„VI. függelék

DÍJAK ÉS SZÁMLÁZÁS

Közvetlen résztvevők által fizetendő díjak

1.

A fizetési megbízások TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő]-ben való feldolgozásának havi díja a közvetlen résztvevők számára, az azok által választott szolgáltatásoktól függően vagy: a) 150 EUR PM-számlánként és tranzakciónként (terhelésenként) 0,80 EUR tételdíj; vagy b) 1 875 EUR PM-számlánként és a havi tranzakciók száma (feldolgozott tételek száma) alapján a következők szerint meghatározott, tranzakciónkénti (terhelésenkénti) díj: Sáv -tól -ig Ár 1 1 10 000 0,60 EUR 2 10 001 25 000 0,50 EUR 3 25 001 50 000 0,40 EUR 4 50 001 100 000 0,20 EUR 5 100 000 felett — 0,125 EUR A résztvevő PM-számlája és alszámlái közötti likviditásátvezetések nem díjkötelesek. A résztvevő PM-számlájáról küldött PM-ből DCA-ra történő likviditásátvezetési megbízások, és a résztvevő PM-számlájára érkező, DCA-ról PM-be történő likviditásátvezetési megbízások az adott PM-számlára választott a) vagy b) díjtétel szerint díjkötelesek.

2.

A több címzett általi hozzáférés havi díja 80 EUR a közvetlen résztvevő számlájának BIC- jén felüli minden 8 jegyű BIC cím vonatkozásában.

3.

Azon közvetlen résztvevőknek, akik nem kívánják, hogy számlájuk BIC-je közzétételre kerüljön a TARGET2 címtárban, számlánként egy további, 30 EUR összegű, havi díjat számítanak fel.

4.

A közvetett résztvevő közvetlen résztvevő általi, a TARGET2 hivatalos címlistában történő regisztrálása havi 20 EUR.

5.

Minden egyes címezhető BIC-birtokos TARGET2 hivatalos címlistában történő regisztrálása az 1. cikkben meghatározottak szerint azonos csoportba tartozó közvetlen és közvetett résztvevők fióktelepei, valamint a levelezők és a címezhető BIC-birtokosok fióktelepei vonatkozásában egyszeri 5 EUR.

6.

A levelezők minden egyes címezhető BIC-birtokosának a TARGET2 hivatalos címlistában történő regisztrálása havi 5 EUR.

7.

A közvetlen résztvevők T2S-re vonatkozó TARGET2 többletszolgáltatásra vonatkozó előfizetésének havi díja 50 EUR a fenti 1. a) pont szerinti díjtételt választó, és 625 EUR a fenti 1. b) pont szerinti díjtételt választó résztvevők esetében.

Csoportos likviditáskezelés díja

8.

A CAI-üzemmódban a havi díj 100 EUR a csoport minden egyes számlája esetében.

9.

Az AL-üzemmódban a havi díj 200 EUR az AL-csoport minden egyes számlája esetében. Amennyiben az AL-csoport a CAI-üzemmódot használja, az AL-üzemmódba nem tartozó számlák után számlánként 100 EUR CAI havi díjat kell fizetni.

10.

Mind az AL, mind a CAI üzemmód vonatkozásában az 1. b) pont táblázatában említett degresszív tranzakciós díjak kerülnek alkalmazásra egy adott csoport résztvevőinek összes fizetésére úgy, mintha ezeket egy résztvevő számlájáról küldték volna.

11.

Az adott csoportvezető fizeti az 1. b) pontban említett 1 875 EUR összegű havi díjat, és a csoport valamennyi tagja fizeti az 1. a) pontban említett 150 EUR összegű havi díjat. Amennyiben az AL-csoport egy CAI-csoport része és a CAI-csoport vezetője azonos az AL-(csoport) számlamenedzserével, akkor a CAI-csoport vezetője az 1 875 EUR összegű havi díjat csak egyszer fizeti meg. Amennyiben az AL-csoport egy CAI-csoport része és a CAI-csoport vezetője különbözik az AL-(csoport) számlamenedzserétől, akkor a CAI-csoport vezetője egy további, 1 875 EUR összegű havi díjat fizet. Ilyen esetekben a CAI-csoport valamennyi számlájára (beleértve az AL-csoport számláit) fizetendő díjak összegéről szóló számlát a CAI számlavezető részére kell megküldeni.

A fő PM-számlák tulajdonosait terhelő díjak

12.

Az ebben a függelékben fent meghatározott díjakon felül a fő PM-számla tulajdonosa havi 250 EUR díjat fizet minden egyes kapcsolódó DCA után

13.

A fő PM-számla tulajdonosa a kapcsolódó DCA-(k)hoz kapcsolt T2S-szolgáltatásokért a következő díjakat fizeti. E tételek számlázása külön történik. Díjtétel Ár Magyarázat Kiegyenlítési szolgáltatások DCA-ról DCA-ra történő likviditásátvezetési megbízások 9 eurocent átutalásonként Egyenlegen belüli pénzmozgás (azaz zárolás, felszabadítás, likviditás tartalékolása stb.) 6 eurocent tranzakciónként Információszolgáltatás A2A jelentések 0,4 eurocent minden generált A2A-jelentés minden egyes üzleti tétele után A2A lekérdezések 0,7 eurocent minden generált A2A-jelentésben minden egyes lekérdezett üzleti tétel után U2A lekérdezések 10 eurocent minden egyes elvégzett keresési feladat után Állományba gyűjtött üzenetek 0,4 eurocent az állomány minden egyes üzenete után Adattovábbítás 1,2 eurocent adattovábbításonként

Számlázás

14.

A közvetlen résztvevők esetében a következő számlázási szabályok alkalmazandók. A közvetlen résztvevő (az AL-csoport vagy a CAI-csoport vezetője, amennyiben az AL vagy a CAI üzemmódot használják) a következő hónap ötödik üzleti napjáig kapja kézhez az előző hónap tekintetében fizetendő díjakat részletező, vonatkozó számlát. A fizetés legkésőbb ugyanezen hónap tízedik üzleti napjáig esedékes a(z) [a KB neve beillesztendő] által meghatározott számlára és azzal a résztvevő PM-számláját meg kell terhelni.”;

IIa. MELLÉKLET

A TARGET2-BEN ELKÜLÖNÍTETT KÉSZPÉNZSZÁMLA NYITÁSÁNAK ÉS VEZETÉSÉNEK HARMONIZÁLT FELTÉTELEI

I. CÍM

ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK

1. cikk

Fogalommeghatározások

E harmonizált feltételek (a továbbiakban: Feltételek) alkalmazásában a következő fogalommeghatározásokat kell alkalmazni:

—   »automatikus fedezetnyújtás«: az euroövezeti nemzeti központi bank (»NKB«) által központi banki pénzben nyújtott napközbeni hitel, amelyet az vált ki, ha valamely DCA-tulajdonosnak nincs elegendő pénzeszköze az értékpapírügyletek kiegyenlítéséhez, és az ilyen napközbeni hitel fedezetét a megvásárolt értékpapírok (forgalmi fedezet) vagy a DCA-tulajdonos euroövezeti NKB javára tartott értékpapírjai (állományfedezet) képezik,

—   »elkülönített készpénzszámla (DCA)«: a DCA-tulajdonos által a TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő]-ban/ben nyitott és a T2S-ben törtnő értékpapír-kiegyenlítéssel kapcsolatos készpénzfizetésekre használt számla,

—   »azonnali likviditásátvezetési megbízás«: megbízás a DCA-ról PM-be történő likviditásátvezetési megbízás, a PM-ből DCA-ra történő likviditásátvezetési megbízás vagy a DCA-ról DCA-ra történő likviditásátvezetési megbízás, a megbízás kézhezvételekor valós időben történő végrehajtására,

—   »előre meghatározott likviditásátvezetési megbízás«: megbízás egy meghatározott pénzösszegnek a DCA-ról a PM-számlára csak meghatározott időben vagy meghatározott esemény bekövetkezésekor, egy alkalommal történő átutalására,

