de ICM en de T2S DCA's, monitort en beheert de betrokken Eurosysteem-CB dergelijke gebeurtenissen om doorwerking op de soepele werking van TARGET2 te voorkomen.

▼B

2.  Indien zich een gebeurtenis voordoet die de normale exploitatie van de PM en/of de ICM beïnvloedt, stelt de betrokken Eurosysteem-CB de TARGET2-coördinator onmiddellijk in kennis, die samen met de afwikkelingsmanager van de betrokken Eurosysteem-CB een besluit neemt over verder te nemen stappen. De TARGET2-afwikkelingsmanagers maken afspraken over de informatie die aan TARGET2-deelnemers dient te worden meegedeeld.

▼M3

3.  De Eurosysteem-CB's rapporteren de storing bij een deelnemer aan de TARGET2-coördinator, indien een dergelijke storing de exploitatie van het T2S-platform of de afwikkeling in aangesloten systemen zou kunnen beïnvloeden of een systeemrisico zou kunnen vormen. Het sluiten van TARGET2 wordt normaal gesproken niet vertraagd door een storing bij een deelnemer.

▼B

4.  Een storing die een aangesloten systeem beïnvloedt, wordt ter informatie door de Eurosysteem-CB’s aan de TARGET2-coördinator doorgegeven. De TARGET2-coördinator neemt het initiatief tot een teleconferentie van de TARGET2-afwikkelingsmanagers in het geval er een onvermijdelijk systeemeffect optreedt, met name wanneer dit van grensoverschrijdende aard is.

5.  In uitzonderlijke omstandigheden, kan de sluitingstijd van het SSP worden verlengd, indien een storing een aangesloten systeem beïnvloedt. Een verzoek om verlenging van de sluitingstijd van het SSP wordt door de Eurosysteem-CB’s aan de TARGET2-crisismanagers gedaan.

▼M7

6.  De Eurosysteem-CB’s sluiten zich aan op de noodoplossing.

▼B

Artikel 22

Afhandeling van vorderingen onder de TARGET2-vergoedingsregeling

▼M3

1.  Tenzij de Raad van bestuur anders besluit, wordt de in appendix II van bijlage II of appendix II van bijlage IIa uiteengezette vergoedingsprocedure overeenkomstig dit artikel beheerd.

▼M6

2.  De CB van de PM-rekeninghouder of de T2S DCA-houder die de schadeclaim indient, stelt een voorlopige beoordeling van de schadeclaim op en overlegt daarover met de PM-rekeninghouder of de T2S DCA-houder. Indien nodig voor de beoordeling van vorderingen, ondersteunen overige betrokken CB's die CB. De desbetreffende CB informeert de ECB en alle andere betrokken CB's zodra zij verneemt dat aanhangige vorderingen bestaan.

▼B

3.   ►M6  Binnen negen weken na een technische storing van TARGET2 stelt de CB van de PM-rekeninghouder of de T2S DCA-houder die de vordering indient: ◄

▼M6

4.  Binnen vijf weken na ontvangst van het voorlopige beoordelingsverslag voert de Raad van bestuur de definitieve beoordeling uit van alle ontvangen vorderingen, en beslist hij over de aan de PM-rekening-houders en T2S DCA-houders aan te bieden vergoeding. Binnen vijf werkdagen na de voltooiing van de definitieve beoordeling deelt de ECB het resultaat ervan mee aan de betrokken CB's. Die CB's stellen onverwijld hun PM-rekening-houders en T2S DCA-houders in kennis van de uitkomst van de definitieve beoordeling en, waar van toepassing, van de details van het aanbod tot vergoeding, samen met het formulier dat de aanvaardingsbrief vormt.

▼M3

5.  Binnen twee weken na ommekomst van de periode bedoeld in de laatste zin van paragraaf 4, onder d) van appendix II van bijlage II of in de laatste zin van artikel 4, onder d) van appendix II van bijlage IIa, deelt de CB aan de ECB en alle overige betrokken CB's mee welke vergoedingsvoorstellen zijn aanvaard en welke zijn afgewezen.

▼M6

6.  De CB's informeren de ECB over elke vordering die hun PM-rekeninghouders en T2S DCA-houders bij die CB's hebben ingediend die buiten het toepassingsgebied van de TARGET2-vergoedingsregeling vallen, maar wel verband houdt met een technische storing van TARGET2.

▼B

Artikel 23

Afhandeling van schade veroorzaakt door een technische storing van TARGET2

1.  In het geval van een technische storing van TARGET2:

2.  De financiële voordelen van de ECB zijn gelijk aan:

3.  De in lid 1 en 2 bedoelde financiële voordelen worden door de CB’s gepoold en het resulterende gepoolde bedrag wordt gebruikt ter vergoeding van die CB’s die de kosten dragen van het schadeloosstellen van hun deelnemers. Eventuele resterende financiële voordelen of kosten die door de CB’s worden gemaakt bij het schadeloosstellen van hun deelnemers, worden onder de Eurosysteem-CB’s gedeeld overeenkomstig de verdeelsleutel voor de inschrijving op het kapitaal van de ECB.

Artikel 24

Zekerheidsrechten met betrekking tot bedragen op subrekeningen en garantie binnen het Eurosysteem

1.  Ten behoeve van de afwikkeling van met aangesloten systemen verbandhoudende betalingsinstructies, waarborgt een Eurosysteem-CB die subrekeningen heeft geopend voor haar ►M3  PM-rekeninghouders ◄ , dat de tegoeden op dergelijke subrekeningen (met inbegrip van toenames of afnames van het bevroren tegoed door de subrekening te crediteren of debiteren met systeemoverschrijdende afwikkelingsbetalingen of ten gevolge van het crediteren van de subrekening met liquiditeitsoverboekingen) die tijdens de verwerkingscyclus van het aangesloten systeem bevroren worden, kunnen worden gebruikt voor de afwikkeling van met aangesloten systemen verbandhoudende betalingsinstructies. Dit geldt ondanks een eventuele insolventieprocedure tegen de desbetreffende ►M3  PM-rekeninghouder ◄ en ondanks een individuele executiemaatregel betreffende de subrekening van een dergelijke ►M3  PM-rekeninghouder ◄ .

2.  Telkens wanneer liquiditeit wordt overgeboekt naar een subrekening van een ►M3  PM-rekeninghouder ◄ en indien de Eurosysteem-CB niet de CB is van het aangesloten systeem, bevestigt die Eurosysteem-CB, na mededeling door het aangesloten systeem (middels een start-cyclus-bericht), het bevriezen van de tegoeden op de subrekening aan het desbetreffende aangesloten systeem en garandeert daarmee aan de CB van het aangesloten systeem betaling ten belope van dit specifieke tegoed. De bevestiging van de bevriezing aan het aangesloten systeem is tevens een juridisch bindende wilsuiting van de CB van het aangesloten systeem die inhoudt dat de CB aan het aangesloten systeem betaling garandeert ten belope van het bevroren tegoed. Door de verhoging of verlaging van het bevroren tegoed te bevestigen bij het crediteren of debiteren van systeemoverschrijdende afwikkelingsbetalingen naar of van de subrekening of bij het crediteren van de subrekening met liquiditeitsoverboekingen, indiceren zowel de CB van het Eurosysteem, die niet de CB van het aangesloten systeem is, alsook de CB van het aangesloten systeem een verhoging of een verlaging van de garantie ten belope van het te betalen bedrag. Beide garanties zijn onherroepelijk, onvoorwaardelijk en op eerste aanvraag verschuldigd. Beide garanties en het bevriezen van de tegoeden worden na mededeling door het aangesloten systeem dat de afwikkeling is voltooid, (middels een einde-cyclus-bericht) beëindigd.

AFDELING IV

OVERGANGS- EN SLOTBEPALINGEN

Artikel 25

Beslechting van geschillen en toepasselijk recht

1.  In het geval van een geschil tussen Eurosysteem-CB’s met betrekking tot dit richtsnoer, trachten de betrokken partijen het geschil te beslechten overeenkomstig het Memorandum van Overeenstemming inzake een geschillenbeslechtingsprocedure binnen het ESCB.

2.  In afwijking van lid 1, indien een geschil betreffende de verdeling van taken tussen niveau 2 en niveau 3 niet kan worden beslecht door een overeenkomst tussen de betrokken partijen, beslecht de Raad van bestuur het geschil.

3.  Bij een geschil zoals bedoeld in lid 1, worden de respectieve rechten en verplichtingen van de partijen in de eerste plaats bepaald door de in dit richtsnoer vastgelegde regels en procedures. In geschillen betreffende betalingen tussen TARGET2-deelsystemen is het recht van de lidstaat waar de Eurosysteem-CB van de begunstigde is gevestigd, een aanvullende bron, mits niet in strijd met dit richtsnoer.

Artikel 26

Inwerkingtreding en toepassing

1.  Dit richtsnoer wordt van kracht op 7 december 2012. Het treedt op 1 januari 2013 in werking met inachtneming van de in artikel 27 neergelegde overgangsbepalingen

2.  Richtsnoer ECB/2007/2 wordt met ingang van 1 januari 2013 ingetrokken.

3.  Verwijzingen naar het ingetrokken richtsnoer worden geïnterpreteerd als verwijzingen naar dit richtsnoer en worden gelezen overeenkomstig de concordantietabel in bijlage VII.

▼M6

Artikel 27

Diverse bepalingen

Door een eurogebied-NCB voor kredietinstellingen en aangesloten systemen buiten de PM, buiten het T2S-platform en buiten het TIPS-platform geopende rekeningen worden beheerst door de regels van die eurogebied-NCB, behoudens de bepalingen van dit richtsnoer die thuisrekeningen en overige besluiten van de Raad van bestuur betreffen. Door een eurogebied-NCB voor kredietinstellingen en aangesloten systemen buiten de PM, buiten het T2S-platform en buiten het TIPS-platform geopende rekeningen worden beheerst door de regels van die eurogebied-NCB, behoudens de bepalingen van dit richtsnoer die thuisrekeningen en overige besluiten van de Raad van bestuur betreffen.

▼B

Artikel 28

Geadresseerden, uitvoeringsmaatregelen en jaarverslagen

1.  Dit richtsnoer geldt voor alle Eurosysteem-CB’s.

2.  De NCB’s van het eurogebied stellen de ECB tegen 20 december 2012 in kennis van de maatregelen waarmee zij voornemens zijn te voldoen aan artikel 39 van bijlage II, appendix VI van bijlage II, paragraaf 9, onder a), en paragraaf 12, onder a), v), en paragraaf 13 van bijlage III, paragraaf 18, punt 1, onder c), ii), van bijlage IV, en appendix IIA van bijlage V van dit richtsnoer.

3.  De ECB stelt jaarverslagen samen betreffende het algemeen functioneren van TARGET2 ter beoordeling door de Raad van bestuur.

▼M6

---

BIJLAGE I

TARGET2-BESTUURSREGELINGEN

▼B

---

BIJLAGE II

▼M3

GEHARMONISEERDE VOORWAARDEN VOOR DE OPENING EN BEHEER VAN EEN PM-REKENING IN TARGET2

▼B

TITEL I

ALGEMENE BEPALINGEN

Artikel 1

Definities

Voor de toepassing van deze geharmoniseerde voorwaarden (hierna de „Voorwaarden”) gelden de volgende definities:

—	„aangesloten NCB” : een andere nationale centrale bank (NCB) dan een Eurosysteem-CB, die op grond van een specifieke overeenkomst is aangesloten op TARGET2;

▼M6

—

„aangesloten systeem” : een door een in de Europese Unie of de Europese Economische Ruimte (EER) gevestigde entiteit beheerd systeem waarop controle en/of „oversight” door een bevoegde autoriteit van toepassing is en voldoet aan de oversightvereisten betreffende de locatie van infrastructuren die diensten in euro aanbieden, zoals van tijd tot tijd gewijzigd en gepubliceerd op de ECB-website ( 8 ), waarin betalingen en/of financiële instrumenten worden uitgewisseld en/of verrekend, met a) de monetaire verplichtingen die in TARGET2 worden afgewikkeld, en/of b) fondsen aangehouden in TARGET2 conform Richtsnoer ECB/2012/27 ( 9 ) en een bilaterale regeling tussen het aangesloten systeem en de desbetreffende Eurosysteem-CB;

—

„adresseerbare BIC-houder” : een entiteit die: a) een bankidentificatiecode (BIC) heeft; b) niet erkend wordt als indirecte deelnemer in de PM, en c) een correspondent of een cliënt is van een PM-rekeninghouder of een bijkantoor van een directe of een indirecte deelnemer in de PM, en betalingsopdrachten kan aanleveren, en betalingen te ontvangen van een TARGET2-deelsysteem via die PM-rekeninghouder;

▼B

—	„AL-faciliteit” : de aggregatie van beschikbare liquiditeit op PM-rekeningen;

—	„AL-groep” : een uit AL-groepsleden bestaande groep die de AL-faciliteit gebruikt;

—	„AL-groepsbeheerder” : een door de andere AL-groepsleden aangewezen AL-groepslid om de beschikbare liquiditeit binnen de AL-groep gedurende de werkdag te beheren;

—	„AL-groepslid” : een ►M3  PM-rekeninghouder ◄ die een AL-overeenkomst heeft afgesloten;

—	„AL-NCB” : een NCB van het eurogebied die partij is bij een AL-overeenkomst en handelt als de tegenpartij voor de AL-groepsleden die aan haar TARGET2-deelsysteem deelnemen;

—	„AL-overeenkomst” : de multilaterale overeenkomst betreffende geaggregeerde liquiditeit die door AL-groepsleden en hun respectieve AL-NCB’s wordt aangegaan voor de AL-faciliteit;

—	„bankidentificatiecode (BIC)” : een code zoals gedefinieerd door ISO-standaard nr. 9362;

—	„begunstigde”, behalve in het geval van artikel 39 van deze bijlage : een TARGET2-deelnemer wiens PM-rekening na afwikkeling van een betalingsopdracht wordt gecrediteerd;

—	„beherende NCB” : de AL-NCB van het TARGET2-deelsysteem waarin de AL-groepsbeheerder deelneemt;

▼M6

—

„beleggingsonderneming” : een beleggingsonderneming zoals bedoeld in [de nationale wettelijke implementatiebepalingen van artikel 4, lid 1, punt 1, van Richtlijn 2014/65/EU van het Europees Parlement en de Raad ( 10 )], met uitzondering van de opgesomde instellingen in [de nationale wettelijke implementatiebepalingen van artikel 2, lid 1, van Richtlijn 2014/65/EU], mits de beleggingsonderneming in kwestie: a) van de bevoegde autoriteit een vergunning heeft verkregen en onder dier toezicht staat, welke autoriteit als dusdanig werd aangewezen krachtens Richtlijn 2014/65/EU, en b) gerechtigd is de activiteiten uit te voeren bedoeld in [de nationale wettelijke implementatiebepalingen van de punten 2, 3, 6 en 7 van deel A van bijlage I bij Richtlijn 2014/65/EU];

▼M3

—	„beschikbare liquiditeit” : een tegoed op een PM-rekening van een deelnemer en, indien toepasselijk, een door de relevante eurogebied-NCB met betrekking tot die rekening verstrekte intraday-kredietlijn die nog niet is aangesproken;

▼B

—	„betaler”, behalve in het geval van artikel 39 van deze bijlage : een TARGET2-deelnemer wiens PM-rekening na afwikkeling van een betalingsopdracht wordt gedebiteerd;

—	„betalingsmodule (Payments Module (PM))” : een SSP-module waarin betalingen van ►M3  PM-rekeninghouders ◄ op PM-rekeningen worden afgewikkeld;

▼M6

—	„betalingsopdracht” : een overboekingsopdracht, een liquiditeitoverboekingsopdracht, een incasso-opdracht of een PM naar T2S DCA-liquiditeitoverboekingsopdracht of een PM naar TIPS DCA-liquiditeitoverboekingsopdracht;

▼B

—	„bevoegdheidsadvies” : een op een specifieke deelnemer betrekking hebbend advies dat een beoordeling bevat van de rechtsbevoegdheid van een deelnemer om onder deze Voorwaarden verplichtingen aan te gaan en na te komen;

▼M3

—	„bijkantoor” : een bijkantoor zoals bedoeld in artikel 4, lid 1, punt 17 van Verordening (EU) nr. 575/2013;

▼B

—	„CAI-faciliteit” : de verstrekking van geconsolideerde rekeninginformatie via de ICM met betrekking tot PM-rekeningen;

—	„CAI-groep” : een groep bestaande uit ►M3  PM-rekeninghouders ◄ die de CAI-faciliteit gebruiken;

—	„CAI-groepsbeheerder” : een CAI-groepslid dat door de andere leden van de CAI-groep is aangesteld om binnen de CAI-groep gedurende de werkdag beschikbare liquiditeit te volgen en te distribueren;

—	„centrale banken (CB’s)” : de Eurosysteem-CB’s en de aangesloten NCB’s;

▼M6

—	„deelnemer” [of „directe deelnemer”] : een entiteit die ten minste één PM-rekening aanhoudt (PM-rekeninghouder) en/of één T2S DCA (T2S DCA-houder) en/of een TIPS DCA (TIPS DCA-houder) bij een Eurosysteem-CB;

▼M2

—	„depositofaciliteit” : een permanente Eurosysteemfaciliteit die tegenpartijen kunnen gebruiken voor girale deposito's bij een NCB tegen een vooraf vastgelegde depositorente;

—	„depositorente” : de op de depositofaciliteit toepasselijke rente;

▼M6

—	„directebetalingsopdracht” : overeenkomstig de SEPA-directebetalingsregeling (Instant Credit Transfer scheme (SCT Inst)), een betalingsinstructie die 24 uur per dag op elke kalenderdag van het jaar kan worden uitgevoerd, met directe of bijna directe verwerking en kennisgeving aan de betaler;

▼B

—	„Eurosysteem-CB” : de ECB of een NCB van het eurogebied;

—

„executiegrond” : met betrekking tot een AL-groepslid: a) een geval van verzuim zoals bedoeld in artikel 34, lid 1; b) elk ander geval van verzuim, respectievelijk een omstandigheid, als genoemd in artikel 34, lid 2, in verband waarmee de [naam van CB] — in aanmerking genomen de ernst van het geval van verzuim of de omstandigheid — heeft besloten dat [voeg in, indien van toepassing: [een pandrecht moet worden uitgewonnen in overeenstemming met artikel 25 ter,] [zekerheden dienen te worden geëxecuteerd overeenkomstig artikel 25 quater] en] verrekening van vorderingen moet worden toegepast in overeenstemming met artikel 26; of c) een besluit om de toegang tot intraday-krediet op te schorten of te beëindigen;

—	„Gedetailleerde functionele gebruikersspecificaties (GFG)” : de meest actuele versie van de GFG, zijnde de technische documentatie waarin nauwkeurig wordt beschreven hoe een deelnemer omgaat met TARGET2;

▼M6

—	„geharmoniseerde voorwaarden voor de opening en het beheer van een TIPS DCA in TARGET2 in TARGET2” : de in bijlage IIb vastgelegde voorwaarden;

—	„gekoppelde PM-rekening” : de PM-rekening waarmee een TIPS DCA is verbonden ten behoeve van liquiditeitbeheer en betaling van TIPS-vergoedingen;

▼M3

—

„geval van verzuim” : een gebeurtenis of dreigende gebeurtenis met betrekking tot een deelnemer, waardoor die deelnemer zijn verplichtingen onder deze Voorwaarden of eventuele andere regels die van toepassing zijn op de relatie tussen die deelnemer en de [naam van de CB] of een andere CB niet na dreigt te kunnen komen, waaronder: a) als de entiteit niet langer voldoet aan de in artikel 4 neergelegde toegangscriteria of the vereisten die zijn neergelegd in artikel 8, lid 1 onder a), onder i); b) het openen van een insolventieprocedure tegen de deelnemer; c) de indiening van een verzoek betreffende de procedure bedoeld onder punt b); d) de afgifte door de deelnemer van een schriftelijke verklaring van zijn onvermogen om alle of een deel van zijn schulden te betalen of zijn verplichtingen in verband met intraday-krediet na te komen; e) het aangaan door de deelnemer van een vrijwillig algemeen akkoord of schikking met zijn schuldeisers; f) indien de deelnemer insolvent is of niet in staat zijn schulden te betalen, of zijn CB meent dat zulks het geval is; ▼M6 g) indien op het creditsaldo van een deelnemer op zijn PM-rekening, T2S DCA of TIPS DCA, of op alle activa van de deelnemer, of een aanzienlijk deel daarvan, een bevriezingsbevel, beslag, inbeslagneming of een andere procedure van toepassing is strekkende tot bescherming van het algemeen belang of de rechten van de schuldeisers van de deelnemer; ▼M3 h) indien deelname van de deelnemer aan een ander TARGET2-deelsysteem en/of een aangesloten systeem is opgeschort of beëindigd; i) indien de deelnemer een voorstelling van zaken heeft gegeven of een precontractuele verklaring heeft afgelegd — of op grond van het toepasselijk recht verondersteld wordt die te hebben gegeven of te hebben afgelegd — welke onjuist of onwaar is; j) de cessie van alle of een aanzienlijk deel van de activa van de deelnemer,

▼B

—

„groep” : a) een samenstel van kredietinstellingen dat is opgenomen in de geconsolideerde jaarrekening van een moedermaatschappij, indien de moedermaatschappij ingevolge de krachtens Verordening (EG) nr. 2238/2004 van de Commissie ( 11 ) aangenomen International Accounting Standard 27 (IAS 27) verplicht is geconsolideerde financiële rekeningen op te stellen, bestaande uit: i) een moedermaatschappij en één of meer dochterondernemingen; of ii) twee of meer dochterondernemingen van een moedermaatschappij, of b) een samenstel van kredietinstellingen, zoals genoemd onder a), i) of ii), waarvan de moedermaatschappij geen geconsolideerde jaarrekening ingevolge IAS 27 opstelt, maar kan voldoen aan de in IAS 27 vastgelegde criteria voor opname in de geconsolideerde financiële rekeningen, onder voorbehoud van verificatie door de CB van de directe deelnemer of, ingeval van een AL-groep, de beherende NCB; c) een bilateraal of multilateraal netwerk van kredietinstellingen dat: i) georganiseerd is middels een reglementair kader dat de band van kredietinstellingen met een dergelijk netwerk vastlegt; of ii) gekenmerkt wordt door samenwerking op basis van zelfstandige organisatie (bevordering, ondersteuning en behartiging van de zakelijke belangen van zijn leden) en/of economische solidariteit die verder gaat dan de gebruikelijke samenwerking tussen kredietinstellingen, waarbij die samenwerking en solidariteit zijn toegestaan volgens de statuten van de kredietinstellingen of tot stand zijn gebracht in afzonderlijke overeenkomsten; en ten aanzien waarvan in elk onder c) vermeld geval de Raad van bestuur van de ECB een verzoek tot erkenning als groep heeft goedgekeurd;

▼M6

—	„ICM-mededeling” : informatie die via de ICM gelijktijdig aan alle PM-rekeninghouders of een bepaalde groep daarvan ter beschikking wordt gesteld;

▼M4

—	„incassomachtiging” : een algemene instructie door een betaler aan zijn CB die een dergelijke CB het recht geeft en verplicht de rekening van de betaler te debiteren na ontvangst van een geldige incasso-opdracht van een begunstigde;

▼B

—	„incasso-opdracht” : een instructie van een begunstigde aan zijn CB krachtens welke de CB van de betaler op basis van een incassomachtiging de rekening van de betaler debiteert voor het in de opdracht bepaalde bedrag;

—

„indirecte deelnemer” : een binnen ►M6  de Unie of de EER ◄ gevestigde kredietinstelling die een overeenkomst heeft afgesloten met een ►M3  PM-rekeninghouder ◄ om betalingsopdrachten aan te leveren en betalingen te ontvangen via de PM-rekening van deze ►M3  PM-rekeninghouder ◄ , en die door een TARGET2-deelsysteem als een indirecte deelnemer wordt erkend;

▼M7

—

„informatie-en controlemodule (Information and Controle Module (ICM))” : de SSP-module waarmee PM-rekeninghouders online informatie kunnen opvragen, liquiditeitsoverboekingsopdrachten kunnen aanleveren, liquiditeiten kunnen beheren en, indien van toepassing, in noodsituaties back-upbetalingsopdrachten of betalingsopdrachten in de noodoplossing kunnen initiëren;

▼B

—	„insolventieprocedure” : insolventieprocedure in de zin van artikel 2, onder j), van Richtlijn 98/26/EG van het Europees Parlement en de Raad van 19 mei 1998 betreffende het definitieve karakter van de afwikkeling van betalingen en effectentransacties in betalings- en afwikkelingssystemen ( 12 );

—	„intraday-krediet” : krediet verstrekt voor een periode korter dan één werkdag;

▼M6

—	„intrekkingsverzoek” : overeenkomstig de SEPA-directebetalingsregeling, een boodschap van een TIPS DCA-houder waarin om terugbetaling wordt verzocht van een afgewikkelde directebetalingsopdracht;

▼B

—	„invoerverwerking (entry disposition)” : de fase van verwerking van betalingen waarin TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] een krachtens artikel 14 aanvaarde betalingsopdracht via specifieke procedures probeert af te wikkelen, zoals beschreven in artikel 20;

▼M3

—

„kredietinstelling” : hetzij a) een kredietinstelling zoals bedoeld in artikel 4, lid 1, punt 1 van Verordening (EU) nr. 575/2013 (en indien toepasselijk, voeg nationale wettelijke bepalingen toe die artikel 2, lid 5 van Richtlijn 2013/36/EU) die onder toezicht staat van een bevoegde autoriteit; hetzij b) een andere kredietinstelling zoals bedoeld in artikel 123, lid 2 van het Verdrag waarop een controlestandaard van toepassing is die vergelijkbaar is met toezicht door een bevoegde autoriteit;

▼B

—	„marginale beleningsfaciliteit” : een permanente faciliteit van het Eurosysteem die tegenpartijen kunnen benutten voor het verkrijgen van overnight-krediet van een Eurosysteem-CB tegen de van tevoren vastgestelde marginale beleningsrente;

—	„marginale beleningsrente” : de rentevoet die op de marginale beleningsfaciliteit van toepassing is;

—

„multi-addressee-toegang” : de faciliteit waarmee bijkantoren of ►M6  in de Unie of de EER gevestigd ◄ kredietinstellingen toegang kunnen hebben tot het betreffende TARGET2-deelsysteem door het aanleveren van betalingsopdrachten en/of het ontvangen van betalingen rechtstreeks aan en van het TARGET2-deelsysteem; deze faciliteit machtigt deze entiteiten hun betalingsopdrachten via de PM-rekening van de ►M3  PM-rekeninghouder ◄ te laten lopen zonder diens betrokkenheid;

▼M6

—

„naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht” : overeenkomstig de SEPA-directebetalingsregeling, een betalingsopdracht die de bestemmeling van het intrekkingsverzoek ten behoeve van de verzender van dat intrekkingsverzoek heeft geïnitieerd na ontvangst van een intrekkingsverzoek;

▼B

—	„NCB van het eurogebied” : de nationale centrale bank (NCB) van een lidstaat die de euro als munt heeft;

—	„NCB’s die het SSP leveren” : Deutsche Bundesbank, Banque de France en Banca d’Italia in hun hoedanigheid van CB’s die het SSP voor het Eurosysteem ontwikkelen en exploiteren;

—	„ ►M3  TARGET2- netwerkdienstverlener ◄ ” : de onderneming die de Raad van bestuur van de ECB heeft ingeschakeld om computergestuurde netwerkverbindingen te verzorgen voor de aanlevering van betalingsberichten in TARGET2;

—	„niet-afgewikkelde betalingsopdracht” : een betalingsopdracht die niet op de werkdag van aanvaarding wordt afgewikkeld;

▼M7

—	„noodoplossing (Contingency Solution)” : de SSP-functionaliteit die zeer kritieke en kritieke betalingen in noodsituaties verwerkt;

▼M7 —————

▼B

—	„opdracht tot overboeking van liquiditeiten” : een betalingsopdracht waarvan het belangrijkste doel is liquiditeiten over te boeken tussen verschillende rekeningen van dezelfde deelnemer of binnen een CAI- of AL-groep;

—	„opdrachtgevende deelnemer” : een TARGET2-deelnemer die een betalingsopdracht heeft geïnitieerd;

—	„opschorting” : het tijdelijk bevriezen van de rechten en verplichtingen van een deelnemer voor een door de [naam van de CB] te bepalen periode;

—	„overboekingsopdracht” : een instructie door een betaler om geld beschikbaar te stellen aan een begunstigde door middel van een boeking op een PM-rekening;

—

„overheidslichaam” : een entiteit binnen de „overheidssector”; de laatste term heeft dezelfde betekenis als in artikel 3 van Verordening (EG) nr. 3603/93 van de Raad van 13 december 1993 tot vaststelling van de definities voor de toepassing van de in artikel 104 en artikel 104 B, lid 1, van het Verdrag vastgelegde verbodsbepalingen ( 13 );

—	„PM-rekening” : een door een TARGET2-deelnemer in de PM bij een CB aangehouden rekening die voor die deelnemer noodzakelijk is om: a) via TARGET2 betalingsopdrachten aan te leveren of betalingen te ontvangen, en b) dergelijke betalingen met die CB af te wikkelen;

▼M3

—	„PM-hoofdrekening” : de PM-rekening waaraan een ►M6  T2S DCA ◄ is gekoppeld en waarop restsaldo's vanaf de ►M6  T2S DCA ◄ per dagultimo automatisch overgeboekt moeten worden;

▼M6

—	„PM naar DCA-liquiditeitoverboekingsopdracht” : de instructie om een bepaald geldbedrag over te boeken van een PM-rekening naar een T2S DCA;

▼M6

—	„PM naar TIPS DCA-liquiditeitoverboekingsopdracht” : de instructie om een bepaald geldbedrag over te boeken van een PM-rekening naar een TIPS DCA;

▼B

—	„registratieformulier vaste gegevens (static data collection form)” : een door [naam van de CB] ontwikkeld formulier voor het registreren van aanvragers van TARGET2-[naam van de CB/landreferentie]-diensten en voor het registreren van wijzigingen in verband met het verlenen van die diensten;

—	„Single Shared Platform (SSP)” : de infrastructuur van het gemeenschappelijke technische platform dat wordt ontwikkeld door de NCB’s die het SSP leveren;

▼M6

—	„T2S specifieke liquiditeitrekening (TIPS Dedicated Cash Account) (TIPS DCA))” : een door een T2S DCA-houder aangehouden rekening, geopend in TARGET2-[CB/landreferentie], en gebruikt voor contante betalingen met betrekking tot effectenafwikkelingen in T2S;

▼M6

—	„TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) service” : de afwikkeling in centralebankgeld van directebetalingsopdrachten op het TIPS-platform;

▼B

—	„TARGET2-[naam van de CB/landreferentie]” : het TARGET2-deelsysteem van [naam van de CB];

—	„TARGET2” : het totaal van alle TARGET2-deelsystemen van de CB’s;

—	„TARGET2-CUG” : een subgroep van de cliënten van de ►M3  TARGET2- netwerkdienstverlener ◄ , samengesteld met het oog op het gebruik door hen van de relevante diensten en producten van de ►M3  TARGET2- netwerkdienstverlener ◄ wanneer zij toegang hebben tot de PM;

—	„TARGET2-deelnemer” : een deelnemer aan een TARGET2-deelsysteem;

—	„TARGET2-deelsysteem” : een van TARGET2 deel uitmakend realtime-brutovereveningsysteem (RTGS-systeem) van een CB;

—

„technische storing van TARGET2” : problemen, defecten of storingen in de technische infrastructuur en/of de door TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] gebruikte computersystemen of een andere gebeurtenis waardoor de ►M6  verwerking van betalingen in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] niet op dezelfde werkdag kan worden uitgevoerd ◄ en voltooid;

▼M6

—	„thuisrekening” : een rekening buiten de PM die een eurogebied-NCB opent ten behoeve van een instelling gevestigd in de Unie of de EER;

▼M6

—	„TIPS DCA naar PM-liquiditeitoverboekingsopdracht” : de instructie om een bepaald geldbedrag over te boeken van een TIPS DCA naar een PM-rekening;

—

„TIPS-netwerkdienstverlener” : een onderneming die: a) heeft voldaan aan de noodzakelijke voorwaarden voor verbinding met, en een technische verbinding tot stand heeft gebracht met, het TIPS-platform overeenkomstig de voorschriften en procedures van appendix V bij bijlage IIb bij Richtsnoer ECB/2012/27, en b) de op de ECB-website beschikbare TIPS-connectiviteitshostingvoorwaarden heeft ondertekend;

—	„TIPS-platform” : de gemeenschappelijke technischeplatforminfrastructuur die wordt aangeboden door de NCB's die het TIPS-platform leveren;

—	„TIPS-platform leverende NCB's” : de Deutsche Bundesbank, de Banco de España, de Banque de France en de Banca d'Italia in hun hoedanigheid van CB's die het TIPS-platform ten behoeve van het Eurosysteem bouwen en exploiteren;

—	„TIPS specifieke liquiditeitrekening (TIPS Dedicated Cash Account) (TIPS DCA))” : een door een TIPS DCA-houder aangehouden rekening, geopend in TARGET2-[CB/landreferentie], en gebruikt voor de verlening van directebetalingsopdrachten aan klanten;

▼M6

—	„werkdag” of „TARGET2-werkdag” : elke dag waarop TARGET2 open is voor de afwikkeling van betalingsopdrachten, zoals uiteengezet in appendix V.

▼M3

Artikel 1a

Toepassingsgebied

Deze voorwaarden zijn van toepassing op de relatie tussen de betrokken eurogebied-NCB en haar PM-rekeninghouder, zulks aangaande de opening en het beheer van de PM-rekening.

▼B

Artikel 2

Appendices

1.  De volgende appendices vormen een integrerend onderdeel van deze Voorwaarden:

2.  In geval van strijdigheid of inconsistentie tussen de inhoud van een appendix en de inhoud van een andere bepaling in deze Voorwaarden, prevaleren de laatstgenoemde.

▼M6

Artikel 3

Algemene beschrijving van TARGET2

1.  TARGET2 voorziet in realtime-brutoafwikkeling van betalingen in euro tussen PM-rekeningen, T2S DCA's voor effectentransacties en TIPS DCA's voor directe betalingen, met afwikkeling in centralebankgeld.

2.  De volgende transacties worden verwerkt in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie]:

3.  TARGET2 voorziet in realtime-brutoafwikkeling van betalingen in euro tussen PM-rekeningen, T2S DCA's en TIPS DCA's, met afwikkeling in centralebankgeld. TARGET2 wordt opgezet op basis van de SSP, en werkt op die basis, via welke betalingsopdrachten worden aangeleverd en verwerkt en via welke betalingen op dezelfde technische manier worden ontvangen. Aangaande het technische beheer van de T2S DCA's, TARGET2 is technisch opgezet op basis van het T2S-platform en werkt op die basis. Aangaande het technische beheer van de TIPS DCA's, TARGET2 is technisch opgezet op basis van het T2S-platform en werkt op die basis.

4.  Krachtens deze voorwaarden is [naam CB] de dienstverlener. Handelingen en nalatigheden van de NCB's die het SSP leveren, worden beschouwd als handelingen en nalatigheden van [naam van de CB] waarvoor de laatstgenoemde aansprakelijkheid aanvaardt overeenkomstig artikel 31 hierna. Deelname overeenkomstig deze voorwaarden brengt geen contractuele relatie tot stand tussen PM-rekeninghouders en de NCB's die het SSP leveren, indien de laatstgenoemden in die hoedanigheid optreden. Instructies, berichten of informatie die een PM-rekeninghouder ontvangt van of verzendt aan het SSP in verband met onder deze voorwaarden verleende diensten, worden geacht te zijn ontvangen van, dan wel te zijn verzonden aan, [naam van de CB].

5.  TARGET2 is juridisch gestructureerd als een veelvoud van betalingssystemen, bestaande uit alle TARGET2-deelsystemen, die als „systemen” worden aangewezen krachtens de nationale wetten die Richtlijn 98/26/EG implementeren. TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] wordt aangewezen als een „systeem” krachtens [de betrokken wettelijke bepaling die Richtlijn 98/26/EG implementeert].

6.  Deelname aan TARGET2 geschiedt via deelname aan een TARGET2-deelsysteem. Deze voorwaarden beschrijven de wederzijdse rechten en verplichtingen van PM-rekeninghouders in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] en de [naam van de CB]. De regels betreffende het verwerken van betalingsopdrachten uit hoofde van deze voorwaarden (titel IV en appendix I) zijn van toepassing op alle door een PM-rekeninghouder aangeleverde betalingsopdrachten en ontvangen betalingen.

▼B

TITEL II

DEELNAME

Artikel 4

Toegangscriteria

1.  De volgende categorieën entiteiten komen in aanmerking voor directe deelname aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie]:

▼M6

▼B

op voorwaarde dat de onder a) en b) genoemde entiteiten niet zijn onderworpen aan door de Raad van de Europese Unie of de lidstaten overeenkomstig artikel 65, lid 1, onder b), artikel 75 of artikel 215 van het Verdrag vastgestelde maatregelen, waarvan de uitvoering naar de mening van TARGET2-[CB/landreferentie] na het in kennis stellen van de ECB niet strookt met de soepele werking van TARGET2.

2.  De [naam van de CB] kan, naar eigen inzicht, de volgende entiteiten ook als directe deelnemers toelaten:

▼M7

▼B

▼M7

▼M6

▼B

3.  Elektronischgeldinstellingen, in de zin van [voeg de nationale wettelijke bepalingen in die artikel 2, lid 1, van Richtlijn 2000/46/EG van het Europees Parlement en de Raad van 18 september 2000 betreffende de toegang tot, de uitoefening van en het bedrijfseconomisch toezicht op de werkzaamheden van instellingen voor elektronisch geld ( 14 ) implementeren] zijn niet gerechtigd deel te nemen aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie].

Artikel 5

Directe deelnemers

1.  Directe deelnemer in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] voldoen aan de in artikel 8, lid 1 en lid 2, genoemde vereisten. Ze houden minstens één PM-rekening aan bij de [naam van CB].

2.   ►M3  PM-rekeninghouders ◄ mogen adresseerbare BIC-houders aanwijzen, ongeacht de plaats van vestiging van deze laatste.

▼M6

3.  PM-rekeninghouders kunnen entiteiten als indirecte deelnemers aan de PM aanwijzen als voldaan werd aan de voorwaarden van artikel 6.

▼B

4.  Multi-addressee-toegang via bijkantoren kan als volgt worden verleend:

Artikel 6

Indirecte deelnemers

1.  In ►M6  de Unie of de EER ◄ gevestigde kredietinstellingen kunnen een overeenkomst sluiten met één ►M3  PM-rekeninghouder ◄ die hetzij een kredietinstelling is in de zin van artikel 4, lid 1, onder a) of b), hetzij een CB, om betalingsopdrachten aan te leveren en/of betalingen te ontvangen, en die af te wikkelen via de PM-rekening van die ►M3  PM-rekeninghouder ◄ . TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] erkent indirecte deelnemers door de registratie van een dergelijke indirecte deelname in de TARGET2-directory, zoals beschreven in artikel 9.

2.  Indien een ►M3  PM-rekeninghouder ◄ die een kredietinstelling is in de zin van artikel 4, lid 1, onder a) of b), en een indirecte deelnemer tot dezelfde groep behoren, kan de ►M3  PM-rekeninghouder ◄ de indirecte deelnemer uitdrukkelijk machtigen de PM-rekening van de ►M3  PM-rekeninghouder ◄ te gebruiken om betalingsopdrachten aan te leveren en/of betalingen te ontvangen via een groepsgerelateerde multi-addressee-toegang.

Artikel 7

Verantwoordelijkheid van een ►M3  PM-rekeninghouder ◄

1.  Voor alle duidelijkheid worden betalingsopdrachten of betalingen die zijn aangeleverd, respectievelijk ontvangen door indirecte deelnemers overeenkomstig artikel 6, en door bijkantoren op grond van artikel 5, lid 4, geacht te zijn aangeleverd of ontvangen door de ►M3  PM-rekeninghouder ◄ zelf.

2.  De ►M3  PM-rekeninghouder ◄ is gebonden aan de betalingsopdrachten, ongeacht de inhoud van de contractuele of andere regelingen of de eventuele niet-naleving ervan, tussen die ►M3  PM-rekeninghouder ◄ en enige van de in lid 1 bedoelde entiteiten.

▼M6

3.  Een PM-rekeninghouder die ermee instemt dat zijn PM-rekening wordt aangewezen als de PM-hoofdrekening, is gebonden aan rekeningen in verband met het openen en het beheer van elke aan die PM-rekening gekoppelde T2S DCA, zoals toegelicht in appendix VI van deze bijlage, ongeacht de inhoud van contractuele of andere regelingen tussen die PM-rekeninghouder en de T2S DCA-houder, dan wel de niet-naleving daarvan.

▼M3

4.  Een houder van een PM-hoofdrekening is gebonden aan enige rekening, zoals bedoeld in appendix VI bij deze bijlage, voor de koppeling aan elke ►M6  T2S DCA ◄ waaraan de PM-rekening gekoppeld is

▼M4

5.  Een PM-rekeninghouder die tevens een ►M6  T2S DCA ◄ aanhoudt voor automatischezekerheidsstelling is aansprakelijk voor overeenkomstig lid 9, onder d) van bijlage IIIa opgelegde boeten.

▼M6

6.  Een PM-rekeninghouder die ermee instemt dat zijn PM-rekening wordt aangewezen als de gekoppelde PM-rekening, is gebonden aan rekeningen in verband met het openen en het beheer van elke aan die PM-rekening gekoppelde TIPS DCA, zoals toegelicht in appendix VI van deze bijlage, ongeacht de inhoud van contractuele of andere regelingen tussen die PM-rekeninghouder en de TIPS DCA-houder, dan wel de niet-naleving daarvan. Een gekoppelde PM-rekening mag hoogstens aan tien TIPS DCA's gekoppeld worden.

7.  De houder van een gekoppelde PM-rekening heeft een overzicht van de liquiditeit op de TIPS DCA's die aan die PM-rekening zijn gekoppeld en waarborgt dat TIPS DCA-houders zich bewust zijn van hun verantwoordelijkheid die liquiditeit te beheren.

▼B

Artikel 8

Aanvraagprocedure

1.  Om deel te nemen aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie], dienen de kandidaat-deelnemers:

▼M7

▼B

2.  Kandidaten dienen hun aanvragen schriftelijk in bij de [naam van de CB], waarbij tenminste de volgende documenten/informatie wordt bijgesloten:

3.  De [naam van de CB] kan om extra informatie verzoeken die zij noodzakelijk acht om te beslissen over de aanvraag tot deelname.

4.  De [naam van de CB] verwerpt de aanvraag tot deelname indien:

5.  De [naam van de CB] deelt haar besluit over de aanvraag tot deelname mee aan de verzoeker binnen een maand na ontvangst door de [naam van CB] van de aanvraag tot deelname. Als de [naam van CB] extra informatie vraagt krachtens lid 3, wordt het besluit meegedeeld binnen een maand na de ontvangst door de [naam van CB] van de informatie van de verzoeker. Een weigering wordt met redenen omkleed.

Artikel 9

TARGET2-directory

1.  De TARGET2-directory is de database voor BIC’s die gebruikt worden voor het verzenden van betalingsopdrachten gericht aan:

De directory wordt wekelijks bijgewerkt.

2.  Tenzij de ►M3  PM-rekeninghouder ◄ anderszins verzoekt, worden BIC’s gepubliceerd in de TARGET2-directory.

3.   ►M3  PM-rekeninghouders ◄ mogen de TARGET2-directory uitsluitend verspreiden aan hun bijkantoren en entiteiten met een multi-addressee-toegang.

4.  In lid 1, onder b) en c), bepaalde entiteiten gebruiken hun BIC uitsluitend met betrekking tot één ►M3  PM-rekeninghouder ◄ .

5.   ►M3  PM-rekeninghouders ◄ erkennen dat de [naam van de CB] en andere CB’s de namen en BIC’s van ►M3  PM-rekeninghouders ◄ mogen publiceren. Bovendien mogen de namen en BIC’s van door ►M3  PM-rekeninghouders ◄ geregistreerde indirecte deelnemers gepubliceerd worden en garanderen ►M3  PM-rekeninghouders ◄ dat indirecte deelnemers akkoord gaan met een dergelijke publicatie.

TITEL III

VERPLICHTINGEN VAN DE PARTIJEN

Artikel 10

Verplichtingen van de [naam van de CB] en van de deelnemers

1.  De [naam van de CB] biedt de in titel IV vermelde diensten aan. Tenzij anders bepaald in deze Voorwaarden of vereist bij wet, gebruikt de [naam van de CB] alle redelijkerwijze in haar macht liggende middelen ter vervulling van haar verplichtingen krachtens deze Voorwaarden, zonder resultaat te garanderen.