—   »likviditáskorrekció«: a DCA-tulajdonos által a részt vevő CSD-jének vagy [a KB neve beillesztendő]-nek külön, megfelelően dokumentált és a törzsadatok körében rögzített szerződéses megállapodása révén adott felhatalmazás a DCA és a PM-számla, vagy két DCA közötti likviditásátvezetés indítására,

—   »DCA-ról PM-be történő likviditásátvezetési megbízás«: meghatározott pénzösszegnek egy DCA-ról egy PM-számlára történő átutalására vonatkozó utasítás,

—   »PM-ből DCA-ra történő likviditásátvezetési megbízás«: meghatározott pénzösszegnek egy PM-számláról egy DCA-ra történő átutalására vonatkozó utasítás,

—   »DCA-ról DCA-ra történő likviditásátvezetési megbízás«: meghatározott pénzösszegnek i. valamely DCA-ról az ugyanazon fő PM-számlához kapcsolódó DCA-ra; vagy ii. valamely DCA-ról ugyanazon jogi személy tulajdonában álló DCA-ra történő átutalására vonatkozó utasítás,

—   »fő PM-számla«: az a PM-számla, amelyhez a DCA kapcsolódik, és amelyre a nap végén fennmaradó egyenleg automatikusan visszakerül,

—   »állandó likviditásátvezetési megbízás«: a T2S DCA-ról egy meghatározott készpénzösszegnek vagy a rendelkezésre álló összes készpénznek egy meghatározott időben vagy a T2S feldolgozási ciklusában egy meghatározott esemény bekövetkezésekor történő ismétlődő átutalására, a megbízás törléséig vagy érvényességi idejének lejáratáig,

—   »törzsadat«: a DCA-tulajdonosra vagy központi bankra jellemző sajátos üzleti profil a T2S-en belül, amely az adott DCA-tulajdonos vagy központi bank tulajdona, és amelyet a T2S az adott DCA-tulajdonoshoz vagy központi bankhoz tartozó ügyleti adatok feldolgozásához előír,

—   »vállalkozási azonosító kód (BIC)«: az ISO 9362 szabványban meghatározott kód,

—   »ISO országkód«: az ISO 3166-1 szabványban meghatározott kód,

—   »üzleti nap«: minden olyan nap, amelyen a TARGET2 nyitva tart a fizetési megbízások elszámolására az V. függeléknek megfelelően,

—   »jogképességre vonatkozó vélemény«: a résztvevőre vonatkozó azon vélemény, amely arra vonatkozó jogi helyzetének értékelését tartalmazza, hogy e Feltételek alapján képes kötelezettségeit vállalni és azokat teljesíteni,

—   »központi bankok (KB-k)«: az eurorendszerbeli KB-k és a csatlakoztatott NKB-k,

—   »csatlakoztatott KB«: az eurorendszerbeli KB-kon kívüli NKB, amely a TARGET2-höz külön megállapodás szerint csatlakozik,

—   »hitelintézet«: a) az 575/2013/EU rendelet 4. cikke (1) bekezdésének 1. pontja [és adott esetben illessze be a 2013/36/EU irányelv 2. cikkének (5) bekezdését végrehajtó nemzeti jogi rendelkezéseket] értelmében vett olyan hitelintézet, amely az illetékes hatóság felügyelete alatt áll; vagy b) a Szerződés 123. cikkének (2) bekezdése értelmében vett más olyan hitelintézet, amely az illetékes hatóságok általi felügyelethez hasonló szintű ellenőrzés alatt áll,

—   »euroövezeti NKB«: azon tagállam NKB-ja, amelynek pénzneme az euro,

—   »eurorendszerbeli KB«: az Európai Központi Bank (EKB) és az euroövezeti NKB-k,

—   »nemteljesítési esemény«: valamely résztvevő vonatkozásában minden olyan esemény vagy küszöbön álló esemény, amelynek bekövetkezése veszélyeztetheti a résztvevő e Feltételek, illetve a résztvevő és [a KB neve beillesztendő] vagy bármely más KB közötti kapcsolatra vonatkozó egyéb szabályok alapján fennálló kötelezettségeinek teljesítését, beleértve a következőket:

a)	a résztvevő többé nem felel meg a 5. cikkben megállapított csatlakozási feltételeknek vagy a 6. cikk (1) bekezdése a) pontjának i. alpontjában meghatározott feltételeknek;

b)	fizetésképtelenség miatt indított eljárás megindulása a résztvevővel szemben;

c)	kérelem benyújtása a b) pontban említett eljárásokkal kapcsolatban;

d)	a résztvevő által olyan írásbeli nyilatkozat kiadása, miszerint képtelen tartozásai vagy azok egy része megfizetésére, illetve a napközbeni hitellel kapcsolatban felmerülő kötelezettségei teljesítésére;

e)	a résztvevőnek hitelezőivel önkéntes általános megállapodás vagy egyezség kötése;

f)	amennyiben a résztvevő fizetésképtelen vagy nem képes tartozásait megfizetni, vagy KB-ja azt ilyennek tartja;

g)	ha a résztvevő PM-számláján lévő követel egyenlegére, illetve teljes vagyonára vagy annak jelentős részére biztosítási intézkedés, lefoglalás, elkobzás, vagy bármely olyan közjogi vagy magánjogi eljárás vonatkozik, amelynek célja a közérdek vagy a résztvevő hitelezői jogainak védelme;

h)	ha a résztvevő részvételét valamely másik TARGET2 tagrendszerben és/vagy valamely kapcsolódó rendszerben felfüggesztették vagy megszüntették;

i)	bármely ténylegesen vagy feltehetően a résztvevőnek tulajdonítható nyilatkozat vagy szerződéskötést megelőző állítás az alkalmazandó jogi rendelkezések értelmében téves, illetve valótlan;

j)	a résztvevő valamennyi vagyontárgyának vagy azok jelentős részének engedményezése,

—   »fizetésképtelenség miatt indított eljárások«: a 98/26/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv (*) 2. cikkének j) pontja szerinti fizetésképtelenségi eljárások,

—   »TARGET2 telekommunikációs szolgáltató«: a TARGET2-ben fizetési üzenetek benyújtása céljára számítógépes hálózati kapcsolatokat szolgáltató, az EKB Kormányzótanácsa által kijelölt vállalkozás,

—   »T2S telekommunikációs szolgáltató«: az a vállalkozás, amely licencmegállapodást kötött az eurorendszerrel a T2S-szel összefüggő csatlakoztatási szolgáltatások nyújtására,

—   »kedvezményezett«: olyan TARGET2 résztvevő, amelynek DCA-ját jóváírják a fizetési megbízás kiegyenlítése eredményeképpen, a szó e Feltételek 28. cikkében történő használata kivételével,

—   »megbízó«: olyan TARGET2 résztvevő, amelynek PM-számláját jóváírják a fizetési megbízás kiegyenlítése eredményeképpen, a szó e Feltételek 28. cikkében történő használata kivételével,

—   »fizetési megbízás«: a DCA-ról PM-be történő likviditásátvezetési megbízás, a PM-ből DCA-ra történő likviditásátvezetési megbízás vagy a DCA-ról DCA-ra történő likviditásátvezetési megbízás,

—   »fizetési modul (PM)«: olyan SSP modul, amelyben a TARGET2 résztvevők fizetéseinek PM-számlán való kiegyenlítése történik;

—   »PM-számla«: a TARGET2 résztvevő egy eurorendszerbeli KB-nál PM-ben vezetett számlája, amely az ilyen TARGET2 résztvevő számára a következőkhöz szükséges:

a)	fizetési megbízások benyújtása vagy fizetés fogadása a TARGET2-n keresztül; és

b)	az ilyen fizetések eurorendszerbeli KB-val történő kiegyenlítése,

—   »egységes műszaki platform (SSP)«: az SSP-t üzemeltető NKB-k által készített, egységes műszaki platform-infrastruktúra,

—   »TARGET2-Securities (T2S)« vagy »T2S platform«: azon hardverek, szoftverek és más műszaki infrastruktúra együttese, amelyen keresztül az eurorendszer a szolgáltatásokat a CSD-k és az eurorendszerbeli KB-k számára nyújtja, és amely lehetővé teszi az értékpapírügyletek alapvető, semleges és határok nélküli kiegyenlítését központi banki pénzben, »szállítás fizetés ellenében« (delivery-versus-payment) elven,

—   »SSP-t üzemeltető NKB-k«: a Deutsche Bundesbank, a Banque de France és a Banca d'Italia, az SSP-t az eurorendszer javára kiépítő és üzemeltető központi banki feladatkörükben,

—   »4 KB«: a Deutsche Bundesbank, a Banque de France és a Banca d'Italia, az T2S platformot az eurorendszer javára kiépítő és üzemeltető központi banki feladatkörükben,

—   »törzsadatgyűjtési formanyomtatvány«: a(z) [a KB neve beillesztendő] által kidolgozott formanyomtatvány a TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő] szolgáltatásai kérelmezőinek és az ilyen szolgáltatások nyújtásával kapcsolatos változások nyilvántartására,

—   »felfüggesztés«: a résztvevő jogainak és kötelességeinek időleges befagyasztása a(z) [a KB neve beillesztendő] által meghatározandó időszakra,

—   »T2S GUI«: a T2S platform azon modulja, amely lehetővé teszi a DCA-tulajdonosok számára az online információlekérést és lehetőséget ad számukra fizetési megbízások benyújtására,

—   »TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő]«: a(z) [a KB neve] TARGET2 tagrendszere,

—   »TARGET2«: a KB-k összes TARGET2 tagrendszeréből létrejövő egész,

—   »TARGET2 tagrendszer«: bármelyik KB olyan valós idejű bruttó elszámolási rendszere (RTGS), amely a TARGET2 részét képezi,

—   »TARGET2 résztvevő«: bármely TARGET2 tagrendszer bármely résztvevője,

—   »résztvevő« vagy »közvetlen résztvevő«: az a jogalany, amely legalább egy PM-számlával (PM-számlatulajdonos) és/vagy egy elkülönített készpénzszámlával (DCA-tulajdonos) rendelkezik valamely eurorendszerbeli KB-nál,

—   »TARGET2 műszaki üzemzavara«: minden olyan nehézség, hiányosság vagy leállás, amely a TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő] – beleértve az SSP vagy T2S platformot – által használt műszaki infrastruktúrában és/vagy számítógépes rendszerben jelentkezik, illetve bármely más esemény, amely lehetetlenné teszi a TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő]-n belüli fizetések végrehajtását és aznapi feldolgozásuk befejezését,

—   »rendelkezésre álló likviditás«: a DCA feldolgozott tartalékolt likviditás vagy zárolt pénzeszközök összegével csökkentett követel egyenlege,

—   »részt vevő központi értéktár« vagy »részt vevő CSD«: az a CSD, amely aláírta a T2S-keretmegállapodást,

—   »A2A« vagy »alkalmazás-alkalmazás«: az a csatlakozási mód, amely lehetővé teszi a DCA-tulajdonos számára a T2S platform szoftveralkalmazásával való adatcserét,

—   »U2A« vagy »felhasználó-alkalmazás«: az a csatlakozási mód, amely lehetővé teszi a DCA-tulajdonos számára a T2S platform szoftveralkalmazásaival grafikus felhasználói felületen keresztül való adatcserét,

—   »T2S megkülönböztetésre alkalmas név« vagy »T2S DN«: a T2S platform azon hálózati címe, amelyet a rendszernek szóló valamennyi üzenetbe fel kell venni,

—   »fióktelep«: az 575/2013/EU rendelet 4. cikke (1) bekezdésének 17. pontja értelmében vett fióktelep,

—   »ki nem egyenlített fizetési megbízás«: olyan fizetési megbízás, amelyet nem egyenlítettek ki a befogadása napján,

—   »valós idejű bruttó elszámolás«: a fizetési megbízások tranzakciónként valós időben történő feldolgozása és kiegyenlítése.

2. cikk

Hatály

Ezek a Feltételek irányadóak az érintett euroövezeti NKB és annak DCA-tulajdonosai kapcsolatára a DCA nyitásával és vezetésével kapcsolatban.

3. cikk

Függelékek

(1)   A következő függelékek e Feltételek szerves részét képezik:

I. függelék	:	Az elkülönített készpénzszámlák paraméterei – műszaki leírás;
II. függelék	:	A TARGET2 megtérítési rendszere a DCA-k megnyitása és vezetése vonatkozásában;
III. függelék	:	Mintaszöveg a jogképességre és az országra vonatkozó véleményekhez;
IV. függelék	:	Az üzletmenet folytonosságára szolgáló és rendkívüli helyzetekre vonatkozó eljárások;
V. függelék	:	Üzemidő;
VI. függelék	:	Díjak.

(2)   Amennyiben bármely függelék tartalma és e Feltételek bármely rendelkezésének tartalma között ellentmondás áll fent, az utóbbi alkalmazandó.

4. cikk

A T2S és a TARGET2 általános leírása

(1)   A TARGET2 valós idejű bruttó elszámolást biztosít az euróban történő fizetésekre, központi banki pénzben történő kiegyenlítéssel, PM-számlákon és DCA-kon keresztül. Az EKB/2012/27 iránymutatás erejénél fogva a TARGET2 valós idejű bruttó elszámolási szolgáltatásokat is nyújt a T2S-tranzakciók vonatkozásában azon DCA-tulajdonosok számára, amelyek biztosították a részt vevő CSD-nél vezetett értékpapír-számlával való kapcsolatot. E szolgáltatások nyújtása a T2S platformon történik, amely lehetővé teszi az érintett euroövezeti NKB könyveiben nyitott DCA-król, illetve azokra történő átutalások tekintetében a TARGET2-ben szabványosított üzenetek váltását.

(2)   A TARGET2-[KB neve/országhivatkozás beillesztendő]-ben a következő tranzakciók kerülnek feldolgozásra:

a)	a közvetlenül az eurorendszer monetáris politikai műveleteiből eredő vagy azokkal összefüggő fizetési megbízások;

b)	az eurorendszert érintő devizaműveletek eurolábának teljesítése;

c)	a határon átnyúló nagy értékű nettó elszámolási rendszerek tranzakcióiból eredő euroátutalások kiegyenlítése;

d)	a rendszerszempontból jelentős, euroalapú kisértékű fizetési rendszerek tranzakcióiból eredő euroátutalások kiegyenlítése;

e)	az értékpapírügyletek készpénzlábának kiegyenlítése;

f)	a DCA-ról DCA-ra történő likviditásátvezetési megbízások, a DCA-ról PM-be történő likviditásátvezetési megbízások és a PM-ből DCA-ra történő likviditásátvezetési megbízások; valamint

g)	minden egyéb, TARGET2 résztvevőkhöz euróban intézett fizetési megbízás.

(3)   A TARGET2 valós idejű bruttó elszámolást biztosít az euróban történő fizetésekre, központi banki pénzben történő kiegyenlítéssel, PM-számlákon és DCA-kon keresztül. A TARGET2 az SSP alapján jön létre és működik, amelyen keresztül valamennyi fizetési megbízás azonos technikai módszerrel kerül benyújtásra és feldolgozásra, illetve amelyen keresztül a fizetések végül azonos technikai módszerrel kerülnek fogadásra. Az elkülönített készpénzszámlák T2S-en történő technikai vezetését illetően a TARGET2 műszakilag a T2S platform alapján jön létre és működik. A(z) [a KB neve beillesztendő] az e Feltételek szerinti szolgáltatások nyújtója. Az SSP-t üzemeltető KB-k és a 4 KB intézkedéseit és mulasztásait a(z) [a KB neve beillesztendő] intézkedéseinek és mulasztásainak kell tekinteni, amelyekért az az alábbi 21. cikknek megfelelően visel felelősséget. Az e Feltételek szerinti részvétel nem hoz létre szerződéses kapcsolatot a résztvevők és az SSP-t üzemeltető NKB-k vagy a 4 KB között, amikor utóbbiak bármelyike e minőségében jár el. Az e Feltételek értelmében nyújtott szolgáltatásokkal kapcsolatban a résztvevő által az SSP-nek vagy a T2S platformnak továbbított, illetve kapott utasításokat, üzeneteket vagy információkat úgy kell tekinteni, hogy azok címzettje vagy küldője a(z) [a KB neve beillesztendő].