2.  Deelnemers betalen aan de [naam van de CB] de in appendix VI bepaalde vergoedingen.

3.  Deelnemers garanderen dat zij op werkdagen op TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] aangesloten zijn overeenkomstig het schema van werkdagen en openingsuren van appendix V.

4.  De deelnemer verklaart en garandeert aan de [naam van de CB] dat de vervulling van zijn verplichtingen krachtens deze Voorwaarden geen wet, voorschrift of op hem toepasselijke reglementen of een voor hem bindende overeenkomst schendt.

Artikel 11

Samenwerking en informatie-uitwisseling

1.  Bij het nakomen van hun verplichtingen en het uitoefenen van hun rechten onder deze Voorwaarden, werken de [naam van de CB] en de deelnemers nauw samen teneinde de stabiliteit, deugdelijkheid en veiligheid van TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] te verzekeren. Ze verschaffen elkaar alle informatie of documenten die van belang zijn voor de nakoming van hun respectieve verplichtingen en de uitoefening van hun respectieve rechten onder deze Voorwaarden, onverminderd eventuele bancaire geheimhoudingsverplichtingen.

2.  De [naam van de CB] zet een systeemhelpdesk op en houdt deze in stand om deelnemers te ondersteunen bij problemen in verband met de normale werking van het systeem.

3.   ►M6  Up-to-date informatie over de operationele status van het SSP is beschikbaar op het TARGET2-informatiesysteem (T2IS) op een specifieke webpagina van de ECB-website. ◄ Het T2IS kan gebruikt worden om informatie te verkrijgen over een gebeurtenis die de normale werking van TARGET2 beïnvloedt.

4.  De [naam van de CB] kan berichten overbrengen aan deelnemers via een ICM-mededeling of enig ander communicatiemiddel.

▼M6

4 bis.  De houder van de gekoppelde PM-rekening moet zijn TIPS DCA-houders tijdig informeren over relevante ICM-berichten, waaronder berichten die verband houden met de opschorting of de beëindiging van de deelname van TIPS DCA-houders aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie].

▼B

5.  Deelnemers zijn verantwoordelijk voor de tijdige herziening van de bestaande registratieformulieren vaste gegevens en de indiening van nieuwe registratieformulieren vaste gegevens bij de [naam van de CB]. Deelnemers moeten de nauwkeurigheid van de door de [naam van de CB] in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] over hen ingevoerde informatie verifiëren.

6.  De [naam van de CB] wordt geacht gemachtigd te zijn elke informatie met betrekking tot deelnemers mee te delen aan de NCB’s die het SSP leveren, die de laatste nodig mochten hebben in hun rol van dienstenbeheerders, overeenkomstig het met de ►M3  TARGET2- netwerkdienstverlener ◄ gesloten contract.

7.  Deelnemers informeren de [naam van de CB] over elke wijziging in hun rechtsbevoegdheid en over relevante wetswijzigingen die invloed hebben op door het landenadvies (country opinion) bestreken aangelegenheden.

8.  Deelnemers informeren de [naam van de CB] over:

▼M7

9.  Deelnemers informeren de [naam van de CB] onverwijld indien zich een geval van verzuim voordoet dat op henzelf betrekking heeft of indien zij worden onderworpen aan crisispreventie- of crisisbeheersingsmaatregelen in de zin van Richtlijn 2014/59/EU van het Europees Parlement en de Raad ( 15 ) of enige andere gelijkwaardige toepasselijke wetgeving.

▼B

TITEL IV

HET BEHEER VAN PM-REKENINGEN EN HET VERWERKEN VAN BETALINGSOPDRACHTEN

Artikel 12

Openen en beheren van PM-rekeningen

1.  De [naam van de CB] opent en beheert voor elke deelnemer ten minste één PM-rekening. Op verzoek van een als afwikkelingsbank optredende deelnemer, opent de [naam van de CB] één of meer subrekeningen in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] voor de oormerking van liquiditeiten.

2.  [invoegen indien van toepassing: Een PM-rekening mag geen debetsaldo vertonen].

3.  [invoegen indien van toepassing: Aan het begin en aan het eind van een werkdag is het saldo op de PM-rekeningen nul. Deelnemers worden geacht de [naam van de CB] te hebben geïnstrueerd, aan het eind van elke werkdag een eventueel saldo over te boeken naar de door de deelnemer aangegeven rekening].

4.  [invoegen indien van toepassing: Aan het begin van de volgende werkdag wordt dat saldo naar de PM-rekening van de deelnemer teruggeboekt].

▼M2

5.  De rentevergoeding op PM-rekeningen en hun subrekeningen is ofwel 0 procent ofwel gelijk aan de depositorente, waarbij het laagste geldt, tenzij deze rekeningen voor het aanhouden van de vereiste minimumreserves gebruikt worden. In dat geval zijn de berekening en de betaling van de rentevergoeding voor het aanhouden van minimumreserves onderworpen aan Verordening (EG) nr. 2531/98 van de Raad van 23 november 1998 met betrekking tot de toepassing van reserveverplichtingen door de Europese Centrale Bank ( 16 ) en Verordening (EG) nr. 1745/2003 van de Europese Centrale Bank van 12 september 2003 inzake de toepassing van reserveverplichtingen (ECB/2003/9) ( 17 ).

▼B

6.  Naast de afwikkeling van betalingsopdrachten in de betalingsmodule, kan een PM-rekening worden gebruikt voor de afwikkeling van betalingsopdrachten naar en van thuisrekeningen, overeenkomstig de regels die de [naam van de CB] heeft vastgesteld.

7.  Deelnemers kunnen middels de ICM informatie over hun liquiditeitspositie verkrijgen. De [naam van CB] verschaft dagelijks een rekeningafschrift aan een deelnemer die voor een dergelijke dienst heeft gekozen.

Artikel 13

Soorten betalingsopdrachten

▼M3

De volgende opdrachten worden aangemerkt als betalingsopdrachten voor de toepassing van TARGET2:

▼M6

▼M6

▼B

Artikel 14

Aanvaarding en weigering van betalingsopdrachten

1.  Door deelnemers aangeleverde betalingsopdrachten worden geacht door de [naam van de CB] te zijn aanvaard indien:

2.  De [naam van de CB] weigert onmiddellijk elke betalingsopdracht die niet voldoet aan de in lid 1 vastgelegde voorwaarden. De [naam van de CB] informeert de deelnemer over elke geweigerde betalingsopdracht, zoals bepaald in appendix I.

▼M6

3.  Het SSP brengt het tijdstempel voor de verwerking van betalingsopdrachten aan op basis van de ontvangstvolgorde.

▼B

Artikel 15

Prioriteitsregels

1.  Opdrachtgevende deelnemers geven elke betalingsopdracht een van de volgende aanduidingen:

Indien een betalingsopdracht geen prioriteit aangeeft, wordt die behandeld als een normale betalingsopdracht.

▼M6

2.  Zeer dringende betalingsopdrachten mogen alleen worden aangeleverd door:

Alle betalingsinstructies die een aangesloten systeem via de ASI aanlevert voor de debitering of creditering van de PM-rekeningen van deelnemers, en alle PM naar T2S DCA-liquiditeitoverboekingsopdrachten en PM naar DCA-liquiditeitoverboekingsopdrachten, worden als zeer urgente betalingsopdrachten beschouwd.

▼B

3.  Opdrachten tot overboeking van liquiditeiten die via het ICM geïnitieerd worden, zijn urgente betalingsopdrachten.

4.  De betaler kan de prioriteit voor urgente en normale betalingsopdrachten via de ICM met onmiddellijke ingang wijzigen. Het is niet mogelijk de prioriteit van een zeer urgente betaling te wijzigen.

Artikel 16

Liquiditeitslimieten

1.  Een deelnemer kan het gebruik van beschikbare liquiditeit voor betalingsopdrachten met betrekking tot andere TARGET2-deelnemers, met uitzondering van de CB’s, beperken door bilaterale of multilaterale limieten vast te stellen. Dergelijke limieten kunnen alleen worden vastgesteld met betrekking tot normale betalingsopdrachten.

2.  Limieten kunnen alleen worden vastgesteld door of met betrekking tot een AL-groep in haar geheel. Limieten worden niet vastgesteld hetzij met betrekking tot één enkele PM-rekening van een AL-groepslid, hetzij door AL-groepsleden met betrekking tot elkaar.

3.  Door de vaststelling van een bilaterale limiet, instrueert de deelnemer de [naam van de CB] dat een aanvaarde betalingsopdracht niet wordt afgewikkeld indien de som van alle uitgaande normale betalingsopdrachten naar de PM-rekening van een andere TARGET2-deelnemer, minus de som van alle inkomende urgente en normale betalingen van de PM-rekening van die TARGET2-deelnemer, die bilaterale limiet zou overschrijden.

4.  Een deelnemer kan een multilaterale limiet vaststellen voor elke relatie waarvoor geen bilaterale limiet geldt. Een multilaterale limiet mag alleen worden vastgesteld indien de deelnemer ten minste één bilaterale limiet heeft vastgesteld. Als een deelnemer een multilaterale limiet vaststelt, instrueert hij de [naam van de CB] dat een aanvaarde betalingsopdracht niet wordt afgewikkeld indien de som van alle uitgaande normale betalingsopdrachten naar alle PM-rekeningen van TARGET2-deelnemers, waarvoor geen bilaterale limiet geldt, minus de som van alle inkomende urgente en normale betalingen van die PM-rekeningen, die multilaterale limiet zou overschrijden.

5.  De minimumlimiet bedraagt 1 miljoen EUR. Een bilaterale of een multilaterale limiet gelijk aan nul wordt behandeld alsof geen limiet is vastgesteld. Limieten tussen nul en 1 miljoen EUR zijn niet mogelijk.

6.  Limieten kunnen in real time met onmiddellijke ingang worden gewijzigd of met ingang van de eerstvolgende werkdag via de ICM. Indien een limiet na wijziging nul bedraagt, kan die niet op dezelfde werkdag opnieuw worden gewijzigd. De vaststelling van nieuwe bilaterale of multilaterale limieten wordt pas vanaf de volgende werkdag van kracht.

Artikel 17

Voorzieningen voor reservering van liquiditeiten

1.  Deelnemers kunnen via de ICM liquiditeiten voor zeer urgente of urgente betalingsopdrachten reserveren.

2.  De AL-groepsbeheerder kan alleen liquiditeiten reserveren voor de AL-groep in haar geheel. Liquiditeiten worden niet gereserveerd voor afzonderlijke rekeningen binnen een AL-groep.

3.  Door te verzoeken een bepaald bedrag aan liquiditeiten te reserveren voor zeer urgente betalingsopdrachten, instrueert een deelnemer de [naam van de CB] urgente en normale betalingsopdrachten alleen af te wikkelen als er beschikbare liquiditeit overblijft na aftrek van het voor zeer urgente betalingsopdrachten gereserveerde bedrag.

4.  Door te verzoeken een bepaald bedrag aan liquiditeiten te reserveren voor urgente betalingsopdrachten, instrueert een deelnemer de [naam van de CB] normale betalingsopdrachten alleen af te wikkelen als er beschikbare liquiditeit overblijft na aftrek van het voor urgente en zeer urgente betalingsopdrachten gereserveerde bedrag.

5.  Na ontvangst van het reserveringsverzoek, controleert de [naam van de CB] of de liquiditeiten op de PM-rekening van de deelnemer de reservering dekken. Indien dat niet het geval is, wordt alleen de op de PM-rekening beschikbare liquiditeit gereserveerd. Het overige deel van de gevraagde liquiditeit wordt gereserveerd indien extra liquiditeit beschikbaar komt.

6.  De hoogte van de reservering van liquiditeiten kan worden gewijzigd. Deelnemers kunnen via de ICM een verzoek doen om met onmiddellijke ingang of met ingang van de volgende werkdag nieuwe bedragen te reserveren.

Artikel 17a

Doorlopende instructies voor reservering van liquiditeiten en oormerking van liquiditeiten

1.  Deelnemers kunnen het standaardbedrag aan liquiditeit dat gereserveerd wordt voor zeer urgente of urgente betalingsopdrachten, vooraf bepalen via de ICM. Een dergelijke doorlopende instructie of een wijziging ervan wordt met ingang van de volgende werkdag van kracht.

2.  Deelnemers kunnen het standaardbedrag aan liquiditeit dat opzij wordt gelegd voor afwikkeling van een aangesloten systeem, vooraf bepalen. Een dergelijke doorlopende instructie of een wijziging ervan wordt met ingang van de volgende werkdag van kracht. Deelnemers worden geacht de [naam van de CB] opdracht te hebben gegeven namens hen liquiditeit te oormerken indien het betreffende aangesloten systeem hierom verzoekt.

Artikel 18

Vooraf bepaalde afwikkelingstijden

1.  Opdrachtgevende deelnemers kunnen de afwikkelingstijd van hun betalingsopdrachten binnen een werkdag vooraf vastleggen middels de „Earliest Debit Time Indicator” of de „Latest Debit Time Indicator”.

2.  Wanneer de „Earliest Debit Time Indicator” wordt toegepast, wordt de aanvaarde betalingsopdracht opgeslagen en pas op de aangegeven tijd ingevoerd in de invoerverwerking.

3.  Wanneer de „Latest Debit Time Indicator” wordt toegepast, wordt de aanvaarde betalingsopdracht als niet-afgewikkeld geretourneerd indien de betalingsopdracht niet kan worden afgewikkeld tegen de aangegeven debiteringstijd. 15 minuten voor de vastgelegde debiteringstijd wordt de opdrachtgevende deelnemer via de ICM een automatische kennisgeving gestuurd. De opdrachtgevende deelnemer kan de „Latest Debit Time Indicator” ook louter als een waarschuwingsindicator gebruiken. In dat geval zal de betreffende betalingsopdracht niet worden geretourneerd.

4.  Opdrachtgevende deelnemers kunnen de „Earliest Debit Time Indicator” en de „Latest Debit Time Indicator” via de ICM wijzigen.

5.  Appendix I bevat nadere technische details.

Artikel 19

Vooraf aangeleverde betalingsopdrachten

1.  Betalingsopdrachten kunnen tot vijf werkdagen vóór de vermelde afwikkelingsdatum aangeleverd worden (geagendeerde betalingsopdrachten).

2.  Geagendeerde betalingsopdrachten worden op de door de opdrachtgevende deelnemer bepaalde datum aanvaard en in de invoerverwerking ingevoerd aan het begin van de verwerking overdag, zoals bepaald in appendix V. Ze zijn de eerste in de wachtrij van betalingsopdrachten met dezelfde prioriteit.

3.  Artikel 15, lid 3, artikel 22, lid 2, en artikel 29, lid 1, onder a), zijn dienovereenkomstig van toepassing op geagendeerde betalingsopdrachten.

Artikel 20

Afwikkeling van betalingsopdrachten in de invoerverwerking

1.  Tenzij de opdrachtgevende deelnemers de afwikkelingstijd aangegeven hebben zoals omschreven in artikel 18, worden aanvaarde betalingsopdrachten onmiddellijk afgewikkeld, of uiterlijk tegen het einde van de werkdag van aanvaarding, mits voldoende gelden beschikbaar zijn op de PM-rekening van de betaler en rekening houdend met eventuele liquiditeitslimieten en -reserveringen zoals bedoeld in artikel 16 en 17.

2.  In financiering kan worden voorzien

3.  Voor zeer urgente betalingsopdrachten geldt het „first-in, first-out (FIFO)”-beginsel. Dit betekent dat zeer urgente betalingsopdrachten in chronologische volgorde worden afgewikkeld. Urgente en normale betalingsopdrachten worden niet afgewikkeld zolang er nog zeer urgente betalingsopdrachten in de wachtrij staan.

4.  Voor urgente betalingsopdrachten geldt ook het FIFO-beginsel. Normale betalingsopdrachten worden niet afgewikkeld als er nog urgente en zeer urgente betalingsopdrachten in de wachtrij staan.

5.  Als uitzondering op lid 3 en 4 kunnen betalingsopdrachten met een lagere prioriteit (of met dezelfde prioriteit, maar later aanvaard) worden afgewikkeld vóór betalingsopdrachten met een hogere prioriteit (of met dezelfde prioriteit die eerder werden aanvaard), indien de betalingsopdrachten met een lagere prioriteit verrekend kunnen worden met te ontvangen betalingen en per saldo zouden leiden tot een liquiditeitentoename voor de betaler.

6.  Normale betalingsopdrachten worden afgewikkeld overeenkomstig het „FIFO-by-passing”-beginsel. Dit betekent dat ze onmiddellijk kunnen worden afgewikkeld (los van andere in de wachtrij staande normale eerder aanvaarde betalingen) en daarom het FIFO-beginsel kunnen doorbreken, mits er voldoende gelden beschikbaar zijn.

7.  Appendix I bevat nadere details betreffende het afwikkelen van betalingsopdrachten in de invoerverwerking.

Artikel 21

Afwikkeling en retournering van betalingsopdrachten in de wachtrij

1.  Betalingsopdrachten die niet onmiddellijk in de invoerverwerking worden afgewikkeld, worden in wachtrijen geplaatst volgens de door de betreffende deelnemer overeenkomstig artikel 15 bepaalde prioriteit.

2.  Om het afwikkelen van betalingsopdrachten in de wachtrij te optimaliseren, kan de [naam van de CB] de in appendix I beschreven optimaliseringsprocedures toepassen.

3.  Behalve voor zeer urgente betalingsopdrachten kan de betaler de wachtrijpositie van betalingsopdrachten in een wachtrij via de ICM wijzigen, d.w.z. een nieuwe rangorde opstellen. Betalingsopdrachten kunnen te allen tijde tijdens verwerking overdag, zoals bedoeld in appendix V, met onmiddellijke ingang naar voren of naar achteren in de respectieve wachtrij worden verplaatst.

4.  Op verzoek van een betaler, kan de [naam van de CB] of, in het geval van een AL-groep, de CB van de AL-groepsbeheerder beslissen de wachtrijpositie van een zeer urgente betalingsopdracht te wijzigen (behalve voor zeer urgente betalingsopdrachten in het kader van afwikkelingsprocedures 5 en 6), mits deze wijziging de soepele afwikkeling door aangesloten systemen in TARGET2 niet beïnvloedt of anderszins tot systeemrisico’s zou leiden.

5.  In de ICM geïnitieerde opdrachten tot overboeking van liquiditeiten worden in geval van onvoldoende liquiditeiten onmiddellijk als niet-afgewikkeld teruggestuurd. Andere betalingsopdrachten worden als niet-afgewikkeld geretourneerd indien zij niet kunnen worden afgewikkeld tegen de sluitingstijden voor het desbetreffende berichttype, zoals bedoeld in appendix V.

Artikel 22

Invoering van betalingsopdrachten in het systeem en hun onherroepelijkheid

1.  Voor de toepassing van de eerste volzin van artikel 3, lid 1, van Richtlijn 98/26/EG en [voeg bepalingen van nationaal recht in ter implementering van dit artikel van Richtlijn 98/26/EG], worden betalingsopdrachten in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] geacht te zijn ingevoerd op het moment dat de desbetreffende PM-rekening van de deelnemer wordt gedebiteerd.

2.  Betalingsopdrachten kunnen tot hun invoering in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] overeenkomstig lid 1 worden ingetrokken. Betalingsopdrachten die zoals bepaald in appendix I deel uitmaken van een algoritme, kunnen zolang het algoritme loopt niet worden ingetrokken.

TITEL V

LIQUIDITEITSPOOLING

Artikel 23

Faciliteiten voor liquiditeitspooling

De [naam van de CB] biedt een geconsolideerde-rekeninginformatiefaciliteit (CAI-faciliteit) en een geaggregeerde-liquiditeitsfaciliteit (AL-faciliteit) aan.

Artikel 24

Geconsolideerde-rekeninginformatiefaciliteit

1.  De CAI-faciliteit mag worden gebruikt door:

2.  

3.  De CAI-groepsbeheerder mag via de ICM liquiditeitsoverboekingen initiëren tussen de van dezelfde CAI-groep deel uitmakende PM-rekeningen, met inbegrip van hun subrekeningen.

4.  Een CAI-groep kan ook PM-rekeningen omvatten die in een AL-groep zijn opgenomen. In dat geval maken alle PM-rekeningen van de AL-groep deel uit van de CAI-groep.

5.  Wanneer twee of meer PM-rekeningen tegelijkertijd deel uitmaken van een AL-groep en van een CAI-groep (bestaande uit bijkomende PM-rekeningen), hebben de voor de AL-groep geldende regels voorrang wat betreft de relatie binnen de AL-groep.

6.  Een CAI-groep die PM-rekeningen van een AL-groep omvat, kan een andere CAI-groepsbeheerder dan de AL-groepsbeheerder aanwijzen.

7.  De in artikel 25, lid 4 en 5, opgenomen procedure ter verkrijging van een machtiging voor het gebruik van de AL-faciliteit is dienovereenkomstig van toepassing op de procedure ter verkrijging van een machtiging voor het gebruik van de CAI-faciliteit. De CAI-groepsbeheerder stuurt een uitgevoerde overeenkomst tot gebruik van de CAI-faciliteit niet door aan de beherende NCB.

Artikel 25

Geaggregeerde-liquiditeitsfaciliteit

1.  De AL-faciliteit mag worden gebruikt door:

In elk van de onder a) tot en met c) genoemde gevallen is tevens vereist dat de betreffende entiteiten intraday-kredietlijnen met de respectieve NCB van het eurogebied zijn overeengekomen.

2.  Teneinde na te gaan of een betalingsopdracht voldoende gedekt is, wordt onder de AL-faciliteit de op de PM-rekeningen van de AL-groepsleden beschikbare liquiditeit geaggregeerd. Niettegenstaande het bovenvermelde blijft de bilaterale PM-rekeningrelatie tussen het AL-groepslid en zijn AL-NCB onderworpen aan de regelingen van het desbetreffende TARGET2-deelsysteem, met inachtneming van de in de AL-overeenkomst opgenomen wijzigingen. Intraday-krediet dat aan een AL-groepslid op zijn PM-rekening wordt verstrekt, kan worden gedekt door beschikbare liquiditeit hetzij op andere door dat AL-groepslid aangehouden PM-rekeningen, hetzij op de door andere AL-groepsleden bij dezelfde of een andere AL-NCB aangehouden PM-rekeningen.

3.  Om de AL-faciliteit te gebruiken, sluiten één of meer TARGET2-deelnemers die aan de in lid 1 bepaalde criteria voldoen, een AL-overeenkomst met de [naam van de CB] en, indien van toepassing, andere CB’s van het TARGET2-deelsysteem waaraan andere AL-groepsleden deelnemen. Ter zake van een specifieke PM-rekening kan een ►M3  PM-rekeninghouder ◄ slechts één AL-overeenkomst sluiten. De AL-overeenkomst dient in overeenstemming te zijn met het desbetreffende model in appendix VII.

4.  Elke AL-groep benoemt een AL-groepsbeheerder. In het geval dat de AL-groep slechts uit één deelnemer bestaat, is deze ►M3  PM-rekeninghouder ◄ automatisch de AL-groepsbeheerder. De AL-groepsbeheerder richt een schriftelijk verzoek tot de beherende NCB om de AL-faciliteit te gebruiken en voegt daarbij de van de [naam van de CB] verkregen „registratieformulieren vaste gegevens”, alsmede de rechtsgeldig ondertekende AL-overeenkomst, opgesteld overeenkomstig het door de beherende NCB ter beschikking gestelde model. De resterende AL-groepsleden richten hun schriftelijke verzoeken (vergezeld van de van de [naam van de CB] verkregen registratieformulieren vaste gegevens) tot hun respectieve AL-NCB’s. De beherende NCB kan om aanvullende, voor de beoordeling van het verzoek door haar aangewezen geachte informatie of documenten verzoeken. Bovendien kan de beherende NCB, met instemming van de andere AL-NCB’s, verlangen dat aanvullende bepalingen, die zij aangewezen acht om de behoorlijke en tijdige nakoming van een bestaande en/of toekomstige verplichting door alle AL-groepsleden jegens een AL-NCB te waarborgen, in de AL-overeenkomst worden opgenomen.

5.  De beherende NCB verifieert of de aanvragers voldoen aan de vereisten voor het vormen van een AL-groep en of de AL-overeenkomst rechtsgeldig is aangegaan. Daartoe kan de beherende NCB overleg plegen met andere AL-NCB’s. De beslissing van de beherende NCB wordt schriftelijk aan de AL-groepsbeheerder gericht binnen een maand na ontvangst van het in lid 4 genoemde verzoek door de beherende NCB, of, indien de beherende NCB om aanvullende informatie verzoekt, binnen een maand na ontvangst van die informatie door de beherende NCB. Een besluit tot afwijzing wordt met redenen omkleed.

6.  AL-groepsleden hebben automatisch toegang tot de CAI-faciliteit.

7.  De informatieverschaffing en alle interactieve controlemaatregelen binnen een AL-groep zijn toegankelijk via de ICM.

[invoegen indien van toepassing:

Artikel 25 bis

Pand/executie

1.  De bestaande en toekomstige vorderingen van de [naam van de CB] uit hoofde van de rechtsbetrekkingen tussen een AL-groepslid en de [naam van de CB] en die krachtens artikel 36, lid 1 en 2, van deze Voorwaarden worden verzekerd door [voeg toepasselijke term in: een pandrecht/vlottend zekerheidsrecht (floating charge)], omvatten mede de vorderingen van de [naam van de CB] op een dergelijk AL-groepslid uit hoofde van de AL-overeenkomst waarbij beide partij zijn.

2.  [Invoegen indien vereist krachtens het recht van de desbetreffende jurisdictie: Onverminderd het bepaalde in de AL-overeenkomst, staat een dergelijk pandrecht er niet aan in de weg dat de ►M3  PM-rekeninghouder ◄ het op zijn PM-rekeningen gestorte geld gedurende de werkdag kan gebruiken.]

3.  [Invoegen indien vereist krachtens het recht van de desbetreffende jurisdictie: Speciale toewijzingsclausule: het AL-groepslid reserveert het op de PM-rekening gestorte geld voor de nakoming van al zijn verplichtingen op grond van de [verwijzing naar de bepalingen die de Voorwaarden implementeren].]

[Invoegen indien van toepassing en vereist krachtens het recht van de desbetreffende jurisdictie:

Artikel 25 ter

Uitwinning van het pandrecht

Wanneer zich een executiegrond voordoet, heeft de [naam van de CB] het onbeperkte recht het pandrecht zonder enige voorafgaande kennisgeving uit te winnen [invoegen indien passend geacht onder het recht van de desbetreffende jurisdictie, overeenkomstig de [desbetreffende bepalingen van nationaal recht betreffende de uitwinning van het pandrecht]].

[Invoegen indien van toepassing en vereist krachtens het recht van de desbetreffende jurisdictie:

Artikel 25 quater

Uitwinning van zekerheden

Wanneer zich een executiegrond voordoet, heeft de [naam van de CB] krachtens artikel 36 het recht de zekerheid te uit te winnen.]

Artikel 26

Verrekening van vorderingen krachtens artikel 36, leden 4 en 5

Wanneer zich een executiegrond voordoet, zijn vorderingen van de [naam van de CB] jegens dat AL-groepslid automatisch en onmiddellijk vervroegd opeisbaar en zijn artikel 36, leden 4 en 5, van deze Voorwaarden op deze vorderingen van toepassing.

TITEL VI

VEILIGHEIDSVEREISTEN EN NOODAANGELEGENHEDEN

▼M7

Artikel 27

Bedrijfscontinuïteit en noodprocedures

1.  Bij een buitengewone externe omstandigheid of een andere omstandigheid die de werking van het SSP beïnvloedt, gelden de in appendix IV opgenomen bedrijfscontinuïteits- en noodprocedures.

2.  Het Eurosysteem voorziet in een noodoplossing indien de in lid 1 beschreven gebeurtenissen zich voordoen. Aansluiting op en gebruik van de noodoplossing is verplicht voor deelnemers die door de [naam van de CB] als kritiek worden beschouwd. Andere deelnemers kunnen zich op verzoek aansluiten op de noodoplossing.

▼B

Artikel 28

Veiligheidsvoorschriften

1.  Deelnemers voeren afdoende veiligheidscontroles uit om hun systemen te beschermen tegen onbevoegde toegang en onbevoegd gebruik. Uitsluitend de deelnemers zijn verantwoordelijk voor de behoorlijke bescherming van de vertrouwelijkheid, integriteit en beschikbaarheid van hun systemen.

2.  Deelnemers informeren de [naam van de CB] over veiligheidsgerelateerde incidenten in hun technische infrastructuur en, indien van toepassing, veiligheidsgerelateerde incidenten die zich voordoen in de technische infrastructuur van derden-dienstverleners. De [naam van de CB] kan met betrekking tot het incident om nadere informatie verzoeken en, indien nodig, verlangen dat de deelnemer passende maatregelen treft om herhaling van een dergelijke gebeurtenis te voorkomen.

▼M7

3.  De [naam van de CB] kan aan alle deelnemers en/of deelnemers die de [naam van de CB] kritiek acht, aanvullende beveiligingsvereisten opleggen, met name met betrekking tot cyberveiligheid of de preventie van fraude.

▼M7

4.  Deelnemers verstrekken aan de [naam van de CB] hun TARGET2-zelfcertificatie en hun verklaring van aansluiting bij eindpuntbeveiligingsvereisten van de TARGET2-netwerkdienstverlener. Ingeval van niet-aansluiting bij de eindpuntbeveiligingsvereisten worden verstrekken de deelnemers een document waarin ten genoegen van de [naam van de CB] alternatieve risicobeperkende maatregelen worden beschreven.

5.  Deelnemers die derden toegang tot hun PM-rekening geven als bedoeld in artikel 5, leden 2, 3 en 4, bestrijden het risico dat voortvloeit uit het verlenen van dergelijke toegang overeenkomstig de beveiligingsvereisten van de leden 1 tot en met 4. De in lid 4 bedoelde zelfcertificatie specificeert dat de deelnemer de eindpuntbeveiligingsvereisten van de TARGET2-netwerkdienstverlener oplegt aan derden die toegang hebben tot de PM-rekening van die deelnemer.

▼B

TITEL VII

INFORMATIE- EN CONTROLEMODULE (ICM)

Artikel 29

Gebruik van de ICM

1.  De ICM:

▼M6

▼M7

▼B

2.  Nadere technische details betreffende de ICM zijn opgenomen in appendix I.

TITEL VIII

VERGOEDINGS- EN AANSPRAKELIJKHEIDSREGIME EN BEWIJS

Artikel 30

Vergoedingsregeling

Indien een betalingsopdracht wegens een technische storing in TARGET2 niet op dezelfde werkdag waarop deze werd aanvaard, kan worden afgewikkeld, biedt de [naam van de CB] de betrokken directe deelnemers schadevergoeding aan overeenkomstig de speciale, in appendix II opgenomen procedure.

Artikel 31

Aansprakelijkheidsregime

1.  Bij het nakomen van hun verplichtingen uit hoofde van deze Voorwaarden, hebben de [naam van de CB] en de deelnemers de algemene verplichting om jegens elkaar redelijke zorg te betrachten.

2.  De [naam van de CB] is in gevallen van fraude (met inbegrip van, maar niet beperkt tot opzet) of grove schuld jegens haar deelnemers aansprakelijk voor schade voortvloeiend uit de werking van TARGET2-[naam van de CB/landreferentie]. In gevallen van gewone schuld of nalatigheid, is de aansprakelijkheid van de [naam van de CB] beperkt tot de directe schade van de deelnemer, d.w.z. het bedrag van de transactie in kwestie en/of de rentederving daarover, exclusief eventuele gevolgschade.

3.  De [naam van de CB] is niet aansprakelijk voor schade die het gevolg is van een defect of storing in de technische infrastructuur (met inbegrip van, maar niet beperkt tot de computerinfrastructuur van de [naam van de CB], software, data, toepassingen of netwerken), indien een dergelijk defect of storing zich voordoet ondanks het feit dat de [naam van de CB] de maatregelen heeft genomen die redelijkerwijs noodzakelijk zijn om die infrastructuur te beschermen tegen defecten of storingen, en om voor de gevolgen van dergelijke defecten of storingen een oplossing te vinden (zulks met inbegrip van, maar niet beperkt tot het initiëren en voltooien van de in appendix IV opgenomen bedrijfscontinuïteits- en noodprocedures).

4.  De [naam van de CB] is niet aansprakelijk:

▼M6

5.  Niettegenstaande de [bepalingen van nationaal recht ter uitvoering van Richtlijn (EU) 2015/2366 van het Europees Parlement en de Raad ( 18 )], gelden leden 1 tot en met 4 voor zover de aansprakelijkheid van de [naam van de CB] kan worden uitgesloten.

▼B

6.  De [naam van de CB] en de deelnemers nemen alle redelijke en praktische stappen om schade of verlies zoals bedoeld in dit artikel te beperken.

7.  Bij het nakomen van alle verplichtingen, of een deel daarvan, uit hoofde van deze Voorwaarden kan de [naam van de CB] in eigen naam opdrachten aan derden verstrekken, met name aan aanbieders van telecommunicatie- of andere netwerkdiensten of andere entiteiten, indien dit noodzakelijk is ter nakoming van de verplichtingen van de [naam van de CB] of indien dit marktusance is. De verplichting van de [naam van CB] is beperkt tot het zorgvuldig selecteren van en opdracht verstrekken aan dergelijke derden en de aansprakelijkheid van de [naam van CB] is dienovereenkomstig beperkt. Voor de toepassing van dit lid worden de NCB’s die het SSP leveren, niet als derden beschouwd.

Artikel 32

Bewijs

1.  Tenzij anders bepaald in deze Voorwaarden, worden alle met TARGET2 verbandhoudende berichten betreffende betalingen en betalingsverwerkingen, zoals bevestigingen van debiteringen of crediteringen, of berichten betreffende rekeningoverzichten, tussen de [naam van de CB] en deelnemers verzonden via de ►M3  TARGET2- netwerkdienstverlener ◄ .

2.  Een elektronisch of schriftelijk bestand van door de [naam van de CB] of door de ►M3  TARGET2- netwerkdienstverlener ◄ bijgehouden berichten wordt aanvaard als bewijs van de via de [naam van de CB] verwerkte betalingen. De opgeslagen of uitgeprinte versie van het oorspronkelijke bericht van de ►M3  TARGET2- netwerkdienstverlener ◄ wordt als bewijs aanvaard, ongeacht de vorm van het oorspronkelijke bericht.

3.  Indien de verbinding van een deelnemer met de ►M3  TARGET2- netwerkdienstverlener ◄ is verbroken, gebruikt de deelnemer de in appendix IV vastgelegde alternatieven voor de transmissie van berichten. In dergelijke gevallen heeft de door de [naam van de CB] geproduceerde versie van het bericht, opgeslagen of uitgeprint, dezelfde bewijskracht als het oorspronkelijke bericht, ongeacht de vorm ervan.

4.  De [naam van de CB] houdt een volledig bestand bij van door deelnemers aangeleverde betalingsopdrachten en door deelnemers ontvangen betalingen in een periode van [door het betreffende nationale recht vereiste periode] vanaf het tijdstip waarop dergelijke betalingsopdrachten worden aangeleverd, respectievelijk betalingen zijn ontvangen, op voorwaarde dat die volledige bestanden voor elke TARGET2-deelnemer die continu onderworpen is aan controle uit hoofde van door de Raad van de Europese Unie of de lidstaten vastgestelde beperkende maatregelen, minimaal een periode van vijf jaar bestrijken, of langer indien specifieke regels dat vereisen.

5.  De eigen boeken en bestanden van de [naam van de CB] (hetzij op papier, microfilm, microfiche, elektronisch of magnetisch vastgelegd, hetzij in een andere mechanisch reproduceerbare vorm of anderszins vastgelegd) worden aanvaard als bewijs van eventuele verplichtingen van de deelnemers en van eventuele feiten en gebeurtenissen waarop de partijen zich beroepen.

TITEL IX

BEËINDIGING VAN DEELNAME EN SLUITING VAN REKENINGEN

Artikel 33

Duur en gebruikelijke beëindiging van deelname

1.  Onverminderd het bepaalde in artikel 34, geldt deelname aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] voor onbepaalde tijd.

2.  Een deelnemer kan zijn deelname aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] te allen tijde beëindigen met inachtneming van een opzegtermijn van 14 werkdagen, tenzij een kortere opzegtermijn wordt overeengekomen met de [naam van de CB].

3.  De [naam van de CB] kan de deelname van een deelnemer aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] te allen tijde beëindigen met inachtneming van een opzegtermijn van drie maanden, tenzij een andere opzegtermijn wordt overeengekomen met die deelnemer.

4.  Bij beëindiging van de deelname, blijven de in artikel 38 vastgelegde vertrouwelijkheidsverplichtingen gedurende een periode van vijf jaar, te rekenen vanaf de datum van beëindiging, van kracht.

5.  Bij beëindiging van de deelname worden de PM-rekeningen van de betrokken deelnemer overeenkomstig artikel 35 gesloten.

Artikel 34

Opschorting en uitzonderlijke beëindiging van de deelname

1.  De deelname van een ►M3  PM-rekeninghouder ◄ aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] wordt in de volgende gevallen van verzuim onmiddellijk zonder voorafgaande kennisgeving beëindigd of opgeschort:

▼M6

Binnen het kader van dit lid wordt het treffen van in Richtlijn 2014/59/EU van het Europees Parlement en de Raad ( 19 ) bedoelde crisispreventie- of crisisbeheermaatregelen tegen een PM-rekeninghouder niet automatisch aangemerkt als het openen van insolventieprocedures.

▼B

2.  De [naam van de CB] kan de deelname van een ►M3  PM-rekeninghouder ◄ aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] zonder voorafgaande kennisgeving beëindigen of opschorten indien:

3.  Bij de uitoefening van haar discretionaire bevoegdheid krachtens lid 2, houdt de [naam van de CB] onder andere rekening met de ernst van het geval van verzuim, respectievelijk met de ernst van de in lid 2, onder a) tot en met c), genoemde omstandigheden.

4.  

▼M4 —————

▼B

5.  Vanaf het moment van beëindiging van de deelname van een ►M3  PM-rekeninghouder ◄ , accepteert TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] geen nieuwe betalingsopdrachten van een dergelijke ►M3  PM-rekeninghouder ◄ . Betalingsopdrachten in de wachtrij, geagendeerde betalingsopdrachten of nieuwe betalingsopdrachten voor een dergelijke ►M3  PM-rekeninghouder ◄ worden geweigerd.

▼M5

6.  Indien de deelname van een PM-rekeninghouder aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] wordt opgeschort om andere redenen dan deze gespecificeerd in lid 1, onder a), worden al zijn inkomende betalingen en uitgaande betalingsopdrachten opgeslagen en alleen ingevoerd in de invoerverwerking na uitdrukkelijke acceptatie daarvan door de CB van de geschorste PM-rekeninghouder.

▼M5

7.  Indien de deelname van een PM-rekeninghouder aan Target2-[naam van CB/landenreferentie] wordt opgeschort om de in lid 1, onder a) gespecificeerde redenen, zullen alle uitgaande betalingsopdrachten van deze PM-rekeninghouder uitsluitend worden verwerkt in opdracht van diens vertegenwoordigers, inclusief zij die werden aangesteld door een bevoegde autoriteit of een rechtbank, zoals de curator van de houder van de PM-rekening, of op grond van een afdwingbare beslissing van een bevoegde autoriteit of rechtbank die instructies geeft over de manier waarop betalingen moeten verwerkt worden. Alle inkomende betalingen moeten verwerkt worden in overeenstemming met lid 6.

▼B

Artikel 35

Sluiting van PM-rekeningen

1.  Deelnemers kunnen hun PM-rekeningen te allen tijde sluiten mits zij de [naam van de CB] hiervan 14 werkdagen van te voren in kennis stellen.

2.  Bij beëindiging van de deelname krachtens hetzij artikel 33, hetzij artikel 34, sluit de [naam van de CB] de PM-rekeningen van de betrokken deelnemer, nadat zij:

TITEL X

SLOTBEPALINGEN

Artikel 36

Pandrecht en verrekeningsrecht van de [naam van de CB]

1.  [invoegen indien van toepassing: De [naam van de CB] heeft een pandrecht op de bestaande en toekomstige tegoeden op de PM-rekeningen van de deelnemer, tot zekerheid voor de nakoming van alle bestaande en toekomstige vorderingen uit hoofde van de rechtsbetrekkingen tussen partijen.]

1 bis.  [invoegen indien van toepassing: De bestaande en toekomstige vorderingen van de deelnemer op de [naam van de CB] uit hoofde van een creditsaldo op de PM-rekening worden overgedragen aan de [naam van de CB] als zekerheid, d.w.z. middels fiduciaire overdracht, voor bestaande of toekomstige vorderingen van de [naam van de CB] op de deelnemer uit hoofde van [verwijzing naar de overeenkomst tot uitvoering van deze Voorwaarden]. Die zekerheid komt tot stand door de enkele creditering van de PM-rekening van de deelnemer met de betrokken bedragen.]

1 ter.  [invoegen indien van toepassing: De [naam van de CB] heeft een vlottend zekerheidsrecht (floating charge) op de bestaande en toekomstige creditsaldi op de PM-rekeningen van de deelnemer tot zekerheid voor de nakoming van alle bestaande en toekomstige vorderingen uit hoofde van de rechtsbetrekkingen tussen partijen.]

2.  [invoegen indien van toepassing: De [naam van de CB] heeft het in lid 1 bedoelde recht zelfs indien haar vorderingen alleen voorwaardelijk zijn of nog niet opeisbaar.]

3.  [invoegen indien van toepassing: De deelnemer, handelend in zijn hoedanigheid van PM-rekeninghouder, erkent hierbij dat een pandrecht wordt gevestigd ten gunste van de [naam van de CB] waarbij die rekening geopend is; door deze erkenning worden de verpande activa aan de [naam van de CB] verstrekt, zoals bedoeld in het [desbetreffende nationaal formeel] recht. Bedragen gestort op de PM-rekening waarvan de tegoeden worden verpand, gelden door de enkele storting ervan zonder enige beperking als zijnde onherroepelijk verpand tot zekerheid voor de volledige nakoming van de verzekerde verplichtingen.]

4.  Bij het zich voordoen van:

5.  Na de uitvoering van een dergelijke verrekening krachtens lid 4 stelt de [naam van de CB] de deelnemer hiervan onmiddellijk in kennis.

6.  De [naam van de CB] kan zonder voorafgaande kennisgeving elke PM-rekening van een deelnemer debiteren voor een door de deelnemer aan de [naam van de CB] verschuldigd en uit de rechtsbetrekking tussen de deelnemer en de [naam van de CB] resulterend bedrag.

Artikel 37

Zekerheidsrechten met betrekking tot bedragen op subrekeningen

1.  De [naam van de CB] heeft een [verwijs naar een zekerheidsrecht onder het toepasselijke rechtssysteem] op het tegoed op de subrekening van een deelnemer die werd geopend voor de afwikkeling van met een aangesloten systeem verbandhoudende betalingsinstructies krachtens regelingen tussen het betrokken aangesloten systeem en zijn CB. Dat tegoed dient als zekerheid voor de in lid 7 genoemde verplichting van de deelnemer jegens de [naam van de CB] in verband met die afwikkeling.

2.  De [naam van de CB] bevriest het tegoed op de subrekening van de deelnemer na mededeling door het aangesloten systeem (middels een „start-cyclus”-bericht). Waar van toepassing, verhoogt of verlaagt de [naam van de CB] vervolgens het bevroren tegoed door de subrekening te crediteren of te debiteren met systeemoverschrijdende afwikkelingsbetalingen of door de subrekening te crediteren met liquiditeitsoverboekingen. Na mededeling door het aangesloten systeem (middels een „einde-cyclus”-bericht) wordt een dergelijke bevriezing beëindigd.

3.  Door de bevriezing van het tegoed op de subrekening van de deelnemer te bevestigen garandeert de [naam van de CB] het aangesloten systeem betaling ten belope van dit specifieke tegoed. Door, waar van toepassing, de verhoging of verlaging van het bevroren tegoed te bevestigen bij het crediteren of debiteren van systeemoverschrijdende afwikkelingsbetalingen naar of van de subrekening of bij het crediteren van de subrekening met liquiditeitsoverboekingen, wordt de garantie automatisch verhoogd of verlaagd ten belope van het bedrag van de betaling. Onverminderd de bovengenoemde verhoging of verlaging van de garantie, is de garantie onherroepelijk, onvoorwaardelijk en op eerste aanvraag verschuldigd. Indien de [naam van de CB] niet de CB van het aangesloten systeem is, wordt de [naam van de CB] geacht opdracht te hebben gekregen de voornoemde garantie aan de CB van het aangesloten systeem af te geven.

4.  Buiten het geval van een insolventieprocedure tegen de deelnemer worden de met een aangesloten systeem verbandhoudende betalingsinstructies voor de nakoming van de afwikkelingsverplichting van de deelnemer afgewikkeld zonder beroep te doen op de garantie en zonder beroep te doen op het zekerheidsrecht op het tegoed op de subrekening van de deelnemer.