(4)   A TARGET2 jogilag a valamennyi TARGET2 tagrendszerből álló, több fizetési rendszer, amelyeket a 98/26/EK irányelvet végrehajtó nemzeti jogszabályok alapján »rendszerek«-nek jelölnek. A TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő] »rendszer«-nek minősül a [98/26/EK irányelvet végrehajtó, adott jogszabályi rendelkezések beillesztendők] alapján.

(5)   A TARGET2-ben való részvétel a gyakorlatban a TARGET2 tagrendszerben való részvétel útján történik. E Feltételek meghatározzák a TARGET2-[KB neve/országhivatkozás beillesztendő] DCA-tulajdonosai és a [KB neve beillesztendő] kölcsönös jogait és kötelességeit. A fizetési megbízások a Feltételek szerinti feldolgozásának szabályai (e melléklet IV. címe és I. függeléke) vonatkoznak bármely TARGET2 résztvevő által küldött valamennyi fizetési megbízásra és fogadott fizetésre.

II. CÍM

RÉSZVÉTEL

5. cikk

Csatlakozási feltételek

(1)   A következő típusú jogalanyok lehetnek TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő]-ben DCA-tulajdonosok:

a)	az EGT-ben letelepedett hitelintézetek, beleértve azt az esetet is, amikor az EGT-ben letelepedett fióktelepen keresztül járnak el;

b)	az EGT-n kívül letelepedett hitelintézetek, feltéve, hogy az EGT-ben letelepedett fióktelepen keresztül járnak el;

c)	a tagállamok NKB-i és az EKB;

feltéve, hogy az a) és b) pontban említett jogalanyokra nem vonatkoznak az Európai Unió Tanácsa vagy a tagállamok által a Szerződés 65. cikke (1) bekezdésének b) pontja, 75. cikke vagy 215. cikke alapján elfogadott korlátozó intézkedések, amelyek végrehajtása a(z) [KB neve/országhivatkozás] véleménye szerint az EKB tájékoztatását követően összeegyeztethetetlen a TARGET2 zökkenőmentes működésével.

(2)   A(z) [KB neve beillesztendő] belátása szerint felveheti DCA-tulajdonosként a következő jogalanyokat is:

a)	a tagállamok központi vagy regionális kormányzatainak pénzpiacokon aktív pénzügyi részlegei;

b)	a tagállamok ügyfélszámlák vezetésére feljogosított, közszektorba tartozó intézményei;

c)	az EGT-ben letelepedett befektetési vállalkozások;

d)	a kapcsolódó rendszereket irányító és e minőségükben eljáró jogalanyok; és

e)

hitelintézetek vagy az a)–c) pontban felsorolt jogalanyok, (mindkét esetben) amelyek olyan harmadik országban telepedtek le, amelyekkel az Unió olyan monetáris megállapodást kötött, amely lehetővé teszi az ilyen jogalanyok bármelyike számára az Unióban lévő fizetési rendszerekhez való hozzáférést, a monetáris megállapodásban meghatározott feltételek mellett, és feltéve, hogy az országban irányadó, megfelelő jogi rendszer egyenértékű a megfelelő uniós jogszabályokkal.

(3)   A(z) [illessze be a 2009/110/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv (**) 2. cikkének 1. pontját végrehajtó nemzeti jogi rendelkezéseket] értelmében vett elektronikuspénz-kibocsátó intézmények nem jogosultak részt venni a TARGET2-[KB neve/országhivatkozás]-ben.

6. cikk

Jelentkezési eljárás

(1)   Ahhoz, hogy a(z) [a KB neve beillesztendő] DCA-t nyisson valamely jogalanynak, e jogalanynak meg kell felelnie a(z) [a KB neve beillesztendő] 5. cikket végrehajtó rendelkezéseiben szereplő csatlakozási feltételeinek és:

a)

meg kell felelnie a következő műszaki követelményeknek: i. az SSP-hez és/vagy a T2S platformhoz való csatlakoztatáshoz és abba a fizetési megbízások beviteléhez szükséges számítástechnikai infrastruktúra üzembe helyezése, kezelése, üzemeltetése, ellenőrzése, valamint biztonságának biztosítása. A részvételt kérő ennek teljesítésébe bevonhat harmadik személyeket, de a teljes felelősség továbbra is őt terheli. A T2S platformhoz való közvetlen csatlakozás esetében a DCA-nyitást kérőnek különösen egy megállapodást kell kötnie a T2S telekommunikációs szolgáltatóval a szükséges kapcsolat és hozzáférés beszerzésére, az I. függelékben szereplő műszaki előírásoknak megfelelően; és ii. meg kell felelnie a(z) [a KB neve beillesztendő] által előírt hitelesítési teszteken, és meg kell szereznie az utóbbi által előírt engedélyt; valamint

b)

meg kell felelnie a következő jogi követelményeknek: i. jogképességre vonatkozó véleményt kell szolgáltatnia a III. függelékben meghatározott formában, amennyiben az ilyen véleményben szolgáltatandó információkat és nyilatkozatokat a(z) [a KB neve beillesztendő] más összefüggésben még nem szerezte be; és ii. az EGT-n kívül letelepedett olyan hitelintézetek vonatkozásában, amelyek az EGT-ben letelepedett fióktelepen keresztül járnak el, országra vonatkozó véleményt kell szolgáltatnia a III. függelékben meghatározott formában, amennyiben az ilyen véleményben szolgáltatandó információkat és nyilatkozatokat a(z) [a KB neve beillesztendő] más összefüggésben még nem szerezte be.

(2)   A DCA-t nyitni kívánó jogalanynak írásban kell a(z) [a KB neve beillesztendő]-hez fordulnia, minimálisan a következő dokumentumok/információk mellékelésével:

a)	a(z) [a KB neve beillesztendő] által előírt, kitöltött törzsadatgyűjtési formanyomtatvány,

b)	jogképességre vonatkozó vélemény, ha a(z) [a KB neve beillesztendő] arra igényt tart, valamint

c)	országra vonatkozó vélemény, ha a(z) [a KB neve beillesztendő] arra igényt tart.

(3)   A(z) [a KB neve beillesztendő] bekérheti az általa a csatlakozási kérelem elbírálásához helyénvalónak ítélt bármely további információt is.

(4)   A(z) [a KB neve beillesztendő] elutasítja a DCA nyitása iránti kérelmet, amennyiben:

a)	az 5. cikkben említett csatlakozási kritériumok nem teljesülnek;

b)	az (1) bekezdésben említett csatlakozási kritériumok közül egy vagy több nem teljesül; és/vagy

c)

ha a(z) [a KB neve beillesztendő] értékelése szerint a DCA megnyitása veszélyeztetné a TARGET2-[KB neve/országhivatkozás] vagy bármely más TARGET2 tagrendszer általános stabilitását, megbízhatóságát és biztonságát, vagy ha az veszélyeztetné a(z) [a KB neve beillesztendő] feladatainak [hivatkozás a megfelelő nemzeti jogszabályra]-ban és a Központi Bankok Európai Rendszere és az Európai Központi Bank Alapokmányában leírt teljesítését, vagy pedig prudenciális okból jelent kockázatot.