5.  Indien de deelnemer insolvent wordt verklaard, geldt de met een aangesloten systeem verbandhoudende betalingsinstructie voor de nakoming van de afwikkelingsverplichting van de deelnemer als een eerste verzoek tot betaling uit hoofde van de garantie; de debitering van de subrekening van de deelnemer ten belope van het geïnstrueerde bedrag (en de creditering van de technische rekening van het aangesloten systeem) betekent derhalve zowel de kwijting van de garantieverplichting door de [naam van de CB] als het uitwinnen van het zekerheidsrecht op het tegoed op de subrekening van de deelnemer.

6.  De garantie verstrijkt doordat het aangesloten systeem kennis geeft van de voltooiing van de afwikkeling (middels een „einde-cyclus”-bericht).

7.  De deelnemer is gehouden om door de [naam van de CB] uit hoofde van die garantie betaalde bedragen aan laatstgenoemde terug te betalen.

Artikel 38

Vertrouwelijkheid

▼M4

1.  De [naam van de CB] zal de vertrouwelijkheid bewaren ten aanzien van alle gevoelige of geheime informatie, met inbegrip van informatie betreffende betalingen, technische of organisatorische informatie van de deelnemer, deelnemers van dezelfde groep of diens cliënten, tenzij de deelnemer of diens cliënt zijn schriftelijke toestemming heeft gegeven voor de bekendmaking [voeg de volgende zinsnede in, indien zulks krachtens nationaal recht van toepassing is: of die bekendmaking toegestaan of vereist is onder het [adjectief van landsnaam] recht].

▼M6

1 bis.  In afwijking van lid 1 stemt de deelnemer ermee in dat gegevens over enige krachtens artikel 34 uitgevoerde handelingen niet als vertrouwelijk worden beschouwd.

▼M5

2.  In afwijking van lid 1, aanvaardt de deelnemer dat de [naam van de CB] informatie over betalingen of technische of organisatorische informatie met betrekking tot de deelnemer, deelnemers van dezelfde groep of de cliënten van de deelnemer die in het kader van de werking van Target2-[naam van de CB/landreferentie] wordt verkregen, bekend kan maken a) aan andere CB's of aan derden die betrokken zijn bij de werking van Target2-[naam van de CB/landreferentie], voor zover dit noodzakelijk is voor het efficiënt functioneren van Target2, dan wel voor het monitoren van de exposure van de deelnemers of van de groep; b) aan andere CB's om de analyses te verrichten die noodzakelijk zijn voor markttransacties, monetaire beleidsfuncties, financiële stabiliteit of financiële integratie; ►M7  c) toezichthoudende autoriteiten, afwikkelings- en oversightautoriteiten van de lidstaten en de Unie, waaronder CB’s, voor zover dit noodzakelijk is voor de uitvoering van hun publieke taken en mits in al die gevallen de bekendmaking niet in strijd is met het toepasselijke recht. ◄ De [naam van de CB] is niet aansprakelijk voor de financiële en commerciële gevolgen van een dergelijke bekendmaking.

3.  In afwijking van lid 1 en mits de deelnemer of de cliënten van de deelnemer daardoor niet direct of indirect kunnen worden geïdentificeerd, kan de [naam van de CB] betalingsinformatie betreffende de deelnemer of de cliënten van de deelnemer gebruiken, bekendmaken of publiceren voor statistische, historische, wetenschappelijke of andere doeleinden in de uitoefening van haar publieke taken of van de taken van andere openbare lichamen waaraan de informatie wordt bekendgemaakt.

▼B

4.  Informatie betreffende de werking van TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] waartoe deelnemers toegang hebben verkregen, mag alleen gebruikt worden voor de in deze Voorwaarden vastgelegde doeleinden. Deelnemers bewaren de vertrouwelijkheid ten aanzien van dergelijke informatie, tenzij de [naam van de CB] uitdrukkelijk schriftelijk toestemming tot bekendmaking heeft gegeven. Deelnemers waarborgen dat derden gebonden zijn aan de vertrouwelijkheidsverplichtingen van dit artikel, indien zij aan deze derden taken, die van invloed zijn of kunnen zijn op de uitvoering van de verplichtingen van de deelnemers onder deze Voorwaarden, uitbesteden, delegeren of onderaanbesteden.

5.  De [naam van de CB] mag voor de afwikkeling van betalingsopdrachten de noodzakelijke gegevens verwerken en aan de ►M3  TARGET2- netwerkdienstverlener ◄ overdragen.

Artikel 39

Gegevensbescherming, het voorkomen van witwassen, administratieve of beperkende maatregelen en gerelateerde onderwerpen

1.  Deelnemers worden geacht bekend te zijn met, en zijn gehouden tot naleving van, al hun verplichtingen uit hoofde van de regelgeving inzake gegevensbescherming, het voorkomen van witwassen en het financieren van terrorisme, proliferatiegevoelige nucleaire activiteiten en de ontwikkeling van systemen voor de overbrenging van kernwapens, met name wat betreft het invoeren van passende maatregelen betreffende betalingen die op hun PM-rekeningen worden gedebiteerd of gecrediteerd. Deelnemers stellen zich op de hoogte van het beleid van de ►M3  TARGET2- netwerkdienstverlener ◄ inzake gegevensontsluiting, voordat zij met de ►M3  TARGET2- netwerkdienstverlener ◄ een contractuele relatie aangaan.

2.  Deelnemers worden geacht de [naam van de CB] te hebben gemachtigd tot het inwinnen van alle op hen betrekking hebbende informatie van enigerlei financiële of toezichthoudende autoriteit of handelsorganisatie, zowel in binnen- als buitenland, indien dergelijke informatie noodzakelijk is voor de deelname van de deelnemer aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie].

3.  Deelnemers die optreden als de betalingsdienstverlener van een betaler of begunstigde, voldoen aan alle vereisten die voortvloeien uit voor hen geldende administratieve of beperkende maatregelen die zijn opgelegd uit hoofde van artikel 75 of 215 van het Verdrag, waaronder vereisten inzake notificatie en/of het verkrijgen van instemming van een bevoegde autoriteit in verband met het verwerken van transacties. Bovendien:

▼M6

▼B

In dit lid hebben de termen „betalingsdienstverlener”, „betaler” en „begunstigde” de betekenis die daaraan is toegekend in de toepasselijke administratieve of beperkende maatregelen.

Artikel 40

Kennisgevingen

1.  Behalve voor zover anders bepaald in deze Voorwaarden, worden alle onder deze Voorwaarden vereiste of toegestane kennisgevingen verzonden per aangetekende post, fax of anderszins schriftelijk of via een gewaarmerkt bericht via de ►M3  TARGET2- netwerkdienstverlener ◄ . Kennisgevingen aan de [naam van de CB] moeten worden gedaan aan het hoofd van de [afdeling betalingssystemen of de desbetreffende CB-eenheid] van [naam van de CB], [betreffende adres van de CB opnemen], of aan het [BIC-adres van de CB]. Kennisgevingen aan de deelnemer worden gedaan aan het adres, fax of BIC-adres, zoals door de deelnemer aan de [naam van de CB] meegedeeld.

2.  Als bewijs dat een kennisgeving is verzonden, volstaat te bewijzen dat de kennisgeving is afgeleverd op het betreffende adres of dat de envelop met een dergelijke kennisgeving juist was geadresseerd en gepost.

3.  Alle kennisgevingen worden gedaan in het [betreffende nationale taal en/of „Engels” invoegen].

4.  Deelnemers zijn gebonden aan alle formulieren en documenten van de [naam van de CB] die de deelnemers ingevuld en/of ondertekend hebben, met inbegrip van, maar niet beperkt tot registratieformulieren vaste gegevens zoals bedoeld in artikel 8, lid 2, onder a), en aan krachtens artikel 11, lid 5, verstrekte informatie die overeenkomstig de leden 1 en 2 ingediend werd en waarvan de [naam van de CB] redelijkerwijze veronderstelt dat ze van de deelnemers, hun werknemers of vertegenwoordigers afkomstig is.

Artikel 41

Contractuele relatie met de ►M3  TARGET2- netwerkdienstverlener ◄

1.  In het kader van deze Voorwaarden is SWIFT de ►M3  TARGET2- netwerkdienstverlener ◄ . Elke deelnemer sluit een aparte overeenkomst met SWIFT betreffende de door SWIFT te leveren diensten in verband met het gebruik van TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] door de deelnemer. De rechtsbetrekking tussen een deelnemer en SWIFT wordt uitsluitend beheerst door de voorwaarden van SWIFT.

2.  Elke deelnemer neemt ook deel aan een TARGET2-CUG, zoals bepaald door de NCB’s die het SSP leveren, die optreden als de SWIFT-dienstenbeheerder voor het SSP. Toelating tot, en uitsluiting van een deelnemer van, een TARGET2-CUG wordt van kracht zodra de SWIFT-dienstenbeheerder dit aan SWIFT heeft gecommuniceerd.

3.  Deelnemers voldoen aan het TARGET2 SWIFT Dienstenprofiel, zoals beschikbaar gesteld door de [naam van CB].

4.  De door SWIFT te leveren diensten maken geen deel uit van de door de [naam van CB] te verlenen diensten met betrekking tot TARGET2.

5.  De [naam van CB] is niet aansprakelijk voor handelen of nalaten, of eventuele fouten van SWIFT (met inbegrip van haar bestuurders, personeel en onderaannemers) als verlener van SWIFT-diensten, of voor handelen of nalaten of fouten van door deelnemers geselecteerde ►M3  TARGET2- netwerkdienstverleners ◄ om toegang te verkrijgen tot het SWIFT-netwerk.

Artikel 42

Wijzigingsprocedure

De [naam van de CB] kan te allen tijde eenzijdig deze Voorwaarden, met inbegrip van de appendices, wijzigen. Wijzigingen van deze Voorwaarden, met inbegrip van de appendices, worden via [desbetreffend middel van aankondiging] aangekondigd. Wijzigingen worden geacht te zijn aanvaard tenzij de deelnemer er uitdrukkelijk bezwaar tegen maakt binnen 14 dagen na van dergelijke wijzigingen op de hoogte te zijn gesteld. In het geval dat een deelnemer bezwaar maakt tegen de wijziging, heeft de [naam van de CB] het recht de deelname van die deelnemer aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] onmiddellijk te beëindigen en al diens PM-rekeningen te sluiten.

Artikel 43

Rechten van derden

1.  Rechten, belangen, verplichtingen, verantwoordelijkheden en vorderingen die voortvloeien uit of in verband staan met deze Voorwaarden worden niet door deelnemers overgedragen, verpand of gecedeerd aan een derde zonder de schriftelijke instemming van de [naam van de CB].

2.  Deze Voorwaarden creëren geen rechten ten gunste van of verplichtingen betreffende een andere entiteit dan de [naam van de CB] en deelnemers aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie].

Artikel 44

Toepasselijk recht, rechtsmacht en plaats van uitvoering

1.  De bilaterale relatie tussen de [naam van de CB] en haar deelnemers aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] wordt beheerst door het recht van [naam van het land invoegen].

2.  Onverminderd de bevoegdheid van het Hof van Justitie van de Europese Unie, valt elk geschil dat voortvloeit uit een aangelegenheid in verband met de in lid 1 bedoelde relatie onder de exclusieve bevoegdheid van de bevoegde rechter in [plaats van de zetel van de CB].

3.  De plaats van uitvoering betreffende de rechtsbetrekkingen tussen de [naam van de CB] en de deelnemers is [plaats van de zetel van de CB].

Artikel 45

Partiële ongeldigheid

Indien een bepaling in deze Voorwaarden ongeldig is of wordt, doet dit geen afbreuk aan de geldigheid van alle overige bepalingen van deze Voorwaarden.

Artikel 46

Inwerkingtreding en bindende werking

1.  Deze Voorwaarden treden in werking op [desbetreffende datum].

▼M3

2.  [Invoegen indien krachtens nationaal recht toepasselijk] Door de aanvraag voor een PM-rekening in TARGET2-[naam van deCB/landreferentie] aanvaarden de deelnemers automatisch deze Voorwaarden onderling en ten opzichte van de [naam vande CB].]

▼B

---

Appendix I

TECHNISCHE SPECIFICATIES VOOR HET VERWERKEN VAN BETALINGSOPDRACHTEN

Naast de geharmoniseerde voorwaarden zijn de volgende regels van toepassing op het verwerken van betalingsopdrachten:

1.    Technische vereisten voor deelname aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] betreffende infrastructuur, netwerk en formats

2.    Soorten betalingsberichten

MT 011, MT 012 en MT 019 zijn SWIFT-systeemberichten.

3.    Controle op dubbele invoer

4.    Foutcodes

Indien een betalingsopdracht wordt geweigerd, ontvangt de opdrachtgevende deelnemer een afbreekbericht (MT 019) dat de reden voor de weigering aangeeft met behulp van foutcodes. De foutcodes zijn gedefinieerd in hoofdstuk 9.4.2 van de GFG.

5.    Vooraf bepaalde afwikkelingstijdstippen

Bij beide opties, indien een betalingsopdracht met een „Latest Debit Time Indicator” niet 15 minuten voor de daarin aangegeven tijd wordt afgewikkeld, wordt een automatische kennisgeving via de ICM verstuurd.

6.    Afwikkeling van betalingsopdrachten in de invoerverwerking

7.    Afwikkeling van betalingsopdrachten in de wachtrij

Indien het resultaat van deze berekeningen en controles voor elke relevante PM-rekening positief is, wikkelen de [naam van de CB] en de overige betrokken CB’s alle betalingen gelijktijdig af op de PM-rekeningen van de betrokken TARGET2-deelnemers.

Daarna wikkelen de [naam van de CB] en de overige betrokken CB’s alle overblijvende betalingen (behalve de verwijderde betalingsopdrachten) gelijktijdig af op de PM-rekeningen van de betreffende TARGET2-deelnemers, mits er voldoende gelden aanwezig zijn.

Bij het verwijderen van betalingsopdrachten, begint de [naam van de CB] met de PM-rekening van de TARGET2-deelnemer met de hoogste negatieve totale liquiditeitspositie en bij de betalingsopdracht aan het eind van de wachtrij met de laagste prioriteit. Het selectieproces loopt slechts gedurende een korte, naar eigen inzicht door de [naam van de CB] te bepalen tijd.

Na het uitvoeren van de onder i) en ii) aangegeven controles, controleert de [naam van de CB] de multilaterale afwikkelingsposities (tussen de PM-rekening van een deelnemer en de PM-rekeningen van de overige TARGET2-deelnemers waarvoor een multilaterale limiet is vastgesteld). De onder i) en ii) beschreven procedure is hiertoe van overeenkomstige toepassing.

Indien er een op behandeling wachtende gelijktijdige multilaterale afwikkeling (afwikkelingsprocedure 5) met betrekking tot een aangesloten systeem is, loopt algoritme 4.

8.    Gebruik van de ICM

In A2A worden informatie en berichten uitgewisseld tussen de PM en de interne applicatie van de deelnemer. De deelnemer moet er daarom voor zorgen dat een geschikte applicatie beschikbaar is voor de uitwisseling van XML-berichten (verzoeken en antwoorden) met de ICM via een gestandaardiseerde interface. In het ICM-Gebruikershandboek en in boek 4 van de GFG staan nadere details beschreven.

U2A maakt directe communicatie mogelijk tussen een deelnemer en de ICM. De informatie wordt weergegeven in een browser die op een pc-systeem loopt (SWIFT Alliance WebStation of een andere interface zoals eventueel vereist door SWIFT). Voor U2A-toegang moet de IT-infrastructuur cookies en JavaScript kunnen ondersteunen. In het ICM-Gebruikershandboek staan nadere details beschreven.

▼M6

▼M6

▼B

9.    De GFG en het ICM-Gebruikershandboek

De GFG en het ICM-Gebruikershandboek, zoals van tijd tot tijd gewijzigd en in het Engels gepubliceerd op de websites van de [naam van de CB] en van de ECB, bevatten nadere bijzonderheden en voorbeelden ter verduidelijking van de bovengenoemde regels.

---

Appendix II

TARGET2-VERGOEDINGSREGELING

1.    Algemene beginselen

2.    Voorwaarden voor een aanbod tot vergoeding

3.    Berekening van de vergoeding

▼M4

▼B

4.    Procedureregels

---

Appendix III

REFERENTIEKADER VOOR BEVOEGDHEIDSADVIEZEN (CAPACITY OPINIONS) EN LANDENADVIEZEN (COUNTRY OPINIONS)

Referentiekader voor bevoegdheidsadviezen (capacity opinions) voor deelnemers in TARGET2

[naam van de CB]

[adres]

Deelname aan het [naam van het systeem]

[plaats]

[datum]

Geachte heer, mevrouw,

Wij zijn gevraagd dit advies uit te brengen als [bedrijfsjurist of extern juridisch adviseur] van [naam van de deelnemer of bijkantoor van de deelnemer] met betrekking tot aangelegenheden die zich voordoen naar het recht van [het rechtsgebied van oprichting van de deelnemer — het „rechtsgebied”] in verband met de deelname van [naam van de deelnemer opgeven] (de „deelnemer”) aan het [naam van het TARGET2-deelsysteem] (het „systeem”).

Dit advies beperkt zich tot het recht van [rechtsgebied] zoals dat gold op de datum van dit advies. We hebben geen onderzoek gedaan naar het recht van een ander rechtsgebied als basis voor dit advies en geven of suggereren daarover geen advies. Elk van de hierna uiteengezette verklaringen en adviezen geldt met gelijke nauwkeurigheid en geldigheid onder het recht van [rechtsgebied], ongeacht of de deelnemer bij het aanleveren van betalingsopdrachten en het ontvangen van betalingen handelt via zijn hoofdkantoor of via één of meer binnen of buiten [rechtsgebied] gevestigde bijkantoren.

I.   ONDERZOCHTE DOCUMENTEN

Ten behoeve van dit advies hebben we de volgende documenten onderzocht:

en alle overige documenten met betrekking tot de oprichting, bevoegdheden en machtigingen van de deelnemer die noodzakelijk of aangewezen zijn voor het afgeven van dit advies (de „deelnemerdocumenten”).

Ten behoeve van dit advies hebben we ook de volgende documenten onderzocht:

De regels en de […] worden in dit advies aangeduid als de „systeemdocumenten” (en samen met de deelnemerdocumenten als de „documenten”).

II.   AANNAMEN

Ten behoeve van dit advies hebben we met betrekking tot de documenten aangenomen:

III.   ADVIEZEN BETREFFENDE DE DEELNEMER

Dit advies is opgesteld per de datum ervan en is uitsluitend gericht aan [naam van de CB] en de [naam van de deelnemer]. Niemand anders kan een beroep doen op dit advies en de inhoud van dit advies mag zonder onze voorafgaande schriftelijke toestemming niet worden bekendgemaakt aan andere personen dan de ontvangers voor wie het bedoeld is, en aan hun juridische adviseurs, met uitzondering van de Europese Centrale Bank en de nationale centrale banken van het Europees Stelsel van centrale banken [en [de nationale centrale bank/desbetreffende regelgevende instanties] van [rechtsgebied]].

Hoogachtend,

[getekend]

Referentiekader voor landenadviezen (country opinions) voor niet-EER deelnemers aan TARGET2

[naam van de CB]

[adres]

[naam van het systeem]

[plaats]

[datum]

Geachte heer, mevrouw,

Wij zijn gevraagd als [externe] juridische adviseurs om [naam van de deelnemer of bijkantoor van de deelnemer opgeven] (de „deelnemer”) met betrekking tot aangelegenheden die zich voordoen naar het recht van [het rechtsgebied waarin de deelnemer is gevestigd; het „rechtsgebied”], dit advies uit te brengen naar het recht van [rechtsgebied] in verband met de deelname van de deelnemer aan een systeem dat deel uitmaakt van TARGET2 (het „systeem”). Hierin opgenomen verwijzingen naar het recht van [rechtsgebied] omvatten alle van toepassing zijnde regelingen van [rechtsgebied]. We geven hier een advies naar het recht van [rechtsgebied], met name ten aanzien van de buiten [lidstaat van het systeem] gevestigde deelnemer met betrekking tot rechten en verplichtingen die voortvloeien uit deelname aan het systeem, zoals uiteengezet in de hierna omschreven systeemdocumenten.

Dit advies beperkt zich tot het recht van [rechtsgebied] zoals dat gold op de datum van dit advies. We hebben geen onderzoek gedaan naar het recht van een ander rechtsgebied als basis voor dit advies en geven of suggereren daarover geen advies. We hebben aangenomen dat het recht van een ander rechtsgebied geen effect heeft op dit advies.

1.   ONDERZOCHTE DOCUMENTEN

Ten behoeve van dit advies hebben we de hierna opgesomde documenten onderzocht en zodanige andere documenten als we noodzakelijk of aangewezen achtten:

De [regels] en de […] worden hierna aangeduid als de „systeemdocumenten”.

2.   AANNAMEN

Ten behoeve van dit advies hebben we met betrekking tot de systeemdocumenten aangenomen:

3.   ADVIES

Gebaseerd op en met inachtneming van het voorgaande en in elk geval afhankelijk van de hierna uiteengezette punten, zijn we als volgt van mening:

3.1.    Specifiek op het land betrekking hebbende juridische aspecten [voor zover van toepassing]

De volgende kenmerken van de wetgeving van [rechtsgebied] zijn consistent met en doen op geen enkele manier afbreuk aan de uit de systeemdocumenten voortvloeiende verplichtingen van de deelnemer: [lijst van specifiek op het land betrekking hebbende juridische aspecten].

▼M7

3.2.    Algemene kwesties van insolventie en crisisbeheer

De enige soort insolventieprocedures (met inbegrip van een schikkingsregeling of sanering) — waartoe ten behoeve van dit advies alle procedures worden gerekend met betrekking tot de activa van de deelnemer of eventuele bijkantoren van de deelnemer in [rechtsgebied] — waaraan de deelnemer kan worden onderworpen in [rechtsgebied], zijn de volgende: [opsomming van procedures in de oorspronkelijke taal en de Engelse vertaling ervan] (hierna gezamenlijk aangeduid als „insolventieprocedures”).

Naast insolventieprocedures kunnen de deelnemer, de activa van de deelnemer of eventuele bijkantoren van de deelnemer in [rechtsgebied], in [rechtsgebied] onderworpen worden aan [voeg eventuele opschorting van betaling, curatele of andere procedures in waarbij betalingen aan en/of door de deelnemer kunnen worden opgeschort, of beperkingen kunnen worden opgelegd met betrekking tot die betalingen of soortgelijke procedures, waaronder crisispreventie- en crisisbeheersingsmaatregelen die gelijkwaardig zijn aan de in Richtlijn 2014/59/EU gedefineerde maatregelen, in de oorsponkelijke taal en de Engelse vertaling ervan] (hierna gezamenlijk aangeduid als de „procedures”).

[Rechtsgebied] of bepaalde politieke onderverdelingen binnen [rechtsgebied], voor zover nader aangeduid, is/zijn partij bij de volgende insolventieverdragen: [indien van toepassing, aangeven welke van invloed zijn of kunnen zijn op dit advies].

▼B

3.3.    Afdwingbaarheid van systeemdocumenten

Met inachtneming van de hiernavolgende punten, zullen alle bepalingen van de systeemdocumenten bindend en afdwingbaar zijn overeenkomstig de voorwaarden ervan onder het recht van [rechtsgebied], met name in het geval van insolventieprocedures of tegen de deelnemer aanhangig gemaakte procedures.

Met name zijn we van mening:

3.3.a.    Verwerking van betalingsopdrachten

dat de bepalingen betreffende de verwerking van betalingsopdrachten [lijst van artikelen] van de regels rechtsgeldig en afdwingbaar zijn. Met name zullen alle betalingsopdrachten die op grond van dergelijke artikelen zijn verwerkt, rechtsgeldig, bindend en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied]. De bepaling in de regels die het precieze tijdstip aangeeft waarop door de deelnemer aan het systeem aangeleverde betalingsopdrachten afdwingbaar en onherroepelijk worden ([artikel uit de regels toevoegen]), is rechtsgeldig, bindend en afdwingbaar onder het recht van [rechtsgebied].

3.3.b.    Bevoegdheid van [naam van de CB] om haar taken uit te voeren

dat het aanhangig maken van insolventieprocedures of procedures met betrekking tot de deelnemer geen invloed heeft op de uit de systeemdocumenten voortvloeiende bevoegdheden van de [naam van de CB]. [Aangeven [voor zover van toepassing] dat: hetzelfde advies ook geldt ten aanzien van een andere entiteit die aan de deelnemers diensten verleent die direct en noodzakelijkerwijs vereist zijn voor deelname aan het systeem (bijv. ►M3  TARGET2- netwerkdienstverlener ◄ ).]

3.3.c.    Rechtsmiddelen in het geval van verzuim

dat [indien van toepassing op de deelnemer, de bepalingen in [lijst van artikelen] van de regels betreffende vervroegde voldoening van vorderingen die nog niet opeisbaar zijn geworden, het verrekenen van vorderingen met gebruikmaking van de tegoeden van de deelnemer, het uitwinnen van een onderpand, opschorting en beëindiging van de deelname, vorderingen voor vertragingsrente, en beëindiging van overeenkomsten en transacties ([som andere relevante bedingen uit de regels of de systeemdocumenten op]) rechtsgeldig en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied].]

3.3.d.    Opschorting en beëindiging

dat, indien van toepassing op de deelnemer, de bepalingen in [lijst van artikelen] van de regels (betreffende opschorting en beëindiging van de deelname van de deelnemer aan het systeem, betreffende de opening van een insolventieprocedure of procedures of andere gevallen van verzuim, zoals vastgelegd in de systeemdocumenten, of indien de deelnemer enig systeemrisico vormt of ernstige operationele problemen heeft) rechtsgeldig en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied].

3.3.e.    Boetebepalingen

dat, indien van toepassing op de deelnemer, de bepalingen in [lijst van artikelen] van de regels met betrekking tot boeten die een deelnemer worden opgelegd wanneer deze in de onmogelijkheid verkeert intraday-krediet of overnight-krediet tijdig terug te betalen, voor zover van toepassing, rechtsgeldig en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied].

3.3.f.    Overdracht van rechten en verplichtingen

dat de rechten en verplichtingen van de deelnemer niet kunnen worden gecedeerd, gewijzigd of anderszins door de deelnemer worden overgedragen aan derden zonder de voorafgaande schriftelijke toestemming van de [naam van de CB].

3.3.g.    Rechtskeuze en rechtsgebied

dat de bepalingen in [lijst van artikelen] van de regels, en met name wat betreft het toepasselijke recht, de beslechting van een geschil, rechtsmacht en betekening, rechtsgeldig en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied].

3.4.    Actio Pauliana („voidable preferences”)

We zijn van mening dat geen van de uit de systeemdocumenten voortvloeiende verplichtingen, noch de nakoming ervan, voorafgaande aan de opening van een insolventieprocedure of procedures met betrekking tot de deelnemer, in een dergelijk rechtsgeding ongedaan kan worden gemaakt als zijnde een bevoordeling, vernietigbare transactie of anderszins onder het recht van [rechtsgebied].

Met name, en zonder beperking van het voorgaande, spreken we dit oordeel uit met betrekking tot betalingsopdrachten die door een deelnemer aan het systeem worden aangeleverd. Wij zijn met name van mening dat de bepalingen in [lijst van artikelen] van de regels die de afdwingbaarheid en de onherroepelijkheid van betalingsopdrachten vaststellen, rechtsgeldig en afdwingbaar zijn en dat een betalingsopdracht die door een deelnemer is aangeleverd en verwerkt overeenkomstig [lijst van artikelen] van de regels, in een insolventieprocedure of procedures niet als zijnde een bevoordeling, vernietigbare transactie of anderszins ongedaan kan worden gemaakt onder het recht van [rechtsgebied].

3.5.    Beslag

Indien een crediteur van de deelnemer bij een rechtbank, bestuursautoriteit, gerechtelijke instantie of overheidsinstantie die bevoegd is in [rechtsgebied], een verzoek indient tot het leggen van een beslag onder het recht van [rechtsgebied] (met inbegrip van een bevel tot bevriezing, bevel tot inbeslagneming, of een andere publiek- of privaatrechtelijke procedure die strekt tot het beschermen van het openbaar belang of de rechten van de crediteuren van de deelnemer) — hierna aangeduid als „beslag” -, zijn we van oordeel dat [analyse en bespreking toevoegen].

3.6.    Zekerheden [indien van toepassing]

3.6.a.    Cessie tot zekerheid, of verpanding van rechten of activa en/of repo

Cessies voor onderpand zullen rechtsgeldig en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied]. Het vestigen en uitwinnen van een pandrecht of het aangaan en afdwingen van een repo onder [voeg verwijzing naar de betrokken regeling met de CB toe] zal rechtsgeldig en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied].

3.6.b.    Voorrang van het belang van de begunstigden van een cessie tot zekerheid, pand of retrocessie boven dat van andere schuldeisers

In het geval van een insolventieprocedure of procedures met betrekking tot de deelnemer, zullen de rechten of activa die dienen als zekerheid, of die de deelnemer in onderpand heeft gegeven ten gunste van de [naam van de CB], of andere deelnemers aan het systeem, inzake hun voldoening voorrang hebben boven de vorderingen van alle overige schuldeisers van de deelnemer en laten rangorde of preferente schuldeisers deze rechten of activa onverlet.

3.6.c.    Het uitwinnen van zekerheden

Zelfs in het geval van een insolventieprocedure of procedures met betrekking tot de deelnemer, zullen de andere deelnemers aan het systeem en de [naam van de CB] uit hoofde van de te hunnen gunste gevestigde zekerheidsrechten [cessie tot zekerheid, repo, verpanding, al naargelang van toepassing] de vrijheid hebben om de rechten of activa van de deelnemer uit te winnen en tot inning over te gaan via het optreden van de [naam van de CB] in overeenstemming met de regels.

3.6.d.    Vormvereisten en registratievereisten

Er gelden geen vormvereisten voor de cessie tot zekerheid van de rechten of activa van de deelnemer, of het vestigen en uitwinnen van een pandrecht op die rechten of activa of van een repo ten aanzien van die rechten of activa en er is voor de [cessie tot zekerheid, verpanding of repo, al naargelang van toepassing], of enigerlei aspecten daarvan, geen registratie of neerlegging nodig bij een rechtbank, bestuursautoriteit, gerechtelijke instantie of overheidsinstantie die bevoegd is in [rechtsgebied].

3.7.    Bijkantoren [voor zover van toepassing]

3.7.a.    Advies geldt voor handelen via bijkantoren

Elk van de boven uiteengezette uitspraken en meningen met betrekking tot de deelnemer geldt met gelijke nauwkeurigheid en geldigheid onder het recht van [rechtsgebied] indien de deelnemer handelt via één of meer buiten het [rechtsgebied] gevestigde bijkantoren.

3.7.b.    Conformiteit met het recht

Noch de uitoefening en nakoming van de rechten en verplichtingen onder de systeemdocumenten, noch de indiening, verzending of ontvangst van betalingsopdrachten door een bijkantoor van de deelnemer vormt in enigerlei opzicht een schending van het recht van [rechtsgebied].

3.7.c.    Vereiste machtigingen

Noch voor de uitoefening en nakoming van de rechten en de verplichtingen onder de systeemdocumenten, noch voor de indiening, verzending of ontvangst van betalingsopdrachten door een bijkantoor van een deelnemer, zullen aanvullende vergunningen, goedkeuringen, instemmingen, deponeringen, registraties, notariële bekrachtigingen of andere waarmerkingen nodig zijn van of bij een rechtbank, regeringsautoriteit, gerechtelijke instantie of overheidsinstantie die bevoegd is in [rechtsgebied].

Dit advies is opgesteld per de datum ervan en is uitsluitend gericht aan de [naam van de CB] en de [naam van de deelnemer]. Niemand anders kan een beroep doen op dit advies en de inhoud van dit advies mag zonder onze voorafgaande schriftelijke toestemming niet worden bekendgemaakt aan andere personen dan de ontvangers voor wie het bedoeld is, en aan hun juridische adviseurs, met uitzondering van de Europese Centrale Bank en de nationale centrale banken van het Europees Stelsel van centrale banken [en [de nationale centrale bank/desbetreffende regelgevende instanties] van [rechtsgebied]].

Hoogachtend,

[getekend]

---

Appendix IV

BEDRIJFSCONTINUÏTEIT EN NOODPROCEDURES

1.    Algemene bepalingen

2.    Maatregelen inzake bedrijfscontinuïteit en noodverwerking

3.    Mededeling van incidenten

4.    Verplaatsing van de SSP-exploitatie naar een andere site

▼M4

▼M4

▼B

5.    Wijziging van de openingstijden

6.    Noodverwerking

▼M7

▼B

▼M6

▼B

▼M7

▼B

7.    Met deelnemers of aangesloten systemen verbandhoudende storingen

▼M7

▼B

8.    Overige bepalingen

▼M5

▼M4

▼B

---

Appendix V

SCHEMA VAN WERKDAGEN EN OPENINGSUREN

▼M6

▼B

▼M6

▼M3

---

Appendix VI

VERGOEDINGSSCHEMA EN FACTURERING

Tarieven voor directe deelnemers

Liquiditeitsoverboekingen tussen de PM-rekening van een deelnemer en zijn subrekeningen geschieden om niet.

▼M6

Liquiditeitoverboekingsopdrachten van PM naar T2S DCA die werden verstuurd vanuit de PM-rekening van een deelnemer en liquiditeitoverboekingsopdrachten van T2S DCA naar PM die werden ontvangen op de PM-rekening van een deelnemer, worden in rekening gebracht overeenkomstig de tariefoptie a) of b) die hiervoor voor die PM-rekening werd gekozen.

▼M3

Vergoedingen voor liquiditeitspooling

Vergoedingen voor houders van PM-hoofdrekeningen

▼M6

Vergoedingen voor houders van PM-hoofdrekeningen

▼M3

Facturering

▼M5

▼B

---

Appendix VII

OVEREENKOMST INZAKE GEAGGREGEERDE LIQUIDITEIT (AL-OVEREENKOMST) — VARIANT A

Model voor het gebruik van de AL-faciliteit door meer dan één kredietinstelling

Artikel 1

Geldigheid van deze overeenkomst

Deze overeenkomst en eventuele wijzigingen daarin zijn alleen van kracht wanneer de beherende NCB, na de door haar passend geachte informatie of documenten te hebben verkregen, schriftelijk bevestigt dat deze overeenkomst of wijzigingen daarin voldoen aan de in de respectieve voorwaarden voor deelname aan TARGET2-deelsystemen vastgelegde vereisten.

Artikel 2

Wederzijds belang van AL-groepsleden en AL-NCB’s

1.  De AL-groepsleden verklaren en erkennen uitdrukkelijk dat het aangaan door hen van deze overeenkomst hun wederzijdse economische, maatschappelijke en financiële belangen dient, omdat de betalingsopdrachten van alle AL-groepsleden in hun respectieve TARGET2-deelsystemen kunnen worden afgewikkeld tot een bedrag dat overeenkomt met de beschikbare liquiditeit op alle PM-rekeningen van de AL-groepsleden, waarbij derhalve de in andere TARGET2-deelsystemen beschikbare liquiditeiten worden benut.

2.  De AL-NCB’s hebben een wederzijds belang bij het verstrekken van intraday-krediet aan de AL-groepsleden, aangezien dit de algehele efficiëntie van het afwikkelen van betalingen in TARGET2 bevordert. Het intraday-krediet wordt tegen onderpand verstrekt overeenkomstig artikel 18 van de statuten van het Europees Stelsel van centrale banken en de Europese Centrale Bank: immers het uit de uitvoering van een betalingsopdracht resulterende debetsaldo wordt gedekt door de beschikbare liquiditeit op de PM-rekeningen die de overige AL-groepsleden aanhouden bij hun respectieve AL-NCB’s en die als onderpand worden verstrekt voor de nakoming van de verplichtingen die AL-groepsleden hebben jegens de AL-NCB’s.

Artikel 3

Rechten en verplichtingen van AL-groepsleden

1.  AL-groepsleden zijn hoofdelijk aansprakelijk jegens alle AL-NCB’s voor alle vorderingen die voortvloeien uit de afwikkeling in hun respectieve TARGET2-deelsysteem van de betalingsopdracht van elk AL-groepslid. AL-groepsleden kunnen zich niet beroepen op interne groepsregelingen betreffende de verdeling van aansprakelijkheden, ter vermijding van een eventuele aansprakelijkheid jegens de AL-NCB’s in verband met de samenvoeging van alle bovengenoemde aansprakelijkheden.

2.  De totale waarde van alle door de AL-groepsleden op hun PM-rekeningen afgewikkelde betalingsopdrachten mag nooit hoger zijn dan het totaalbedrag van alle beschikbare liquiditeit op al die PM-rekeningen.

3.  AL-groepsleden zijn gemachtigd de CAI-faciliteit te gebruiken, zoals beschreven in de [verwijzing naar de regelingen ter uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden].

4.  AL-groepsleden sluiten ter regeling van hun onderlinge verhouding een overeenkomst, die onder andere het volgende bevat:

Met uitzondering van punt d), kunnen de AL-groepsleden besluiten deze interne overeenkomst of delen daarvan al dan niet bekend te maken aan de AL-NCB’s. De AL-groepsleden maken de in punt d) genoemde informatie aan de AL-NCB’s bekend.

Artikel 4

Rechten en verplichtingen van AL-NCB’s

1.  Wanneer een AL-groepslid bij zijn respectieve TARGET2-deelsysteem een betalingsopdracht aanlevert voor een bedrag dat hoger is dan de beschikbare liquiditeit op zijn PM-rekening, verleent zijn respectieve AL-NCB intraday-krediet met als onderpand de beschikbare liquiditeit op andere PM-rekeningen die het AL-groepslid aanhoudt bij zijn respectieve AL-NCB, of op andere PM-rekeningen die de overige AL-groepsleden aanhouden bij hun respectieve AL-NCB’s. Voor een dergelijk intraday-krediet gelden de regels die van toepassing zijn op de verstrekking van intraday-krediet door deze AL-NCB.

2.  Betalingsopdrachten die door een van de AL-groepsleden worden aangeleverd en waardoor het totaal van de beschikbare liquiditeit van alle PM-rekeningen van de AL-groepsleden wordt overschreden, worden in de wachtrij geplaatst totdat voldoende liquiditeit beschikbaar is.

3.  Behalve indien insolventieprocedures tegen één of meer AL-groepsleden worden ingesteld, kan een AL-NCB van elk van de AL-groepsleden de volledige nakoming eisen van alle verplichtingen die voortvloeien uit de afwikkeling van betalingsopdrachten van een AL-groepslid in zijn TARGET2-deelsysteem.

Artikel 5

Aanwijzing en rol van de AL-groepsbeheerder

1.  De AL-groepsleden wijzen hierbij [de deelnemer die aangewezen wordt als AL-groepsbeheerder] aan als AL-groepsbeheerder, die het contactpunt zal zijn voor alle de AL-groep betreffende administratieve aangelegenheden.

2.  Alle AL-groepsleden verschaffen hun respectieve AL-NCB, alsook de AL-groepsbeheerder, alle informatie die de geldigheid, afdwingbaarheid en uitvoering van deze overeenkomst kan beïnvloeden, met inbegrip van, maar niet beperkt tot, een wijziging of opheffing van de banden tussen de AL-groepsleden die nodig zijn om te voldoen aan de definitie van een groep zoals neergelegd in de [verwijzing naar de relevante bepalingen in de regelingen ter uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden], het zich voordoen van verzuim in de zin van de [verwijzing naar de regelingen ter uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden] of een omstandigheid die de geldigheid en/of afdwingbaarheid van de [verwijzing naar de verpanding, bepalingen betreffende saldering bij vroegtijdige beëindiging of andere relevante bepalingen van de regelingen ter uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden] kan beïnvloeden.

3.  De AL-groepsbeheerder verstrekt onmiddellijk alle in lid 2 beschreven informatie betreffende zichzelf of een ander AL-groepslid aan de beherende NCB.

4.  De AL-groepsbeheerder is verantwoordelijk voor toezicht gedurende de werkdag op de binnen de AL-groep beschikbare liquiditeiten.

5.  De AL-groepsbeheerder heeft een volmacht met betrekking tot de PM-rekeningen van de AL-groepsleden en treedt met name op als vertegenwoordiger van de AL-groepsleden met betrekking tot de volgende operaties:

Dezelfde criteria als omschreven onder c) en d) worden gebruikt in het geval van een executiegrond, zoals gedefinieerd in [verwijs naar relevante bepalingen in de regelingen ter uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden].

6.  De AL-groepsleden doen uitdrukkelijk afstand van eventuele rechten jegens de AL-groepsbeheerder onder [indien toepasselijk, verwijzing naar de relevante bepaling van nationaal recht] ten gevolge van het combineren door die beheerder van de hoedanigheid van PM-rekeninghouder en AL-groepslid met zijn hoedanigheid van AL-groepsbeheerder.

Artikel 6

Rol van de beherende NCB

1.  De beherende NCB is het contactpunt voor alle de AL-groep betreffende administratieve aangelegenheden.

2.  Alle AL-NCB’s verschaffen de beherende NCB onmiddellijk alle informatie betreffende hun respectieve AL-groepsleden die de geldigheid, afdwingbaarheid en uitvoering van deze overeenkomst kan aantasten, met inbegrip van, maar niet beperkt tot, enigerlei wijziging of opheffing van de banden tussen de AL-groepsleden die nodig zijn om te voldoen aan de definitie van een groep, gevallen van verzuim in de zin van de [verwijzing naar de regelingen ter uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden invoegen], of omstandigheden die de geldigheid en/of afdwingbaarheid van de [verwijzing naar de verpanding, bepalingen betreffende saldering bij vroegtijdige beëindiging of andere relevante bepalingen van de regelingen ter uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden invoegen] kunnen aantasten.

3.  De beherende NCB heeft toegang tot alle relevante informatie met betrekking tot alle PM-rekeningen van de AL-groepsleden, met inbegrip van, maar niet beperkt tot, informatie betreffende een kredietlijn, het saldo, totale omzet, afgewikkelde betalingen, betalingen in de wachtrij, alsook informatie betreffende de limieten en reserveringen van liquiditeiten van de AL-groepsleden.

Artikel 7

Duur en beëindiging van deze overeenkomst

1.  Deze overeenkomst wordt aangegaan voor onbepaalde tijd.

2.  Elk van de AL-groepsleden kan zijn deelname aan deze overeenkomst eenzijdig beëindigen door middel van een schriftelijke mededeling aan de AL-NCB van het TARGET2-deelsysteem waaraan hij deelneemt, en aan de beherende NCB, mits met inachtneming van een opzegtermijn van 14 werkdagen. De beherende NCB bevestigt aan het betreffende AL-groepslid de datum van beëindiging van deelname aan de AL-overeenkomst en deelt die datum mee aan alle AL-NCB’s, die hun AL-groepsleden dienovereenkomstig informeren. Indien het betreffende AL-groepslid de AL-groepsbeheerder was, benoemen de overige AL-groepsleden onmiddellijk een nieuwe AL-groepsbeheerder.

3.  Deze overeenkomst of de deelname van een AL-groepslid aan deze overeenkomst, al naargelang het geval, wordt automatisch, zonder voorafgaande kennisgeving en met onmiddellijke ingang, beëindigd indien zich één of meer van de volgende omstandigheden voordoen:

4.  Ondanks het zich voordoen van één van de in lid 3 beschreven omstandigheden, blijft een betalingsopdracht die al door een AL-groepslid is aangeleverd aan het betreffende TARGET2-deelsysteem, geldig en afdwingbaar ten aanzien van de AL-groepsleden en de AL-NCB’s. [invoegen indien van toepassing: Daarnaast blijven de [verwijzing naar verpanding en/of saldering bij vervroegde beëindiging of andere relevante zekerheden] na de beëindiging van deze overeenkomst geldig totdat alle debetstanden op de PM-rekeningen waarvan de liquiditeit werd geaggregeerd, door de AL-groepsleden volledig zijn weggewerkt.]

5.  Zonder afbreuk te doen aan lid 3, kan de beherende NCB, in overeenstemming met de betreffende AL-NCB, te allen tijde zonder voorafgaande kennisgeving en met onmiddellijke ingang de deelname van een AL-groepslid aan deze overeenkomst beëindigen indien een dergelijk AL-groepslid één of meer van de bepalingen ervan schendt. Een besluit daartoe wordt schriftelijk gericht tot alle AL-groepsleden onder vermelding van de redenen voor het besluit. Indien deelname op deze manier wordt beëindigd, hebben de AL-groepsleden wier deelname aan deze overeenkomst niet is beëindigd, het recht hun deelname aan deze overeenkomst te beëindigen door middel van een schriftelijke mededeling aan de beherende NCB en de betrokken AL-NCB, met inachtneming van een opzegtermijn van vijf werkdagen. Indien de deelname van de AL-groepsbeheerder wordt beëindigd, benoemen de overige AL-groepsleden onmiddellijk een nieuwe AL-groepsbeheerder.

6.  De beherende NCB kan, in overeenstemming met de overige AL-NCB’s, deze overeenkomst zonder voorafgaande kennisgeving en met onmiddellijke ingang beëindigen indien het in stand houden ervan de algehele stabiliteit, deugdelijkheid en veiligheid van TARGET2 in gevaar zou brengen of de uitvoering door de AL-NCB’s van hun taken op grond van de statuten van het Europees Stelsel van centrale banken en de Europese Centrale Bank zou schaden. Een dergelijk besluit wordt schriftelijk tot de AL-groepsleden gericht, waarbij de redenen voor het besluit worden uiteengezet.

7.  Deze overeenkomst blijft van kracht zolang er ten minste twee AL-groepsleden zijn.

Artikel 8

Wijzigingsprocedure

Een wijziging van deze overeenkomst, met inbegrip van de uitbreiding van de AL-groep met andere deelnemers, is alleen geldig en afdwingbaar indien uitdrukkelijk schriftelijk door alle partijen aanvaard.

Artikel 9

Toepasselijk recht en rechtsmacht

Deze overeenkomst wordt beheerst, uitgelegd en uitgevoerd overeenkomstig het [verwijzing naar het recht dat van toepassing is op de PM-rekening die de AL-groepsbeheerder aanhoudt bij de beherende NCB]. Zulks onverminderd:

Artikel 10

Toepassing van de [verwijzing naar de regelingen ter uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden]

1.  Met betrekking tot elk van de AL-groepsleden en hun respectieve AL-NCB’s, zijn de desbetreffende bepalingen van de [verwijzing naar de regelingen ter uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden] van toepassing op elke aangelegenheid die niet uitdrukkelijk door deze overeenkomst wordt beheerst.

2.  [Verwijzing naar de regelingen ter uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden] en deze overeenkomst worden geacht deel uit te maken van dezelfde contractuele relatie.

Aldus opgemaakt in evenveel exemplaren als er partijen zijn, op […datum…].

OVEREENKOMST INZAKE GEAGGREGEERDE LIQUIDITEIT (AL-OVEREENKOMST) — VARIANT B

Model voor het gebruik van de AL-faciliteit door één kredietinstelling

Artikel 1

Geldigheid van deze overeenkomst

Deze overeenkomst en eventuele wijzigingen daarin zijn alleen van kracht wanneer de beherende NCB, na de door haar passend geachte informatie of documenten te hebben verkregen, schriftelijk bevestigt dat deze overeenkomst of wijzigingen daarin voldoen aan de in de respectieve voorwaarden voor deelname aan TARGET2-deelsystemen vastgelegde vereisten.

Artikel 2

Wederzijds belang van AL-NCB’s

De AL-NCB’s hebben een wederzijds belang bij het verstrekken van intraday-krediet aan de AL-groepsleden, aangezien dit de algehele efficiëntie van het afwikkelen van betalingen in TARGET2 bevordert. Het intraday-krediet wordt tegen onderpand verstrekt overeenkomstig artikel 18 van de statuten van het Europees Stelsel van centrale banken en de Europese Centrale Bank: immers het uit de uitvoering van een betalingsopdracht resulterende debetsaldo wordt gedekt door de beschikbare liquiditeit op de PM-rekeningen die de AL-groepsleden aanhouden bij hun respectieve AL-NCB’s en die als onderpand worden verstrekt voor de nakoming van de verplichtingen die AL-groepsleden hebben jegens de AL-NCB’s.

Artikel 3

Rechten en verplichtingen van AL-groepsleden

1.  AL-groepsleden zijn aansprakelijk jegens alle AL-NCB’s voor alle vorderingen die voortvloeien uit de afwikkeling in hun respectieve TARGET2-deelsystemen van de betalingsopdrachten van een AL-groepslid.

2.  De totale waarde van alle door de AL-groepsleden op hun PM-rekeningen afgewikkelde betalingsopdrachten mag nooit hoger zijn dan het totaalbedrag van de beschikbare liquiditeit op al die PM-rekeningen.

3.  De AL-groepsleden zijn gemachtigd de geconsolideerde rekeninginformatiefaciliteit (CAI) te gebruiken, zoals beschreven in de [verwijzing naar de nationale regelingen ter uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden].

Artikel 4

Rechten en verplichtingen van AL-NCB’s

1.  Wanneer het AL-groepslid bij een TARGET2-deelsysteem een betalingsopdracht aanlevert voor een bedrag dat hoger is dan de beschikbare liquiditeit op de PM-rekening van dat AL-groepslid, verleent de relevante AL-NCB intraday-krediet met als onderpand de beschikbare liquiditeit op andere PM-rekeningen die het AL-groepslid aanhoudt bij zijn respectieve AL-NCB, of op PM-rekeningen die andere AL-groepsleden bij hun respectieve AL-NCB’s aanhouden. Voor een dergelijk intraday-krediet gelden de regels die van toepassing zijn op de verstrekking van intraday-krediet door deze AL-NCB’s.

2.  Betalingsopdrachten die door de AL-groepsleden worden aangeleverd en waardoor het totaal van de beschikbare liquiditeit op alle PM-rekeningen van de AL-groepsleden wordt overschreden, worden in de wachtrij geplaatst totdat voldoende liquiditeit beschikbaar is.

3.  Elke AL-NCB kan van de AL-groepsleden de volledige nakoming eisen van alle verplichtingen die voortvloeien uit de afwikkeling van betalingsopdrachten van de AL-groepsleden in de TARGET2-deelsystemen waarin zij PM-rekeningen aanhouden.

Artikel 5

Aanwijzing en rol van de AL-groepsbeheerder

1.  De AL-groepsleden wijzen hierbij [de deelnemer die aangewezen wordt als AL-groepsbeheerder] aan als AL-groepsbeheerder, die het contactpunt zal zijn voor alle de AL-groep betreffende administratieve aangelegenheden.

2.  De AL-groepsleden verschaffen de relevante AL-NCB’s alle informatie die de geldigheid, afdwingbaarheid en uitvoering van deze overeenkomst kan beïnvloeden, met inbegrip van, maar niet beperkt tot, het zich voordoen van verzuim in de zin van de [verwijzing naar de relevante bepalingen in de regelingen ter uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden] of een omstandigheid die de geldigheid en/of afdwingbaarheid van de [verwijzing naar de verpanding, bepalingen betreffende saldering bij vroegtijdige beëindiging of andere relevante bepalingen van de regelingen ter uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden] kan beïnvloeden.

3.  De AL-groepsbeheerder verstrekt onmiddellijk alle in lid 2 beschreven informatie aan de beherende NCB.

4.  De AL-groepsbeheerder is verantwoordelijk voor toezicht gedurende de werkdag op de binnen de AL-groep beschikbare liquiditeiten.

5.  De AL-groepsbeheerder heeft een volmacht met betrekking tot alle PM-rekeningen van de AL-groepsleden en voert met name de volgende operaties uit:

Dezelfde criteria als omschreven onder c) en d) worden gebruikt in het geval van een executiegrond, zoals gedefinieerd in [verwijs naar relevante bepalingen in de regelingen ter uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden].

Artikel 6

Rol van de beherende NCB

1.  De beherende NCB is het contactpunt voor alle de AL-groep betreffende administratieve aangelegenheden.

2.  Alle AL-NCB’s verschaffen de beherende NCB onmiddellijk alle informatie betreffende het AL-groepslid die de geldigheid, afdwingbaarheid en uitvoering van deze overeenkomst kan aantasten, met inbegrip van, maar niet beperkt tot, gevallen van verzuim in de zin van de [verwijzing naar de relevante bepalingen in de regelingen ter uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden], of omstandigheden die de geldigheid en/of afdwingbaarheid van de [verwijzing naar de verpanding, bepalingen betreffende saldering bij vroegtijdige beëindiging of andere relevante bepalingen van de regelingen ter uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden invoegen] kunnen aantasten.

3.  De beherende NCB heeft toegang tot alle relevante informatie met betrekking tot alle PM-rekeningen van de AL-groepsleden, met inbegrip van, maar niet beperkt tot, informatie betreffende een kredietlijn, het saldo, totale omzet, afgewikkelde betalingen, betalingen in de wachtrij, alsook informatie betreffende de limieten en reserveringen van liquiditeiten van de AL-groepsleden.

Artikel 7

Duur en beëindiging van deze overeenkomst

1.  Deze overeenkomst wordt aangegaan voor onbepaalde tijd.

2.  Elk van de AL-groepsleden kan zijn deelname aan deze overeenkomst eenzijdig beëindigen door middel van een schriftelijke mededeling aan de AL-NCB van het TARGET2-deelsysteem waaraan hij deelneemt, en aan de beherende NCB, mits met inachtneming van een opzegtermijn van 14 werkdagen. De beherende NCB bevestigt aan het AL-groepslid de datum van beëindiging van deelname aan de AL-overeenkomst en deelt die datum mee aan alle AL-NCB’s, die hun AL-groepsleden dienovereenkomstig informeren. Indien het betreffende AL-groepslid de AL-groepsbeheerder was, benoemen de overige AL-groepsleden onmiddellijk een nieuwe AL-groepsbeheerder.

3.  Deze overeenkomst wordt automatisch, zonder voorafgaande kennisgeving en met onmiddellijke ingang, beëindigd indien niet langer wordt voldaan aan de vereisten voor het gebruik van de AL-faciliteit, zoals beschreven in de [verwijzing naar de regelingen ter uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden].

4.  Ondanks het zich voordoen van een in lid 3 beschreven omstandigheid, blijft een betalingsopdracht die al door het AL-groepslid is aangeleverd aan het betreffende TARGET2-deelsysteem, geldig en afdwingbaar ten aanzien van alle AL-groepsleden en de AL-NCB’s. [invoegen indien van toepassing: Daarnaast blijven de [verwijzing naar verpanding en/of saldering bij vervroegde beëindiging of andere relevante zekerheden] na de beëindiging van deze overeenkomst geldig totdat alle debetstanden op de PM-rekeningen waarvan de liquiditeit werd geaggregeerd, door de AL-groepsleden volledig zijn weggewerkt.]

5.  Zonder afbreuk te doen aan lid 3, kan de beherende NCB, in overeenstemming met de betreffende AL-NCB’s, te allen tijde deze overeenkomst beëindigen indien een AL-groepslid één of meer van de bepalingen ervan schendt. Een besluit daartoe wordt schriftelijk gericht tot alle AL-groepsleden onder vermelding van de redenen voor het besluit.

6.  De beherende NCB kan, in overeenstemming met de overige AL-NCB’s, deze overeenkomst zonder voorafgaande kennisgeving en met onmiddellijke ingang beëindigen indien het in stand houden ervan de algehele stabiliteit, deugdelijkheid en veiligheid van TARGET2 in gevaar zou brengen of de uitvoering door de AL-NCB’s van hun taken op grond van de statuten van het Europees Stelsel van centrale banken en de Europese Centrale Bank zou schaden. Een besluit tot beëindiging van deze overeenkomst wordt schriftelijk tot de AL-groepsleden gericht, waarbij de redenen voor het besluit worden uiteengezet.

Artikel 8

Wijzigingsprocedure

Een wijziging van deze overeenkomst, met inbegrip van de uitbreiding van de AL-groep met andere deelnemers, is alleen geldig en afdwingbaar indien uitdrukkelijk schriftelijk door alle partijen aanvaard.

Artikel 9

Toepasselijk recht en rechtsmacht

Deze overeenkomst wordt beheerst, uitgelegd en uitgevoerd overeenkomstig het [verwijzing naar het recht dat van toepassing is op de PM-rekening van de AL-groepsbeheerder]. Zulks onverminderd:

Artikel 10

Toepassing van de [verwijzing naar de regelingen ter uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden]

1.  Met betrekking tot elk van de PM-rekeningen van de AL-groepsleden zijn de relevante bepalingen van de [verwijzing naar regelingen ter uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden] van toepassing op elke aangelegenheid die niet uitdrukkelijk door deze overeenkomst wordt beheerst.

2.  De [verwijzing naar de regelingen ter uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden] en deze overeenkomst worden geacht deel uit te maken van dezelfde contractuele relatie.

Aldus opgemaakt in evenveel exemplaren als er partijen zijn, op […datum…].

▼M3

---

BIJLAGE IIA

▼M6

GEHARMONISEERDE VOORWAARDEN VOOR HET OPENEN EN BEHEREN VAN SPECIFIEKE T2S LIQUIDITEITREKENINGEN (T2S DCA) IN TARGET2

▼M3

TITEL I

ALGEMENE BEPALINGEN

Artikel 1

Definities

Binnen het kader van de geharmoniseerde voorwaarden (hierna de „voorwaarden”) gelden de volgende definities:

▼M4

—

„automatische zekerheidsstelling” : intradaykrediet verstrekt door de nationale centrale bank van het eurogebied (NCB) in centralebankgeld, dat geïnitieerd wordt als een ►M6  T2S DCA-houder ◄ onvoldoende middelen heeft voor de afwikkeling van effectentransfers, waarbij voor dat intradaykrediet als zekerheid worden gesteld hetzij de aangekochte effecten (collateral on flow) of effecten die de ►M6  T2S DCA-houder ◄ reeds aanhoudt (collateral on stock). Een transactie middels automatische zekerheidsstelling bestaat uit twee onderscheiden transacties, één voor het verstrekken van automatische zekerheidsstelling en één voor de terugbetaling ervan. Deze transactie kan tevens een derde transactie omvatten voor een eventuele zekerhedenrelocatie. Binnen het kader van artikel 16 worden de drie transacties geacht in het systeem te zijn ingevoerd, en onherroepelijk te zijn, op hetzelfde tijdstip als de transactie ter verstrekking van automatische zekerheidsstelling,

▼M3

—	►M6  „T2S specifieke liquiditeitrekening (T2S DCA)” : een door een T2S DCA-houder aangehouden rekening, geopend in TARGET2-[naam CB/landreferentie] en gebruikt voor contante betalingen met betrekking tot effectenafwikkelingen in T2S, ◄

—

„onmiddellijke liquiditeitsoverboekingsopdracht” : een instructie tot uitvoering van een ►M6  liquiditeitsoverboekingsopdracht van T2S DCA naar PM ◄ , een ►M6  liquiditeitsoverboekingsopdracht van PM naar T2S DCA ◄ , of een ►M6  liquiditeitsoverboekingsopdracht van T2S DCA naar T2S DCA ◄ , zulks in real-time na ontvangst van de bedoelde instructie,

—	„vooraf vastgelegde liquiditeitsoverboekingsopdracht” : een instructie tot overboeking van fondsen van een ►M6  T2S DCA ◄ naar een PM-rekening die pas uitgevoerd wordt op een vooraf vastgelegd tijdstip of bij een vooraf vastgelegde gebeurtenis,

—

„liquiditeitsaanpassing” : een akkoord van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ aan zijn deelnemende CSD of [naam CB] om liquiditeitsoverboekingsopdrachten te initiëren tussen een ►M6  T2S DCA ◄ en een PM-rekening, of tussen twee ►M6  T2S DCA's ◄ , zulks middels een specifiek contract dat naar behoren gedocumenteerd is en geregistreerd in de „Static Data”,

—	„ ►M6  T2S DCA naar PM liquiditeitsoverboekingsopdracht ◄ ” : een opdracht tot overboeking van een specifiek bedrag van een ►M6  T2S DCA ◄ naar een PM-rekening,

—	„ ►M6  PM naar T2S DCA liquiditeitsoverboekingsopdracht ◄ ” : een opdracht tot overboeking van een specifiek bedrag van een PM-rekening naar een ►M6  T2S DCA ◄ ,

—

„ ►M6  T2S DCA naar T2S DCA liquiditeitsoverboekingsopdracht ◄ ” : een opdracht tot overboeking van een specifiek bedrag van (i) een ►M6  T2S DCA ◄ naar een ►M6  T2S DCA ◄ gekoppeld aan dezelfde PM-hoofdrekening, of (ii) van een ►M6  T2S DCA ◄ naar een ►M6  T2S DCA ◄ door dezelfde juridische entiteit aangehouden,

▼M4

—	„PM-hoofdrekening” : de PM-rekening waaraan een ►M6  T2S DCA ◄ is gekoppeld en waarnaar restsaldo's vanaf de ►M6  T2S DCA ◄ per dagultimo automatisch overgeboekt moeten worden,

▼M3

—

„doorlopende liquiditeitsoverboekingsopdracht” : een instructie tot overboeking van een specifiek bedrag aan liquiditeiten van een ►M6  T2S DCA ◄ naar een PM-rekening, of „alle in de T2S DCA beschikbare liquiditeiten”, die bij herhaling uitgevoerd moet worden op een vooraf vastgelegd tijdstip of bij een vooraf vastgelegde gebeurtenis in de T2S-verwerkingscyclus tot de opdracht ingetrokken wordt of de geldigheidsduur verstrijkt,

—	„Static Data” : een reeks proceselementen in T2S, specifiek voor een ►M6  T2S DCA-houder ◄ of een centrale bank, en eigen aan die ►M6  T2S DCA-houder ◄ of centrale bank, die T2S instrueren de aan die ►M6  T2S DCA-houder ◄ of centrale bank gerelateerde transactiegegevens te verwerken,

—	„bankidentificatiecode (BIC)” : een code zoals bepaald door ISO-standaard nr. 9362,

—	„ISO-landencode” : een code zoals bepaald door ISO-standaard nr. 3166-1,

—	►M6  „werkdag” of „TARGET2-werkdag” : elke dag waarop TARGET2 open is voor de afwikkeling van betalingsopdrachten, zoals uiteengezet in appendix V, ◄

—	„bevoegdheidsadvies” : een op een specifieke deelnemer betrekking hebbend advies dat een beoordeling bevat van de rechtsbevoegdheid van een deelnemer om onder deze Voorwaarden verplichtingen aan te gaan en na te komen,

—	„centrale banken (CB's)” : de Eurosysteem-CB's en de aangesloten NCB's,

—	„aangesloten NCB” : een NCB niet zijnde een Eurosysteem-CB, die op grond van een specifieke overeenkomst is aangesloten op TARGET2,

—

„kredietinstelling” : hetzij (a) een kredietinstelling zoals bedoeld in artikel 4, lid 1, punt 1 van Verordening (EU) nr. 575/2013 [en indien toepasselijk, voeg nationale wettelijke bepalingen toe die artikel 2, lid 5 van Richtlijn 2013/36/EU] die onder toezicht staat van een bevoegde autoriteit; hetzij (b) een andere kredietinstelling zoals bedoeld in artikel 123, lid 2 van het Verdrag waarop een controlestandaard van toepassing is die vergelijkbaar is toezicht staat door een bevoegde autoriteit,

—	„eurogebied-NCB” : een NCB van een eurogebiedlidstaat,

—	„Eurosysteem-CB” : de Europese Centrale Bank (ECB) of eurogebied-NCB,

—

„geval van verzuim” : een gebeurtenis of dreigende gebeurtenis met betrekking tot een deelnemer, waardoor die deelnemer zijn verplichtingen onder deze Voorwaarden of eventuele andere regels die van toepassing zijn op de relatie tussen die deelnemer en de [naam van de CB] of een andere CB niet na dreigt te kunnen komen, waaronder: a) als de deelnemer niet langer voldoet aan de in artikel 5 neergelegde toegangscriteria of aan de in artikel 6, lid 1, onder a), i), neergelegde vereisten; b) het openen van een insolventieprocedure tegen de deelnemer; c) de indiening van een verzoek betreffende een procedure bedoeld onder b); d) de afgifte door de deelnemer van een schriftelijke verklaring van zijn onvermogen om alle of een deel van zijn schulden te betalen of zijn verplichtingen in verband met intraday-krediet na te komen; e) het aangaan door de deelnemer van een vrijwillig algemeen akkoord of schikking met zijn schuldeisers; f) indien de deelnemer insolvent is of niet in staat is zijn schulden te betalen, of indien zijn CB meent dat zulks het geval is; ▼M6 g) indien op het creditsaldo van een deelnemer op zijn PM-rekening, T2S DCA of TIPS DCA, of op alle activa van de deelnemer, of een aanzienlijk deel daarvan, een bevriezingsbevel, beslag, inbeslagneming of een andere procedure van toepassing is strekkende tot bescherming van het algemeen belang of de rechten van de schuldeisers van de deelnemer; ▼M3 h) indien deelname van de deelnemer aan een ander TARGET2-deelsysteem en/of een aangesloten systeem is opgeschort of beëindigd; i) indien de deelnemer een voorstelling van zaken heeft gegeven of een precontractuele verklaring heeft afgelegd — of op grond van het toepasselijke recht verondersteld wordt die te hebben gegeven of te hebben afgelegd — welke onjuist of onwaar is; j) de overdracht van alle of een aanzienlijk deel van de activa van de deelnemer,

—	„insolventieprocedure” : insolventieprocedure in de zin van artikel 2, onder j) van Richtlijn 98/26/EG van het Europees Parlement en de Raad ( 24 ),

—	„TARGET2-netwerkdienstverlener” : een onderneming die de Raad van bestuur van de ECB heeft ingeschakeld om computergestuurde netwerkverbindingen te verzorgen voor de aanlevering van betalingsberichten in TARGET2,

—	„TS2-netwerkdienstverlener” : een onderneming die een licentieovereenkomst heeft afgesloten met het Eurosysteem om binnen het T2S-kader connectiviteitsdiensten te leveren,

—	„begunstigde” : behalve in het geval van artikel 28 van deze Voorwaarden, een TARGET2-deelnemer wiens ►M6  T2S DCA ◄ na afwikkeling van een betalingsopdracht wordt gecrediteerd,

—	„betaler” : behalve in het geval van artikel 28 van deze Voorwaarden, een TARGET2-deelnemer wiens ►M6  T2S DCA ◄ na afwikkeling van een betalingsopdracht wordt gedebiteerd,

—	„betalingsopdracht” : een ►M6  T2S DCA naar PM liquiditeitsoverboekingsopdracht ◄ , een ►M6  PM naar T2S DCA liquiditeitsoverboekingsopdracht ◄ , een ►M6  T2S DCA naar T2S DCA liquiditeitsoverboekingsopdracht ◄ ,

—	„betalingsmodule (Payments module (PM))” : een SSP-module waarin betalingen van TARGET2-deelnemers op PM-rekeningen worden afgewikkeld,

—	„PM-rekening” : een door een TARGET2-deelnemer in de PM bij een Eurosysteem-CB aangehouden rekening die voor die deelnemer noodzakelijk is om: a) via TARGET2 betalingsopdrachten aan te leveren of betalingen te ontvangen, en b) dergelijke betalingen met die Eurosysteem-CB af te wikkelen:

—	„Single Shared Platform (SSP)” : de infrastructuur van het gemeenschappelijke technische platform dat wordt ontwikkeld door de NCB's die het SSP leveren,

—

„TARGET2-Securities (T2S)” of „T2S-platform” : het geheel van hardware, software en andere technische infrastructuur dat het Eurosysteem gebruikt om diensten aan CSD's en Eurosysteem-CB's aan te bieden die neutrale en grenzenloze kerndiensten inzake effectenafwikkeling op basis van levering-tegen-betaling in centralebankgeld verlenen,

—	„NCB's die het SSP leveren” : Deutsche Bundesbank, Banque de France en Banca d'Italia in hun hoedanigheid van CB's die het SSP voor het Eurosysteem ontwikkelen en exploiteren,

—	„4CB's” : Deutsche Bundesbank, Banque de France en Banca d'Italia in hun hoedanigheid van CB's die het T2S-platformvoor het Eurosysteem ontwikkelen en exploiteren,

—	„registratieformulier vaste gegevens (static data collection form)” : een door [naam van de CB] ontwikkeld formulier voor het registreren van aanvragers van TARGET2-[naam van de CB/landreferentie]-diensten en voor het registreren van wijzigingen in verband met het verlenen van die diensten,

—	„opschorting” : het tijdelijk bevriezen van de rechten en verplichtingen van een deelnemer voor een door de [naam van de CB] te bepalen periode,

—	„T2S GUI” : module op het T2S-platform waarmee ►M6  T2S DCA-houders ◄ online informatie kunnen krijgen en dat hun de mogelijkheid geeft betalingsopdrachten aan te leveren,

—	„TARGET2-[naam van de CB/landreferentie]” : het TARGET2-deelsysteem van [naam van de CB],

—	„TARGET2” : het totaal van alle TARGET2-deelsystemen van de CB's,

—	„TARGET2-deelsysteem” : een van TARGET2 deel uitmakend realtime-brutovereveningsysteem (RTGS-systeem) van een CB,

—	„TARGET2-deelnemer” : een deelnemer aan een TARGET2-deelsysteem;

—	►M6  „deelnemer” of „directe deelnemer” : een entiteit die ten minste één PM-rekening aanhoudt (PM-rekeninghouder) en/of één T2S DCA (T2S DCA-houder) en/of een TIPS DCA (TIPS DCA-houder) bij een Eurosysteem-CB, ◄

—

„technische storing van TARGET2” : problemen, defecten of storingen in de technische infrastructuur en/of de door het relevante TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] gebruikte computersystemen waaronder SSP of T2S-platform, of een andere gebeurtenis waardoor de verwerking van betalingen in het relevante TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] niet ►M6  op dezelfde dag ◄ kan worden uitgevoerd en voltooid,

—	„beschikbare liquiditeit” : een tegoed op de ►M6  T2S DCA ◄ verminderd met verwerkte reserveringen of blokkeringen van middelen op de ►M6  T2S DCA ◄ ,

—	„deelnemend centraal effectendepositosysteem (CSD)” of „deelnemende CSD” : een CSD die de T2S-raamovereenkomst heeft ondertekend,

—	„A2A” of „applicatie naar applicatie” : connectiviteitsmodus waarmee de ►M6  T2S DCA-houder ◄ informatie kan uitwisselen met de softwareapplicatie van het T2S-platform,

—	„U2A” of „gebruiker naar applicatie” : connectiviteitsmodus waarmee de ►M6  T2S DCA-houder ◄ informatie kan uitwisselen met de softwareapplicatie op het T2S-platform via een grafische gebruikersinterface,

—	„T2S-kenmerkende naam” of „T2S-DN” : het netwerkadres voor het T2S-platform dat aan alle voor het systeem bedoelde berichten moet worden toegevoegd,

—	„bijkantoor” : een bijkantoor in de betekenis van artikel 4, lid 1, punt 17 van Verordening (EU) nr. 575/2013,

—	„niet-afgewikkelde betalingsopdracht” : een betalingsopdracht die niet op de werkdag van aanvaarding wordt afgewikkeld,

—	„realtime brutovereveningssysteem” : verwerking en verevening van betalingsopdrachten per transactie in realtime,

▼M7

—

„informatie- en controlemodule (Information and Controle Module (ICM))” : de SSP-module waarmee PM-rekeninghouders online informatie kunnen opvragen, alsook liquiditeitsoverboekingsopdrachten kunnen aanleveren, liquiditeiten kunnen beheren en, indien van toepassing, in noodsituaties back-upbetalingsopdrachten of betalingsopdrachten in de noodoplossing kunnen initiëren,

▼M6

—	„ICM-mededeling” : informatie die via de ICM gelijktijdig aan alle PM-rekeninghouders of een bepaalde groep daarvan ter beschikking wordt gesteld,

—	„TARGET Instant Payment Settlement service (TIPS)-dienst” : de afwikkeling in centralebankgeld van directebetalingsopdrachten op het TIPS-platform,

—	„TIPS-platform” : de gemeenschappelijke technischeplatforminfrastructuur die wordt aangeboden door de NCB's die het TIPS-platform leveren,

—	„TIPS-platform leverende NCB's” : de Deutsche Bundesbank, de Banco de España, de Banque de France en de Banca d'Italia in hun hoedanigheid van CB's die het TIPS-platform ten behoeve van het Eurosysteem bouwen en exploiteren,

—	„TIPS specifieke liquiditeitrekening (TIPS Dedicated Cash Account) (TIPS DCA))” : een door een TIPS DCA-houder aangehouden rekening, geopend in TARGET2-[CB/landreferentie], en gebruikt voor de verlening van directebetalingsopdrachten aan klanten,

—	„directebetalingsopdracht” : overeenkomstig de SEPA-directebetalingsregeling (Instant Credit Transfer scheme (SCT Inst)), een betalingsinstructie die 24 uur per dag op elke kalenderdag van het jaar kan worden uitgevoerd, met directe of bijna directe verwerking en kennisgeving aan de betaler,

—	„intrekkingsverzoek” : overeenkomstig de SEPA-directebetalingsregeling, een boodschap van een TIPS DCA-houder waarin om terugbetaling wordt verzocht van een afgewikkelde directebetalingsopdracht,

—

„naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht” : overeenkomstig de SEPA-directebetalingsregeling, een betalingsopdracht die de bestemmeling van het intrekkingsverzoek ten behoeve van de verzender van dat intrekkingsverzoek heeft geïnitieerd na ontvangst van een intrekkingsverzoek,

—	„PM naar TIPS DCA-liquiditeitoverboekingsopdracht” : de instructie om een bepaald geldbedrag over te boeken van een PM-rekening naar een TIPS DCA,

—	„TIPS DCA naar PM-liquiditeitoverboekingsopdracht” : de instructie om een bepaald geldbedrag over te boeken van een TIPS DCA naar een PM-rekening,

▼M7

—

„beleggingsonderneming” : een beleggingsonderneming zoals bedoeld in [voeg de nationale wettelijke bepalingen in tot omzetting van artikel 4, lid 1, punt 1, van Richtlijn 2014/65/EU], met uitzondering van de opgesomde instellingen in [voeg de nationale wettelijke bepalingen in tot omzetting van artikel 2, lid 1, van Richtlijn 2014/65/EU], mits de beleggingsonderneming in kwestie: a) een vergunning heeft verkregen en onder toezicht staat van een bevoegde autoriteit, welke autoriteit als dusdanig werd aangewezen krachtens Richtlijn 2014/65/EU, en b) gerechtigd is de activiteiten uit te voeren bedoeld in [voeg de nationale wettelijke bepalingen in tot omzetting van bijlage I, deel A, punten 2, 3, 6 en 7, bij Richtlijn 2014/65/EU],

—	„noodoplossing (Contingency Solution)” : de SSP-functionaliteit die zeer kritieke en kritieke betalingen in noodsituaties verwerkt.

▼M3

Artikel 2

Toepassingsgebied

Deze voorwaarden zijn van toepassing op de relatie tussen de betrokken eurogebied-NCB en haar ►M6  T2S DCA ◄ -rekeninghouder, zulks aangaande de opening en het beheer van de ►M6  T2S DCA ◄ .

Artikel 3

Appendices

1.  De volgende appendices vormen een integrerend onderdeel van deze Voorwaarden:

Appendix I

:

Parameters van de ►M6  T2S specifieke liquiditeitsrekeningen ◄ — technische specificaties;

Appendix II

:

TARGET2-vergoedingsregeling aangaande de opening en het beheer van de ►M6  T2S DCA ◄ ;

Appendix III

:

Referentiekader voor bevoegdheidsadviezen en landenadviezen;

Appendix IV

:

Bedrijfscontinuïteit en noodprocedures;

Appendix V

:

Schema van werkdagen en openingsuren;

Appendix VI

:

Vergoedingsschema.

2.  In geval van strijdigheid of inconsistentie tussen de inhoud van een appendix en de inhoud van een andere bepaling in deze Voorwaarden, prevaleren de laatstgenoemde.

▼M6

Artikel 4

Algemene beschrijving van TARGET2

1.  TARGET2 voorziet in realtime-brutoafwikkeling van betalingen in euro tussen PM-rekeningen, T2S DCA's voor effectentransacties en TIPS DCA's voor directe betalingen, met afwikkeling in centralebankgeld.

2.  De volgende transacties worden verwerkt in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie]:

3.  TARGET2 voorziet in realtime-brutoafwikkeling van betalingen in euro tussen PM-rekeningen, T2S DCA's en TIPS DCA's, met afwikkeling in centralebankgeld. TARGET2 wordt opgezet op basis van de SSP, en werkt op die basis, via welke betalingsopdrachten worden aangeleverd en verwerkt en via welke betalingen op dezelfde technische manier worden ontvangen. Aangaande het technische beheer van de T2S DCA's, TARGET2 is technisch opgezet op basis van het T2S-platform en werkt op die basis. Aangaande het technische beheer van de TIPS DCA's, TARGET2 is technisch opgezet op basis van het T2S-platform en werkt op die basis. Krachtens deze voorwaarden is [naam CB] de dienstverlener. Handelingen en nalatigheden van de NCB's die het SSP leveren, worden beschouwd als handelingen en nalatigheden van [naam van de CB] waarvoor de laatstgenoemde aansprakelijkheid aanvaardt overeenkomstig artikel 21 hierna. Deelname overeenkomstig deze voorwaarden brengt geen contractuele relatie tot stand tussen T2S DCA-houders en de NCB's die het SSP leveren, of de 4CB's, indien de laatstgenoemden in die hoedanigheid optreden. Instructies, berichten of informatie die een T2S DCA-houder ontvangt van of verzendt aan het SSP, of T2S-platform in verband met onder deze voorwaarden verleende diensten, worden geacht te zijn ontvangen van, dan wel te zijn verzonden aan, [naam van de CB].

4.  TARGET2 is juridisch gestructureerd als een veelvoud van betalingssystemen, bestaande uit alle TARGET2-deelsystemen, die als „systemen” worden aangewezen krachtens de nationale wetten die Richtlijn 98/26/EG implementeren. TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] wordt aangewezen als een „systeem” krachtens [de betrokken wettelijke bepaling die Richtlijn 98/26/EG implementeert].

5.  Deelname aan TARGET2 geschiedt via deelname aan een TARGET2-deelsysteem. Deze voorwaarden beschrijven de wederzijdse rechten en verplichtingen van T2S DCA-houders in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] en de [naam van de CB]. De regels betreffende het verwerken van betalingsopdrachten uit hoofde van deze voorwaarden (titel IV en appendix I) zijn van toepassing op alle door een T2S DCA-houder aangeleverde betalingsopdrachten of ontvangen betalingen.

▼M3

TITEL II

DEELNAME

Artikel 5

Toegangscriteria

1.  De volgende categorieën entiteiten komen in aanmerking om op verzoek een ►M6  T2S DCA-houder ◄ in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] te worden:

▼M6

▼M3

op voorwaarde dat op de onder a) en b) genoemde entiteiten door de Raad van de Europese Unie of de lidstaten overeenkomstig artikel 65, lid 1, onder b), artikel 75 of artikel 215 van het Verdrag vastgestelde maatregelen van toepassing zijn, waarvan de uitvoering naar de mening van TARGET2-[CB/landreferentie] na het in kennis stellen van de ECB niet strookt met de soepele werking van TARGET2.

2.  De [naam van de CB] kan, naar eigen inzicht, de volgende entiteiten ook als ►M6  T2S DCA-houders ◄ toelaten:

▼M7

▼M3

▼M7

▼M3

3.  Elektronischgeldinstellingen, in de zin van [voeg de nationale wettelijke bepalingen in die artikel 2, lid 1 van Richtlijn 2009/110/EG van het Europees Parlement en de Raad implementeren ( 25 )] zijn niet gerechtigd deel te nemen aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie].

Artikel 6

Aanvraagprocedure

1.  Opdat [naam van CB] een ►M6  T2S DCA ◄ voor een entiteit kan openen, moet een dergelijke entiteit voldoen aan de toegangscriteria van de bepalingen van [naam van CB] die artikel 5 implementeren en:

▼M7

▼M3

2.  Entiteiten die een ►M6  T2S DCA ◄ willen openen, dienen hun aanvragen schriftelijk in bij de [naam van de CB], waarbij tenminste de volgende documenten/informatie wordt bijgesloten:

▼M6

3.  De [naam van de CB] kan extra informatie aanvragen die zij noodzakelijk acht om te beslissen over de aanvraag tot opening van een T2S DCA.

▼M3

4.  De [naam van de CB] verwerpt de aanvraag tot opening van een ►M6  T2S DCA ◄ indien:

▼M6

5.  De [naam van de CB] deelt haar besluit over de aanvraag tot opening van een T2S DCA mee aan de T2S DCA-houder binnen een maand na ontvangst hiervan door de [naam van CB]. Als de [naam van CB] extra informatie vraagt krachtens lid 3, wordt het besluit meegedeeld binnen een maand na de ontvangst door de [naam van CB] van de informatie van de verzoekende T2S DCA-houder. Een besluit ter afwijzing vermeldt de redenen voor de afwijzing.

▼M3

Artikel 7

▼M6

T2S DCA-houders

▼M3

►M6  T2S DCA-houders ◄ in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] moeten voldoen aan de vereisten van artikel 6. Zij hebben ten minste één ►M6  T2S DCA ◄ bij de [naam van de CB].

Artikel 8

Koppelingen tussen effectenrekeningen en ►M6  T2S DCA's ◄

1.  Een ►M6  T2S DCA-houder ◄ kan de [naam van CB] verzoeken zijn ►M6  T2S DCA ◄ te koppelen aan een of meer effectenrekeningen, gehouden voor eigen rekening of namens klanten die effectenrekeningen aanhouden bij een of meer deelnemende CSD's.

2.   ►M6  T2S DCA-houders ◄ die hun ►M6  T2S DCA ◄ koppelen aan een of meer effectenrekeningen namens klanten zoals bedoeld in lid 1 zijn verantwoordelijk voor het opstellen en bijhouden van de lijst van gekoppelde effectenrekeningen en, waar relevant, het opzetten van de klanten-zekerheidsstelling.

3.  De ►M6  T2S DCA-houder ◄ dient, als gevolg van het onder lid 1 ingediende verzoek, een mandaat te geven aan de CSD die dergelijke gekoppelde effectenrekeningen houdt, om de ►M6  T2S DCA ◄ te debiteren met de bedragen ontstaan door effectentransacties op deze effectenrekeningen.

4.  Lid 3 is van toepassing, ongeacht enige overeenkomst tussen de ►M6  T2S DCA-houder ◄ en de CSD en/of de effectenrekeninghouders.

TITEL III

VERPLICHTINGEN VAN DE PARTIJEN

Artikel 9

Verplichtingen van de [naam van de CB] en van de ►M6  T2S DCA-houders ◄

1.  De [naam van de CB] opent en beheert op verzoek van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ een of meer in euro luidende ►M6  T2S DCA's ◄ . Tenzij anders bepaald in deze Voorwaarden of vereist bij wet, gebruikt de [naam van de CB] alle redelijkerwijze in haar macht liggende middelen ter vervulling van haar verplichtingen krachtens deze Voorwaarden, zonder een resultaat te garanderen.

2.  De vergoedingen voor ►M6  T2S DCA ◄ -diensten zijn bepaald in appendix VI. De houder van de PM-hoofdrekening waar de ►M6  T2S DCA ◄ aan gekoppeld is, is aansprakelijk voor betaling van deze vergoedingen.

3.   ►M6  T2S DCA-houders ◄ garanderen dat zij op werkdagen aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] zijn aangesloten overeenkomstig het schema van werkdagen en openingsuren van appendix V.

4.  De ►M6  T2S DCA-houder ◄ verklaart en garandeert aan de [naam van de CB] dat de vervulling van zijn verplichtingen krachtens deze Voorwaarden geen wet, voorschrift of op hem toepasselijke reglementen of een voor hem bindende overeenkomst schendt.

5.   ►M6  T2S DCA-houders ◄ garanderen dat de ►M6  T2S DCA ◄ -liquiditeit tijdens de dag goed wordt beheerd. Deze verplichting omvat maar is niet beperkt tot verkrijging van regelmatige informatie betreffende hun liquiditeitspositie. De [naam van de CB] verstrekt dagelijks een rekeningafschrift aan elke ►M6  T2S DCA-houder ◄ die voor een dergelijke dienst op het T2S-platform heeft gekozen, voor zover de ►M6  T2S DCA-houder ◄ is verbonden met het T2S-platform via een T2S-netwerkdienstverlener.

Artikel 10

Samenwerking en informatie-uitwisseling

1.  Bij het nakomen van hun verplichtingen en het uitoefenen van hun rechten onder deze Voorwaarden, werken de [naam van de CB] en de ►M6  T2S DCA-houders ◄ nauw samen, teneinde de stabiliteit, deugdelijkheid en veiligheid van TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] te verzekeren. Ze verschaffen elkaar alle informatie of documenten die van belang zijn voor de nakoming van hun respectieve verplichtingen en de uitoefening van hun respectieve rechten onder deze Voorwaarden, onverminderd eventuele bancaire geheimhoudingsverplichtingen.

2.  De [naam van de CB] zet een systeemhelpdesk op, en houdt deze in stand, om deelnemers te ondersteunen bij problemen in verband met de normale werking van het systeem.

▼M6

3.  Up-to-date informatie over de operationele status van het SSP en het T2S-platform is beschikbaar op het TARGET2-informatiesysteem (T2IS) en het TARGET2-Securities-informatiesysteem, respectievelijk op specifieke webpagina's op de ECB-website. Het T2SIS en het TARGET2-Securities-informatiesysteem kunnen worden gebruikt om informatie te verkrijgen over een gebeurtenis die de normale werking van de respectieve platformen beïnvloedt.

▼M3

4.  De [naam van de CB] kan berichten overbrengen aan ►M6  T2S DCA-houders ◄ via een mededeling of enig ander communicatiemiddel. ►M6  T2S DCA-houders ◄ kunnen informatie verzamelen via ICM, voor zover zij een PM-rekening hebben, of anders via de T2S-GUI.

5.   ►M6  T2S DCA-houders ◄ zijn verantwoordelijk voor de tijdige herziening van de bestaande registratieformulieren vaste gegevens en de indiening van nieuwe registratieformulieren vaste gegevens bij de [naam van de CB]. ►M6  T2S DCA-houders ◄ moeten de nauwkeurigheid van de door de [naam van de CB] in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] over hen ingevoerde informatie verifiëren.

6.  De [naam van de CB] wordt geacht gemachtigd te zijn elke informatie met betrekking tot de ►M6  T2S DCA-houders ◄ aan de NCB's die het SSP leveren, of de 4CB's die de laatste nodig kunnen hebben in hun rol van dienstenbeheerders, overeenkomstig het met de TARGET2-netwerkdienstverlener en/of de T2S-netwerkdienstverlener gesloten contract.

7.   ►M6  T2S DCA houders ◄ informeren de [naam van de CB] over elke wijziging in hun rechtsbevoegdheid en over relevante wetswijzigingen die invloed hebben op door het landenadvies bestreken aangelegenheden.

8.   ►M6  T2S DCA houders ◄ informeren de [naam van de CB] over:

▼M7

9.  T2S DCA-houders informeren de [naam van de CB] onmiddellijk indien zich een verzuim voordoet dat op hen betrekking heeft of indien zij onderworpen worden aan crisispreventie- of crisisbeheersingsmaatregelen in de zin van Richtlijn 2014/59/EU of enige andere gelijkwaardige toepasselijke wetgeving.

▼M3

Artikel 11

Aanwijzing, opschorting of beëindiging van de PM-hoofdrekening

1.  De ►M6  T2S DCA-houder ◄ wijst een PM-hoofdrekening aan, waar de ►M6  T2S DCA ◄ aan wordt gekoppeld. De PM-hoofdrekening kan worden aangehouden in een TARGET2-deelsysteem niet zijnde [naam van de CB] en kan behoren tot een andere juridische entiteit dan de ►M6  T2S DCA-houder ◄ .

2.  Een deelnemer die gebruikt maakt van toegang via internet kan niet worden aangewezen als een houder van een PM-hoofdrekening.

3.  Indien de houder van de PM-hoofdrekening en de ►M6  T2S DCA-houder ◄ verschillende juridische entiteiten zijn en indien de deelname van die aangewezen houder van PM-hoofdrekening is opgeschort of beëindigd, nemen de [naam van de CB] en de ►M6  T2S DCA-houder ◄ alle redelijke en praktische stappen om schade of verlies te beperken. De ►M6  T2S DCA-houder ◄ neemt onverwijld alle nodige stappen om een nieuwe PM-hoofdrekening aan te wijzen, die dan aansprakelijk is voor uitstaande rekeningen. Op de dag van de opschorting of beëindiging van de houder van een PM-hoofdrekening en totdat een nieuwe houder van de PM-hoofdrekening is aangewezen, worden resterende gelden op de ►M6  T2S DCA ◄ op het einde van de dag overgeboekt naar een rekening van [naam van CB]. Deze gelden vallen onder de vergoedingsvoorwaarden van [verwijzing naar de bepalingen die artikel 12, lid 5 van de Geharmoniseerde voorwaarden voor de opening en het beheer van een PM-rekening in TARGET2 implementeren] zoals regelmatig bijgewerkt.

4.  [naam van CB] is niet aansprakelijk voor enige door de ►M6  T2S DCA-houder ◄ als gevolg van de opschorting of beëindiging van de deelname van de PM-hoofdrekeninghouder geleden schade.