(5)   A(z) [a KB neve beillesztendő] a DCA nyitása iránti kérelem tárgyában hozott döntéséről írásban értesíti a kérelmezőt, az attól számított egy hónapon belül, hogy a(z) [a KB neve beillesztendő] a számlanyitás iránti kérelmet kézhez vette. Amennyiben a(z) [a KB neve beillesztendő] a (3) bekezdésnek megfelelően további információkat kér be, a döntést az attól számított egy hónapon belül közli, hogy a(z) [a KB neve beillesztendő] ezeket az információkat a kérelmezőtől kézhez vette. Minden elutasító határozatnak tartalmazni kell az elutasítás indokait.

7. cikk

DCA-tulajdonosok

A TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő] közvetlen DCA-tulajdonosainak meg kell felelniük a 6. cikkben meghatározott követelményeknek. Legalább egy DCA-val kell rendelkezniük a(z) [KB neve]-nál.

8. cikk

Az értékpapírszámlák és a DCA-k összekapcsolása

(1)   A DCA-tulajdonos kérheti a(z) [a KB neve beillesztendő]-tól DCA-jának egy vagy több, saját vagy az egy vagy több részt vevő CSD-ben értékpapírszámlát vezető ügyfelei nevében vezetett értékpapírszámlával történő összekapcsolását.

(2)   Azok a DCA-tulajdonosok, amelyek DCA-jukat az ügyfeleik nevében vezetett, az (1) bekezdésben meghatározott értékpapírszámlával összekapcsolják, felelősséggel tartoznak az összekapcsolt értékpapírszámlák listájának létrehozásáért és vezetéséért, és adott esetben az ügyfélfedezeti funkció kialakításáért.

(3)   Az (1) bekezdés szerinti kérés következtében úgy kell tekinteni, hogy a DCA-tulajdonos felhatalmazást adott annak a CSD-nek, amely az összekapcsolt értékpapírszámlákat vezeti, hogy terhelje meg a DCA-t az ilyen értékpapír-számlákon folyó értékpapírügyletekből eredő összeggel.

(4)   A (3) bekezdést a DCA-tulajdonos által a CSD-vel és/vagy az értékpapírszámlák tulajdonosaival kötött bármiféle megállapodástól függetlenül alkalmazni kell.

III. CÍM

A FELEK KÖTELEZETTSÉGEI

9. cikk

A(z) [a KB neve beillesztendő] és a DCA-tulajdonosok kötelezettségei

(1)   A(z) [a KB neve beillesztendő] a DCA-tulajdonos kérésére [egy vagy több] euróban denominált DCA-t nyit és vezet. Amennyiben e Feltételek vagy jogszabály másként nem rendelkezik, a(z) [a KB neve beillesztendő] minden tőle telhetőt megtesz az e Feltételek szerinti kötelezettségei teljesítése érdekében, az eredmény biztosítása nélkül.

(2)   A DCA-szolgáltatások díjait a VI. függelék rögzíti. E díjak megfizetéséért azon fő PM-számla tulajdonosa felelős, amelyhez a DCA kapcsolódik.

(3)   A DCA-tulajdonosok biztosítják, hogy üzleti napokon csatlakoztatva legyenek a TARGET2-[KB neve/országhivatkozás]-hoz, az V. függelékben szereplő működési ütemtervvel összhangban.

(4)   A DCA-tulajdonos biztosítja a(z) [a KB neve beillesztendő]-t arról, hogy az e Feltételek szerinti kötelezettségeinek teljesítése során nem sért meg semmilyen rá vonatkozó törvényt, rendelkezést vagy szabályozást vagy bármely őt kötő megállapodást.

(5)   A DCA-tulajdonosok biztosítják, hogy napközben a DCA likviditását megfelelően kezeljék. Ez a kötelezettség magában foglalja a likviditási helyzetükről való rendszeres tájékozódást, de nem korlátozódik erre. A(z) [a KB neve beillesztendő] napi számlakivonatot készít minden olyan DCA-tulajdonos számára, amely a T2S platformon ezt a szolgáltatást választotta, feltéve, hogy a DCA-tulajdonos a T2S platformhoz a T2S telekommunikációs szolgáltatón keresztül csatlakozik.

10. cikk

Együttműködés és információcsere

(1)   Az e Feltételek értelmében fennálló kötelezettségeik teljesítésekor és jogaik gyakorlásakor a(z) [a KB neve beillesztendő] és a DCA-tulajdonosok szorosan együttműködnek a TARGET2-[KB neve/országhivatkozás beillesztendő] stabilitásának, megbízhatóságának és biztonságának biztosítása érdekében. Átadnak egymásnak minden olyan információt vagy dokumentumot, amely jelentőséggel bír az e Feltételek alapján fennálló kötelezettségeik teljesítése és jogaik gyakorlása tekintetében, a banktitokkal kapcsolatos kötelezettségek sérelme nélkül.

(2)   A(z) [a KB neve beillesztendő] rendszertámogató szolgálatot hoz létre és tart fenn a DCA-tulajdonosok rendszerműveletekkel kapcsolatban felmerülő nehézségeiben történő segítségnyújtás érdekében.

(3)   A TARGET2 platform működési státusára vonatkozó aktuális információk a TARGET2 Információs Rendszeren (T2IS), a T2S platform státusára vonatkozók pedig a TARGET2-Securities információs rendszeren érhetőek el. A T2IS és a TARGET2-Securities információs rendszer felhasználható bármely olyan esetről való információszerzésre, amely befolyásolja az adott platform rendes működését.

(4)   A(z) [a KB neve beillesztendő] vagy mindenkinek szóló üzenet vagy bármely más kommunikációs eszköz útján küldhet üzeneteket a DCA-tulajdonosok számára. A DCA-tulajdonos az információkat az ICM-en keresztül érheti el, amennyiben PM-számlával is rendelkezik, vagy pedig egyébként a T2S GUI-n keresztül.

(5)   A DCA-tulajdonosok felelősek a meglévő törzsadatgyűjtési formanyomtatványok időszerű frissítéséért és az új törzsadatgyűjtési formanyomtatványok a(z) [a KB neve beillesztendő] számára való benyújtásáért. A DCA-tulajdonosok felelőssége a rájuk vonatkozó mindazon információk megfelelőségének az ellenőrzéséért, amelyeket a TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő]-be a(z) [a KB neve beillesztendő] vitt be.

(6)   Úgy kell tekinteni, hogy a(z) [a KB neve beillesztendő] felhatalmazással rendelkezik arra, hogy megadjon az SSP-t üzemeltető KB-knak vagy a 4 KB-nak a DCA-tulajdonosokkal kapcsolatos bármely olyan információt, amelyekre az előbbiekben rendszergazdai szerepükben a TARGET2 telekommunikációs szolgáltatóval és/vagy a T2S telekommunikációs szolgáltatóval kötött szerződésnek megfelelően szükségük lehet.

(7)   A DCA-tulajdonosok tájékoztatják a(z) [a KB neve beillesztendő]-t minden olyan változásról, amely jogképességükben és az országról szóló véleménnyel lefedett, velük kapcsolatos kérdéseket érintő jogszabályokban következett be.

(8)   A DCA-tulajdonosok tájékoztatják a(z) [a KB neve beillesztendő]-t a következőkről:

a)	a DCA-val a 8. cikk (1) bekezdése szerint összekapcsolt minden olyan új értékpapírszámla tulajdonosáról, amelyet elfogadtak; és

b)	az a) pontban felsorolt értékpapír-számlák tulajdonosaiban bekövetkezett minden változásról.

(9)   A DCA-tulajdonosok haladéktalanul tájékoztatják a(z) [a KB neve beillesztendő]-t arról, ha velük kapcsolatban nemteljesítési esemény következik be.

11. cikk

A fő PM-számla kijelölése, felfüggesztése vagy megszüntetése

(1)   A DCA-tulajdonos jelöli ki azt a fő PM-számlát, amelyhez a DCA kapcsolódik. A fő PM-számla vezethető a(z) [a KB neve beillesztendő]-tól különböző TARGET2-tagrendszerben és annak tulajdonosa lehet a DCA-tulajdonostól különböző jogalany.