TITEL IV

HET OPENEN EN BEHEREN VAN DE ►M6  T2S DCA ◄ EN TRANSACTIEVERWERKING

Artikel 12

Openen en beheren van de ►M6  T2S DCA ◄

1.  De [naam van de CB] opent en beheert voor elke ►M6  T2S DCA-houder ◄ ten minste één ►M6  T2S DCA ◄ . Een ►M6  T2S DCA ◄ wordt geïdentificeerd ►M6  aan de hand van een uniek rekeningnummer dat ten hoogste uit 34 karakters bestaat ◄ en als volgt is opgebouwd.

2.  Een ►M6  T2S DCA ◄ mag geen debetsaldo vertonen.

3.  De ►M6  T2S DCA ◄ houdt overnight geen gelden aan. Aan het begin en einde van een werkdag is het saldo nul op de ►M6  T2S DCA's ◄ . ►M6  T2S DCA-houders ◄ worden geacht de [naam van de CB] opdracht te hebben gegeven dat aan het einde van elke werkdag eventueel saldo overgeboekt zal worden zoals bepaald in appendix Vnaar de PM-hoofdrekening zoals bedoeld in artikel 11, lid 1.

4.  De ►M6  T2S DCA ◄ wordt alleen gebruikt in de periode tussen de T2S start overdag en T2S-eindedag zoals bepaald in de T2S-UDFS.

5.   ►M6  T2S DCA's ◄ zijn niet rentedragend.

Artikel 13

Betalingsopdrachten die via de ►M6  T2S DCA ◄ uitgevoerd kunnen worden

Mits de ►M6  T2S DCA-houder ◄ de benodigde effectenrekeningen aanwijst, kan de ►M6  T2S DCA-houder ◄ de volgende transacties via de ►M6  T2S DCA ◄ uitvoeren, hetzij op eigen rekening, hetzij voor rekening van zijn klanten:

Artikel 14

Aanvaarding en weigering van betalingsopdrachten

1.  Door ►M6  T2S DCA-houders ◄ aangeleverde betalingsopdrachten worden geacht door de [naam van de CB] te zijn aanvaard indien:

2.  De [naam van de CB] weigert onmiddellijk elke betalingsopdracht die niet voldoet aan de in lid 1 vastgelegde voorwaarden. De [naam van de CB] informeert de ►M6  T2S DCA-houder ◄ over elke geweigerde betalingsopdracht, zoals bepaald in appendix I.

▼M6

3.  Het SSP-platform brengt het tijdstempel voor de verwerking van betalingsopdrachten aan op basis van de ontvangstvolgorde.

▼M3

Artikel 15

Reservering en blokkering van liquiditeit

1.  Deelnemers kunnen liquiditeit op hun ►M6  T2S DCA ◄ reserveren of blokkeren. Zulks vorm geen afwikkelingsgarantie ten overstaan van een derde partij.

2.  Door het liquiditeitsreserverings- of blokkeringsverzoek een bedrag, instrueert een deelnemer de [naam van de CB] de beschikbare liquiditeit met dit bedrag te verminderen.

3.  Een reserveringsverzoek is een instructie waarmee de reservering wordt verwerkt, mits de beschikbare liquiditeit gelijk is aan of hoger is dan het te reserveren bedrag. Als de beschikbare liquiditeit lager is, wordt zij gereserveerd en het tekort kan worden gedekt door inkomende liquiditeit totdat het volledige bedrag van de reservering beschikbaar is.

4.  Een blokkeringsverzoek is een instructie waarmee het blokkeringsverzoek wordt verwerkt, mits de beschikbare liquiditeit gelijk is aan of hoger is dan het te blokkeren bedrag. Als de beschikbare liquiditeit lager is, wordt er geen bedrag geblokkeerd en het blokkeringsverzoek opnieuw ingediend, totdat het volledige bedrag van het blokkeringsverzoek kan worden gedekt door de beschikbare liquiditeit.

5.  De deelnemer kan gedurende een werkdag waarop een reserverings- of blokkeringsverzoek is verwerkt, steeds de [naam van de CB] instrueren de reservering of blokkering annuleren. Een gedeeltelijke annulering is niet toegestaan.

6.  Elk liquiditeitsreserverings- of blokkeringsverzoek op grond van dit artikel vervalt aan het eind van de werkdag.

Artikel 16

Tijdstip van invoering, tijdstip van onherroepelijkheid

1.  Voor de toepassing van de eerste zin van artikel 3, lid 1 en artikel 5 van Richtlijn 98/26/EG en [de deze artikelen van Richtlijn 98/26/EG implementerende nationale wettelijke bepaling], worden ►M6  T2S DCA naar T2S DCA liquiditeitsoverboekingsopdrachten ◄ of ►M6  T2S DCA naar PM liquiditeitsoverboekingsopdrachten ◄ geacht te zijn opgenomen in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] en zijn onherroepelijk op het moment dat de ►M6  T2S DCA ◄ van de relevante ►M6  T2S DCA-houder ◄ wordt gedebiteerd. PM naar ►M6  T2S DCA ◄ liquiditeitsoverboekingsopdrachten worden beheerst door de geharmoniseerde voorwaarden voor de opening en beheer van een PM-rekening in TARGET2 van toepassing op het TARGET2-deelsysteem, waarvan ze afkomstig zijn.

▼M6

2.  Binnen het kader van de eerste zin van artikel 3, lid 1, en artikel 5 van Richtlijn 98/26/EG en [voeg bepaling van nationale wetgeving in die deze artikelen van Richtlijn 98/26/EG implementeert] en voor alle op T2S DCA's af te wikkelen transacties zijn de volgende regels van toepassing.

▼M6 —————

▼M3

TITEL V

VEILIGHEIDSVEREISTEN, NOODAANGELEGENHEDEN EN GEBRUIKERSINTERFACES

Artikel 17

Bedrijfscontinuïteit en noodprocedures

Bij een buitengewone externe omstandigheid of een andere omstandigheid die transacties op de ►M6  T2S DCA's ◄ beïnvloedt, gelden de in appendix IV opgenomen bedrijfscontinuïteits- en noodprocedures.

Artikel 18

Veiligheidsvoorschriften

1.   ►M6  T2S DCA-houders ◄ voeren afdoende veiligheidscontroles uit om hun systemen te beschermen tegen onbevoegde toegang en onbevoegd gebruik. ►M6  Uitsluitend T2S DCA-houders zijn verantwoordelijk voor het afdoende beschermen van de vertrouwelijkheid, integriteit en beschikbaarheid van hun systemen. ◄

2.   ►M6  T2S DCA-houders ◄ informeren de [naam van de CB] over veiligheidsgerelateerde incidenten in hun technische infrastructuur en, indien van toepassing, veiligheidsgerelateerde incidenten die zich voordoen in de technische infrastructuur van derden-dienstverleners. ►M6  De [naam van de CB] kan met betrekking tot het incident om nadere informatie verzoeken en, indien nodig, verlangen dat de T2S DCA-houder passende maatregelen treft om herhaling van een dergelijke gebeurtenis te voorkomen. ◄

▼M7

3.  De [naam van de CB] kan aan T2S DCA-houders en/of T2S-DCA houders die door de [naam van de CB] als kritiek worden beschouwd aanvullende beveiligingsverplichtingen opleggen, met name met betrekking tot cyberbeveiliging of de preventie van fraude.

▼M3

Artikel 19

Gebruikersinterfaces

1.  DE ►M6  T2S DCA-houder ◄ , of de PM-hoofdrekeninghouder die namens hem optreedt, gebruikt één van of beide volgende middelen om toegang tot de ►M6  T2S DCA ◄ te krijgen:

2.  Door een directe verbinding met het T2S-platform kunnen ►M6  T2S DCA-houders ◄ :

3.  Middels de ►M6  ICM ◄ in combinatie met TARGET2-diensten met toegevoegde waarde voor T2S kan de PM-hoofdrekeninghouder:

Nadere technische details betreffende de ►M6  ICM ◄ zijn opgenomen in [vermeld de nationale wettelijke bepalingen die appendix I tot en met bijlage II bij het Richtsnoer implementeren].

TITEL VI

VERGOEDINGS- EN AANSPRAKELIJKHEIDSREGIME EN BEWIJS

Artikel 20

Vergoedingsregeling

Indien overnight gelden wegens een technische storing op het SSP of het T2S-platform op een ►M6  T2S DCA ◄ blijven, biedt de [naam van de CB] de betrokken deelnemers schadevergoeding aan overeenkomstig de speciale in appendix II opgenomen procedure.

Artikel 21

Aansprakelijkheidsregime

1.  Bij het nakomen van hun verplichtingen uit hoofde van deze Voorwaarden, hebben de [naam van de CB] en de ►M6  T2S DCA-houders ◄ de algemene verplichting om jegens elkaar redelijke zorg te betrachten.

2.  De [naam van de CB] is in gevallen van fraude (met inbegrip van, maar niet beperkt tot opzet) of grove schuld jegens haar ►M6  T2S DCA-houders ◄ aansprakelijk voor schade voortvloeiend uit de werking van TARGET2-[naam van de CB/landreferentie]. In gevallen van gewone schuld of nalatigheid, is de aansprakelijkheid van de [naam van de CB] beperkt tot de directe schade van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ , d.w.z. het bedrag van de transactie in kwestie en/of de rentederving daarover, exclusief eventuele gevolgschade

3.  De [naam van de CB] is niet aansprakelijk voor schade die het gevolg is van een defect of storing in de technische infrastructuur (met inbegrip van, maar niet beperkt tot de computerinfrastructuur van de [naam van de CB], software, data, toepassingen of netwerken), indien een dergelijk defect of storing zich voordoet ondanks het feit dat de [naam van de CB] de maatregelen heeft genomen die redelijkerwijs noodzakelijk zijn om die infrastructuur te beschermen tegen defecten of storingen, en om voor de gevolgen van dergelijke defecten of storingen een oplossing te vinden (zulks met inbegrip van, maar niet beperkt tot het initiëren en voltooien van de in appendix IV opgenomen bedrijfscontinuïteits- en noodprocedures).

4.  De [naam van de CB] is niet aansprakelijk:

▼M6

5.  Niettegenstaande de [bepalingen van nationaal recht ter uitvoering van Richtlijn (EU) 2015/2366, zijn leden 1 tot en met 4 van toepassing voor zover de aansprakelijkheid van de [naam van de CB] kan worden uitgesloten.

▼M3

6.  De [naam van de CB] en de ►M6  T2S DCA-houders ◄ nemen alle redelijke en praktische stappen om schade of verlies zoals bedoeld in dit artikel te beperken.

7.  Bij het nakomen van alle verplichtingen, of een deel daarvan, uit hoofde van deze Voorwaarden kan de [naam van de CB] in eigen naam opdrachten aan derden verstrekken, met name aan aanbieders van telecommunicatie- of andere netwerkdiensten of andere entiteiten, indien dit noodzakelijk is ter nakoming van de verplichtingen van de [naam van de CB] of indien dit marktusance is. De verplichting van de [naam van CB] is beperkt tot het zorgvuldig selecteren van en opdracht verstrekken aan dergelijke derden en de aansprakelijkheid van de [naam van CB] is dienovereenkomstig beperkt. Voor de toepassing van dit lid worden de NCB's die het SSP leveren, en de 4CB's, niet als derden beschouwd.

Artikel 22

Bewijs

1.  Tenzij anders bepaald in deze Voorwaarden, worden alle met ►M6  T2S DCA's ◄ verbandhoudende berichten betreffende betalingen en betalingsverwerkingen, zoals bevestigingen van debiteringen of crediteringen, of berichten betreffende rekeningoverzichten, tussen de [naam van de CB] en ►M6  T2S DCA-houders ◄ verzonden via de netwerkdienstverlener.

2.  Een elektronisch of schriftelijk bestand van door de [naam van de CB] of door de T2S-netwerkdienstverlener bijgehouden berichten wordt aanvaard als bewijs van de via de [naam van de CB] verwerkte betalingen. De opgeslagen of uitgeprinte versie van het oorspronkelijke bericht van de T2S-netwerkdienstverlener wordt als bewijs aanvaard, ongeacht de vorm van het oorspronkelijke bericht.

3.  Indien de verbinding van een ►M6  T2S DCA-houder ◄ met de T2S-netwerkdienstverlener is verbroken, gebruikt de ►M6  T2S DCA-houder ◄ een met de [naam van de CB] overeengekomen alternatief voor de transmissie van berichten. In dergelijke gevallen heeft de door de [naam van de CB] geproduceerde versie van het bericht, opgeslagen of uitgeprint, dezelfde bewijskracht als het oorspronkelijke bericht, ongeacht de vorm ervan.

4.  De [naam van de CB] houdt een volledig bestand bij van door ►M6  T2S DCA-houders ◄ aangeleverde betalingsopdrachten en door ►M6  T2S DCA-houders ◄ ontvangen betalingen in een periode van [door het betreffende nationale recht vereiste periode] vanaf het tijdstip waarop dergelijke betalingsopdrachten worden aangeleverd, respectievelijk betalingen zijn ontvangen, op voorwaarde dat die volledige bestanden minimaal een periode van vijf jaar bestrijken, of langer indien specifieke regels dat vereisen, zulks voor elke TARGET2- ►M6  T2S DCA-houder ◄ waarop doorlopende controle van toepassing is uit hoofde van door de Raad van de Europese Unie of de lidstaten vastgestelde beperkende maatregelen.

5.  De eigen boeken en bestanden van de [naam van de CB] (hetzij op papier, microfilm, microfiche, elektronisch of magnetisch vastgelegd, hetzij in een andere mechanisch reproduceerbare vorm of anderszins vastgelegd) worden aanvaard als bewijs van eventuele verplichtingen van de ►M6  T2S DCA-houders ◄ en van eventuele feiten en gebeurtenissen waarop de partijen zich beroepen.

TITEL VII

BEËINDIGING EN SLUITING VAN ►M6  T2S DCA'S ◄

Artikel 23

Duur en gebruikelijke beëindiging van ►M6  T2S DCA's ◄

1.  Onverminderd het bepaalde in artikel 24, wordt een ►M6  T2S DCA ◄ in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] voor onbepaalde tijd geopend.

2.  Een ►M6  T2S DCA-houder ◄ kan zijn ►M6  T2S DCA ◄ in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] te allen tijde beëindigen met inachtneming van een opzegtermijn van 14 werkdagen, tenzij een kortere opzegtermijn wordt overeengekomen met de [naam van de CB].

3.  De [naam van de CB] kan een ►M6  T2S DCA ◄ van een ►M6  T2S DCA-houder ◄ in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] te allen tijde beëindigen met inachtneming van een opzegtermijn van drie maanden, tenzij een andere opzegtermijn wordt overeengekomen met die ►M6  T2S DCA-houder ◄ .

4.  Vanaf de datum van beëindiging van de ►M6  T2S DCA ◄ blijven de in artikel 27 vastgelegde vertrouwelijkheidsverplichtingen van kracht gedurende een periode van vijf jaar.

5.  De ►M6  T2S DCA ◄ wordt bij beëindiging gesloten overeenkomstig artikel 25.

Artikel 24

Opschorting en uitzonderlijke beëindiging van de deelname

1.  De deelname van een ►M6  T2S DCA-houder ◄ aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] wordt in de volgende gevallen van verzuim onmiddellijk zonder voorafgaande kennisgeving beëindigd of opgeschort:

▼M6

Binnen het kader van dit lid wordt het treffen van in Richtlijn 2014/59/EU bedoelde crisispreventie- of crisisbeheermaatregelen tegen een T2S DCA-houder niet automatisch aangemerkt als het openen van insolventieprocedures.

▼M3

2.  De [naam van de CB] kan de deelname van een ►M6  T2S DCA-houder ◄ aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] zonder voorafgaande kennisgeving beëindigen of opschorten indien:

3.  Bij de uitoefening van haar discretionaire bevoegdheid krachtens lid 2, houdt de [naam van de CB] onder andere, rekening met de ernst van het geval van verzuim, respectievelijk met de ernst van de onder a) tot en met c) genoemde omstandigheden.

4.  

▼M4 —————

▼M3

5.  Vanaf het moment van beëindiging van de deelname van een ►M6  T2S DCA-houder ◄ accepteert TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] geen nieuwe betalingsopdrachten vanuit of naar die ►M6  T2S DCA-houder ◄ .

▼M5

6.  Indien de deelname van een ►M6  T2S DCA-houder ◄ aan Target2-[naam van de CB/landreferentie] wordt opgeschort om andere redenen dan deze gespecificeerd in lid 1, onder a), worden al zijn inkomende en uitgaande betalingsopdrachten alleen ter afwikkeling aangeboden na uitdrukkelijke acceptatie daarvan door de CB van de geschorste ►M6  T2S DCA-houder ◄ .

▼M5

7.  Indien de deelname van een ►M6  T2S DCA-houder ◄ aan Target2-[naam van CB/landenreferentie] wordt opgeschort om de in lid 1, onder a), gespecificeerde redenen, zullen alle uitgaande betalingsopdrachten van deze ►M6  T2S DCA-houder ◄ uitsluitend worden verwerkt in opdracht van diens vertegenwoordigers, inclusief zij die werden aangesteld door een bevoegde autoriteit of een rechtbank, zoals de curator van de houder van de ►M6  T2S DCA ◄ , of op grond van een afdwingbare beslissing van een bevoegde autoriteit of rechtbank die instructies geeft over de manier waarop betalingen moeten verwerkt worden. Alle inkomende betalingen moeten verwerkt worden in overeenstemming met lid 6).

▼M3

Artikel 25

Sluiting van ►M6  T2S DCA's ◄

1.   ►M6  T2S DCA-houders ◄ kunnen de [naam van de CB] ten allen tijde verzoeken hun ►M6  T2S DCA ◄ te sluiten mits zij de [naam van de CB] hiervan 14 werkdagen van te voren in kennis stellen.

2.  Bij beëindiging van de deelname krachtens hetzij artikel 23, hetzij artikel 24, sluit de [naam van de CB] de ►M6  T2S DCA ◄ van de betrokken ►M6  T2S DCA-houder ◄ , nadat zij niet-afgewikkelde betalingsopdrachten heeft afgewikkeld of geretourneerd, en haar pandrecht of verrekeningsrecht krachtens artikel 26 heeft uitgeoefend.

TITEL VIII

SLOTBEPALINGEN

Artikel 26

Pandrecht en verrekeningsrecht van de [naam van de CB]

1.  [invoegen indien van toepassing: De [naam van de CB] heeft een pandrecht op de bestaande en toekomstige tegoeden op de ►M6  T2S DCA's ◄ van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ , zulks tot zekerheid voor de nakoming van alle bestaande en toekomstige vorderingen uit hoofde van de rechtsbetrekkingen tussen partijen.]

2.  [invoegen indien van toepassing: De [naam van de CB] heeft het in lid 1 bedoelde recht zelfs indien haar vorderingen alleen voorwaardelijk zijn of nog niet opeisbaar.]

3.  [invoegen indien van toepassing: De deelnemer, handelend in zijn hoedanigheid van ►M6  T2S DCA-houder ◄ , erkent hierbij dat een pandrecht wordt gevestigd ten gunste van de [naam van de CB] waarbij die ►M6  T2S DCA ◄ geopend is; door deze erkenning worden de verpande activa aan de [naam van de CB] verstrekt, zoals bedoeld in het [desbetreffende nationaal formeel] recht. Bedragen gestort op de ►M6  T2S DCA ◄ waarvan de tegoeden worden verpand, gelden door de enkele storting ervan zonder enige beperking als zijnde onherroepelijk verpand tot zekerheid voor de volledige nakoming van de verzekerde verplichtingen.]

4.  Bij het zich voordoen van:

worden alle verplichtingen van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ automatisch en onmiddellijk zonder voorafgaande kennisgeving en zonder dat de voorafgaande goedkeuring van enige autoriteit is vereist, vervroegd en onmiddellijk opeisbaar. Bovendien worden de wederzijdse verplichtingen van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ en de [naam van de CB] automatisch verrekend en de partij die het hoogste bedrag verschuldigd is, moet het verschil betalen.

5.  Na de uitvoering van een dergelijke verrekening krachtens lid 4 stelt de [naam van de CB] de ►M6  T2S DCA-houder ◄ hiervan onmiddellijk in kennis.

6.  De [naam van de CB] kan zonder voorafgaande kennisgeving elke ►M6  T2S DCA ◄ van een ►M6  T2S DCA-houder ◄ debiteren voor een door de ►M6  T2S DCA-houder ◄ aan de [naam van de CB] verschuldigd en uit de rechtsbetrekking tussen de ►M6  T2S DCA-houder ◄ en de [naam van de CB] resulterend bedrag.

Artikel 27

Vertrouwelijkheid

1.  De [naam van de CB] zal de vertrouwelijkheid bewaren ten aanzien van alle gevoelige of geheime informatie, met inbegrip van informatie betreffende betalingen, technische of organisatorische informatie van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ of diens cliënten, tenzij de ►M6  T2S DCA-houder ◄ of diens cliënt zijn schriftelijke toestemming heeft gegeven voor de bekendmaking [voeg de volgende zinsnede in, indien zulks krachtens nationaal recht van toepassing is: of die bekendmaking toegestaan of vereist is onder het [adjectief van landsnaam] recht].

▼M6

1 bis.  In afwijking van lid 1 stemt de T2S DCA-houder ermee in dat gegevens over enige krachtens artikel 24 uitgevoerde handelingen niet als vertrouwelijk worden beschouwd.

▼M5

2.  In afwijking van lid 1 aanvaardt de ►M6  T2S DCA-houder ◄ dat de [naam van de CB] informatie over ►M6  betalingen ◄ of technische of organisatorische informatie met betrekking tot de ►M6  T2S DCA-houder ◄ , andere ►M6  T2S DCA's ◄ aangehouden door ►M6  T2S DCA-houders ◄ van dezelfde groep, of de cliënten van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ die in het kader van de werking van Target2-[naam van de CB/landreferentie] wordt verkregen, bekend kan maken aan a) andere CB's of aan derden die betrokken zijn bij de werking van Target2-[naam van de CB/landreferentie], voor zover dit noodzakelijk is voor het efficiënt functioneren van Target2, dan wel voor het monitoren van de exposure van de ►M6  T2S DCA-houders ◄ of van zijn groep; b) aan andere CB's om de analyses te verrichten die noodzakelijk zijn voor markttransacties, monetaire beleidsfuncties, financiële stabiliteit of financiële integratie; ►M7  c) toezichthoudende autoriteiten, afwikkelings- en oversightautoriteiten van de lidstaten en de Unie, waaronder CB’s, voor zover dit noodzakelijk is voor de uitvoering van hun publieke taken en mits in al dergelijke gevallen de bekendmaking niet in strijd is met het toepasselijke recht. ◄ De [naam van de CB] is niet aansprakelijk voor de financiële en commerciële gevolgen van een dergelijke bekendmaking.

3.  In afwijking van lid 1 en mits de ►M6  T2S DCA-houder ◄ of de cliënten van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ daardoor niet direct of indirect kunnen worden geïdentificeerd, kan de [naam van de CB] betalingsinformatie betreffende de ►M6  T2S DCA-houder ◄ of de cliënten van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ gebruiken, bekendmaken of publiceren voor statistische, historische, wetenschappelijke of andere doeleinden in de uitoefening van haar publieke taken of van de taken van andere openbare lichamen waaraan de informatie wordt bekendgemaakt.

▼M3

4.  Informatie betreffende de werking van TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] waartoe ►M6  T2S DCA-houders ◄ toegang hebben verkregen, mag alleen gebruikt worden voor de in deze Voorwaarden vastgelegde doeleinden. ►M6  T2S DCA-houders ◄ bewaren de vertrouwelijkheid ten aanzien van dergelijke informatie, tenzij de [naam van de CB] uitdrukkelijk schriftelijk toestemming tot bekendmaking heeft gegeven. ►M6  T2S DCA-houders ◄ waarborgen dat derden gebonden zijn aan de vertrouwelijkheidsverplichtingen van dit artikel, indien zij aan deze derden taken, die van invloed zijn of kunnen zijn op de uitvoering van de verplichtingen van de deelnemers onder deze Voorwaarden, uitbesteden, delegeren of onderaanbesteden.

5.  De [naam van de CB] mag voor de afwikkeling van betalingsopdrachten de noodzakelijke gegevens verwerken en aan de T2S-netwerkdienstverlener overdragen.

Artikel 28

Gegevensbescherming, het voorkomen van witwassen, administratieve of beperkende maatregelen en gerelateerde onderwerpen

1.   ►M6  T2S DCA-houders ◄ worden geacht bekend te zijn met, en zijn gehouden tot naleving van, al hun verplichtingen uit hoofde van de regelgeving inzake gegevensbescherming, het voorkomen van witwassen en het financieren van terrorisme, proliferatiegevoelige nucleaire activiteiten en de ontwikkeling van systemen voor de overbrenging van kernwapens, met name wat betreft het invoeren van passende maatregelen betreffende betalingen die op hun ►M6  T2S DCA's ◄ worden gedebiteerd of gecrediteerd. Voordat zij met de T2S-netwerkdienstverlener een contractuele relatie aangaan, stellen ►M6  T2S DCA-houders ◄ zich op de hoogte van zijn gegevensontsluitingsbeleid.

2.   ►M6  T2S DCA-houders ◄ worden geacht de [naam van de CB] te hebben gemachtigd tot het inwinnen van alle op hen betrekking hebbende informatie van enigerlei financiële of toezichthoudende autoriteit of handelsorganisatie, zowel in binnen- als buitenland, indien dergelijke informatie noodzakelijk is voor de deelname van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie].

3.   ►M6  T2S DCA-houders ◄ die optreden als de betalingsdienstverlener van een betaler of begunstigde, voldoen aan alle vereisten die voortvloeien uit voor hen geldende administratieve of beperkende maatregelen die zijn opgelegd uit hoofde van artikel 75 of 215 van het Verdrag, waaronder vereisten inzake notificatie en/of het verkrijgen van instemming van een bevoegde autoriteit in verband met het verwerken van transacties. Bovendien:

▼M6

▼M3

In dit lid hebben de termen „betalingsdienstverlener”, „betaler” en „begunstigde” de betekenis die daaraan is toegekend in de toepasselijke administratieve of beperkende maatregelen.

Artikel 29

Kennisgevingen

1.  Behalve voor zover anders bepaald in deze Voorwaarden, worden alle onder deze Voorwaarden vereiste of toegestane kennisgevingen verzonden per aangetekende post, fax of anderszins schriftelijk of via een gewaarmerkt bericht via de T2S-netwerkdienstverlener. Kennisgevingen aan de [naam van de CB] moeten worden gedaan aan het hoofd van de [afdeling betalingssystemen of de desbetreffende CB-eenheid] van [naam van de CB], [betreffende adres van de CB opnemen], of aan het [BIC-adres van de CB]. Kennisgevingen aan de ►M6  T2S DCA-houder ◄ worden gedaan aan het adres, fax of BIC-adres, zoals door de ►M6  T2S DCA-houder ◄ aan de [naam van de CB] meegedeeld.

2.  Als bewijs dat een kennisgeving is verzonden, volstaat te bewijzen dat de kennisgeving is afgeleverd op het betreffende adres of dat de envelop met een dergelijke kennisgeving juist was geadresseerd en gepost.

3.  Alle kennisgevingen worden gedaan in het [betreffende nationale taal en/of „Engels” invoegen].

4.   ►M6  T2S DCA-houders ◄ zijn gebonden aan alle formulieren en documenten van de [naam van de CB] die de ►M6  T2S DCA-houders ◄ ingevuld en/of ondertekend hebben, met inbegrip van, maar niet beperkt tot registratieformulieren vaste gegevens zoals bedoeld in artikel 6, lid 2, onder a), en aan krachtens artikel 10, lid 5, verstrekte informatie die overeenkomstig de leden 1 en 2 ingediend werd en waarvan de [naam van de CB] redelijkerwijze veronderstelt dat ze van de deelnemers, hun werknemers of vertegenwoordigers afkomstig is.

Artikel 30

Contractuele relatie met de T2S-netwerkdienstverlener

1.  Elke ►M6  T2S DCA-houder ◄ kan een aparte overeenkomst met een T2S-netwerkdienstverlener afsluiten betreffende de te leveren diensten in verband met het gebruik van de ►M6  T2S DCA ◄ door de ►M6  T2S DCA-houder ◄ . De rechtsbetrekking tussen een ►M6  T2S DCA-houder ◄ en de T2S-netwerkdienstverlener wordt uitsluitend beheerst door de voorwaarden van de tussen hen afgesloten overeenkomst.

2.  De door de T2S-netwerkdienstverlener te leveren diensten maken geen deel uit van de door de [naam van CB] te verlenen diensten met betrekking tot TARGET2.

3.  De [naam van CB] is niet aansprakelijk voor handelen of nalaten, of eventuele fouten van de T2S-netwerkdienstverlener (met inbegrip van haar bestuurders, personeel en onderaannemers) of voor handelen of nalaten of fouten van door ►M6  T2S DCA-houders ◄ geselecteerde derden om toegang te verkrijgen tot het netwerk van de T2S-netwerkdienstverlener.

Artikel 31

Wijzigingsprocedure

De [naam van de CB] kan te allen tijde eenzijdig deze Voorwaarden, met inbegrip van de appendices, wijzigen. Wijzigingen van deze Voorwaarden, met inbegrip van de appendices, worden via [desbetreffend middel van aankondiging] aangekondigd. Wijzigingen worden geacht te zijn aanvaard tenzij de ►M6  T2S DCA-houder ◄ er uitdrukkelijk bezwaar tegen maakt binnen 14 dagen nadat hij van dergelijke wijzigingen op de hoogte te werd gesteld. Indien een ►M6  T2S DCA-houder ◄ bezwaar maakt tegen de wijziging, heeft de [naam van de CB] het recht de ►M6  T2S DCA ◄ van die ►M6  T2S DCA-houder ◄ in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] onmiddellijk te beëindigen en te sluiten.

Artikel 32

Rechten van derden

1.  Rechten, belangen, verplichtingen, verantwoordelijkheden en vorderingen die voortvloeien uit of in verband staan met deze Voorwaarden worden niet door ►M6  T2S DCA-houders ◄ overgedragen, verpand of gecedeerd aan een derde zonder de schriftelijke instemming van de [naam van de CB].

2.  Deze Voorwaarden creëren geen rechten ten gunste van of verplichtingen betreffende een andere entiteit dan de [naam van de CB] en ►M6  T2S DCA-houders ◄ in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie].

Artikel 33

Toepasselijk recht, rechtsmacht en plaats van uitvoering

1.  De bilaterale relatie tussen de [naam van de CB] en haar ►M6  T2S DCA-houders ◄ in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] wordt beheerst door het recht van [naam van het land invoegen].

2.  Onverminderd de bevoegdheid van het Hof van Justitie van de Europese Unie, valt elk geschil dat voortvloeit uit een aangelegenheid in verband met de in lid 1 bedoelde relatie onder de exclusieve bevoegdheid van de bevoegde rechter in [plaats van de zetel van de CB].

3.  De plaats van uitvoering betreffende de rechtsbetrekkingen tussen de [naam van de CB] en de ►M6  T2S DCA-houders ◄ is [plaats van de zetel van de CB].

Artikel 34

Partiële ongeldigheid

Indien een bepaling in deze Voorwaarden ongeldig is of wordt, doet dit geen afbreuk aan de geldigheid van alle overige bepalingen van deze Voorwaarden.

Artikel 35

Inwerkingtreding en bindende werking

1.  Deze Voorwaarden treden in werking op [desbetreffende datum].

2.  [Invoegen indien krachtens nationaal recht toepasselijk: Door de aanvraag voor een ►M6  T2S DCA ◄ in TARGET2-[naam van deCB/landreferentie] aanvaarden verzoekende entiteiten automatisch deze Voorwaarden onderling en ten opzichte van de [naam vande CB].]

---

Appendix I

▼M6

PARAMETERS VAN DE T2S SPECIFIEKE LIQUIDITEITREKENINGEN — TECHNISCHE SPECIFICATIES

▼M3

Naast de Voorwaarden zijn de volgende regels van toepassing op de interactie met het T2S-platform:

1.    Technische vereisten voor deelname aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] betreffende infrastructuur, netwerk en formats

2.    Soorten berichten

De volgende berichtensoorten worden verwerkt, afhankelijk van inschrijving:

3.    Controle op dubbele invoer

4.    Foutcodes

Indien een liquiditeitsoverboekingsopdracht wordt geweigerd, omdat niet wordt voldaan aan de velden in lid 3, onder 2), ontvangt de ►M6  T2S DCA-houder ◄ een statusverwittigingsbericht [camt.025], zoals bedoeld in hoofdstuk 4.1 van de T2S-UDFS.

5.    Afwikkelingsinitiatoren

6.    Afwikkeling van liquiditeitsoverboekingsopdrachten

Liquiditeitsoverboekingsopdrachten worden niet opnieuw behandeld, in de wachtrij gezet of gecompenseerd.

De verschillende statussen voor liquiditeitsoverboekingsopdrachten zijn beschreven in hoofdstuk 1.6.4. van de T2S-UDFS.

7.    Gebruik van de U2A- en A2A-modus

In A2A worden informatie en berichten uitgewisseld tussen het T2S-platform en de interne applicatie van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ . De ►M6  T2S DCA-houder ◄ moet er daarom voor zorgen dat een geschikte applicatie beschikbaar is voor de uitwisseling van XML-berichten (verzoeken en antwoorden);

U2A maakt directe communicatie mogelijk tussen een ►M6  T2S DCA-houder ◄ en de T2S-GUI. De communicatie wordt weergegeven in een browser die op een pc-systeem loopt. Voor U2A-toegang moet de IT-infrastructuur cookies en JavaScript kunnen ondersteunen. In het T2S-Gebruikershandboek staan nadere details beschreven.

8.    Relevante documentatie

De T2S-UDFS en het T2S-Gebruikershandboek, zoals van tijd tot tijd gewijzigd en in het Engels gepubliceerd op de websites van de [naam van de CB] en van de ECB, bevatten nadere bijzonderheden en voorbeelden ter verduidelijking van de bovengenoemde regels.

---

Appendix II

TARGET2-VERGOEDINGSREGELING AANGAANDE DE OPENING EN HET BEHEER VAN DE ►M6  T2S DCA ◄

1.    Algemene beginselen

2.    Voorwaarden voor een aanbod tot vergoeding

3.    Berekening van de vergoeding

▼M4

▼M3

4.    Procedureregels

---

Appendix III

REFERENTIEKADER VOOR BEVOEGDHEIDSADVIEZEN (CAPACITY OPINIONS) EN LANDENADVIEZEN (COUNTRY OPINIONS)

REFERENTIEKADER VOOR BEVOEGDHEIDSADVIEZEN VOOR ►M6  T2S DCA-HOUDERS ◄ IN TARGET2

[naam van de CB]

[adres]

Deelname aan het [naam van het systeem]

[plaats]

[datum]

Geachte heer, mevrouw,

Wij zijn gevraagd dit advies uit te brengen als [bedrijfsjurist of extern juridisch adviseur] van [naam van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ of bijkantoor van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ ] met betrekking tot aangelegenheden die zich voordoen naar het recht van [het rechtsgebied van oprichting van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ — het „rechtsgebied”] in verband met de deelname van [naam van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ opgeven] (de „ ►M6  T2S DCA-houder ◄ ”) aan het [naam van het TARGET2-deelsysteem] (het „systeem”).

Dit advies beperkt zich tot het recht van [rechtsgebied] zoals dat gold op de datum van dit advies. We hebben geen onderzoek gedaan naar het recht van een ander rechtsgebied als basis voor dit advies en geven of suggereren daarover geen advies. Elk van de hierna uiteengezette verklaringen en adviezen geldt met gelijke nauwkeurigheid en geldigheid onder het recht van [rechtsgebied], ongeacht of de ►M6  T2S DCA-houder ◄ bij het aanleveren van betalingsopdrachten en het ontvangen van betalingen handelt via zijn hoofdkantoor of via één of meer binnen of buiten [rechtsgebied] gevestigde bijkantoren.

I.   ONDERZOCHTE DOCUMENTEN

Ten behoeve van dit advies hebben we de volgende documenten onderzocht:

en alle overige documenten met betrekking tot de oprichting, bevoegdheden en machtigingen van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ dienoodzakelijk of aangewezen zijn voor het afgeven van dit advies (de „documenten van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ ”).

Ten behoeve van dit advies hebben we de ook de volgende documenten onderzocht:

De regels en de […] worden in dit advies aangeduid als de „systeemdocumenten” (en samen met de documenten van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ als de „documenten”).

II.   AANNAMEN

Ten behoeve van dit advies hebben we met betrekking tot de documenten aangenomen:

III.   ADVIEZEN BETREFFENDE DE ►M6  T2S DCA-HOUDER ◄

Dit advies is opgesteld per de datum ervan en is uitsluitend gericht aan [naam van de CB] en de [ ►M6  T2S DCA-houder ◄ ]. Niemand anders kan een beroep doen op dit advies en de inhoud van dit advies mag zonder onze voorafgaande schriftelijke toestemming niet worden bekendgemaakt aan andere personen dan de ontvangers voor wie het bedoeld is, en aan hun juridische adviseurs, met uitzondering van de Europese Centrale Bank en de nationale centrale banken van het Europees Stelsel van centrale banken [en [de nationale centrale bank/desbetreffende regelgevende instanties] van [rechtsgebied]].

Hoogachtend,

[getekend]

REFERENTIEKADER VOOR LANDENADVIEZEN VOOR NIET-EER- ►M6  T2S DCA-HOUDERS ◄ IN TARGET2

[naam van de CB]

[adres]

[naam van het systeem]

[plaats],

[datum]

Geachte heer, mevrouw,

Wij zijn gevraagd als [externe] juridische adviseurs om [naam van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ of bijkantoor van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ opgeven] (de „ ►M6  T2S DCA-houder ◄ ”) met betrekking tot aangelegenheden die zich voordoen naar het recht van [het rechtsgebied waarin de ►M6  T2S DCA-houder ◄ is gevestigd; het „rechtsgebied”], dit advies uit te brengen naar het recht van [rechtsgebied] in verband met de deelname van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ aan een systeem dat deel uitmaakt van TARGET2 (het „systeem”). Hierin opgenomen verwijzingen naar het recht van [rechtsgebied] omvatten alle van toepassing zijnde regelingen van [rechtsgebied]. We geven hier een advies naar het recht van [rechtsgebied], met name ten aanzien van de buiten [lidstaat van het systeem] gevestigde ►M6  T2S DCA-houder ◄ met betrekking tot rechten en verplichtingen die voortvloeien uit deelname aan het systeem, zoals uiteengezet in de hierna omschreven systeemdocumenten.

Dit advies beperkt zich tot het recht van [rechtsgebied] zoals dat gold op de datum van dit advies. We hebben geen onderzoek gedaan naar het recht van een ander rechtsgebied als basis voor dit advies en geven of suggereren daarover geen advies. We hebben aangenomen dat het recht van een ander rechtsgebied geen effect heeft op dit advies.

1.   ONDERZOCHTE DOCUMENTEN

Ten behoeve van dit advies hebben we de hierna opgesomde documenten onderzocht en zodanige andere documenten als we noodzakelijk of aangewezen achtten:

De regels en de [.] worden hierna aangeduid als de „systeemdocumenten”.

2.   AANNAMEN

Ten behoeve van dit advies hebben we met betrekking tot de systeemdocumenten aangenomen:

3.   ADVIES

Gebaseerd op en met inachtneming van het voorgaande en in elk geval afhankelijk van de hierna uiteengezette punten, zijn we als volgt van mening:

3.1.    Specifiek op het land betrekking hebbende juridische aspecten [voor zover van toepassing]

De volgende kenmerken van de wetgeving van [rechtsgebied] zijn consistent met en doen op geen enkele manier afbreuk aan de uit de systeemdocumenten voortvloeiende verplichtingen van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ : [lijst van specifiek op het land betrekking hebbende juridische aspecten].

▼M7

3.2.    Algemene kwesties van insolventie- en crisisbeheer

De enige soort insolventieprocedures (met inbegrip van een schikkingsregeling of sanering) — waartoe ten behoeve van dit advies alle procedures worden gerekend met betrekking tot de activa van de T2S DCA-houder of eventuele bijkantoren van de T2S DCA-houder in [rechtsgebied] — waaraan de T2S DCA-houder kan worden onderworpen in [rechtsgebied], zijn de volgende: [opsomming van procedures in de oorspronkelijke taal en de Engelse vertaling ervan] (hierna gezamenlijk aangeduid als „insolventieprocedures”).

Naast insolventieprocedures kan de T2S DCA-houder, de activa van de T2S DCA-houder of eventuele bijkantoren van de T2S DCA-houder in [rechtsgebied] onderworpen worden aan [voeg eventuele opschorting van betaling, curatele of andere procedures in waarbij betalingen aan en/of door de deelnemer kunnen worden opgeschort, of vergelijkbare procedures, waaronder crisispreventie- en crisisbeheersingsmaatregelen die gelijkwaardig zijn aan de in Richtlijn 2014/59/EU gedefineerde maatregelen, in de oorsponkelijke taal en de Engelse vertaling ervan] (hierna gezamenlijk aangeduid als de „procedures”).

[Rechtsgebied] of bepaalde politieke onderverdelingen binnen [rechtsgebied], voor zover nader aangeduid, is/zijn partij bij de volgende insolventieverdragen: [indien van toepassing, aangeven welke van invloed zijn of kunnen zijn op dit advies].

▼M3

3.3.    Afdwingbaarheid van systeemdocumenten

Met inachtneming van de hiernavolgende punten, zullen alle bepalingen van de systeemdocumenten bindend en afdwingbaar zijn overeenkomstig de voorwaarden ervan onder het recht van [rechtsgebied], met name in het geval van insolventieprocedures of tegen de ►M6  T2S DCA-houder ◄ aanhangig gemaakte procedures.

Met name zijn we van mening:

3.3.a.    Verwerking van liquiditeitsoverboekingsopdrachten

dat de bepalingen betreffende de verwerking van liquiditeitsoverboekingsopdrachten [lijst van artikelen] van de regels rechtsgeldig en afdwingbaar zijn. Met name zullen alle liquiditeitsoverboekingsopdrachten die op grond van dergelijke artikelen zijn verwerkt, rechtsgeldig, bindend en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied]. De bepaling in de regels die het precieze tijdstip aangeeft waarop door de deelnemer aan het systeem aangeleverde liquiditeitsoverboekingsopdrachten afdwingbaar en onherroepelijk worden ([artikel uit de regels toevoegen]), is rechtsgeldig, bindend en afdwingbaar onder het recht van [rechtsgebied].

3.3.b.    Verplichtingen van de [naam van de CB] om haar taken uit te voeren

dat het aanhangig maken van insolventieprocedures of procedures met betrekking tot de ►M6  T2S DCA-houder ◄ geen invloed heeft op de uit de systeemdocumenten voortvloeiende bevoegdheden van de [naam van de CB]. [Aangeven [voor zover van toepassing] dat: hetzelfde advies ook geldt ten aanzien van een andere entiteit die aan de ►M6  T2S DCA-houders ◄ diensten verleent die direct en noodzakelijkerwijs vereist zijn voor deelname aan het systeem (bijv. netwerkdienstverleners).]

3.3.c.    Rechtsmiddelen in het geval van verzuim

dat [indien van toepassing op de ►M6  T2S DCA-houder ◄ , de bepalingen in [lijst van artikelen] van de regels betreffende vervroegde voldoening van vorderingen die nog niet opeisbaar zijn geworden, het verrekenen van vorderingen met gebruikmaking van de tegoeden van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ , het uitwinnen van een onderpand, opschorting en beëindiging van de deelname, vorderingen voor vertragingsrente, en beëindiging van overeenkomsten en transacties ([som andere relevante bedingen uit de regels of de systeemdocumenten op]) rechtsgeldig en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied].]

3.3.d.    Opschorting en beëindiging

dat, indien van toepassing op de ►M6  T2S DCA-houder ◄ , de bepalingen in [lijst van artikelen] van de regels (betreffende opschorting en beëindiging van de deelname van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ aan het systeem, betreffende de opening van een insolventieprocedure of procedures of andere gevallen van verzuim, zoals vastgelegd in de systeemdocumenten,of indien de ►M6  T2S DCA-houder ◄ enig systeemrisico vormt of ernstige operationele problemen heeft) rechtsgeldig en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied].

3.3.e.    Overdracht van rechten en verplichtingen

dat de rechten en verplichtingen van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ niet kunnen worden gecedeerd, gewijzigd of anderszins door de ►M6  T2S DCA-houder ◄ worden overgedragen aan derden zonder de voorafgaande schriftelijke toestemming van de [naam van de CB].

3.3.f.    Rechtskeuze en rechtsgebied

dat de bepalingen in [lijst van artikelen] van de regels, en met name wat betreft het toepasselijke recht, de beslechting van een geschil, rechtsmacht en betekening, rechtsgeldig en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied].

3.4.    Actio Pauliana („voidable preferences”)

We zijn van mening dat geen van de uit de systeemdocumenten voortvloeiende verplichtingen, noch de nakoming ervan, voorafgaande aan de opening van een insolventieprocedure of procedures met betrekking tot de ►M6  T2S DCA-houder ◄ , in een dergelijk rechtsgeding ongedaan kan worden gemaakt als zijnde een bevoordeling, vernietigbare transactie of anderszins onder het recht van [rechtsgebied].

Met name, en zonder beperking van het voorgaande, spreken we dit oordeel uit met betrekking tot overboekingsopdrachten die door een deelnemer aan het systeem worden aangeleverd. Wij zijn met name van mening dat de bepalingen in [lijst van artikelen] van de regels die de afdwingbaarheid en de onherroepelijkheid van overboekingsopdrachten vaststellen, rechtsgeldig en afdwingbaar zijn en dat een overboekingsopdracht die door een deelnemer is aangeleverd en verwerkt overeenkomstig [lijst van artikelen] van de regels, in een insolventieprocedure of procedures niet als zijnde een bevoordeling, vernietigbare transactie of anderszins ongedaan kan worden gemaakt onder het recht van [rechtsgebied].

3.5.    Beslag

Indien een crediteur van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ bij een rechtbank, bestuursautoriteit, gerechtelijke instantie of overheidsinstantie die bevoegd is in [rechtsgebied], een verzoek indient tot het leggen van een beslag onder het recht van [rechtsgebied] (met inbegrip van een bevel tot bevriezing, bevel tot inbeslagneming, of een andere publiek- of privaatrechtelijke procedure die strekt tot het beschermen van het openbaar belang of de rechten van de crediteuren van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ ) — hierna aangeduid als „beslag” -, zijn we van oordeel dat [analyse en bespreking toevoegen].

3.6.    Zekerheden [indien van toepassing]

3.6.a.    Cessie tot zekerheid, of verpanding van rechten of activa en/of repo

Cessies voor onderpand zullen rechtsgeldig en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied]. Het vestigen en uitwinnen van een pandrecht of het aangaan en afdwingen van een repo onder [voeg verwijzing naar de betrokkenregeling met de CB toe] zal rechtsgeldig en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied].

3.6.b.    Voorrang van het belang van de begunstigden van een cessie tot zekerheid, pand of retrocessie boven dat van andere schuldeisers

In het geval van een insolventieprocedure of procedures met betrekking tot de ►M6  T2S DCA-houder ◄ , zullen de rechten of activa die dienen als zekerheid, of die de ►M6  T2S DCA-houder ◄ in onderpand heeft gegeven ten gunste van de [naam van de CB], of andere deelnemers aan het systeem, inzake hun voldoening voorrang hebben boven de vorderingen van alle overige schuldeisers van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ en laten rangorde of preferente schuldeisers deze rechten of activa onverlet.

3.6.c.    Het uitwinnen van zekerheden

Zelfs in het geval van een insolventieprocedure of procedures met betrekking tot de ►M6  T2S DCA-houder ◄ , zullen de andere deelnemers aan het systeem en de [naam van de CB] uit hoofde van de te hunnen gunste gevestigde zekerheidsrechten [cessie tot zekerheid, repo, verpanding, al naargelang van toepassing] de vrijheid hebben om de rechten of activa van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ uit te winnen en tot inning over te gaan via het optreden van de [naam van de CB] in overeenstemming met de regels.

3.6.d.    Vorm en registratievereisten

Er gelden geen vormvereisten voor de cessie tot zekerheid van de rechten of activa van de ►M6  T2S DCA-houder ◄ , of het vestigen en uitwinnen van een pandrecht op die rechten of activa of van een repo ten aanzien van die rechten of activa en er is voor de [cessie tot zekerheid, verpanding of repo, al naargelang van toepassing], of enigerlei aspecten daarvan, geen registratie of neerlegging nodig bij een rechtbank, bestuursautoriteit, gerechtelijke instantie of overheidsinstantie die bevoegd is in [rechtsgebied].

3.7.    Bijkantoren [voor zover van toepassing]

3.7.a.    Advies geldt voor handelen via bijkantoren

Elk van de boven uiteengezette uitspraken en meningen met betrekking tot de ►M6  T2S DCA-houder ◄ geldt met gelijke nauwkeurigheid en geldigheid onder het recht van [rechtsgebied] indien de ►M6  T2S DCA-houderhandelt ◄ via één of meer buiten het [rechtsgebied] gevestigde bijkantoren.

3.7.b.    Conformiteit met het recht

Noch de uitoefening en nakoming van de rechten en verplichtingen onder de systeemdocumenten, noch de indiening, verzending of ontvangst van betalingsopdrachten door een bijkantoor van de deelnemer vormt in enigerlei opzicht een schending van het recht van [rechtsgebied].

3.7.c.    Vereiste machtigingen

Noch voor de uitoefening en nakoming van de rechten en de verplichtingen onder de systeemdocumenten, noch voor de indiening, verzending of ontvangst van betalingsopdrachten door een bijkantoor van een ►M6  T2S DCA-houder ◄ , zullen aanvullende vergunningen, goedkeuringen, instemmingen, deponeringen, registraties, notariële bekrachtigingen of andere waarmerkingen nodig zijn van of bij een rechtbank, regeringsautoriteit, gerechtelijke instantie of overheidsinstantie die bevoegd is in [rechtsgebied].

Dit advies is opgesteld per de datum ervan en is uitsluitend gericht aan [naam van de CB] en de [ ►M6  T2S DCA-houder ◄ ]. Niemand anders kan een beroep doen op dit advies en de inhoud van dit advies mag zonder onze voorafgaande schriftelijke toestemming niet worden bekendgemaakt aan andere personen dan de ontvangers voor wie het bedoeld is, en aan hun juridische adviseurs, met uitzondering van de Europese Centrale Bank en de nationale centrale banken van het Europees Stelsel van centrale banken [en [de nationale centrale bank/desbetreffende regelgevende instanties] van [rechtsgebied]].

Hoogachtend,

[getekend]

---

Appendix IV

BEDRIJFSCONTINUÏTEIT EN NOODPROCEDURES

1.    Algemene bepalingen

2.    Maatregelen inzake bedrijfscontinuïteit

3.    Mededeling van incidenten

4.    Verplaatsing van de exploitatie van de SSP en/of het T2S-platform naar een andere site

5.    Wijziging van de openingstijden

6.    Met ►M6  T2S DCA-houders ◄ verbandhoudende storingen

7.    Overige voorzieningen

▼M4

▼M3

---

Appendix V

SCHEMA VAN WERKDAGEN EN OPENINGSUREN

Toelichting bij tabel:

▼M6

▼M4

---

Appendix VI

VERGOEDINGSSCHEMA

Vergoedingen voor T2S-diensten

De volgende tarieven voor T2S-diensten in verbinding met ►M6  T2S DCA's ◄ zijn voor rekening van de PM-hoofdrekeninghouders:

▼M6

---

BIJLAGE IIB

GEHARMONISEERDE VOORWAARDEN VOOR HET OPENEN EN BEHEREN VAN TIPS SPECIFIEKE LIQUIDITEITREKENINGEN (TIPS DCA) IN TARGET2

TITEL I

ALGEMENE BEPALINGEN

Artikel 1

Definities

Voor de toepassing van deze geharmoniseerde voorwaarden (hierna de „voorwaarden” genoemd) gelden de volgende definities:

—

„aangesloten systeem” : een door een in de Unie of de Europese Economische Ruimte (EER) gevestigde entiteit beheerd systeem waarop toezicht en/of oversight van een bevoegde autoriteit van toepassing is en dat voldoet aan de oversightvereisten betreffende de locatie van infrastructuren die diensten in euro aanbieden, zoals van tijd tot tijd gewijzigd en gepubliceerd op de ECB-website ( 28 ), waarin betalingen en/of financiële instrumenten worden uitgewisseld en/of verrekend of opgeslagen met a) de monetaire verplichtingen die in TARGET2 worden afgewikkeld, en/of b) fondsen aangehouden in TARGET2 conform Richtsnoer ECB/2012/27 en een bilaterale regeling tussen het aangesloten systeem en de desbetreffende Eurosysteem-CB;

—	„geautoriseerde rekeninggebruiker” : een entiteit die: a) een bedrijfsidentificatiecode (BIC) heeft; b) als dusdanig is geregistreerd door een TIPS DCA houder, en c) adresseerbaar is door middel van het TIPS-platform voor de afwikkeling van directe betalingen;

—	„bedrijfsidentificatiecode (BIC)” : een code zoals gedefinieerd door ISO standaard nr. 9362;

—	„bijkantoor” : een bijkantoor zoals bedoeld in artikel 4, lid 1, punt 17, van Verordening (EU) nr. 575/2013;

—	„werkdag” of „TARGET2-werkdag” : elke dag waarop TARGET2 open is voor de afwikkeling van betalingsopdrachten, zoals uiteengezet in appendix III;

—	„bevoegdheidsadvies” : een op een specifieke deelnemer betrekking hebbend advies dat een beoordeling bevat van de rechtsbevoegdheid van een deelnemer om onder deze voorwaarden verplichtingen aan te gaan en na te komen;

—	„centrale banken (CB's)” : de Eurosysteem-NCB's en de aangesloten CB's;

—	„kredietmemorandumbalans” : een door de IPS DCAhouder vastgestelde limiet voor het gebruik van liquiditeit op de TIPS DCA door een aanspreekpartner (reachable party);

—	„aangesloten NCB” : een nationale centrale bank (NCB), die geen Eurosysteem-CB is en aan TARGET2 is aangesloten krachtens een specifieke overeenkomst;

—

„kredietinstelling” : hetzij a) een kredietinstelling in de zin van artikel 4, lid 1, punt 1, van Verordening (EU) nr. 575/2013, die onder toezicht staat van een bevoegde autoriteit [invoegen indien van toepassing, nationale wettelijke bepalingen die artikel 2, lid 5, van Richtlijn 2013/36/EU implementeren], hetzij b) een andere kredietinstelling in de zin van artikel 123, lid 2, van het Verdrag waarop toezicht van toepassing is dat vergelijkbaar is met toezicht door een bevoegde autoriteit;

—	„depositofaciliteit” : een permanente Eurosysteemfaciliteit die wederpartijen kunnen gebruiken voor deposito's met een looptijd tot de volgende ochtend bij een NCB tegen een vooraf vastgelegde depositorente;

—	„depositorente” : de op de depositofaciliteit toepasselijke rente;

—	„TIPS specifieke liquiditeitrekening (TIPS Dedicated Cash Account) (TIPS DCA))” : een door een TIPS DCA-houder aangehouden rekening, geopend in TARGET2-[CB/landreferentie], en gebruikt voor de verlening van directebetalingsopdrachten aan klanten;

—	„T2S specifieke liquiditeitrekening (T2S DCA)” : een door een T2S DCA-houder aangehouden rekening, geopend in TARGET2-[naam CB/landreferentie] en gebruikt voor contante betalingen met betrekking tot effectenafwikkelingen in T2S;

—	„eurogebied-NCB” : de NCB van een eurogebiedlidstaat;

—	„Eurosysteem-CB” : de ECB of een NCB van een eurogebiedlidstaat;

—

„geval van verzuim” : een gebeurtenis of dreigende gebeurtenis met betrekking tot een deelnemer, waardoor die deelnemer zijn verplichtingen onder deze voorwaarden of eventuele andere regels die van toepassing zijn op de relatie tussen die deelnemer en de [naam van de CB] of een andere CB niet na dreigt te kunnen komen, waaronder: a) als de deelnemer niet langer voldoet aan de in artikel 5 neergelegde toegangscriteria of de in artikel 6, lid 1, onder a), i), neergelegde vereisten; b) het openen van een insolventieprocedure tegen de deelnemer; c) de indiening van een verzoek betreffende de procedure bedoeld onder b); d) de afgifte door de deelnemer van een schriftelijke verklaring van zijn onvermogen om alle of een deel van zijn schulden te betalen of zijn verplichtingen in verband met intraday-krediet na te komen; e) het aangaan door de deelnemer van een vrijwillig algemeen akkoord of schikking met zijn schuldeisers; f) indien de deelnemer insolvent is of niet in staat zijn schulden te betalen, of zijn CB meent dat zulks het geval is; g) indien op het creditsaldo van de deelnemer op zijn TIPS DCA, PM-rekening of T2S DCA, of op alle activa van de deelnemer, of een aanzienlijk deel daarvan, een bevriezingsbevel, beslag, inbeslagneming of een andere procedure van toepassing is strekkende tot bescherming van het algemeen belang of de rechten van de schuldeisers van de deelnemer; h) indien deelname van de deelnemer aan een ander TARGET2-deelsysteem en/of een aangesloten systeem is opgeschort of beëindigd; i) indien de deelnemer een voorstelling van zaken heeft gegeven of een precontractuele verklaring heeft afgelegd — of op grond van het toepasselijk recht verondersteld wordt die te hebben gegeven of te hebben afgelegd — welke onjuist of onwaar is; j) de cessie van alle of een aanzienlijk deel van de activa van de deelnemer;

—

„informatie- en controlemodule (ICM)” : de SSP-module waarmee TIPS DCA-rekeninghouders, die tevens een gekoppelde PM-rekening aanhouden, online informatie op kunnen vragen, alsook PM naar TIPS DCA-liquiditeitoverboekingsopdrachten en TIPS DCA naar PM-liquiditeitoverboekingsopdrachten aan kunnen leveren en liquiditeiten kunnen beheren;

—	„TIPS GUI module” : module op het TIPS-platform waarmee TIPS DCA-houders online informatie kunnen krijgen en TIPS DCA naar PM-liquiditeitoverboekingsopdrachten aan kunnen leveren;

—	„ICM-mededeling” : informatie die via de ICM gelijktijdig aan alle PM-rekeninghouders of een bepaalde groep daarvan ter beschikking wordt gesteld;

—

„aanspreekpartner” : een entiteit die a) een BIC aanhoudt; b) als dusdanig is aangewezen door een TIPS DCA-houder; c) een correspondent, klant of een bijkantoor is van een TIPS DCA-houder, en d) adresseerbaar is via het TIPS-platform en betalingsopdrachten kan aanleveren en ontvangen, hetzij via de TIPS DCA-houder, of, indien de TIPS DCA-houder dat geautoriseerd heeft, direct;

—	„instruerende partij” : een entiteit die een TIPS DCA-houder als dusdanig heeft aangewezen en die betalingsopdrachten mag aanleveren aan het TIPS-platform en/of betalingsopdrachten mag ontvangen van het TIPS-platform namens die TIPS DCA-houder of een aanspreekpartner van die TIPS DCA-houder;

—	„insolventieprocedure” : een insolventieprocedure in de zin van artikel 2, onder j), van Richtlijn 98/26/EG van het Europees Parlement en de Raad ( 29 );

—

„beleggingsonderneming” : een beleggingsonderneming zoals bedoeld in [de nationale wettelijke implementatiebepalingen van artikel 4, lid 1, punt 1, van Richtlijn 2014/65/EU], met uitzondering van de opgesomde instellingen in [de nationale wettelijke implementatiebepalingen van artikel 2, lid 1, van Richtlijn 2014/65/EU], mits de beleggingsonderneming in kwestie: a) van de door de onder Richtlijn 2014/65/EU daartoe aangewezen bevoegde autoriteit een vergunning heeft verkregen en onder toezicht van die autoriteit staat, en b) gerechtigd is de werkzaamheden uit te voeren bedoeld in [de nationale wettelijke implementatiebepalingen 2, 3, 6 en 7 van deel A van bijlage I bij Richtlijn 2014/65/EU];

—	„PM naar TIPS DCA-liquiditeitoverboekingsopdracht” : de instructie om een bepaald geldbedrag over te boeken van een PM-rekening naar een TIPS DCA;

—	„TIPS DCA naar PM-liquiditeitoverboekingsopdracht” : de instructie om een bepaald geldbedrag over te boeken van een TIPS DCA naar een PM-rekening;

—	„marginale beleningsfaciliteit” : een permanente faciliteit van het Eurosysteem die tegenpartijen kunnen benutten voor het verkrijgen van overnightkrediet van een Eurosysteem-CB tegen de van tevoren vastgestelde marginale beleningsrente;

—	„gekoppelde PM-rekening” : de PM-rekening waarmee een TIPS DCA is verbonden ten behoeve van liquiditeitbeheer en betaling van TIPS-vergoedingen;

—

„TIPS-netwerkdienstverlener” : een onderneming die a) heeft voldaan aan de noodzakelijke voorwaarden voor verbinding met, en een technische verbinding tot stand heeft gebracht met het TIPS-platform overeenkomstig de voorschriften en procedures van appendix V, en b) de op de ECB-website beschikbare TIPS-connectiviteitshostingvoorwaarden heeft ondertekend;

—	„deelnemer” [of „directe deelnemer”] : een entiteit die ten minste één TIPS DCA aanhoudt ((TIPS DCA-houder) en/of één PM-rekening (PM-rekeninghouder) en/of één T2S DCA (T2S DCA-houder) bij een Eurosysteem-CB;

—	„begunstigde”, behalve indien toegepast in artikel 30 van deze bijlage : een TIPS DCA-houder wiens TIPS DCA na afwikkeling van een betalingsopdracht wordt gecrediteerd;

—	„betaler”, behalve indien toegepast in artikel 30 van deze bijlage : een TIPS DCA-houder wiens TIPS DCA na afwikkeling van een betalingsopdracht wordt gedebiteerd;

—

„betalingsopdracht”, behalve indien toegepast in artikelen 16, 17 en 18 van deze bijlage : een directebetalingsopdracht, een naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht, een PM naar TIPS DCA liquiditeitoverboekingsopdracht of een TIPS DCA naar PM-liquiditeitoverboekingsopdracht;

—	„directebetalingsopdracht” : overeenkomstig de SEPA-directebetalingsregeling (Instant Credit Transfer scheme (SCT Inst)), een betalingsinstructie die 24 uur per dag op elke kalenderdag van het jaar kan worden uitgevoerd, met directe of bijna directe verwerking en kennisgeving aan de betaler;

—	„intrekkingsverzoek” : overeenkomstig de SEPA-directebetalingsregeling, een boodschap van een TIPS DCA-houder waarin om terugbetaling wordt verzocht van een afgewikkelde directebetalingsopdracht;

—

„naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht” : overeenkomstig de SEPA-directebetalingsregeling, een betalingsopdracht die de bestemmeling van het intrekkingsverzoek ten behoeve van de verzender van dat intrekkingsverzoek heeft geïnitieerd na ontvangst van een intrekkingsverzoek;

—	„overheidslichaam” : een entiteit binnen de „overheidssector”, de laatste term heeft dezelfde betekenis als in artikel 3 van Verordening (EG) nr. 3603/93;

—	„Single Shared Platform (SSP)” : de gemeenschappelijke technischeplatforminfrastructuur die de het SSP leverende NCB's aanbieden;

—	„TIPS-platform” : de gemeenschappelijke technischeplatforminfrastructuur die wordt aangeboden door de NCB's die het TIPS-platform leveren;

—	„SSP-platform leverende NCB's” : de Deutsche Bundesbank en de Banca d'Italia in hun hoedanigheid van CB's die het TIPS-platform ten behoeve van het Eurosysteem bouwen en exploiteren;

—	„TIPS-platform leverende NCB's” : de Deutsche Bundesbank, de Banco de España, de Banque de France en de Banca d'Italia in hun hoedanigheid van CB's die het TIPS-platform ten behoeve van het Eurosysteem bouwen en exploiteren;

—	„TARGET Instant Payment Settlement (TIPS)-dienst” : de afwikkeling in centralebankgeld van directebetalingsopdrachten op het TIPS-platform;

—	„registratieformulier vaste gegevens” : een door [naam van de CB] ontwikkeld formulier voor het registreren van TIPS DCA-houders die een aanvraag indienen voor TARGET2-[naam van de CB/landreferentie]-diensten en voor het registreren van wijzigingen in verband met het verlenen van die diensten;

—	„opschorting” : het voorlopig bevriezen van de rechten en verplichtingen van een deelnemer voor een door de [naam CB] te bepalen periode;

—	„TARGET2-[naam van CB/landreferentie]” : het TARGET2-deelsysteem van [naam CB];

—	„TARGET2” : het geheel dat resulteert uit alle TARGET2-deelsystemen van de CB's;

—	„TARGET2-deelsysteem” : een van TARGET2 deel uitmakend realtime-brutovereveningsysteem (RTGS-systeem) dat deel uitmaakt van TARGET2;

—	„TARGET2-deelnemer” : een deelnemer aan een TARGET2-deelsysteem;

—	„technische storing van TARGET2” : problemen, defecten of storingen in de technische infrastructuur en/of de door TARGET2-[naam CB/landreferentie] benutte computersystemen, of enige andere gebeurtenis waardoor de betalingen in TARGET2-[naam CB/landreferentie] niet kunnen worden uitgevoerd;

—	„TIPS-kenmerkende naam” of „TIPS-DN” : het netwerkadres voor het TIPS-platform dat in alle voor het systeem bedoelde berichten moet worden opgenomen;

—	„gedetailleerde functionele gebruikersspecificaties (GFG)” : de meest actuele versie van de GFG, zijnde de technische documentatie waarin nauwkeurig wordt beschreven hoe een deelnemer omgaat met TARGET2;

—	„thuisrekening” : een rekening buiten de PM die een eurogebied-NCB opent ten behoeve van een instelling gevestigd in de Unie of de EER.

Artikel 2

Toepassingsgebied

Deze voorwaarden beheersen de verhouding tussen de betreffende eurogebied-NCB en zijn TIPS DCA-houder ten aanzien van de opening en exploitatie van de TIPS DCA.

Artikel 3

Appendices

1.  De volgende appendices vormen een integrerend onderdeel van deze voorwaarden:

2.  In geval van strijdigheid of inconsistentie tussen de inhoud van een appendix en de inhoud van een andere bepaling in deze voorwaarden, prevaleren de laatstgenoemde.

Artikel 4

Algemene beschrijving van TARGET2

1.  TARGET2 voorziet in realtime-brutoafwikkeling van betalingen in euro tussen PM-rekeningen, T2S DCA's voor effectentransacties en TIPS DCA's voor directe betalingen, met afwikkeling in centralebankgeld.

2.  De volgende transacties worden verwerkt in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie]:

3.  TARGET2 voorziet in realtime-brutoafwikkeling van betalingen in euro tussen PM-rekeningen, T2S DCA's en TIPS DCA's, met afwikkeling in centralebankgeld. TARGET2 wordt opgezet op basis van de SSP, en werkt op die basis, via welke betalingsopdrachten worden aangeleverd en verwerkt en via welke betalingen op dezelfde technische manier worden ontvangen. Aangaande het technische beheer van de TIPS DCA's, TARGET2 is technisch opgezet op basis van het T2S-platform en werkt op die basis. Aangaande het technische beheer van de T2S DCA's, TARGET2 is technisch opgezet op basis van het T2S-platform en werkt op die basis.

4.  Krachtens deze voorwaarden is [naam CB] de dienstverlener. Handelingen en nalatigheden van de NCB's die het TIPS leveren, worden beschouwd als handelingen en nalatigheden van [naam van de CB] waarvoor de laatstgenoemde aansprakelijkheid aanvaardt overeenkomstig artikel 23 van deze bijlage. Deelname overeenkomstig deze voorwaarden brengt geen contractuele relatie tot stand tussen TIPS DCA-houders en de NCB's die het TIPS-platform leveren, indien de laatstgenoemden in die hoedanigheid optreden. Instructies, berichten of informatie die een TIPS DCA-houder ontvangt van of verzendt aan het SSP, of TIPS-platform in verband met onder deze voorwaarden verleende diensten, worden geacht te zijn ontvangen van, dan wel te zijn verzonden aan, [naam van de CB].

5.  TARGET2 is juridisch gestructureerd als een veelvoud van betalingssystemen, bestaande uit alle TARGET2-deelsystemen, die als „systemen” worden aangewezen krachtens de nationale wetten die Richtlijn 98/26/EG implementeren. TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] wordt aangewezen als een „systeem” krachtens [de betrokken wettelijke bepaling die Richtlijn 98/26/EG implementeert].

6.  Deelname aan TARGET2 geschiedt via deelname aan een TARGET2-deelsysteem. Deze voorwaarden beschrijven de wederzijdse rechten en verplichtingen van TIPS DCA-houders in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] en de [naam van de CB]. De regels betreffende het verwerken van betalingsopdrachten uit hoofde van deze voorwaarden (titel IV en appendix I) zijn van toepassing op alle door een TIPS DCA-houder aangeleverde betalingsopdrachten of ontvangen betalingen.

TITEL II

PARTICIPATION

Artikel 5

Toegangscriteria

1.  De volgende categorieën entiteiten komen in aanmerking om een TIPS DCA-houder in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] te worden:

op voorwaarde dat op de onder a) en b) genoemde entiteiten door de Raad van de Europese Unie of de lidstaten overeenkomstig artikel 65, lid 1, onder b), artikel 75 of artikel 215 van het Verdrag vastgestelde beperkende maatregelen niet van toepassing zijn, waarvan de uitvoering naar de mening van TARGET2-[CB/landreferentie] na het in kennis stellen van de ECB niet strookt met de soepele werking van TARGET2.

2.  De [naam van de CB] kan, naar eigen inzicht, de volgende entiteiten ook als TIPS DCA-houders toelaten:

▼M7

▼M6

▼M7

▼M6

3.  Elektronischgeldinstellingen, in de zin van [voeg de nationale wettelijke bepalingen in die artikel 2, lid 1, van Richtlijn 2009/110/EG van het Europees Parlement en de Raad implementeren ( 30 )] zijn niet gerechtigd deel te nemen aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie].

Artikel 6

Sollicitatieprocedure

1.  Opdat [naam van CB] een TIPS DCA voor een entiteit kan openen, moet een dergelijke entiteit voldoen aan de toegangscriteria van de bepalingen van [naam van CB] die artikel 5 implementeren, en:

▼M7

▼M6

2.  Entiteiten die een TIPS DCA willen openen, dienen hun aanvragen schriftelijk in bij de [naam van de CB], waarbij ten minste de volgende documenten/informatie wordt bijgesloten:

3.  De [naam van de CB] kan tevens extra informatie aanvragen die zij noodzakelijk acht om te beslissen over de aanvraag tot opening van een TIPS DCA.

4.  De [naam van de CB] wijst de aanvraag tot opening van een DCA af indien:

5.  De [naam van de CB] deelt haar besluit over de aanvraag tot opening van een TIPS DCA mee aan de TIPS DCA-houder binnen een maand nadat [naam van CB] de aanvraag heeft ontvangen. Als de [naam van CB] extra informatie vraagt krachtens lid 3, wordt het besluit meegedeeld binnen een maand nadat de [naam van CB] de informatie van de verzoekende TIPS DCA-houder heeft ontvangen. Een besluit ter afwijzing vermeldt de redenen voor de afwijzing.

Artikel 7

TIPS DCA-houders

1.  TIPS DCA-houders in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] moeten voldoen aan de vereisten van artikel 6. Zij hebben ten minste één TIPS DCA bij de [naam van de CB].

2.  Om berichten naar het TIPS-platform te verzenden, mogen TIPS DCA-houders zich toegang verschaffen tot het TIPS-platform:

Voor beide toegangsmethodes maakt de TIPS DCA-houder gebruik van een of meer TIPS DN's.

3.  Om berichten van het TIPS-platform te ontvangen, verschaffen TIPS DCA-houders zich toegang tot het TIPS-platform:

Voor beide toegangsmethodes maakt de TIPS DCA-houder gebruik van een TIPS DN om directebetalingsopdrachten te ontvangen.

4.  Indien de TIPS DCA-houder verkiest via een opdrachtgevende partij met het TIPS-platform te communiceren, zoals uiteengezet in leden 2 en 3, worden via de opdrachtgevende partijen ontvangen of verzonden berichten geacht te zijn ontvangen van of te zijn verzonden aan de TIPS DCA-houder. De TIPS DCA-houder is gebonden aan die handelingen, ongeacht de inhoud van de tussen die TIPS DCA-houder en enige aangewezen opdrachtgevende partijen overeengekomen contractuele of andere regelingen, of de eventuele niet-naleving ervan.

Artikel 8

Aanspreekpartners

1.  TIPS DCA-houders mogen een of meer aanspreekpartners aanwijzen. Aanspreekpartners moeten zijn toegetreden tot de SEPA-directebetalingsregeling en de nalevingsovereenkomst SEPA-directebetalingsregeling hebben ondertekend.

2.  TIPS DCA-houders tonen ten overstaan van [naam van CB] voor iedere aangewezen aanspreekpartner aan dat zij zich houden aan de SEPA-directebetalingsregeling.

3.  Een TIPS DCA-houder stelt de [naam van CB] ervan in kennis dat een aangewezen aanspreekpartner zich niet langer deel houdt aan de SEPA-directebetalingsregeling en neemt onverwijld stappen om te voorkomen dat de aanspreekpartner zich toegang verschaft tot de TIPS DCA.

4.  De TIPS DCA-houder kan voor zijn aangewezen aanspreekpartners een of meerdere opdrachtgevende partijen aanwijzen.

5.  Indien een TIPS DCA-houder overeenkomstig lid 1 of lid 4 een of meerdere aanspreekpartners aanwijst en/of een of meerdere opdrachtgevende partijen, worden van deze aanspreekpartners ontvangen berichten of, indien toepasselijk, via deze opdrachtgevende partijen, geacht te zijn ontvangen van de TIPS DCA-houder. Evenzo, berichten die werden verzonden naar deze aanspreekpartners of, indien toepasselijk, via deze opdrachtgevende partijen, geacht te zijn verzonden naar de TIPS DCA-houder. De TIPS DCA-houder is gebonden aan die handelingen, ongeacht de inhoud van de overeengekomen contractuele of andere regelingen die werden overeengekomen tussen die TIPS DCA-houder en enige van de in leden 1 en 4 bedoelde entiteiten, of de eventuele niet-naleving van die contractuele of andere regelingen.

Artikel 9

TIPS-netwerkdienstverleners

1.  Deelnemers gebruiken een of meerdere TIPS-netwerkdienstverleners om met het TIPS-platform berichten uit te wisselen en sluiten daartoe met die dienstverleners een afzonderlijke overeenkomst.

2.  Een lijst van TIPS-netwerkdienstverleners, zoals van tijd tot tijd gewijzigd, is beschikbaar op de ECB-website. Deze lijst dient uitsluitend ter informatie. Indien een TIPS-netwerkdienstverlener wordt verwijderd van de lijst van TIPS-netwerkdienstverleners, informeert [naam CB] de TIPS DCA-houders die die netwerkdienstverlener gebruiken dienovereenkomstig.

3.  De [naam van CB] is niet aansprakelijk voor het handelen, de fouten of het nalaten van TIPS-netwerkdienstverleners (met inbegrip van haar bestuurders, personeel en onderaannemers) als verleners van TIPS-netwerkdiensten, of het handelen, de fouten of het nalaten van door deelnemers geselecteerde TIPS-netwerkdienstverleners om toegang te verkrijgen tot het TIPS-platform. De [naam CB] is evenmin aansprakelijk voor verliezen of schade die ontstaat omdat de TIPS-netwerkdienstverlener niet langer een verbinding met het TIPS-platform verschaft, hetzij omdat de TIPS-netwerkdienstverlener niet voldoet aan de in appendix V uiteengezette connectiviteitsvereisten, hetzij vanwege beëindiging van de hostingvoorwaarden of om andere redenen.

Artikel 10

Sponsorship van netwerkdienstverleners

1.  Indien een TIPS DCA-houder voornemens is de diensten van een netwerkdienstverlener te gebruiken die niet voorkomt op de in artikel 9, lid 2, bedoelde lijst van TIPS-netwerkdienstverleners, kan de TIPS DCA-houder de [naam CB] verzoeken te beoordelen of een netwerkdienstverlener als TIPS-netwerkdienstverlener kan optreden.

2.  Een netwerkdienstverlener kan optreden als een TIPS-netwerkdienstverlener mits de netwerkdienstverlener de overeenkomstig de voorschriften en procedures van appendix V uitgevoerde beoordeling met succes heeft doorlopen en de TIPS-connectiviteitsvoorwaarden heeft ondertekend zoals bekendgemaakt op de ECB-website en zoals van tijd tot tijd gewijzigd.

3.  De [naam CB] stelt de TIPS DCA-houder uiterlijk na 120 kalenderdagen na ontvangst van het verzoek in kennis van het in leden 1 en 2 bedoelde beoordelingsresultaat. Indien de netwerkdienstverlener wordt afgewezen, stelt de [naam CB] de TIPS DCA-houder in kennis van de redenen van de afwijzing.

4.  De in lid 1 bedoelde verzoeken kunnen met ingang van 1 juni 2019 bij de [naam CB] worden ingediend.

Artikel 11

TIPS-lijst

1.  De TIPS-lijst is de lijst van TIPS DCA-houders en aanspreekpartners.

De lijst wordt wekelijks bijgewerkt.

2.  TIPS DCA-houders mogen de TIPS-lijst alleen aan hun bijkantoren, hun aangewezen aanspreekpartners en hun opdrachtgevende partijen doorgeven. Aanspreekpartners mogen de TIPS-lijst alleen aan hun bijkantoren doorgeven.

3.  Een specifieke BIC kan slechts eenmaal in de TIPS-lijst voorkomen.

4.  Deelnemers erkennen dat de [naam van de CB] en andere CB's hun namen en BIC's bekend mogen maken. Bovendien mag de [naam van de CB] de namen en BIC's van door TIPS DCA-houders aangewezen aanspreekpartners bekendmaken en TIPS DCA-houders verzekeren dat aanspreekpartners met die bekendmaking hebben ingestemd.

TITEL III

VERPLICHTINGEN VAN DE PARTIJEN

Artikel 12

Verplichtingen van de [naam van de CB] en van de TIPS DCA-houders

1.  Op verzoek van de TIPS DCA-houder opent de [naam van de CB] [een of meerdere] in euro luidende TIPS DCA('s) en beheert deze. Tenzij anders bepaald in deze voorwaarden of vereist bij wet, gebruikt de [naam van de CB] alle redelijkerwijze in haar macht liggende middelen ter vervulling van haar verplichtingen krachtens deze voorwaarden zonder resultaat te garanderen.

2.  Door aanspreekpartners en opdrachtgevende partijen uitgevoerde handelingen worden als handelingen van de TIPS DCA-houder beschouwd, waaronder voor de doeleinden van Richtlijn 98/26/EG.

3.  De TIPS DCA-houder registreert zichzelf en zijn aanspreekpartners als voor afwikkelingsdoeleinden geautoriseerde rekeninggebruikers. Daartoe registreert de TIPS DCA-houder zijn eigen BIC en/of die van een aanspreekpartner.

4.  De DCA-dienstenvergoedingen zijn vastgelegd in appendix IV. De houder van de gekoppelde PM-rekening is aansprakelijk voor betaling van deze vergoedingen.

5.  TIPS DCA-houders verzekeren dat zij doorlopend verbonden zijn met het TIPS-platform via de TIPS DN voor de ontvangst van berichten uit hoofde van artikel 7, lid 3.

6.  TIPS DCA-houders verzekeren die een aanspreekpartner hebben aangewezen verzekeren dat deze aanspreekpartner doorlopend is verbonden met het TIPS-platform via de TIPS DN voor de ontvangst van berichten uit hoofde van artikel 8.

7.  De TIPS DCA-houder verklaart en garandeert aan de [naam van de CB] dat de vervulling van zijn verplichtingen krachtens deze voorwaarden geen wet, voorschrift of op hem toepasselijke reglementen of een voor hem bindende overeenkomst schendt.

8.  TIPS DCA-houders garanderen dat de TIPS DCA-liquiditeit goed wordt beheerd. Deze verplichting omvat, maar is niet beperkt tot, verkrijging van regelmatige informatie over hun liquiditeitpositie. De [naam van CB] verschaft dagelijks rekeningafschriften aan TIPS DCA-houders die voor een dergelijke dienst op het TIPS-platform hebben gekozen. Dagafschriften wordt voor elke TARGET2-werkdag verstrekt.

9.  In hun eigen belang en krachtens hun afzonderlijke overeenkomst met hun TIPS-netwerkdienstverlener moeten TIPS DCA-houders monitoren of hun geselecteerde TIPS-netwerkdienstverlener een doorlopende verbinding met het TIPS-platform verstrekt en zijn status van TIPS-netwerkdienstverlener handhaaft. Deze verbinding moet voldoen aan de in appendix V uiteengezette connectiviteitsvereisten.

Artikel 13

Aanwijzing, opschorting of beëindiging van een gekoppelde PM-rekening

1.  De DCA-houder wijst een gekoppelde PM-rekening aan. De gekoppelde PM-rekening kan worden aangehouden in een TARGET2-deelsysteem niet zijnde [CB/landreferentie] en kan behoren tot een andere juridische entiteit dan de TIPS DCA-houder. Een gekoppelde PM-rekening mag hoogstens aan tien TIPS DCA's gekoppeld worden.

2.  Een PM-rekeninghouder die toegang via het internet benut, kan niet worden aangewezen als rekeninghouder van een gekoppelde PM.

3.  Indien de houder van een gekoppelde PM-rekening en de TIPS DCA-houder verschillende juridische entiteiten zijn en indien de deelname van die aangewezen houder van die gekoppelde PM-rekening is opgeschort of beëindigd, nemen de [naam van de CB] en de TIPS DCA-houder alle redelijke en praktische stappen om schade of verlies te beperken. De DCA-houder neemt onverwijld alle nodige stappen om een nieuwe gekoppelde PM-rekening aan te wijzen die dan aansprakelijk is voor uitstaande rekeningen.

4.  De [naam van CB] is niet aansprakelijk voor enige door de TIPS DCA-houder als gevolg van de opschorting of beëindiging van de deelname van de houder van een gekoppelde PM-rekeninghouder geleden verliezen.

Artikel 14

Samenwerkings- en informatieuitwisseling

1.  Bij de nakoming van hun verplichtingen en de uitoefening van hun rechten onder deze voorwaarden, werken de [naam van de CB] en de TIPS DCA-houders nauw samen om de stabiliteit, deugdelijkheid en veiligheid van TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] te verzekeren. Ze verschaffen elkaar alle informatie of documenten die van belang zijn voor de nakoming van hun respectieve verplichtingen en de uitoefening van hun respectieve rechten onder deze voorwaarden, onverminderd eventuele bancaire geheimhoudingsverplichtingen.

2.  De [naam van de CB] zet een systeemhelpdesk op, en houdt deze in stand, om TIPS DCA-houders te ondersteunen bij problemen in verband met systeemhandelingen.

3.  Up-to-date informatie over de operationele status van het TIPS-platform en het SSP en is beschikbaar op het TARGET2-informatiesysteem (T2IS) en het TIPS-informatiesysteem op specifieke webpagina's op de ECB-website. Het T2SIS en het TIPS-informatiesysteem kunnen worden gebruikt om informatie te verkrijgen over een gebeurtenis die de normale werking van het TIPS-platform en het SSP betreft.

4.  De [naam CB] kan via ICM-mededelingen, of anderszins, berichten communiceren aan TIPS DCA-houders waar zij ook een PM-rekening aanhouden.

5.  TIPS DCA-houders zijn verantwoordelijk voor de tijdige herziening van de bestaande registratieformulieren vaste gegevens en de indiening van nieuwe registratieformulieren vaste gegevens bij de [naam van de CB]. TIPS DCA-houders moeten de nauwkeurigheid verifiëren van de door de [naam van de CB] in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] over hen ingevoerde informatie.

6.  TIPS DCA-houders informeren de [naam van de CB] over elke wijziging in hun rechtsbevoegdheid en over relevante wetswijzigingen die door het landenadvies bestreken aangelegenheden betreffen. TIPS DCA-houders informeren de [naam van de CB], indien zij niet langer voldoen aan de vereisten voor de naleving van de SEPA-directebetalingsregeling.

7.  TIPS DCA-houders informeren de [naam van de CB] over nieuwe aanspreekpartners die zij registreren en met die geregistreerde aanspreekpartner verband houdende wijzigingen.

▼M7

8.  TIPS DCA-houders informeren [naam van de CB] onverwijld indien zich een geval van verzuim voordoet dat betrekking heeft op henzelf of indien zij worden onderworpen aan crisispreventie- of crisisbeheersingsmaatregelen in de zin van Richtlijn 2014/59/EU of enige andere gelijkwaardige toepasselijke wetgeving.

▼M6

TITEL IV

MANAGEMENT VAN TIPS DCA's EN VERWERKING VAN BETALINGSOPDRACHTEN

Artikel 15

Openen en beheren van TIPS DCA's

1.  De [naam van de CB] opent voor elke TIPS DCA-houder minstens één TIPS DCA en beheert deze. Een TIPS DCA wordt geïdentificeerd aan de hand van een uniek rekeningnummer dat uit hoogstens 34 karakters bestaat en als volgt is opgebouwd.

2.  TIPS DCA's mogen geen debetsaldo vertonen.

3.  Voor de berekening van minimumreserves, vergoeding van overnightsaldo's en automatisch beroep op de marginale beleningsfaciliteit, koppelt de TIPS DCA-houder zijn TIPS DCA met een [PM-rekening/thuisrekening] die de TIPS DCA-houder aanhoudt bij [naam van de CB].

4.  Indien de TIPS DCA-houder zijn minimumreserves direct aanhoudt, wordt met overeenkomstig appendix III vastgestelde dagultiomosaldi rekening gehouden binnen het kader van zijn minimumreserves. Indien de TIPS DCA-houder zijn minimumreserves indirect aanhoudt, kan zijn TIPS DCA niet worden gekoppeld aan een door zijn tussenpersoon aangehouden PM-rekening of andere rekening, omdat ingeval van indirect aangehouden minimumreserves de rekening van de TIPS DCA-houder niet kunnen worden geaggregeerd met de door de tussenpersoon aangehouden rekeningen via welke de TIPS DCA-houder voldoet aan zijn minimumreserveverplichtingen.

5.  TIPS DCA's krijgen de een vergoeding ten belope van 0 % of de depositorente, de laagste van de twee, tenzij de TIPS DCA's worden gebruikt voor het aanhouden van de vereiste minimumreserves. In dat geval zijn op de berekening en de betaling van de vergoeding voor het aanhouden minimumreserves Verordening (EG) nr. 2531/98 en Verordening (EG) nr. 1745/2003 van toepassing.

Artikel 16

Soorten betalingsopdrachten in TIPS DCA

Binnen het kader van TIPS-diensten zijn betalingsopdrachten:

Artikel 17

Aanvaarding en weigering van betalingsopdrachten

1.  Betalingsopdrachten zoals bedoeld in artikel 16 en ingediend door TIPS DCA-houders worden geacht te zijn aanvaard door [naam CB] indien:

2.  De [naam van de CB] weigert elke betalingsopdracht onmiddellijk die niet voldoet aan de in lid 1 vastgelegde voorwaarden. De [naam van de CB] informeert de TIPS DCA-houders over geweigerde betalingsopdrachten, zoals bedoeld in appendix I. Om twijfels uit te sluiten, indien de betalingsopdracht namens de TIPS DCA-houder werd aangeleverd via een opdrachtgevende partij of een aanspreekpartner, zal de opdrachtgevende partij of de aanspreekpartner de weigering ontvangen.

Artikel 18

Verwerking van betalingsopdrachten op TIPS DCA's

1.  Het TIPS-platform brengt het tijdstempel voor de verwerking van betalingsopdrachten aan op basis van de ontvangstvolgorde.

2.  Alle aan TARGET2 [naam CB/landenreferentie] aangeleverde betalingsopdrachten worden first-in first-out verwerkt zonder prioritisatie of volgordeherschikking.

3.  Na aanvaarding van directebetalingsopdrachten zoals in artikel 17 uiteengezet, gaat TARGET2 [naam CB/landenreferentie] na of op de TIPS DCA van de betaler voldoende middelen ter beschikking staan.

4.  Overeenkomstig lid 3, onder b), gereserveerde middelen zijn niet beschikbaar voor de afwikkeling van latere betalingsopdrachten. Binnen het kader van artikel 15, leden 4 en 5, tellen gereserveerde middelen mee voor het voldoen aan de reserveverplichtingen en de vergoeding van het overnightsaldo van de TIPS DCA-houder.

5.  Ongeacht lid 3, onder b), weigert de TARGET2 [naam CB/landenreferentie] directebetalingsopdrachten indien het bedrag van de directebetalingsopdracht hoger is dan een eventuele toepasselijke CMB.

6.  Na aanvaarding van TIPS DCA naar PM-liquiditeitoverboekingsopdracht zoals in artikel 17 uiteengezet, gaat TARGET2 [naam CB/landenreferentie] na of op de TIPS DCA van de betaler voldoende middelen ter beschikking staan. Zijn niet voldoende middelen beschikbaar, dan worden liquiditeitoverboekingsopdrachten geweigerd. Zijn niet voldoende middelen beschikbaar, dan worden liquiditeitoverboekingsopdrachten geweigerd.

7.  Nadat zoals uiteengezet in artikel 17 de naar aanleiding van het intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht is aanvaard, gaat TARGET2 [naam CB/landenreferentie] na of op de TIPS DCA voldoende middelen voor de debitering ter beschikking staan. Zijn niet-voldoende middelen beschikbaar, dan wordt de naar aanleiding van het intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht geweigerd. Zijn voldoende middelen beschikbaar, dan wordt de naar aanleiding van het intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht onverwijld afgewikkeld.