(2)   Internetalapú hozzáférést használó résztvevő nem jelölhető ki a fő PM-számla tulajdonosaként.

(3)   Ha a fő PM-számla tulajdonosa és a DCA tulajdonosa különböző jogalany, és amennyiben a kijelölt fő PM-számla tulajdonosának részvételét felfüggesztik vagy megszüntetik, a(z) [a KB neve beillesztendő] és a DCA-tulajdonos minden ésszerű és kivitelezhető lépést megtesznek az ebből eredő kár vagy veszteség mérséklésére. A DCA-tulajdonos mindent megtesz az új fő PM-számlatulajdonos indokolatlan késedelem nélküli kijelölésére, amely ezt követően felelősséggel tartozik a kifizetetlen számlákért. A fő PM-számla tulajdonosa felfüggesztésének vagy megszüntetésének napján, és az új fő PM-számlatulajdonos kijelöléséig a nap végén a DCA-n maradó pénzeszközöket a(z) [a KB neve beillesztendő] számlájára kell átvezetni. Ezekre a pénzeszközökre a [illessze be a TARGET2-ben a PM-számla nyitásának és vezetésének harmonizált feltételei 12. cikkének (5) bekezdését végrehajtó szabályozásra való hivatkozást] időről-időre frissített kamatozási feltételei vonatkoznak.

(4)   A(z) [a KB neve beillesztendő] nem felel a DCA-tulajdonosnak a fő PM-számlatulajdonos részvétele felfüggesztéséből vagy megszüntetéséből eredő veszteségeiért.

IV. CÍM

A DCA MEGNYITÁSA ÉS VEZETÉSE, ÉS A MŰVELETEK FELDOLGOZÁSA

12. cikk

A DCA megnyitása és vezetése

(1)   A(z) [a KB neve beillesztendő] minden egyes DCA-tulajdonos számára megnyit és vezet legalább egy DCA-t. A DCA-t egyedi 34 karakterből álló számlaszám azonosítja, amelynek felépítése a következő.

	Név	Formátum	Tartalom
A. rész	Számlatípus	1 karakter, pontosan	»C« a készpénzszámla esetében
	A központi bank országkódja	2 karakter, pontosan	Az ISO 3166-1 szabvány szerinti országkód
	Devizanem kódja	3 karakter, pontosan	EUR
B. rész	Számlatulajdonos	11 karakter, pontosan	BIC-kód
C. rész	A számla albesorolása	Legfeljebb 17 karakter	A DCA-tulajdonos által megadott szabad szöveg (alfanumerikus)

(2)   A DCA-kon nem lehet tartozik egyenleg.

(3)   A DCA-nak éjszakai egyenlege nem lehet. Az üzleti nap elején és a végén a DCA-k egyenlege nulla. Úgy kell tekinteni, hogy a DCA-tulajdonos megbízta a(z) [a KB neve beillesztendő]-t az megmaradó egyenlegnek az üzleti nap végén az V. függelékben meghatározottak szerint a 11. cikk (1) bekezdésében említett fő PM-számlára történő átutalásával.

(4)   A DCA csak a T2S felhasználóknak szóló részletes funkcionális előírásaiban (»UDFS«) meghatározott T2S nap kezdete és T2S nap vége közötti időszakban használható.

(5)   A DCA-k nem kamatoznak.

13. cikk

A DCA-n végezhető műveletek

Amennyiben a DCA-tulajdonos kijelöli a szükséges értékpapírszámlá(ka)t, a DCA-tulajdonos a következő műveleteket végezheti a DCA-n saját vagy ügyfelei nevében:

a)	DCA-ról PM-be történő likviditásátvezetési megbízások;

b)	DCA-ról DCA-ra történő likviditásátvezetési megbízások;

c)	a T2S platformból eredő készpénzmegbízások elszámolása; és

d)	készpénzátutalások a DCA és a(z) [a KB neve beillesztendő] DCA-ja között, különösen a IIIa. melléklet 8. és 9. pontjával összefüggésben.

14. cikk

A fizetési megbízások elfogadása és visszautasítása

(1)   A DCA-tulajdonosok által benyújtott fizetési megbízások akkor minősülnek elfogadottnak a(z) [a KB neve] által, ha:

a)	a fizetési üzenet megfelel a T2S telekommunikációs szolgáltató által meghatározott szabályoknak;

b)	a fizetési üzenet megfelel a TARGET2-[KB neve/országhivatkozás beillesztendő] üzenet szabványának és feltételeinek, és megfelel az I. függelékben leírt kettős beviteli ellenőrzésen; továbbá

c)	a megbízó vagy a kedvezményezett felfüggesztése esetén a felfüggesztett résztvevő KB-jának kifejezett hozzájárulását beszerezték.

(2)   A(z) [a KB neve beillesztendő] haladéktalanul elutasít minden olyan fizetési megbízást, amely nem felel meg az (1) bekezdésben megállapított feltételeknek. A(z) [a KB neve beillesztendő] értesíti a DCA-tulajdonost a fizetési megbízás elutasításáról, az I. függelékben meghatározottak szerint.

(3)   A T2S platform annak alapján határozza meg a fizetési megbízások feldolgozásának időbélyegzőjét, hogy mikor kapta meg és fogadta be a fizetési megbízást.

15. cikk

Likviditás tartalékolása és zárolása

(1)   A résztvevők DCA-jukon likviditást tartalékolhatnak vagy zárolhatnak. Ez nem minősül harmadik személyek irányában kiegyenlítési garanciának.

(2)   A résztvevő a likviditás tartalékolásának vagy zárolásának kérésével utasítja a(z) [a KB neve beillesztendő]-t a rendelkezésre álló likviditásnak ezzel az összeggel csökkentésére.

(3)   A tartalékolási kérés olyan utasítás, amellyel, ha rendelkezésre álló likviditás eléri a tartalékolandó összeget, a tartalékolás feldolgozásra kerül. Ha a rendelkezésre álló likviditás alacsonyabb, az tartalékolásra kerül, a hiányzó rész pedig teljesíthető a beérkező likviditásból, amíg a tartalékolás teljes összege nem elérhető.

(4)   A zárolási kérés olyan utasítás, amellyel, a rendelkezésre álló likviditás eléri a zárolandó összeget, a tartalékolási kérés feldolgozásra kerül. Ha a rendelkezésre álló likviditás alacsonyabb, semmilyen összeg nem kerül zárolásra és a zárolási kérést újra benyújtják mindaddig, ameddig a zárolási kérés teljes összege nem teljesíthető a rendelkezésre álló likviditásból.

(5)   A résztvevő a likviditás tartalékolására vagy zárolására vonatkozó kérés feldolgozásának üzleti napja során bármikor utasíthatja a(z) [a KB neve beillesztendő]-t a tartalékolás vagy zárolás törlésére. Részleges törlés nem megengedett.

(6)   Az e cikk szerint benyújtott, likviditás tartalékolására vagy zárolására vonatkozó kérés az üzleti nap végén lejár.

16. cikk

Bevitel időpontja, visszavonhatatlanság időpontja

(1)   A 98/26/EK irányelv 3. cikke (1) bekezdésének első mondata és 5. cikke, és [a 98/26/EK irányelv e cikkeit végrehajtó nemzeti jogi rendelkezés beillesztendő] értelmében a DCA-ról DCA-ra történő likviditásátvezetési megbízások vagy a DCA-ról PM-be történő likviditásátvezetési megbízások abban a pillanatban tekintendők a TARGET2-[KB neve/országhivatkozás beillesztendő]-be befogadottnak, illetve attól a pillanattól visszavonhatatlanok, amikor az adott DCA-tulajdonos DCA-ját megterhelték. A PM-ből DCA-ra történő likviditásátvezetési megbízásokra azon TARGET2-tagrendszernek a TARGET2-ben a PM-számla nyitásának és vezetésének harmonizált feltételei vonatkoznak, amelyből azt indítják.

(2)   A 98/26/EK irányelv 3. cikke (1) bekezdésének első mondata és 5. cikke, és [a 98/26/EK irányelv e cikkeit végrehajtó nemzeti jogi rendelkezés beillesztendő] értelmében és a DCA-kon feldolgozásra kerülő és két különböző átutalási megbízás egyeztetésével járó minden tranzakció vonatkozásában a megbízások abban a pillanatban tekintendők a TARGET2-[KB neve/országhivatkozás beillesztendő]-be befogadottnak, illetve attól a pillanattól visszavonhatatlan, amikor az adott DCA-tulajdonos DCA-ját megterhelték.

(3)   A (2) bekezdésben előírt szabályok helyébe az alábbi szabályok lépnek két héttel azt követően, hogy az EKB Kormányzótanácsa megállapítja, hogy egyfelől az eurorendszerbeli KB-k és a csatlakoztatott NKB-k, másfelől pedig az említett megállapodás időpontjában a T2S-ben részt vevő valamennyi CSD megállapodást írt alá az információszolgáltatásról és a felelősségről.

a)

A DCA-kon feldolgozásra kerülő és két különböző átutalási megbízás egyeztetésével járó minden tranzakció vonatkozásában az ilyen átutalási megbízások abban a pillanatban tekintendők a TARGET2-[KB neve/országhivatkozás beillesztendő]-be befogadottnak, amikor a T2S platform azokat a T2S műszaki szabályainak megfelelőnek nyilvánítja, visszavonhatatlannak pedig abban az időpontban, amikor a tranzakció a T2S platformon »egyeztetett« státusba kerül; vagy

b)

Az a) pont alóli kivételként, a külön egyeztető rendszerrel rendelkező részt vevő CSD részvételével zajló tranzakciók esetében, amennyiben az átutalási megbízásokat közvetlenül ezen részt vevő CSD-hez küldik a külön egyeztető rendszerében történő egyeztetésre, az átutalási megbízások abban a pillanatban tekintendők a TARGET2-[KB neve/országhivatkozás beillesztendő]-be befogadottnak, amikor azt ezen részt vevő CSD a T2S műszaki szabályainak megfelelőnek nyilvánítja, visszavonhatatlannak pedig abban az időpontban, amikor a tranzakció a T2S platformon »egyeztetett« státusba kerül. Az EKB weboldalán elérhető azon CSD-k listája, amelyekre a b) pont vonatkozik.

V. CÍM

BIZTONSÁGI KÖVETELMÉNYEK, RENDKÍVÜLI HELYZETEKRE VONATKOZÓ KÉRDÉSEK ÉS FELHASZNÁLÓI INTERFÉSZEK

17. cikk

Az üzletmenet folytonosságára vonatkozó és a rendkívüli helyzetek eljárásai

A IV. függelékben körülírt, üzletmenet folytonosságára szolgáló és rendkívüli helyzetekre vonatkozó eljárások érvényesülnek rendkívüli külső esemény vagy minden más olyan esemény bekövetkezésekor, amely a DCA-kon zajló tranzakciókat érinti.

18. cikk

Biztonsági követelmények

(1)   A DCA-tulajdonosok megfelelő biztonsági ellenőrzéseket hajtanak végre rendszerük jogosulatlan hozzáféréstől és használattól való védelmére. Kizárólag a DCA-tulajdonosok felelnek a rendszerük titkosságának, integritásának és elérhetőségének biztosítását szolgáló megfelelő védelemért.

(2)   A DCA-tulajdonosok tájékoztatják a(z) [írja be a KB nevét]-t a műszaki infrastruktúrájukban, illetve adott esetben harmadik fél szolgáltatók műszaki infrastruktúrájában felmerült, a biztonságot érintő valamennyi eseményről. A(z) [a KB neve beillesztendő] további információkat kérhet az eseményről, és kérheti, hogy a DCA-tulajdonos tegye meg a megfelelő intézkedéseket az ilyen események újbóli előfordulásának megelőzésére.

(3)   A(z) [a KB neve beillesztendő] további biztonsági követelményeket írhat elő valamennyi DCA-tulajdonos és/vagy a(z) [a KB neve beillesztendő] által kritikus fontosságúnak minősített DCA-tulajdonosok számára.

19. cikk

Felhasználói interfész

(1)   A DCA-tulajdonos, vagy a nevében eljáró fő PM-számlatulajdonos az adott DCA-hoz való hozzáférésre az alábbi módok egyikét vagy mindkettőt használja:

a)	közvetlen csatlakozás a T2S platformhoz U2A vagy A2A üzemmódban; vagy

b)	a TARGET2 ICM a T2S-re vonatkozó TARGET2 többletszolgáltatással együtt.

(2)   A T2S platformhoz való közvetlen csatlakozás az alábbiakat teszi lehetővé a DCA-tulajdonosok számára:

a)	a számláikhoz kapcsolódó információk elérése és adott esetben módosítása;

b)	likviditás kezelése és likviditásátvezetési megbízások indítása a DCA-król.

(3)   A TARGET2 ICM a T2S-re vonatkozó TARGET2 többletszolgáltatással együtt az alábbiakat teszi lehetővé a fő PM-számla tulajdonosa számára:

a)	a számláikra vonatkozó információk elérése;

b)	likviditás kezelése és likviditásátvezetési megbízások indítása a DCA-kra és azokról.

A TARGET2 ICM-re vonatkozó további technikai részletek a [illessze be az iránymutatás II. mellékletének I. függelékét végrehajtó nemzeti jogszabályi rendelkezéseket]-ben találhatók.

VI. CÍM

MEGTÉRÍTÉS, FELELŐSSÉGI RENDSZER ÉS BIZONYÍTÉK

20. cikk

Megtérítési rendszer

Ha az SSP vagy a T2S platform műszaki üzemzavara következtében a DCA-kon éjszakára pénzeszközök maradnak, a(z) [a KB neve beillesztendő] a II. függelékben megállapított külön eljárásnak megfelelően megtérítést ajánl fel a résztvevőnek.

21. cikk

Felelősségi rendszer

(1)   A(z) [a KB neve beillesztendő]-t és a DCA-tulajdonosokat az e Feltételek szerinti kötelezettségeik teljesítésekor köti egymással szemben az ésszerű gondosság tanúsításának általános kötelezettsége.

(2)   A(z) [a KB neve beillesztendő] felelősséggel tartozik DCA-tulajdonosai felé a csalás (beleértve például a szándékos kötelezettségszegést) vagy súlyos gondatlanság eseteiben a TARGET2-[KB neve/országhivatkozás beillesztendő] működéséből származó bármely veszteségért. Gondatlanság esetében a(z) [a KB neve beillesztendő] felelőssége a DCA-tulajdonos közvetlen veszteségére korlátozódik, azaz a szóban forgó tranzakció összegére és/vagy annak kamata elvesztésére, az annak következtében bekövetkező károk kizárásával.

(3)   A(z) [a KB neve beillesztendő] nem felel a műszaki infrastruktúrában (beleértve például a(z) [a KB neve beillesztendő] számítógépes infrastruktúráját, programjait, adatait, alkalmazásait vagy hálózatait is) bekövetkezett üzemzavar vagy leállás miatt bekövetkezett veszteségekért, ha az üzemzavar vagy leállás annak ellenére következett be, hogy a(z) [a KB neve beillesztendő] elfogadta mindazokat az intézkedéseket, amelyek ésszerűen szükségesek az ilyen infrastruktúra üzemzavar vagy leállás elleni védelmére, és az ilyen üzemzavar vagy leállás következményeinek elhárítására (ez utóbbiba beletartozik például a IV. függelékben említett, üzletmenet folytonosságára vonatkozó és a rendkívüli helyzetek eljárásai kezdeményezése és elvégzése).