8.  Ongeacht lid 7, weigert TARGET2 [naam CB/landenreferentie] de naar aanleiding van het intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht, indien het bedrag dat gemoeid is met de naar aanleiding van het intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht hoger is dan een eventueel toepasselijke CMB.

Artikel 19

Intrekkingsverzoek

1.  Een TIPS DCA-houder kan een intrekkingsverzoek indienen.

2.  Het intrekkingsverzoek wordt doorgestuurd naar de begunstigde van de directebetalingsopdracht die naar aanleiding van het intrekkingsverzoek een betalingsopdracht kan initiëren, dan wel het intrekkingsverzoek afwijst.

Artikel 20

Tijdstip van invoering, tijdstip van onherroepelijkheid

1.  Binnen het kader van de eerste zin van artikel 3, lid 1, en artikel 5 van Richtlijn 98/26/EG en [voeg bepaling van nationale wetgeving in die deze artikelen van Richtlijn 98/26/EG implementeert]:

2.  PM naar TIPS DCA-liquiditeitoverboekingsopdrachten worden beheerst door de geharmoniseerde voorwaarden voor de opening en het beheer van een PM-rekening in TARGET2 zoals uiteengezet in bijlage II bij Richtsnoer ECB/2012/27 van toepassing op het TARGET2-deelsysteem waarvan ze afkomstig zijn.

TITEL V

VEILIGHEIDSVOORSCHRIFTEN, BEDRIJFS CONTINUÏTEIT EN GEBRUIKERSINTERFACE

Artikel 21

Veiligheidsvoorschriften en bedrijfscontinuïteit

1.  TIPS DCA-houders voeren afdoende veiligheidscontroles uit om hun systemen te beschermen tegen onbevoegde toegang en onbevoegd gebruik. Uitsluitend TIPS DCA-houders zijn verantwoordelijk voor het afdoende beschermen van de vertrouwelijkheid, integriteit en beschikbaarheid van hun systemen.

2.  TIPS DCA-houders informeren de [naam van de CB] over veiligheidsgerelateerde incidenten in hun technische infrastructuur en, indien van toepassing, veiligheidsgerelateerde incidenten die zich voordoen in de technische infrastructuur van derden-dienstverleners. De [naam van de CB] kan met betrekking tot het incident om nadere informatie verzoeken en, indien nodig, verlangen dat de TIPS DCA-houders passende maatregelen treffen om herhaling van een dergelijke gebeurtenis te voorkomen.

3.  Indien een TIPS DCA-houder vanwege een probleem directe directebetalingsopdrachten en naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdrachten in TARGET2 naam CB/landreferentie]niet kan afwikkelen, is de TIPS DCA-houder verantwoordelijk voor de probleemoplossing.

4.  Indien een TIPS DCA-houder onverwacht een abnormaal grote hoeveelheid berichten verstuurt, die de stabiliteit van het TIPS-platform bedreigen en niet onmiddellijk op verzoek van de [naam van de CB] van dergelijk gedrag afziet, kan de [naam van de CB] alle verdere berichten vanuit het TIPS-platform blokkeren die een dergelijke DCA-houder verstuurd heeft.

▼M7

5.  De [naam van de CB] kan aanvullende beveiligingsvereisten opleggen aan alle TIPS DCA-houders, met name met betrekking tot cyberbeveiliging of het voorkomen van fraude.

▼M7

6.  TIPS DCA-houders die overeenkomstig artikel 7, lid 2 of lid 3, gebruikmaken van opdrachtgevende partijen, of die toegang verlenen tot hun TIPS DCA als beschreven in artikel 8, lid 1, worden geacht het risico te hebben aangepakt dat voortvloeit uit dergelijk gebruik of dergelijke toegang in overeenstemming met de aanvullende aan hen opgelegde beveiligingsvereisten.

▼M6

Artikel 22

Gebruikersinterfaces

1.  De TIPS DCA-houder, of de rekeninghouder van de gekoppelde PM die namens hem optreedt, gebruikt een van of beide volgende middelen om toegang tot de TIPS DCA te krijgen:

2.  Door een directe verbinding met het TIPS-platform kunnen TIPS DCA-houders:

3.  Door de ICM-liquiditeitbeheerkenmerken voor de TIPS-dienst kunnen houders van gekoppelde PM-rekeningen:

Nadere technische details betreffende gebruikersinterfaces vindt men in appendix I.

Aangaande de ICM vindt men nadere technische details in [vermeld de nationale wettelijke bepalingen die appendix I bij bijlage II bij het richtsnoer implementeren].

TITEL VI

AANSPRAKELIJKHEIDSREGIME EN BEWIJS

Artikel 23

Aansprakelijkheidsregime

1.  Bij het nakomen van hun verplichtingen uit hoofde van deze voorwaarden zijn de [naam van de CB] en de TIPS DCA-houders de algemeen verplicht om jegens elkaar redelijke zorg te betrachten.

2.  De [naam van de CB] is in gevallen van fraude (met inbegrip van, maar niet beperkt tot opzet) of grove schuld jegens haar TIPS DCA-houders aansprakelijk voor schade voortvloeiend uit de werking van TARGET2-[naam van de CB/landreferentie]. In gevallen van gewone schuld of nalatigheid is de aansprakelijkheid van de [naam van de CB] beperkt tot de directe schade van de TIPS DCA-houder, d.w.z. het betreffende transactiebedrag en/of de rentederving daarover, exclusief eventuele gevolgschade.

3.  De [naam van de CB] is niet aansprakelijk voor schade die het gevolg is van een defect of storing in de technische infrastructuur (met inbegrip van, maar niet beperkt tot de computerinfrastructuur van de [naam van de CB], software, data, toepassingen of netwerken), indien een dergelijk defect of storing zich voordoet ondanks het feit dat de [naam van de CB] de maatregelen heeft genomen die redelijkerwijs noodzakelijk zijn om die infrastructuur te beschermen tegen defecten of storingen, en om de gevolgen van dergelijke defecten of storingen op te lossen.

4.  De [naam van de CB] is niet aansprakelijk:

5.  Niettegenstaande de [bepalingen van nationaal recht ter uitvoering van Richtlijn (EU) 2015/2366 gelden leden 1 tot en met 4 voor zover de aansprakelijkheid van de [naam van de CB] kan worden uitgesloten.

6.  De [naam van de CB] en de TIPS DCA-houders nemen alle redelijke en praktische stappen om schade of verlies zoals bedoeld in dit artikel te beperken.

7.  Bij het nakomen van alle verplichtingen, of een deel daarvan, op grond van deze voorwaarden kan de [naam van CB] in eigen naam opdrachten aan derden verstrekken, met name aan aanbieders van telecommunicatie- of andere netwerkdiensten of andere entiteiten, indien dit noodzakelijk is ter nakoming van de verplichtingen van de [naam van CB] of indien dit marktusance is. De verplichting van de [naam van CB] is beperkt tot het zorgvuldig selecteren van en uitbesteden aan dergelijke derden en de aansprakelijkheid van de [naam van CB] is dienovereenkomstig beperkt. Voor de toepassing van dit lid worden de NCB's die het SSP leveren, en de NCB's die het TIPS-platform leveren, niet als derden beschouwd.

Artikel 24

Bewijsvoering

1.  Tenzij anders bepaald in deze voorwaarden, worden alle met TIPS DCA's verbandhoudende berichten betreffende betalingen en betalingsverwerkingen, zoals bevestigingen van debiteringen of crediteringen, of berichten betreffende rekeningoverzichten, tussen de [naam van de CB] en TIPS DCA-houders verzonden via de TIPS-netwerkdienstverlener.

2.  Een elektronisch of schriftelijk bestand van door de [naam van de CB] of door de TIPS-netwerkdienstverlener bijgehouden berichten wordt aanvaard als bewijs van de via de [naam van de CB] verwerkte betalingen. De opgeslagen of uitgeprinte versie van het oorspronkelijke bericht van de TIPS-netwerkdienstverlener wordt als bewijs aanvaard, ongeacht de vorm van het oorspronkelijke bericht.

3.  De [naam van de CB] houdt een volledig bestand bij van door DCA-houders aangeleverde betalingsopdrachten en door TIPS DCA-houders ontvangen betalingen in een periode van [door het betreffende nationale recht vereiste periode] vanaf het tijdstip waarop dergelijke betalingsopdrachten worden aangeleverd, respectievelijk betalingen zijn ontvangen, mits die volledige bestanden minimaal een periode van vijf jaar bestrijken, of langer indien specifieke regels dat vereisen, zulks voor elke TIPS-DCA-houder in TARGET2 waarop doorlopende controle van toepassing is uit hoofde van door de Raad van de Europese Unie of de lidstaten vastgestelde beperkende maatregelen.

4.  De eigen boeken en bestanden van de [naam van de CB] (hetzij op papier, microfilm, microfiche, elektronisch of magnetisch vastgelegd, hetzij in een andere mechanisch reproduceerbare vorm of anderszins vastgelegd) worden aanvaard als bewijs van eventuele verplichtingen van de TIPS DCA-houders en van eventuele feiten en gebeurtenissen waarop de partijen zich beroepen.

TITEL VII

OPENEN EN BEHEER VAN TIPS DCA's

Artikel 25

Duur en gebruikelijke beëindiging van TIPS DCA's

1.  Onverminderd het bepaalde in artikel 26 wordt een TIPS DCA in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] voor onbepaalde tijd geopend.

2.  Een TIPS DCA-houder kan zijn TIPS DCA in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] te allen tijde beëindigen met inachtneming van een opzegtermijn van 14 werkdagen, tenzij een kortere opzegtermijn wordt overeengekomen met de [naam van de CB].

3.  De [naam van de CB] kan een TIPS DCA van een TIPS DCA-houder in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] te allen tijde beëindigen met inachtneming van een opzegtermijn van drie maanden, tenzij een andere opzegtermijn wordt overeengekomen met die TIPS DCA-houder.

4.  Vanaf de datum van beëindiging van de TIPS DCA blijven de in artikel 29 vastgelegde vertrouwelijkheidsverplichtingen van kracht gedurende een periode van vijf jaar.

5.  De TIPS DCA wordt bij beëindiging gesloten overeenkomstig artikel 27.

Artikel 26

Opschorting en uitzonderlijke deelnamebeëindiging

1.  De deelname van een TIPS DCA-houder aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] wordt in de volgende gevallen van verzuim onmiddellijk zonder voorafgaande kennisgeving beëindigd of opgeschort:

Binnen het kader van dit lid wordt het treffen van in Richtlijn 2014/59/EU bedoelde crisispreventie- of crisisbeheermaatregelen tegen een TIPS DCA-rekeninghouder niet automatisch aangemerkt als het openen van insolventieprocedures.

2.  De [naam van de CB] kan de deelname van een TIPS DCA-houder aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] zonder voorafgaande kennisgeving beëindigen of opschorten indien:

3.  Bij de uitoefening van haar discretionaire bevoegdheid krachtens lid 2 houdt de [naam van de CB] onder andere, rekening met de ernst van het geval van verzuim, respectievelijk met de ernst van de in lid 2, onder a), b) en c), genoemde omstandigheden.

▼M7

4.  Indien de [naam van de CB] de deelname van een TIPS-DCA-houder aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] krachtens lid 1 of lid 2 opschort of beëindigt, informeert de [naam van de CB] middels een ICM-mededeling overige CB’s en PM-rekeninghouders in alle TARGET2-deelsystemen onverwijld over de opschorting of beëindiging. Die mededeling wordt geacht te zijn gedaan door de eigen CB van de PM-rekeninghouder die de mededeling ontvangt.

De gekoppelde PM-rekeninghouders zijn verantwoordelijk voor het informeren van hun gekoppelde TIPS DCA-houders over de opschorting of beëindiging van de deelname van een TIPS DCA-houder in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie].

Indien de opschorting of beëindiging van de deelname van een TIPS DCA-houder in TARGET2 [naam van de CB/landreferentie] in de technische onderhoudsperiode valt, zal de ICM-mededeling worden verzonden na het begin van de verwerking overdag op de volgende TARGET2-werkdag.

▼M6

5.  Vanaf het moment van beëindiging van de deelname van een TIPS DCA-houder accepteert TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] geen nieuwe betalingsopdrachten naar of vanuit die TIPS DCA-houder.

6.  Indien de deelname van een TIPS DCA-houder aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] wordt opgeschort om andere dan in lid 1, onder a), genoemde redenen, gaat de CB van de opgeschorte TIPS DCA-houder overgaan tot:

7.  Indien de deelname van een TIPS DCA-houder aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] om de in lid 1, onder a), genoemde redenen wordt opgeschort, weigert de CB van de opgeschorte TIPS DCA-houder alle inkomende en uitgaande betalingsopdrachten.

8.  De [naam van de CB] verwerkt directebetalingsopdrachten van een TIPS DCA-houder wiens deelname aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] werd opgeschort of beëindigd krachtens lid 1 of lid 2 en voor welke TIPS DCA-houder de [naam van de CB] voorafgaande aan de opschorting of beëindiging op een TIPS DCA middelen heeft gereserveerd krachtens artikel 18, lid 3, onder b).

Artikel 27

Sluiting van TIPS DCA's

1.  TIPS DCA-houders kunnen de [naam van de CB] te allen tijde verzoeken hun TIPS DCA te sluiten mits zij de [naam van de CB] hiervan 14 werkdagen van te voren in kennis stellen.

2.  Bij beëindiging van de deelname krachtens artikel 25 of artikel 26 sluit de [naam van de CB] de TIPS DCA's van de betrokken TIPS DCA-houder, nadat zij:

TITEL VIII

SLOTBEPALINGEN

Artikel 28

Pand- en verrekeningsrecht van de [naam van de CB]

1.  [invoegen indien van toepassing: De [naam van de CB] heeft een pandrecht op de bestaande en toekomstige creditsaldi op de TIPS DCA's van de TIPS DCA-houder, zulks tot stelling van zekerheid aangaande alle bestaande en toekomstige vorderingen uit hoofde van de rechtsbetrekkingen tussen partijen.]

2.  [invoegen indien van toepassing: De bestaande en toekomstige vorderingen van een TIPS DCA-houder op [naam van de CB] uit hoofde van een creditsaldo op de wordt overgedragen aan [naam van de CB] tot zekerheid, d.w.z. middels fiduciaire overdracht voor bestaande en toekomstige vorderingen van [naam van de CB] op de deelnemer uit hoofde van [verwijzing naar de overeenkomst tot uitvoering van deze voorwaarden]. Die zekerheid komt tot stand door de enkele creditering van de TIPS DCA van de TIPS DCA-houder met de betrokken bedragen.]

3.  [invoegen indien van toepassing: De [naam van de CB] heeft een pandrecht op de bestaande en toekomstige creditsaldi op de TIPS DCA's van de TIPS DCA-houder, zulks tot stelling van zekerheid aangaande alle bestaande en toekomstige vorderingen uit hoofde van de rechtsbetrekkingen tussen partijen.]

4.  [invoegen indien van toepassing: De [naam van CB] heeft het in lid 1 bedoeld recht ook als haar vorderingen alleen voorwaardelijk of nog niet opeisbaar zijn.

5.  [invoegen indien van toepassing: De deelnemer, handelend in zijn hoedanigheid van TIPS DCA-houder erkent hierbij de vestiging van een pandrecht ten gunste van [naam van de CB] bij wie die TIPS DCA geopend werd; door deze erkenning worden aan de [naam van de CB] activa in onderpand gegeven, zoals bedoeld in het [desbetreffende nationaal adjectief] recht. De enkele storting van bedragen op de TIPS DCA waarvan de saldi werden verpand, geldt zonder enige beperking onherroepelijk als zekerheidsstelling voor de volledige nakoming van de gedekte verplichtingen.]

6.  Ingeval van:

worden alle verplichtingen van de TIPS DCA-houder automatisch en onmiddellijk zonder voorafgaande kennisgeving en zonder dat de voorafgaande goedkeuring van enige autoriteit is vereist, vervroegd en onmiddellijk opeisbaar. Bovendien worden de wederzijdse verplichtingen van de TIPS DCA-houder en de [naam van de CB] automatisch verrekend en de partij die het hoogste bedrag verschuldigd is, moet het verschil betalen.

7.  Na de uitvoering van een dergelijke verrekening krachtens lid 6 stelt de [naam van de CB] de TIPS DCA-houder daarvan onmiddellijk in kennis.

8.  De [naam van de CB] kan zonder voorafgaande kennisgeving elke TIPS DCA van een TIPS DCA-houder debiteren voor een door de TIPS DCA-houder aan de [naam van de CB] verschuldigd en uit de rechtsbetrekking tussen de TIPS DCA-houder en de [naam van de CB] resulterend bedrag.

Artikel 29

Vertrouwelijkheid

1.  De [naam van de CB] bewaart vertrouwelijkheid ten aanzien van alle gevoelige of geheime informatie, waaronder informatie betreffende betalingen, technische of organisatorische informatie van de TIPS DCA-houder, TIPS DCA-houders uit dezelfde groep of de cliënten van de TIPS DCA-houder, tenzij de TIPS DCA-houder of de cliënt van een TIPS DCA-houder zijn schriftelijke toestemming heeft gegeven voor de bekendmaking [voeg de volgende zinsnede in, indien zulks krachtens nationaal recht van toepassing is: of die bekendmaking toegestaan of vereist is onder het [adjectief van landsnaam] recht].

2.  In afwijking van lid 1 stemt de TIPS DCA-houder ermee in dat gegevens over enige krachtens artikel 26 uitgevoerde handelingen niet als vertrouwelijk worden beschouwd.

3.  In afwijking van lid 1 aanvaardt de TIPS DCA-houder dat de [naam van de CB] informatie over betalingen of technische of organisatorische informatie met betrekking tot de TIPS DCA-houder, andere TIPS DCA's aangehouden door TIPS DCA-houders van dezelfde groep, of de cliënten van de TIPS DCA-houder die in het kader van de werking van TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] wordt verkregen, bekend kan maken aan:

▼M7

▼M6

De [naam van de CB] is niet aansprakelijk voor de financiële en commerciële gevolgen van een dergelijke bekendmaking.

4.  In afwijking van lid 1 en mits de TIPS DCA-houder of de cliënten van de TIPS DCA-houder daardoor niet direct of indirect kunnen worden geïdentificeerd, kan de [naam van de CB] betalingsinformatie betreffende de TIPS DCA-houder of de cliënten van de TIPS DCA-houder gebruiken, bekendmaken of publiceren voor statistische, historische, wetenschappelijke of andere doeleinden in de uitoefening van haar publieke taken of van de taken van andere openbare lichamen waaraan de informatie wordt bekendgemaakt.

5.  Informatie betreffende de werking van TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] waartoe TIPS DCA-houders toegang hebben verkregen, mag alleen gebruikt worden voor de in deze voorwaarden vastgelegde doeleinden. TIPS DCA-houders bewaren de vertrouwelijkheid ten aanzien van dergelijke informatie, tenzij de [naam van de CB] uitdrukkelijk schriftelijk toestemming tot bekendmaking heeft gegeven. TIPS DCA-houders waarborgen dat derden gebonden zijn aan de vertrouwelijkheidsverplichtingen van dit artikel, indien zij aan derden taken uitbesteden, delegeren of onderaanbesteden die van invloed zijn of kunnen zijn op de uitvoering van hun verplichtingen onder deze voorwaarden.

6.  De [naam van de CB] mag voor de afwikkeling van betalingsopdrachten noodzakelijke gegevens verwerken en overdragen aan de TIPS-netwerkdienstverlener.

Artikel 30

Gegevensbescherming, het voorkomen van witwassen, administratieve of beperkende maatregelen en gerelateerde onderwerpen

1.  TIPS DCA-houders worden geacht bekend te zijn met, en zijn gehouden tot naleving van, al hun verplichtingen uit hoofde van de wetgeving inzake gegevensbescherming, het voorkomen van witwassen en het financieren van terrorisme, proliferatiegevoelige nucleaire activiteiten en de ontwikkeling van kernwapendraagsystemen, met name wat betreft de implementatie van passende maatregelen betreffende betalingen die op hun TIPS DCA's worden gedebiteerd of gecrediteerd. TIPS DCA-houders stellen zich op de hoogte van het gegevensontsluitingbeleid van de TIPS-netwerkdienstverlener, voordat zij met de TIPS-netwerkdienstverlener een contractuele relatie aangaan.

2.  TIPS DCA-houders worden geacht de [naam van de CB] te hebben gemachtigd tot het inwinnen van alle op hen betrekking hebbende informatie van enigerlei financiële of toezichthoudende autoriteit of handelsorganisatie, nationaal of buitenlands, indien dergelijke informatie noodzakelijk is voor de deelname van de TIPS DCA-houder aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie].

3.  TIPS DCA-houders die optreden als de betalingsdienstverlener van een betaler of begunstigde, voldoen aan alle vereisten die voortvloeien uit voor hen geldende administratieve of beperkende maatregelen die zijn opgelegd uit hoofde van artikel 75 of artikel 215 van het Verdrag, waaronder vereisten inzake notificatie en/of het verkrijgen van instemming van een bevoegde autoriteit in verband met het verwerken van transacties. Bovendien:

In dit lid hebben de termen „betalingsdienstverlener”, „betaler” en „begunstigde” de betekenis die daaraan is toegekend in de toepasselijke administratieve of beperkende maatregelen.

Artikel 31

Aankondigingen

1.  Behalve voor zover anders bepaald in deze voorwaarden, worden alle onder deze voorwaarden vereiste of toegestane kennisgevingen per aangetekende post, fax of anderszins schriftelijk verzonden. Kennisgevingen aan de [naam van CB] worden ingediend bij het hoofd van de [afdeling betalingssystemen of de desbetreffende CB-eenheid] van [naam van CB], [betreffende adres van CB opnemen], of aan het [BIC-adres van de CB]. Kennisgevingen aan de TIPS DCA-houder worden gedaan aan het adres, fax of BIC-adres, zoals door de TIPS DCA-houder aan de [naam van de CB] meegedeeld.

2.  Als bewijs dat een kennisgeving is verzonden, volstaat te bewijzen dat de kennisgeving is afgeleverd op het betreffende adres of dat de envelop met een dergelijke kennisgeving juist was geadresseerd en gepost.

3.  Alle kennisgevingen worden gedaan in het [betreffende nationale taal en/of „Engels” invoegen].

4.  TIPS DCA-houders zijn gebonden aan alle formulieren en documenten van de [naam van de CB] die de TIPS DCA-houders ingevuld en/of ondertekend hebben, met inbegrip van, maar niet beperkt tot registratieformulieren vaste gegevens zoals bedoeld in artikel 6, lid 2, onder a), en aan krachtens artikel 14, lid 5, verstrekte informatie die overeenkomstig de leden 1 en 2 ingediend werd en waarvan de [naam van de CB] redelijkerwijze veronderstelt dat ze van de TIPS DCA-houders, hun werknemers of vertegenwoordigers afkomstig is.

Artikel 32

Wijzigingsprocedure

De [naam CB] kan te allen tijde eenzijdig deze voorwaarden, waaronder de appendices, wijzigen. Wijzigingen van deze voorwaarden, waaronder de appendices, worden via [desbetreffende middel van mededeling] meegedeeld. Wijzigingen worden geacht te zijn aanvaard tenzij de TIPS DCA-houder er uitdrukkelijk bezwaar tegen maakt binnen 14 dagen nadat hij van dergelijke wijzigingen op de hoogte werd gesteld. Indien een TIPS DCA-houder bezwaar maakt tegen de wijziging, heeft de [naam van de CB] het recht de TIPS DCA van die TIPS DCA-houder in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] onmiddellijk te beëindigen en te sluiten.

Artikel 33

Rechten van derden

1.  Rechten, belangen, verplichtingen, verantwoordelijkheden en vorderingen die voortvloeien uit of in verband staan met deze voorwaarden worden niet door TIPS DCA-houders overgedragen, verpand of gecedeerd aan een derde zonder de schriftelijke instemming van de [naam van de CB].

2.  Deze voorwaarden creëren geen rechten ten gunste van of verplichtingen betreffende een andere entiteit dan de [naam van de CB] en TIPS DCA-houders in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie].

Artikel 34

Toepasselijk recht, rechtsmacht en plaats van uitvoering

1.  De bilaterale relatie tussen de [naam van de CB] en TIPS DCA-houders in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] wordt beheerst door het recht van [naam van het land invoegen].

2.  Onverminderd de bevoegdheid van het Hof van Justitie van de Europese Unie, valt elk geschil dat voortvloeit uit een aangelegenheid in verband met de in lid 1 bedoelde verhouding onder de exclusieve bevoegdheid van de rechtbanken van [plaats van de zetel van de CB].

3.  De plaats van uitvoering betreffende de rechtsbetrekkingen tussen de [naam van de CB] en de TIPS DCA-houders is [plaats van de zetel van de CB].

Artikel 35

Partiële ongeldigheid

Indien een bepaling in deze voorwaarden ongeldig is of wordt, doet dit geen afbreuk aan de geldigheid van alle overige bepalingen van deze voorwaarden.

Artikel 36

Inwerkingtreding en bindende werking

1.  Deze voorwaarden treden in werking op [desbetreffende datum].

2.  [Indien mogelijk onder desbetreffend nationaal recht: Door het verzoek om een TIPS DCA in TARGET 2-[CB/landreferentie] aanvaarden de TIPS DCA-houders deze voorwaarden tussen elkaar en tegenover de [naam van de CB] automatisch.]

---

Appendix I

PARAMETERS VAN DE TIPS DCA's — TECHNISCHE SPECIFICATIES

Naast de voorwaarden zijn de volgende voorschriften van toepassing op de interactie met het TIPS-platform:

1.    Technische vereisten voor deelname aan TARGET2-[naam van de CB] betreffende infrastructuur, netwerk en formaten

2.    Soorten berichten

De volgende berichtensoorten worden verwerkt, afhankelijk van inschrijving:

3.    Dubbele-invoercontrole

Alle betalingsopdrachten ondergaan een dubbele-invoercontrole om betalingsopdrachten te weigeren die meer dan eens zijn ingevoerd.

4.    Foutcodes

Indien een directebetalingsopdracht of een naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdracht worden geweigerd, ontvangt de TIPS DCA-houder een payment status report [pacs.002], zoals omschreven in hoofdstuk 4.2 van de TIPS UDFS. Indien een liquiditeitoverboekingsopdracht wordt geweigerd, ontvangt de TIPS DCA-houder een rejection [camt.025], zoals omschreven in hoofdstuk 1.6 van de TIPS UDFS.

5.    Afwikkeling van liquiditeitoverboekingsopdrachten

Liquiditeitsoverboekingsopdrachten worden niet opnieuw behandeld, in de wachtrij gezet of gecompenseerd. De verschillende statussen voor liquiditeitsoverboekingsopdrachten zijn beschreven in hoofdstuk 1.4.2. van de TIPS-UDFS.

6.    Gebruik van de U2A- en A2A-modus

In A2A worden informatie en berichten uitgewisseld tussen het TIPS-platform en de interne applicatie van de TIPS DCA-houder. De TIPS DCA-houder moet er daarom voor zorgen dat een geschikte applicatie beschikbaar is voor de uitwisseling van XML-berichten (verzoeken en antwoorden).

U2A maakt directe communicatie mogelijk tussen een TIPS DCA-houder en de TIPS-GUI. De communicatie wordt weergegeven in een browser die op een pc-systeem draait. Voor U2A-toegang moet de IT-infrastructuur cookies en JavaScript ondersteunen. Het TIPS-gebruikershandboek beschrijft verdere bijzonderheden.

7.    Relevante documentatie

De gebruikershandboeken en UDFS, indien relevant voor TIPS, zoals van tijd tot tijd gewijzigd en in het Engels gepubliceerd op de ECB-website, bevatten nadere bijzonderheden en voorbeelden ter verduidelijking van de bovengenoemde regels.

---

Appendix II

REFERENTIEKADER VOOR BEVOEGDHEIDSADVIEZEN (CAPACITY OPINIONS) EN LANDENADVIEZEN (COUNTRY OPINIONS)

REFERENTIEKADER VOOR BEVOEGDHEIDSADVIEZEN VOOR TIPS DCA-HOUDERS IN TARGET2

[naam van CB]

[adres]

Deelname aan het [naam van het systeem]

[plaats]

[datum]

Geachte heer, mevrouw,

Wij zijn gevraagd dit advies uit te brengen als [bedrijfsjurist of extern juridisch adviseur] van [naam van de TIPS DCA-houder of bijkantoor van de TIPS DCA-houder] met betrekking tot aangelegenheden die zich voordoen naar het recht van [het rechtsgebied van oprichting van de TIPS DCA-houder — het „rechtsgebied”] in verband met de deelname van [naam van de TIPS DCA-houder opgeven] (de „TIPS DCA-houder”) aan het [naam van het TARGET2-deelsysteem] (het „systeem”).

Dit advies beperkt zich tot het recht van [rechtsgebied] zoals dat gold op de datum van dit advies. We hebben geen onderzoek gedaan naar het recht van een ander rechtsgebied als basis voor dit advies en geven of suggereren daarover geen advies. Elk van de hierna uiteengezette verklaringen en adviezen geldt met gelijke nauwkeurigheid en geldigheid onder het recht van [rechtsgebied], ongeacht of de TIPS DCA-houder bij het aanleveren van liquiditeitoverboekingsopdrachten en het ontvangen van liquiditeitoverboekingen handelt via zijn hoofdkantoor of via een of meer binnen of buiten [rechtsgebied] gevestigde bijkantoren.

I.    Onderzochte documenten

Ten behoeve van dit advies hebben we de volgende documenten onderzocht:

en alle overige documenten met betrekking tot de oprichting, bevoegdheden en machtigingen van de TIPS DCA-houder die noodzakelijk of aangewezen zijn voor het afgeven van dit advies (hierna genoemd de „documenten van de TIPS DCA-houder”).

Ten behoeve van dit advies hebben we de ook de volgende documenten onderzocht:

De regels en de […] worden in dit advies aangeduid als de „systeemdocumenten” (en samen met de documenten van de TIPS DCA-houder als de „documenten”).

II.    Aannamen

Ten behoeve van dit advies hebben we met betrekking tot de documenten aangenomen:

III.    Adviezen betreffende de TIPS DCA-houder

Dit advies is opgesteld per de datum ervan en is uitsluitend gericht aan [naam van de CB] en de [DCA-houder]. Niemand anders kan een beroep doen op dit advies en de inhoud van dit advies mag zonder onze voorafgaande schriftelijke toestemming niet worden bekendgemaakt aan andere personen dan de ontvangers voor wie het bedoeld is, en aan hun juridische adviseurs, met uitzondering van de Europese Centrale Bank en de nationale centrale banken van het Europees Stelsel van centrale banken [en [de nationale centrale bank/desbetreffende regelgevende instanties] van [rechtsgebied]].

Hoogachtend,

[handtekening]

REFERENTIEKADER VOOR LANDENADVIEZEN VOOR NIET-EER-TIPS DCA-HOUDERS IN TARGET2

[naam van de CB]

[adres]

[naam van het systeem]

[plaats]

[datum]

Geachte heer, mevrouw,

Wij zijn gevraagd als [externe] juridische adviseurs om [naam van de TIPS DCA-houder of bijkantoor van de TIPS DCA-houder opgeven] (de „TIPS DCA-houder”) met betrekking tot aangelegenheden die zich voordoen naar het recht van [het rechtsgebied waarin de TIPS DCA-houder is gevestigd; het „rechtsgebied”], dit advies uit te brengen naar het recht van [rechtsgebied] in verband met de deelname van de TIPS DCA-houder aan een systeem dat deel uitmaakt van TARGET2 (het „systeem”). Hierin opgenomen verwijzingen naar het recht van [rechtsgebied] omvatten alle van toepassing zijnde regelingen van [rechtsgebied]. We geven hier een advies naar het recht van [rechtsgebied], met name ten aanzien van de buiten [lidstaat van het systeem] gevestigde TIPS DCA-houder met betrekking tot rechten en verplichtingen die voortvloeien uit deelname aan het systeem, zoals uiteengezet in de hierna omschreven systeemdocumenten.

Dit advies beperkt zich tot het recht van [rechtsgebied] zoals dat gold op de datum van dit advies. We hebben geen onderzoek gedaan naar het recht van een ander rechtsgebied als basis voor dit advies en geven of suggereren daarover geen advies. We hebben aangenomen dat het recht van een ander rechtsgebied geen effect heeft op dit advies.

1.    Onderzochte documenten

Ten behoeve van dit advies hebben we de hierna opgesomde documenten onderzocht en zodanige andere documenten als we noodzakelijk of aangewezen achtten:

De regels en de [.] worden hierna aangeduid als de „systeemdocumenten”.

2.    Aannamen

Ten behoeve van dit advies hebben we met betrekking tot de documenten aangenomen:

3.    Advies

Gebaseerd op en met inachtneming van het voorgaande en in elk geval afhankelijk van de hierna uiteengezette punten, zijn we als volgt van mening:

3.1.    Specifiek op het land betrekking hebbende juridische aspecten [voor zover van toepassing]

De volgende kenmerken van de wetgeving van [rechtsgebied] zijn consistent met en doen op geen enkele manier afbreuk aan de uit de systeemdocumenten voortvloeiende verplichtingen van de DCA-houder: [lijst van specifiek op het land betrekking hebbende juridische aspecten].

▼M7

3.2.    Algemene kwesties van insolventie- en crisisbeheer

De enige soort insolventieprocedures (met inbegrip van een schikkingsregeling of sanering) — waartoe ten behoeve van dit advies alle procedures worden gerekend met betrekking tot de activa van een TIPS DCA-houder of eventuele bijkantoren van de TIPS DCA-houder in [rechtsgebied] — waaraan de TIPS DCA-houder kan worden onderworpen in [rechtsgebied], zijn de volgende: [opsomming van procedures in de oorspronkelijke taal en de Engelse vertaling ervan] (hierna gezamenlijk aangeduid als „insolventieprocedures”).

Naast insolventieprocedures kunnen de TIPS DCA-houder, de activa van de TIPS DCA-houder of eventuele bijkantoren van de TIPS DCA-houder in [rechtsgebied], in [rechtsgebied] onderworpen worden aan [voeg eventuele opschorting van betaling, curatele of andere procedures waarbij betalingen aan en/of door de TIPS DCA-houder kunnen worden opgeschort, of beperkingen die kunnen worden opgelegd aan dergelijke betalingsopdrachten, of gelijksoortige procedures in, waaronder crisispreventie- en crisisbeheersingsmaatregelen die gelijkwaardig zijn aan de in Richtlijn 2014/59/EU gedefineerde maatregelen, in de oorsponkelijke taal en de Engelse vertaling ervan] (hierna gezamenlijk aangeduid als de „procedures”).

[Rechtsgebied] of bepaalde politieke onderverdelingen binnen [rechtsgebied], voor zover nader aangeduid, is/zijn partij bij de volgende insolventieverdragen: [indien van toepassing, aangeven welke van invloed zijn of kunnen zijn op dit advies].

▼M6

3.3.    Afdwingbaarheid van systeemdocumenten

Met inachtneming van de hiernavolgende punten zullen alle bepalingen van de systeemdocumenten bindend en afdwingbaar zijn overeenkomstig de voorwaarden ervan onder het recht van [rechtsgebied], met name in het geval van insolventieprocedures of tegen de TIPS DCA-houder aanhangig gemaakte procedures.

Met name zijn we van mening:

3.3.a.    Verwerking van betalingsopdrachten

De bepalingen betreffende de verwerking van betalingsopdrachten [lijst van afdelingen] van de regels zijn rechtsgeldig en afdwingbaar. Met name zullen alle betalingsopdrachten die op grond van dergelijke afdelingen zijn verwerkt, rechtsgeldig, bindend en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied]. De bepaling in de regels die het precieze tijdstip aangeeft waarop door de deelnemer aan het systeem aangeleverde betalingsopdrachten afdwingbaar en onherroepelijk worden ([artikel uit de regels toevoegen]), is rechtsgeldig, bindend en afdwingbaar onder het recht van [rechtsgebied].

3.3.b.    Bevoegdheid van [naam van de CB] om zijn taken uit te voeren

Het aanhangig maken van insolventieprocedures of procedures met betrekking tot de TIPS DCA-houder geen invloed heeft op de uit de systeemdocumenten voortvloeiende bevoegdheden van de [naam van de CB]. [Aangeven [voor zover van toepassing] dat: hetzelfde advies ook geldt ten aanzien van een andere entiteit die aan de TIPS DCA-houders diensten verleent die direct en noodzakelijkerwijs vereist zijn voor deelname aan het systeem (bijv. TIPS-netwerkdienstverleners).]

3.3.c.    Rechtsmiddelen in het geval van verzuim

[Indien van toepassing op de DCA-houder, de bepalingen in [lijst van artikelen] van de regels betreffende vervroegde voldoening van vorderingen die nog niet opeisbaar zijn geworden, het verrekenen van vorderingen met gebruikmaking van de tegoeden van de DCA-houder, het uitwinnen van een onderpand, opschorting en beëindiging van de deelname, vorderingen voor vertragingsrente, en beëindiging van overeenkomsten en transacties ([som andere relevante bedingen uit de regels of de systeemdocumenten op]) rechtsgeldig en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied].]

3.3.d.    Opschorting en beëindiging

Indien van toepassing op de TIPS DCA-houder, de bepalingen in [lijst van artikelen] van de regels (betreffende opschorting en beëindiging van de deelname van de TIPS DCA-houder aan het systeem, betreffende de opening van een insolventieprocedure of procedures of andere gevallen van verzuim, zoals vastgelegd in de systeemdocumenten, of indien de TIPS DCA-houder enig systeemrisico vormt of ernstige operationele problemen heeft) rechtsgeldig en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied].

3.3.e.    Overdacht van rechten en verplichtingen

De bepalingen in [lijst van artikelen] van de regels, en met name wat betreft het toepasselijke recht, de beslechting van een geschil, rechtsmacht en betekening, rechtsgeldig en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied].

3.3.f.    Rechtskeuze en rechtsgebied

De bepalingen in [lijst van artikelen] van de regels, en met name wat betreft het toepasselijk recht, de beslechting van een geschil, rechtsmacht en betekening zijn rechtsgeldig en afdwingbaar onder het recht van [rechtsgebied].

3.4.    Actio pauliana („voidable preferences”)

We zijn van mening dat geen van de uit de systeemdocumenten voortvloeiende verplichtingen, noch de nakoming ervan, voorafgaande aan de opening van een insolventieprocedure of procedures met betrekking tot de TIPS DCA-houder, in een dergelijk rechtsgeding ongedaan kan worden gemaakt als zijnde een bevoordeling, vernietigbare transactie of anderszins onder het recht van [rechtsgebied].

Met name, en zonder beperking van het voorgaande, spreken we dit oordeel uit met betrekking tot betalingsopdrachten die door een deelnemer aan het systeem worden aangeleverd. Wij zijn met name van mening dat de bepalingen in [lijst van artikelen] van de regels die de afdwingbaarheid en de onherroepelijkheid van betalingsopdrachten vaststellen, rechtsgeldig en afdwingbaar zijn en dat een betalingsopdracht die door een deelnemer is aangeleverd en verwerkt overeenkomstig [lijst van artikelen] van de regels, in een insolventieprocedure of procedures niet als zijnde een bevoordeling, vernietigbare transactie of anderszins ongedaan kan worden gemaakt onder het recht van [rechtsgebied].

3.5.    Beslag

Indien een crediteur van de TIPS DCA-houder bij een rechtbank, bestuursautoriteit, gerechtelijke instantie of overheidsinstantie die bevoegd is in [rechtsgebied], een verzoek indient tot het leggen van een beslag onder het recht van [rechtsgebied] (met inbegrip van een bevel tot bevriezing, bevel tot inbeslagneming, of een andere publiek- of privaatrechtelijke procedure die strekt tot het beschermen van het openbaar belang of de rechten van de crediteuren van de TIPS DCA-houder) — hierna aangeduid als „beslag” — zijn we van oordeel dat [analyse en bespreking toevoegen].

3.6.    Zekerheden [indien van toepassing]

3.6.a.    Cessie tot zekerheid en/of repo of verpanding van rechten of activa

Cessies tot zekerheid zullen rechtsgeldig en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied]. Met name, het vestigen en uitwinnen van een pandrecht of het aangaan en afdwingen van een repo onder [voeg verwijzing naar de betrokken regeling met de CB toe] zal rechtsgeldig en afdwingbaar zijn onder het recht van [rechtsgebied].

3.6.b.    Voorrang van het belang van de begunstigden van een cessie tot zekerheid, pand of retrocessie boven dat van andere schuldeisers

In het geval van een insolventieprocedure of procedures met betrekking tot de TIPS DCA-houder, zullen de rechten of activa die dienen als zekerheid, of die de TIPS DCA-houder in onderpand heeft gegeven ten gunste van de [naam van de CB], of andere deelnemers aan het systeem, inzake hun voldoening voorrang hebben boven de vorderingen van alle overige schuldeisers van de TIPS DCA-houder en laten rangorde of preferente schuldeisers deze rechten of activa onverlet.

3.6.c.    Het uitwinnen van zekerheden

Zelfs in het geval van een insolventieprocedure of procedures met betrekking tot de TIPS DCA-houder zullen de rechten of activa die dienen als zekerheid, of die de TIPS DCA-houder in onderpand heeft gegeven ten gunste van de [naam van de CB], of andere deelnemers aan het systeem, inzake hun voldoening voorrang hebben boven de vorderingen van alle overige schuldeisers van de TIPS DCA-houder en laten rangorde of preferente schuldeisers deze rechten of activa onverlet.

3.6.d.    Vormvereisten en registratievereisten

Er gelden geen vormvereisten voor de cessie tot zekerheid van de rechten of activa van de TIPS DCA-houder, of het vestigen en uitwinnen van een pandrecht op die rechten of activa of van een repo ten aanzien van die rechten of activa en er is voor de [cessie tot zekerheid, verpanding of repo, al naargelang van toepassing], of enigerlei aspecten daarvan, geen registratie of neerlegging nodig bij een rechtbank, bestuursautoriteit, gerechtelijke instantie of overheidsinstantie die bevoegd is in [rechtsgebied].

3.7.    Bijkantoren [voor zover van toepassing]

3.7.a.    Advies geldt voor handelen via bijkantoren

Elk van de boven uiteengezette uitspraken en meningen met betrekking tot de TIPS DCA-houder geldt met gelijke nauwkeurigheid en geldigheid onder het recht van [rechtsgebied] indien de TIPS DCA-houder handelt via een of meer buiten het [rechtsgebied] gevestigde bijkantoren.

3.7.b.    Conformiteit met het recht

Noch de uitoefening en nakoming van de rechten en verplichtingen onder de systeemdocumenten, noch de indiening, verzending of ontvangst van betalingsopdrachten door een bijkantoor van de TIPS DCA-houder vormt in enigerlei opzicht een schending van het recht van [rechtsgebied].

3.7.c.    Vereiste machtigingen

Noch voor de uitoefening en nakoming van de rechten en de verplichtingen onder de systeemdocumenten, noch voor de indiening, verzending of ontvangst van betalingsopdrachten door een bijkantoor van een TIPS DCA-houder, zullen aanvullende vergunningen, goedkeuringen, instemmingen, deponeringen, registraties, notariële bekrachtigingen of andere waarmerkingen nodig zijn van of bij een rechtbank, regeringsautoriteit, gerechtelijke instantie of overheidsinstantie die bevoegd is in [rechtsgebied].

[Dit advies is opgesteld per de datum ervan en is uitsluitend gericht aan [naam van de CB] en de [TIPS DCA-houder]. Niemand anders kan een beroep doen op dit advies en de inhoud van dit advies mag zonder onze voorafgaande schriftelijke toestemming niet worden bekendgemaakt aan andere personen dan de ontvangers voor wie het bedoeld is, en aan hun juridische adviseurs, met uitzondering van de Europese Centrale Bank en de nationale centrale banken van het Europees Stelsel van centrale banken [en [de nationale centrale bank/desbetreffende regelgevende instanties] van [rechtsgebied]].

Hoogachtend,

[handtekening]

---

Appendix III

SCHEMA VAN WERKDAGEN EN OPENINGSUREN

---

Appendix IV

VERGOEDINGSSCHEMA

Vergoedingen voor de TIPS-dienst

---

Appendix V

TECHNISCHE VEREISTEN TIPS-CONNECTIVITEIT

DIENSTEN VAN DE TIPS-NETWERKDIENSTVERLENER

Algemene dienstenbeschrijving

▼B

---

BIJLAGE III

VERLENEN VAN INTRADAY-KREDIET

Definities

In deze bijlage wordt bedoeld met:

1.

„kredietinstelling” : hetzij a) een kredietinstelling zoals bedoeld in artikel 4, lid 1 van Verordening (EU) nr. 575/2013 [en indien toepasselijk, voeg nationale wettelijke bepalingen toe die artikel 2, lid 5 van Richtlijn 2013/36/EU] die onder toezicht staat van een bevoegde autoriteit; hetzij b) een andere kredietinstelling zoals bedoeld in artikel 123, lid 2 van het Verdrag waarop een controlestandaard van toepassing is die vergelijkbaar is met toezicht door een bevoegde autoriteit,

2.	„marginale beleningsfaciliteit” : een permanente faciliteit van het Eurosysteem die door tegenpartijen kan worden benut voor het verkrijgen van krediet tot de volgende ochtend van een NCB tegen een tevoren vastgestelde rentevoet,

3.	„marginale beleningsrente” : de rentevoet die op de marginale beleningsfaciliteit van toepassing is,

4.	„bijkantoor” : een bijkantoor in de betekenis van artikel 4, lid 1, punt 17 van Verordening (EU) nr. 575/2013,

5.

„overheidslichaam” : een entiteit binnen de „overheidssector”, waarbij de laatste term dezelfde betekenis heeft als in artikel 3 van Verordening (EG) nr. 3603/93 van de Raad van 13 december 1993 tot vaststelling van de definities voor de toepassing van de in artikel 104 en artikel 104 B, lid 1, van het Verdrag vastgelegde verbodsbepalingen ( 32 ).

▼M6

6.

„beleggingsonderneming” : een beleggingsonderneming zoals bedoeld in [de nationale wettelijke implementatiebepalingen van artikel 4, lid 1, punt 1, van Richtlijn 2014/65/EU], met uitzondering van de in [de nationale wettelijke implementatiebepalingen van artikel 2, lid 1, van Richtlijn 2014/65/EU] opgesomde instellingen, mits de beleggingsonderneming in kwestie: a) van de door de krachtens Richtlijn 2014/65/EU daartoe aangewezen bevoegde autoriteit een vergunning heeft verkregen en onder toezicht van die autoriteit staat, en b) gerechtigd is de in [de nationale wettelijke implementatiebepalingen 2, 3, 6 en 7 van deel A van bijlage I bij Richtlijn 2014/65/EU] bedoelde werkzaamheden uit te voeren,

▼M4

7.	„nauwe banden” : nauwe banden zoals bedoeld in artikel 138 van Richtsnoer (EU) 2015/510 (ECB/2014/60),

▼B

8.	„insolventieprocedure” : een insolventieprocedure in de zin van artikel 2, onder j), van Richtlijn 98/26/EG,

9.

„geval van verzuim” : een gebeurtenis of dreigende gebeurtenis met betrekking tot een entiteit waardoor die entiteit zijn verplichtingen onder de nationale regelingen ter omzetting van dit richtsnoer of eventuele andere regels (met inbegrip van door de Raad van bestuur gestelde regels met betrekking tot monetairbeleidstransacties van het Eurosysteem) die van toepassing zijn op de relatie tussen die entiteit en een van de Eurosysteem-CB's, niet na dreigt te kunnen komen, waaronder: ▼M6 a) als de entiteit niet langer voldoet aan de in bijlage II en, indien van toepassing, bijlage V of bijlage IIa of bijlage IIb vastgelegde toegangscriteria en/of technische vereisten of als zijn toelating als wederpartij voor monetaire beleidstransacties van het Eurosysteem is opgeschort of beëindigd; ▼B b) het openen van een insolventieprocedure tegen de entiteit; c) de indiening van een verzoek betreffende de procedure bedoeld onder b); d) de afgifte door de entiteit van een schriftelijke verklaring van haar onvermogen om alle of een deel van haar schulden te betalen of haar verplichtingen in verband met intraday-krediet na te komen; e) het aangaan door de entiteit van een vrijwillig algemeen akkoord of schikking met haar schuldeisers; f) indien de entiteit insolvent is of niet in staat haar schulden te betalen, of haar CB meent dat zulks het geval is; g) indien het creditsaldo van een entiteit op ►M6  haar PM-rekening of haar T2S DCA of haar TIPS DCA ◄ alle of op een aanzienlijk deel van de activa van de entiteit een bevriezingsbevel, beslag, inbeslagneming of een andere procedure van toepassing is strekkende tot bescherming van het algemeen belang of de rechten van de schuldeisers van de entiteit; h) indien deelname van de entiteit aan een ander TARGET2-deelsysteem en/of een aangesloten systeem is opgeschort of beëindigd; i) indien de entiteit een voorstelling van zaken heeft gegeven of een precontractuele verklaring heeft afgelegd- of op grond van het toepasselijk recht verondersteld wordt die te hebben gegeven of te hebben afgelegd — welke onjuist of onwaar is, of j) de cessie van alle of een aanzienlijk deel van de activa van de entiteit,

▼M6

10.	„T2S specifieke liquiditeitrekening (T2S DCA)” : een door een T2S DCA-houder aangehouden rekening, geopend in TARGET2 en gebruikt voor contante betalingen met betrekking tot effectenafwikkelingen in T2S,

11.	„TIPS specifieke liquiditeitrekening (TIPS DCA)” : een door een TIPS DCA-houder aangehouden rekening, geopend in TARGET2-[CB/landreferentie], en gebruikt voor de verlening van directebetalingsdiensten aan klanten.

▼B

In aanmerking komende entiteiten

▼M4

▼M6

▼M7

▼M4

mits in de onder punt b) tot en met e) genoemde gevallen de intradaykrediet ontvangende entiteit is gevestigd in dezelfde jurisdictie als de NCB die het intradaykrediet verstrekt.

Op alle aan in aanmerking komende centrale tegenpartijen verstrekt overnightkrediet zijn de voorwaarden van deze bijlage van toepassing (waaronder de bepalingen in verband met beleenbaar onderpand).

De in lid 10 en 11 voorziene sancties zijn van toepassing indien in aanmerking komende centrale tegenpartijen het door hun NCB aan hun verstrekte overnightkrediet niet terugbetalen.

Bij wijze van uitzondering kan de Raad van bestuur middels een voorafgaand onderbouwd besluit toegang tot de marginale beleningsfaciliteit verlenen voor bepaalde in aanmerking komende centrale tegenpartijen (CCP's), zulks binnen het toepassingsbereik van artikel 139, lid 2, onder c), van het Verdrag in samenhang met de artikelen 18 en 42 van de ESCB-statuten en artikel 1, lid 1 van Richtsnoer (EU) 2015/510 (ECB/2014/60). Die in aanmerking CCP's zijn CCP's die steeds:

▼M6

▼M4

▼B

Beleenbare activa

▼M4

Intradaykrediet wordt pas verstrekt nadat de als onderpand verstrekte beleenbare activa definitief zijn overgedragen of verpand. Daartoe deponeren wederpartijen de beleenbare activa vooraf bij de betrokken NCB, dan wel geven de wederpartijen de beleenbare activa bij de betrokken NCB in onderpand, dan wel verrekenen de tegenpartijen de beleenbare activa met de betrokken NCB op basis van levering-tegen-betaling.

▼M6

▼B

Procedure voor verlenging van het krediet

▼M6

▼B

Opschorting, beperking of beëindiging van intraday-krediet

▼M3

---

BIJLAGE IIIA

VOORWAARDEN VOOR TRANSACTIES INZAKE AUTOMATISCHE ZEKERHEIDSSTELLING

Definities

Voor de toepassing van deze bijlage wordt verstaan onder:

▼M4

1.

„automatische zekerheidsstelling” : intraday-krediet verstrekt door een eurogebied-NCB in centralebankgeld dat geïnitieerd wordt als een ►M6  T2S DCA-houder ◄ onvoldoende middelen heeft voor de afwikkeling van effectentransfers waarbij voor dat intraday-krediet als zekerheid worden gesteld hetzij de aangekochte effecten (collateral on flow) of effecten die de ►M6  T2S DCA-houder ◄ reeds aanhoudt voor de eurogebied-NCB (collateral on stock). Een transactie middels automatische zekerheidsstelling bestaat uit twee aparte transacties, één voor het verstrekken van automatische zekerheidsstelling en één voor de terugbetaling ervan. Deze transactie kan tevens een derde transactie omvatten voor een eventuele zekerhedenrelocatie. Binnen het kader van artikel 16 van bijlage IIa, worden de drie transacties geacht in het systeem te zijn ingevoerd, en onherroepelijk te zijn, op hetzelfde tijdstip als de transactie ter verstrekking van automatische zekerheidsstelling;

▼M3

2.	„beschikbare liquiditeit” : een tegoed op de ►M6  T2S DCA ◄ verminderd met verwerkte reserveringen of blokkeringen van middelen op de DCA;

▼M6

3.	„T2S specifieke liquiditeitrekening (T2S DCA)” : een door een T2S DCA-houder aangehouden rekening, geopend in TARGET2 en gebruikt voor contante betalingen met betrekking tot effectenafwikkelingen in T2S;

▼M3

4.

„kredietinstelling” : hetzij a) een kredietinstelling in de zin van artikel 4, lid 1, punt 1 van Verordening (EU) nr. 575/2013 die onder toezicht staat van een bevoegde autoriteit [invoegen indien van toepassing, nationale wettelijke bepalingen die artikel 2, lid 5 van Richtlijn 2013/36/EU implementeren], of b) een andere kredietinstelling in de zin van artikel 123, lid 2 van het Verdrag waarop toezicht van toepassing is dat vergelijkbaar is met toezicht door een bevoegde autoriteit;

5.	„bijkantoor” : een bijkantoor in de betekenis van artikel 4, lid 1, punt 17 van Verordening (EU) nr. 575/2013;

▼M4

6.	„nauwe banden” : nauwe banden zoals bedoeld in artikel 138 van Richtsnoer (EU) 2015/510 (ECB/2014/60);

▼M3

7.	„insolventieprocedure” : insolventieprocedure in de zin van artikel 2, onder j), van Richtlijn 98/26/EG;

8.

„geval van verzuim” : een gebeurtenis of dreigende gebeurtenis met betrekking tot een entiteit die daardoor haar verplichtingen onder [de regelingen ter implementering van de ►M6  geharmoniseerde voorwaarden voor de opening en het beheer van een T2S specifieke liquiditeitrekening in TARGET2 ◄ en de bepalingen in deze bijlage IIIa of eventuele andere regels (met inbegrip van door de Raad van bestuur gestelde regels met betrekking tot monetairbeleidstransacties van het Eurosysteem) die van toepassing zijn op de relatie tussen die entiteit en een van de Eurosysteem-CB's, niet na dreigt te kunnen komen, waaronder: ▼M6 a) als de entiteit niet langer voldoet aan toegangscriteria en/of technische vereisten van [voeg verwijzing in naar de regelingen tot uitvoering van de geharmoniseerde voorwaarden voor de opening en het beheer van een T2S specifieke liquiditeitrekening in TARGET2 en, indien toepasselijk, bijlage V of de geharmoniseerde voorwaarden voor de opening en het beheer van een T2S specifieke liquiditeitrekening in TARGET2 of de geharmoniseerde voorwaarden voor de opening en het beheer van een TIPS specifieke liquiditeitrekening in TARGET2], of als zijn toelating als wederpartij voor monetaire beleidstransacties van het Eurosysteem is opgeschort of beëindigd; ▼M3 b) het openen van een insolventieprocedure tegen de entiteit; c) de indiening van een verzoek betreffende de procedure bedoeld onder b); d) de afgifte door de entiteit van een schriftelijke verklaring van haar onvermogen om alle of een deel van haar schulden te betalen of haar verplichtingen in verband met intraday-krediet na te komen; e) het aangaan door de entiteit van een vrijwillig algemeen akkoord of schikking met haar schuldeisers; f) indien de entiteit insolvent is of niet in staat haar schulden te betalen, of haar CB meent dat zulks het geval is; ▼M6 g) indien op het creditsaldo van een entiteit op haar PM-rekening, T2S DCA of TIPS DCA, of op alle activa van de entiteit, of een aanzienlijk deel daarvan, een bevriezingsbevel, beslag, inbeslagneming of een andere procedure van toepassing is strekkende tot bescherming van het algemeen belang of de rechten van de schuldeisers van de entiteit; ▼M3 h) indien deelname van de entiteit aan een ander TARGET2-deelsysteem en/of een aangesloten systeem is opgeschort of beëindigd; i) indien de entiteit een voorstelling van zaken heeft gegeven of een precontractuele verklaring heeft afgelegd — of op grond van het toepasselijk recht verondersteld wordt die te hebben gegeven of te hebben afgelegd — welke onjuist of onwaar is, of j) de cessie van alle of een aanzienlijk deel van de activa van de entiteit;

▼M6

9.	„TIPS specifieke liquiditeitrekening (TIPS DCA)” : een door een TIPS DCA-houder aangehouden rekening, geopend in TARGET2-[CB/landreferentie], en gebruikt voor de verlening van directebetalingsdiensten aan klanten.

▼M3

In aanmerking komende entiteiten

Beleenbaar onderpand

▼M4

Voorts geldt voor beleenbaar onderpand voor automatische zekerheidsstelling dat:

▼M3

▼M4

▼M6

▼M3

Kredietverlenings en -invorderingsprocedure

▼M4

▼M3

Opschorting, beperking of beëindiging van automatische zekerheidsstellingsfaciliteiten

Overgangsbepaling

▼M5

---

BIJLAGE IV

AFWIKKELINGSPROCEDURES VOOR AANGESLOTEN SYSTEMEN

1.    Definities

Voor de toepassing van deze bijlage en verwijzend naar de definities in artikel 2, wordt verstaan onder:

1.

„crediteringsopdracht” : een door een aangesloten systeem, aan de ASCB geadresseerde betalingsinstructie ter debitering van één van de door het aangesloten systeem in de PM aangehouden en/of beheerde rekeningen en ter creditering van de PM-rekening of subrekening van een afwikkelingsbank met het in de instructie aangegeven bedrag;

2.

„debiteringsopdracht” : een aan de SCB geadresseerde en door een aangesloten systeem aangeleverde betalingsinstructie ter debitering van de PM-rekening of subrekening van een afwikkelingsbank met het daarin bepaalde bedrag op basis van een debiteringsmandaat, en ter creditering van ofwel één van de rekeningen van het aangesloten systeem in de PM, ofwel de PM-rekening of subrekening van een andere afwikkelingsbank;

3.	„betalingsinstructie” of „betalingsinstructie van aangesloten systeem” : een debiterings- of crediteringsopdracht;

4.	„centrale bank van aangesloten systeem (ASCB)” : de Eurosysteem-CB waarmee het desbetreffende aangesloten systeem een bilaterale regeling heeft ter afwikkeling van betalingsinstructies van het aangesloten systeem in de PM;

5.	„afwikkelende centrale bank (SCB)” : een Eurosysteem-CB die een PM-rekening van een afwikkelingsbank aanhoudt;

6.	„afwikkelingsbank” : een deelnemer wiens PM-rekening of subrekening ter afwikkeling van betalingsinstructies van aangesloten systemen wordt gebruikt;

▼M7

7.

„informatie-en controlemodule (Information and Controle Module (ICM))” : de SSP-module waarmee PM-rekeninghouders online informatie kunnen opvragen, alsook liquiditeitsoverboekingsopdrachten kunnen aanleveren, liquiditeiten kunnen beheren en, indien van toepassing, in noodsituaties back-upbetalingsopdrachten en betalingsopdrachten kunnen initiëren in de noodoplossing;

▼M5

8.	„ICM-mededeling” : informatie die via de ICM gelijktijdig aan alle PM-rekeninghouders of een bepaalde groep daarvan ter beschikking wordt gesteld;

9.

„debiteringsmandaat” : een machtiging door een afwikkelingsbank in de door de Eurosysteem-CB's in de statische gegevensformulieren bepaalde vorm en geadresseerd zowel aan haar aangesloten systeem als aan haar SCB, die het aangesloten systeem het recht geeft debiteringsopdrachten aan te leveren en de SCB de opdracht te geven de PM-rekening of subrekening van de afwikkelingsbank uit hoofde van een debiteringsopdracht te debiteren;

10.	„kort (short)” : geld verschuldigd zijn gedurende de afwikkeling van betalingsinstructies van aangesloten systemen;

11.	„lang (long)” : een geldvordering hebben gedurende de afwikkeling van betalingsinstructies van aangesloten systemen;

12.

„systeemoverschrijdende afwikkeling” : de realtimeafwikkeling van debiteringsopdrachten op grond waarvan betalingen uitgevoerd worden van een afwikkelingsbank van een aangesloten systeem met toepassing van afwikkelingsprocedure 6 naar een afwikkelingsbank van een ander aangesloten systeem met toepassing van afwikkelingsprocedure 6;

13.	„Static Data (Management) Module” : de SSP-module waarin statische gegevens verzameld en opgeslagen worden;

14.	„technische rekening” : een specifieke rekening aangehouden in de PM door een aangesloten systeem of aangehouden door de ASCB namens een aangesloten systeem in haar Target2-deelsysteem voor gebruik door het aangesloten systeem;

▼M7

15.	„noodoplossing (Contingency Solution)” : de SSP-functionaliteit die zeer kritieke en kritieke betalingen in noodsituaties verwerkt.

▼M5

2.    Rol van SCB's

Ten aanzien van afwikkelingsbanken waarvoor zij een PM-rekening aanhoudt, treedt elke Eurosysteem-CB op als SCB.

3.    Beheer van de relatie tussen CB's, aangesloten systemen en afwikkelingsbanken

4.    Opgeven van betalingsinstructies via de ASI

5.    Invoering van betalingsopdrachten in het systeem en hun onherroepelijkheid

6.    Afwikkelingsprocedures

7.    Geen verplichting tot het openen van een PM-rekening

Als zij de ASI gebruiken, behoeven aangesloten systemen geen directe deelnemer in een Target2-deelsysteem te worden, noch een PM-rekening aan te houden.

8.    Rekeningen ter ondersteuning van afwikkelingsprocedures

9.    Afwikkelingsprocedure 1 — Liquiditeitenoverboeking

Deze procedure wordt niet meer aangeboden.

10.    Afwikkelingsprocedure 2 — Realtimeafwikkeling

11.    Afwikkelingsprocedure 3 — Bilaterale afwikkeling

12.    Afwikkelingsprocedure 4 — Standaard multilaterale afwikkeling

13.    Afwikkelingsprocedure 5 — Gelijktijdige multilaterale afwikkeling

14.    Afwikkelingsprocedure 6 — Geoormerkte liquiditeiten en realtime-systeemoverschrijdende afwikkeling

A)    Gekoppeld model

Het aangesloten systeem dat de betalingsinstructie initieert en het andere aangesloten systeem worden op de hoogte gebracht van voltooiing van de afwikkeling. Op hun verzoek worden de afwikkelingsbanken middels een SWIFT MT 900- of MT 910-bericht op de hoogte gebracht van een geslaagde afwikkeling. PM-rekeninghouders die gebruikmaken van toegang via internet, worden middels een bericht op de ICM geïnformeerd.

B)    Realtimemodel

Het aangesloten systeem dat de betalingsinstructie initieert en het andere aangesloten systeem worden op de hoogte gebracht van voltooiing van de afwikkeling. Op hun verzoek worden de afwikkelingsbanken middels een SWIFT MT 900- of MT 910-bericht op de hoogte gebracht van een geslaagde afwikkeling. PM-rekeninghouders die gebruikmaken van toegang via internet, worden middels een bericht op de ICM geïnformeerd.

15.    Optionele gekoppelde mechanismen

16.    Gebruikte algoritmen

17.    Effect van opschorting of beëindiging

Indien het gebruik van de ASI door een aangesloten systeem opgeschort of beëindigd wordt gedurende de afwikkelingscyclus van betalingsinstructies van het aangesloten systeem, wordt de ASCB geacht gemachtigd te zijn de afwikkelingscyclus namens het aangesloten systeem te voltooien.

18.    Schema van werkdagen en openingsuren

De brutowaarde van de cash-afwikkelingstransacties van het aangesloten systeem in euro wordt eens per jaar door de ASCB berekend op basis van de brutowaarde tijdens het voorafgaande jaar, welke waarde wordt toegepast voor het berekenen van de vergoeding vanaf 1 januari van elk kalenderjaar. De brutowaarde omvat niet de op ►M6  T2S DCA's en TIPS DCA's ◄ afgewikkelde transacties.

▼M6

Kosteloos zijn maximaal de eerste tien miljoen directebetalingsopdrachten en naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdrachten, cumulatief, welke het TIPS-platform tegen eind 2019 heeft ontvangen. De [naam CB] brengt in het volgende jaar de door het TIPS-platform tegen het einde van 2019 ontvangen verdere directebetalingsopdrachten en naar aanleiding van een intrekkingsverzoek geïnitieerde betalingsopdrachten in rekening aan gekoppelde PM-rekeninghouder.

▼M5

▼B

---

BIJLAGE V

▼M3

AANVULLENDE EN GEWIJZIGDE GEHARMONISEERDE VOORWAARDEN VOOR DE OPENING EN BEHEER VAN EEN PM-REKENING IN TARGET2 MIDDELS INTERNETTOEGANG

▼B

Artikel 1

Reikwijdte

De in bijlage II uiteengezette Voorwaarden gelden voor deelnemers die middels toegang via internet toegang hebben tot één of meerdere, aan de bepalingen van deze bijlage onderworpen PM-rekeningen.

Artikel 2

Definities

▼M3

1.  Voor de toepassing van deze bijlage gelden de volgende definities:

—	„certificeringsautoriteiten” : één of meer door de Raad van bestuur als zodanig aangewezen NCB's om namens het Eurosysteem te handelen voor het uitgeven, beheren, intrekken en vernieuwen van elektronische certificaten,

—

„elektronische certificaten” of „certificaten” : een door de certificeringsautoriteiten uitgegeven elektronisch bestand dat een openbare sleutel verbindt aan een identiteit en voor de volgende doeleinden wordt gebruikt: om te verifiëren dat een openbare sleutel aan een individu toebehoort, voor het vaststellen van de authenticiteit van de houder, om eenhandtekening van dit individu te controleren of een aan dit individu gericht bericht te versleutelen. Certificaten worden bewaard op een fysiek apparaat zoals een smartcard of USB-stick, en verwijzingen naar certificaten omvatten dergelijke fysieke apparaten. De certificaten zijn van groot belang voor het vaststellen van de authenticiteit van de deelnemers die toegang hebben tot TARGET2 via het internet en betalings- of controleberichten doorgeven,

—

„certificaathouder” : een bij naam genoemde, individuele persoon die door een TARGET2-deelnemer is geïdentificeerd en gemachtigd om via internet toegang te hebben tot de TARGET2-rekening van de deelnemer. Zijn aanvraag voor certificaten zal door de beherende NCB van de deelnemer zijn geverifieerd en doorgegeven aan de certificeringsautoriteiten, die op hun beurt certificaten hebben geleverd die de openbare sleutel verbinden met de legitimatie bewijzen die de deelnemer identificeren,

—	„toegang via internet” : de deelnemer heeft gekozen voor een PM-rekening waartoe toegang alleen mogelijk is via internet, en de deelnemer geeft betalingsberichten of controleberichten via internet door aan TARGET2,

—	„internetdienstverlener” : het bedrijf of de organisatie, d.w.z. de gateway, waarvan de TARGET2-deelnemer gebruik maakt om toegang te verkrijgen tot zijn TARGET2-rekening middels toegang via internet.

2.  Binnen het kader van deze bijlage wordt de definitie van „betalingsopdracht” als volgt gewijzigd:

—	„betalingsopdracht” : een een overboekingsopdracht, een liquiditeitsoverboekingsopdracht of een incasso-opdracht.

▼B

Artikel 3

Niet van toepassing zijnde bepalingen

De volgende bepalingen van bijlage II zijn niet van toepassing op toegang via internet:

artikel 4, lid 1, onder c), en lid 2 onder d); artikel 5, leden 2, 3 en 4; artikel 6 en 7; artikel 11, lid 8; artikel 14, lid 1, onder a); artikel 17, lid 2; artikel 23 tot en met 26; artikel 41; en appendices I, VI en VII.

Artikel 4

Aanvullende en gewijzigde bepalingen

De volgende bepalingen van bijlage II worden als volgt gewijzigd en zijn dan van toepassing op toegang via internet:

„1.  De volgende appendices vormen een integrerend onderdeel van deze Voorwaarden en gelden voor deelnemers die toegang hebben tot een PM-rekening middels toegang via internet:

▼M3

„1.  TARGET2 voorziet in realtime-brutoafwikkeling van betalingen in euro tussen PM-rekeningen met afwikkeling in centralebankgeld.”;

„2.  De volgende betalingsopdrachten worden verwerkt in TARGET2-[naam van de CB/landreferentie]:

„2 bis.   ►M6  Met het oog op duidelijkheid kunnen internetgebaseerde deelnemers om technische redenen geen PM naar T2S DCA-liquiditeitoverboekingsopdrachten noch PM naar TIPS DCA-liquiditeitoverboekingsopdrachten opstellen. ◄ ”;

„4.  De [naam CB] is de dienstverlener onder deze Voorwaarden. Handelingen en nalatigheden van de NCB's die het SSP leveren en/of de certificeringsautoriteiten, worden beschouwd als handelingen en nalatigheden van [naam van de CB] waarvoor de laatstgenoemde aansprakelijkheid aanvaardt overeenkomstig artikel 31 hierna. Deelname overeenkomstig deze Voorwaarden brengt geen contractuele relatie tot stand tussen deelnemers en de NCB's die het SSP leveren, indien de laatstgenoemden in die hoedanigheid optreden. Instructies, berichten of informatie die een deelnemer ontvangt van of verzendt aan het SSP in verband met onder deze Voorwaarden verleende diensten, worden geacht te zijn ontvangen van, dan wel verzonden aan, [naam van de CB]”, en

„6.  Deelname aan TARGET2 geschiedt via deelname aan een TARGET2-deelsysteem. Deze Voorwaarden beschrijven de wederzijdse rechten en verplichtingen van PM-rekeninghouders aan TARGET2-[naam van de CB/landreferentie] en de [naam van de CB]. De regels voor de betalingsopdrachtenverwerking (titel IV) verwijzen naar alle door een PM-rekeninghouder aangeleverde of ontvangen betalingen en zijn met inachtneming van bijlage V van toepassing.”

▼B

„1.  Om een via internet toegankelijke PM-rekening in TARGET2-[naam CB/landreferentie] te openen, dienen de kandidaat-deelnemers:

„3.  Deelnemers die gebruikmaken van toegang via internet, hebben alleen toestemming om de TARGET2-directory online in te zien en mogen die intern, noch extern verspreiden.”, en

„5.  Deelnemers erkennen dat de [naam van de CB] en andere CB’s de namen en BIC’s van deelnemers mogen publiceren.”.

„1.  De [naam van de CB] biedt toegang aan via internet zoals beschreven in bijlage V. Tenzij anders bepaald in deze Voorwaarden of vereist bij wet, gebruikt de [naam van de CB] alle redelijkerwijze in haar macht liggende middelen ter vervulling van haar verplichtingen krachtens deze Voorwaarden zonder resultaat te garanderen.

2.  Deelnemers die gebruikmaken van toegang tot TARGET2 middels internet, betalen de in appendix IIA van bijlage V vastgelegde vergoedingen.”, en

„5.  Deelnemers houden zich aan de twee volgende verplichtingen:

„5 bis.  Deelnemers zijn verantwoordelijk voor de tijdige herziening van formulieren voor de afgifte van elektronische certificaten die nodig zijn voor toegang tot TARGET2 middels internet, en voor de indiening bij de [naam van CB] van nieuwe formulieren voor de afgifte van dergelijke elektronische certificaten. Deelnemers zijn verantwoordelijk voor het verifiëren van de nauwkeurigheid van de op hen betrekking hebbende informatie die door de [naam van CB] wordt ingevoerd in TARGET2-[naam CB/landreferentie].”, en

„6.  De [naam van CB] wordt geacht bevoegd te zijn aan certificeringsautoriteiten informatie door te geven betreffende deelnemers die de certificeringsautoriteiten nodig kunnen hebben.”.

„7.  De [naam van CB] verschaft dagelijks een rekeningafschrift aan een deelnemer die voor een dergelijke dienst heeft gekozen.”.

▼M3

„De volgende opdrachten worden aangemerkt als betalingsopdrachten voor de toepassing van TARGET2:

▼B

„2.  Deelnemers met toegang via internet mogen de AL-groepsfunctionaliteit met betrekking tot hun via internet toegankelijke PM-rekening niet gebruiken, noch mogen zij die via het internet toegankelijke PM-rekening combineren met een andere door hen aangehouden TARGET2-rekening. Limieten kunnen alleen worden vastgesteld met betrekking tot een AL-groep in zijn geheel. Limieten worden niet vastgesteld met betrekking tot één enkele PM-rekening van een AL-groepslid.”.

„3.  Wanneer de „Latest Debit Time Indicator” wordt gebruikt, wordt de geaccepteerde betalingsopdracht als niet-afgewikkeld geretourneerd indien de transactie niet kan worden afgewikkeld op de aangegeven debiteringstijd. 15 minuten voor de aangegeven debiteringstijd wordt de opdrachtgevende deelnemer via de ICM geïnformeerd; er wordt geen automatische kennisgeving via de ICM verzonden. De opdrachtgevende deelnemer kan de „Latest Debit Time Indicator” ook louter als een waarschuwingsindicator gebruiken. Dan wordt de betrokken betalingsopdracht niet geretourneerd.”.

„4.  Op verzoek van een betaler, kan de [naam van CB] beslissen de wachtrijpositie van een zeer urgente betalingsopdracht te wijzigen (behoudens voor zeer urgente betalingsopdrachten in het kader van afwikkelingsprocedures 5 en 6), op voorwaarde dat deze wijziging de soepele afwikkeling door aangesloten systemen in TARGET2 niet beïnvloedt of op een andere wijze tot systeemrisico’s zou leiden.”.

▼M7

▼B

„Artikel 29

Gebruik van de ICM

1.  De ICM:

2.  Nadere technische details betreffende de ICM in verband met toegang via internet zijn opgenomen in appendix IA van bijlage V.”.

„1.  Tenzij anders bepaald in deze Voorwaarden, worden alle met TARGET2 verbandhoudende berichten tussen de [naam van CB] en deelnemers betreffende betalingen en betalingsverwerkingen, zoals bevestigingen van debiteringen of crediteringen, of berichten betreffende rekeningoverzichten, aan de deelnemer op de ICM ter beschikking gesteld.”, en

„3.  Indien de verbinding van een deelnemer niet werkt, gebruikt de deelnemer de in appendix IV van bijlage II vastgelegde alternatieven voor de transmissie van berichten. In dergelijke gevallen wordt de opgeslagen of uitgeprinte en door de [naam van CB] geproduceerd versie van het bericht als bewijs aanvaard.”.

„1.  Deelnemers worden geacht bekend te zijn met, en zijn gehouden tot naleving van, al hun verplichtingen uit hoofde van de regelgeving inzake gegevensbescherming, het voorkomen van witwassen en het financieren van terrorisme, proliferatiegevoelige nucleaire activiteiten en de ontwikkeling van systemen voor de overbrenging van kernwapens, met name wat betreft het invoeren van passende maatregelen betreffende betalingen die op hun PM-rekeningen worden gedebiteerd of gecrediteerd. Alvorens een contractuele relatie aan te gaan met een internetdienstverlener, stellen deelnemers die gebruikmaken van toegang via internet, zich op de hoogte van het beleid van die internetdienstverlener inzake gegevensontsluiting.”.

„1.  Behalve voor zover anders bepaald in deze Voorwaarden, worden alle onder deze Voorwaarden vereiste of toegestane kennisgevingen per aangetekende post, fax of anderszins schriftelijk verzonden. Kennisgevingen aan de [naam van de CB] moeten worden gedaan aan het hoofd van de [afdeling betalingssystemen of de desbetreffende CB-eenheid] van [naam van de CB], [betreffende adres van de CB opnemen], of aan het [BIC-adres van de CB]. Kennisgevingen aan de deelnemer worden gedaan aan diens adres, fax, of BIC-adres, zoals door de deelnemer aan de [naam van CB] meegedeeld.”.

„Artikel 45

Partiële ongeldigheid

Indien een bepaling in deze Voorwaarden of in bijlage V ongeldig is of wordt, doet dit geen afbreuk aan de geldigheid van alle overige bepalingen van deze Voorwaarden of van bijlage V.”.

---

Appendix IA

TECHNISCHE SPECIFICATIES VOOR HET VERWERKEN VAN BETALINGSOPDRACHTEN BIJ TOEGANG VIA INTERNET

Naast de Voorwaarden zijn de volgende regels van toepassing op het verwerken van betalingsopdrachten bij gebruikmaking van toegang via internet:

1.    Technische vereisten voor deelname aan TARGET2-[CB/landreferentie] betreffende infrastructuur, netwerk en formats

2.    Soorten betalingsberichten

Daarnaast kunnen deelnemers die via internet toegang hebben tot een PM-rekening, incasso-opdrachten ontvangen.

3.    Controle op dubbele invoer

4.    Foutcodes

Indien een betalingsopdracht wordt geweigerd, wordt via de ICM een afbreekbericht doorgegeven dat met behulp van foutcodes de reden van de weigering aangeeft. De foutcodes zijn gedefinieerd in hoofdstuk 9.4.2 van de GFG.

5.    Vooraf bepaalde afwikkelingstijdstippen

Bij beide opties, indien een betalingsopdracht met een „Latest Debit Time Indicator” niet 15 minuten voor de daarin aangegeven tijd wordt afgewikkeld, wordt een automatische kennisgeving via de ICM verstuurd.

6.    Afwikkeling van betalingsopdrachten in de invoerverwerking

7.    Afwikkeling van betalingsopdrachten in de wachtrij

Indien het resultaat van deze berekeningen en controles voor elke relevante PM-rekening positief is, wikkelen de [naam van de CB] en de overige betrokken CB’s alle betalingen gelijktijdig af op de PM-rekeningen van de betrokken TARGET2-deelnemers.

Daarna wikkelen de [naam van de CB] en de overige betrokken CB’s alle overblijvende betalingen (behalve de verwijderde betalingsopdrachten) gelijktijdig af op de PM-rekeningen van de betreffende TARGET2-deelnemers, mits er voldoende gelden aanwezig zijn.

Bij het verwijderen van betalingsopdrachten, begint de [naam van de CB] met de PM-rekening van de TARGET2-deelnemer met de hoogste negatieve totale liquiditeitspositie en met de betalingsopdracht aan het eind van de wachtrij met de laagste prioriteit. Het selectieproces loopt slechts gedurende een korte, naar eigen inzicht door de [naam van de CB] te bepalen tijd.

Na het uitvoeren van de onder i) en ii) aangegeven controles, controleert de [naam van de CB] de multilaterale afwikkelingsposities (tussen de PM-rekening van een deelnemer en de PM-rekeningen van de overige TARGET2-deelnemers waarvoor een multilaterale limiet is vastgesteld). De onder i) en ii) beschreven procedure is hiertoe van overeenkomstige toepassing.

Indien er een op behandeling wachtende gelijktijdige multilaterale afwikkeling (afwikkelingsprocedure 5) met betrekking tot een aangesloten systeem is, loopt algoritme 4.

8.    Gebruik van de ICM

▼M5

▼B

9.    De GFG, het ICM-Gebruikershandboek en de „Gebruikershandleiding voor internettoegang voor de public-key certificeringsdienst”

De GFG en het ICM-Gebruikershandboek, zoals van tijd tot tijd gewijzigd en in het Engels gepubliceerd op de websites van de [naam van CB] en van TARGET2, en de „Gebruikershandleiding voor internettoegang voor de public-key certificeringsdienst” bevatten nadere bijzonderheden en voorbeelden ter verduidelijking van de bovengenoemde regels.

10.    Afgifte, opschorting, reactivering, intrekking en vernieuwing van certificaten

11.    Beheer van certificaten door de deelnemer

12.    Beveiligingsvereisten

13.    Bijkomende veiligheidsvereisten

---

Appendix IIA

VERGOEDINGSSCHEMA EN FACTURERING BIJ TOEGANG VIA INTERNET

Tarieven voor directe deelnemers

▼M4

▼B

Facturering

▼M6

▼B

---

BIJLAGE VI

INGETROKKEN RICHTSNOER EN OPEENVOLGENDE WIJZIGINGEN DAARVAN

---

BIJLAGE VII

---

( 1 ) Richtsnoer (EU) 2015/510 van de Europese Centrale Bank van 19 december 2014 betreffende de tenuitvoerlegging van het monetairbeleidskader van het Eurosysteem (ECB/2014/60) (PB L 91 van 2.4.2015, blz. 3) (algemene documentatie richtsnoer)

( 2 ) Het huidige beleid van het Eurosysteem voor de locatie van infrastructuur wordt uiteengezet in de volgende verklaringen, die beschikbaar zijn op de ECB-website onder www.ecb.europa.eu: a) the policy statement on euro payment and settlement systems located outside the euro area van 3 november 1998; b) the Eurosystem's policy line with regard to consolidation in central counterparty clearing van 27 september 2001; c) the Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling in euro-denominated payment transactions van 19 juli 2007; d) the Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling euro-denominated payment transactions: specification of „legally and operationally located in the euro area” van 20 november 2008; e) het oversightbeleidskader van het Eurosysteem, herziene versie van juli 2016.

( 3 ) PB L 166 van 11.6.1998, blz. 45.

( 4 ) Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende prudentiële vereisten voor kredietinstellingen en beleggingsondernemingen en tot wijziging van Verordening (EU) nr. 648/2012 (PB L 176 van 27.6.2013, blz. 1).

( 5 ) Richtlijn 2013/36/EU van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende toegang tot het bedrijf van kredietinstellingen en het prudentieel toezicht op kredietinstellingen en beleggingsondernemingen, tot wijziging van Richtlijn 2002/87/EG en tot intrekking van de Richtlijnen 2006/48/EG en 2006/49/EG (PB L 176 van 27.6.2013, blz. 338).

( 6 ) PB L 237 van 8.9.2007, blz. 71.

( 7 ) Richtsnoer ECB/2012/13 van 18 juli 2012 betreffende TARGET2-Securities (PB L 215 van 11.8.2012, blz. 19).

( 8 ) Het huidige beleid van het Eurosysteem voor de locatie van infrastructuur wordt uiteengezet in de volgende verklaringen, die beschikbaar zijn op de ECB-website onder www.ecb.europa.eu: a) the policy statement on euro payment and settlement systems located outside the euro area van 3 november 1998; b) the Eurosystem's policy line with regard to consolidation in central counterparty clearing van 27 september 2001; c) the Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling in euro-denominated payment transactions van 19 juli 2007; d) the Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling euro-denominated payment transactions: specification of „legally and operationally located in the euro area” van 20 november 2008; e) het oversightbeleidskader van het Eurosysteem, herziene versie van juli 2016.

( 9 ) Richtsnoer ECB/2012/27 van 5 december 2012 betreffende een geautomatiseerd trans-Europees realtime-brutovereveningssysteem (TARGET2) (PB L 30 van 30.1.2013, blz. 1).

( 10 ) Richtlijn 2014/65/EU van het Europees Parlement en de Raad van 15 mei 2014 betreffende markten voor financiële instrumenten en tot wijziging van Richtlijn 2002/92/EG en Richtlijn 2011/61/EU (PB L 173 van 12.6.2014, blz. 349).

( 11 ) Verordening (EG) nr. 2238/2004 van de Commissie van 29 december 2004 tot wijziging van Verordening (EG) nr. 1725/2003 tot goedkeuring van bepaalde internationale standaarden voor jaarrekeningen overeenkomstig Verordening (EG) nr. 1606/2002 van het Europees Parlement en de Raad wat IFRS 1, de IAS 1 tot en met 10, 12 tot en met 17, 19 tot en met 24, 27 tot en met 38, 40 en 41, en de SIC 1 tot en met 7, 11 tot en met 14, 18 tot en met 27, en 30 tot en met 33 betreft (PB L 394 van 31.12.2004, blz. 1).

( 12 ) PB L 166 van 11.6.1998, blz. 45.

( 13 ) PB L 332 van 31.12.1993, blz. 1.

( 14 ) PB L 267 van 10.10.2009, blz. 7.

( 15 ) Richtlijn 2014/59/EU van het Europees Parlement en de Raad van 15 mei 2014 betreffende de totstandbrenging van een kader voor het herstel en de afwikkeling van kredietinstellingen en beleggingsondernemingen en tot wijziging van Richtlijn 82/891/EEG van de Raad en de Richtlijnen 2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU en 2013/36/EU en de Verordeningen (EU) nr. 1093/2010 en (EU) nr. 648/2012, van het Europees Parlement en de Raad (PB L 173 van 12.6.2014, blz. 190).

( 16 ) PB L 318 van 27.11.1998, blz. 1.

( 17 ) PB L 250 van 2.10.2003, blz. 10.

( 18 ) Richtlijn (EU) 2015/2366 van het Europees Parlement en de Raad van 25 november 2015 betreffende betalingsdiensten in de interne markt, houdende wijziging van de Richtlijnen 2002/65/EG, 2009/110/EG en 2013/36/EU en Verordening (EU) nr. 1093/2010 en houdende intrekking van Richtlijn 2007/64/EG (PB L 337 van 23.12.2015, blz. 35).

( 19 ) Richtlijn 2014/59/EU van het Europees Parlement en de Raad van 15 mei 2014 betreffende de totstandbrenging van een kader voor het herstel en de afwikkeling van kredietinstellingen en beleggingsondernemingen en tot wijziging van Richtlijn 82/891/EEG van de Raad en de Richtlijnen 2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU en 2013/36/EU en de Verordeningen (EU) nr. 1093/2010 en (EU) nr. 648/2012, van het Europees Parlement en de Raad (PB L 173 van 12.6.2014, blz. 190).

( 20 ) CET omvat ook de wijziging naar Centraal-Europese Zomertijd (CEST).

( 21 ) Begint 15 minuten later op de laatste dag van de reserveperiode van het Eurosysteem.

( 22 ) PB L 166 van 11.6.1998, blz. 45.

( 23 ) PB L 166 van 11.6.1998, blz. 45.

( 24 ) Richtlijn 98/26/EG van het Europees Parlement en de Raad van 19 mei 1998 betreffende het definitieve karakter van de afwikkeling van betalingen en effectentransacties in betalings- en afwikkelingssystemen (PB L 166 van 11.6.1998, blz. 45).

( 25 ) Richtlijn 2009/110/EG van het Europees Parlement en de Raad van 16 september 2009 betreffende de toegang tot, de uitoefening van en het prudentieel toezicht op de werkzaamheden van instellingen voor elektronisch geld, tot wijziging van de Richtlijnen 2005/60/EG en 2006/48/EG en tot intrekking van Richtlijn 2000/46/EG (PB L 267 van 10.10.2009, blz. 7).

( 26 ) CET omvat ook de omschakeling naar Centraal-Europese Zomertijd (CEST).

( 27 ) CET omvat ook de wijziging naar Centraal-Europese Zomertijd (CEST).

( 28 ) Het huidige beleid van het Eurosysteem voor de locatie van infrastructuur wordt uiteengezet in de volgende verklaringen, die beschikbaar zijn op de ECB-website onder www.ecb.europa.eu: a) the policy statement on euro payment and settlement systems located outside the euro area van 3 november 1998; b) the Eurosystem's policy line with regard to consolidation in central counterparty clearing van 27 september 2001; c) the Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling in euro-denominated payment transactions van 19 juli 2007; d) the Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling euro-denominated payment transactions: specification of „legally and operationally located in the euro area” van 20 november 2008; e) het oversightbeleidskader van het Eurosysteem, herziene versie van juli 2016.

( 29 ) Richtlijn 98/26/EG van het Europees Parlement en de Raad van 19 mei 1998 betreffende het definitieve karakter van de afwikkeling van betalingen en effectentransacties in betalings- en afwikkelingssystemen (PB L 166 van 11.6.1998, blz. 45).

( 30 ) Richtlijn 2009/110/EG van het Europees Parlement en de Raad van 16 september 2009 betreffende de toegang tot, de uitoefening van en het prudentieel toezicht op de werkzaamheden van instellingen voor elektronisch geld, tot wijziging van de Richtlijnen 2005/60/EG en 2006/48/EG en tot intrekking van Richtlijn 2000/46/EG (PB L 267 van 10.10.2009, blz. 7).

( 31 ) CET omvat ook de wijziging naar de Centraal-Europese zomertijd.

( 32 ) PB L 332 van 31.12.1993, blz. 1.

( 33 ) Het huidige beleid van het Eurosysteem voor de locatie van infrastructuur wordt uiteengezet in de volgende verklaringen, die beschikbaar zijn op de ECB-website onder www.ecb.europa.eu: a) the policy statement on euro payment and settlement systems located outside the euro area van 3 november 1998; b) the Eurosystem's policy line with regard to consolidation in central counterparty clearing van 27 september 2001; c) the Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling in euro-denominated payment transactions van 19 juli 2007; d) the Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling euro-denominated payment transactions: specification of „legally and operationally located in the euro area” van 20 november 2008; e) het oversightbeleidskader van het Eurosysteem, herziene versie van juli 2016.

( 34 ) http://www.ecb.int/paym/coll/coll/ssslinks/html/index.en.html