(4)   A(z) [írja be a KB nevét] nem felel:

a)	annyiban, amennyiben a veszteséget a DCA-tulajdonos okozta; vagy

b)	ha a veszteség a(z) [a KB neve beillesztendő] ésszerű ellenőrzésén kívüli külső eseményekből (vis maior) származik.

(5)   A(z) [illessze be a 2007/64/EK európai parlamenti és tanácsi irányelvet (***) végrehajtó nemzeti jogi rendelkezéseket] ellenére az (1)–(4) bekezdés annyiban érvényesül, amennyiben a(z) [a KB neve beillesztendő] felelőssége kizárható.

(6)   A(z) [a KB neve beillesztendő] és a DCA-tulajdonosok minden ésszerű és kivitelezhető lépést megtesznek az e cikkben említett kár vagy veszteség csökkentésére.

(7)   A(z) [a KB neve beillesztendő] e Feltételek alapján fennálló egyes vagy minden kötelezettségének teljesítésekor saját nevében megbízhat harmadik személyeket, különösen telekommunikációs vagy más hálózati szolgáltatókat, illetve más jogalanyokat, ha ez szükséges a(z) [a KB neve beillesztendő] kötelezettségeinek teljesítéséhez, vagy ez bevett piaci gyakorlat. A(z) [a KB neve beillesztendő] kötelezettségei az ilyen harmadik személyek megfelelő kiválasztására és megbízására korlátozódnak, és a(z) [a KB neve beillesztendő] felelőssége ennek megfelelően korlátozott. E bekezdés alkalmazásában az SSP-t üzemeltető NKB-k és a 4 KB nem minősülnek harmadik személynek.

22. cikk

Bizonyíték

(1)   Amennyiben e Feltételek eltérően nem rendelkeznek, a DCA-k vonatkozásában a(z) [a KB neve beillesztendő] és a DCA-tulajdonosok között valamennyi fizetéssel és fizetés-feldolgozással kapcsolatos üzenetváltás, mint például a terhelések vagy jóváírások visszaigazolása vagy a számlaegyenlegről szóló üzenetek váltása, a T2S telekommunikációs szolgáltatón keresztül történik.

(2)   Az üzenetek [a KB neve beillesztendő] vagy a T2S telekommunikációs szolgáltató által megőrzött elektronikus vagy írásbeli nyilvántartásai a(z) [a KB neve beillesztendő]-n keresztül végrehajtott fizetések bizonyítására szolgáló eszközként elfogadásra kerülnek. A T2S telekommunikációs szolgáltató eredeti üzenetének elmentett vagy kinyomtatott változata ugyanolyan bizonyító erővel rendelkezik, mint az eredeti üzenet, tekintet nélkül annak formájára.

(3)   Ha a DCA-tulajdonos T2S telekommunikációs szolgáltatóval fennálló kapcsolata megszakad, a DCA-tulajdonosnak a(z) [a KB neve beillesztendő]-vel egyeztetett helyettesítő eszközöket kell alkalmaznia az üzenetek továbbítására. Ilyen esetekben az üzenet [a KB neve beillesztendő] által elmentett vagy kinyomtatott változata ugyanolyan bizonyító erővel rendelkezik, mint az eredeti üzenet, tekintet nélkül annak formájára.

(4)   A(z) [a KB neve beillesztendő] teljes körű nyilvántartást vezet a DCA-tulajdonosok által benyújtott és a részükre küldött fizetési megbízásokról [a vonatkozó nemzeti jogszabályban előírt időtartam beillesztendő] időtartamon át, attól számítva, amikor az ilyen fizetési megbízást benyújtották és a fizetést megkapták, melynek során ez a teljes körű nyilvántartás legalább öt évre vagy – ha egyedi szabályozások megkívánják – ennél hosszabb időre kiterjed a TARGET2 minden olyan DCA-tulajdonosa esetében, amelyeket az Európai Unió Tanácsa vagy a tagállamok által elfogadott korlátozó intézkedések alapján folyamatosan figyelemmel kísérnek.

(5)   A(z) [a KB neve beillesztendő] saját könyvei és nyilvántartásai (akár papíron, mikrofilmen, microfiche-en, elektronikus vagy mágneses rögzítéssel, illetve bármely más, mechanikailag reprodukálható formában vagy más módon) elfogadásra kerülnek bizonyítási eszközként a DCA-tulajdonos bármely kötelezettsége és minden olyan tény vagy esemény vonatkozásában, amelyre a felek hivatkoznak.

VII. CÍM

A DCA-K MEGSZÜNTETÉSE ÉS LEZÁRÁSA

23. cikk

A DCA-k időtartama és rendes felmondása

(1)   A 24. cikk sérelme nélkül a TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő]-ben a DCA-k határozatlan időre kerülnek megnyitásra.

(2)   A DCA-tulajdonos bármikor felmondhatja a TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő]-ben vezetett DCA-t 14 üzleti napos felmondási idővel, amennyiben a(z) [a KB neve beillesztendő]-val ennél rövidebb felmondási időben nem állapodott meg.

(3)   A(z) [a KB neve beillesztendő] bármikor felmondhatja a DCA-tulajdonos DCA-ját a TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő]-ben három hónapos felmondási idővel amennyiben a DCA-tulajdonossal ettől eltérő felmondási időről nem állapodik meg.

(4)   A DCA felmondásával a 27. cikkben megállapított titoktartási kötelezettségek a felmondás napján kezdődő öt éves időtartamig hatályban maradnak.

(5)   A DCA felmondásakor azt a 25. cikkel összhangban le kell zárni.

24. cikk

Felfüggesztés és a részvétel rendkívüli felmondása

(1)   A DCA-tulajdonos TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő]-ben való részvétele előzetes értesítés nélkül, haladéktalanul megszűnik vagy felfüggesztésre kerül, ha a következő nemteljesítési események egyike bekövetkezik:

a)	fizetésképtelenség miatti eljárások megindulása; és/vagy

b)	a DCA-tulajdonos többé nem felel meg a 5. cikkben megállapított csatlakozási feltételeknek.

(2)   A(z) [a KB neve beillesztendő] bármikor felfüggesztheti vagy előzetes értesítés nélkül megszüntetheti a DCA-tulajdonos TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő]-ben való részvételét, ha

a)	egy vagy több (az (1) bekezdésben említettektől eltérő) nemteljesítési esemény bekövetkezik;

b)	a DCA-tulajdonos súlyosan megszegi e Feltételeket;

c)	a DCA-tulajdonos elmulasztja a(z) [a KB neve beillesztendő] felé fennálló bármely lényeges kötelezettsége teljesítését;

d)	a DCA-tulajdonost kizárják a T2S CUG-ból vagy egyébként az abban való tagsága megszűnik; és/vagy

e)

bármely olyan, DCA-tulajdonossal kapcsolatos esemény bekövetkezik, ami a(z) [a KB neve beillesztendő] értékelése szerint veszélyeztetné a TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő] vagy bármely más TARGET2 tagrendszer általános stabilitását, megbízhatóságát és biztonságát, vagy ha az ilyen résztvevő veszélyeztetné a(z) [a KB neve beillesztendő] feladatainak [a megfelelő nemzeti jogszabályra történő hivatkozás beillesztendő]-ban és a Központi Bankok Európai Rendszere és az Európai Központi Bank Alapokmányában leírt teljesítését, vagy pedig prudenciális okból jelent kockázatot.

(3)   A (2) bekezdés szerinti mérlegelési joga gyakorlásakor a(z) [a KB neve beillesztendő] figyelembe veszi többek között az a)–c) pontban említett nemteljesítési esemény vagy események súlyosságát.

(4)

a) Abban az esetben, ha a(z) [a KB neve beillesztendő] az (1) vagy (2) bekezdésnek megfelelően felfüggeszti vagy megszünteti a DCA-tulajdonos TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő]-ben való részvételét, a(z) [a KB neve beillesztendő] azonnal értesíti az ilyen felfüggesztésről vagy megszüntetésről a DCA-tulajdonost, a többi KB-t és a többi résztvevőt mindenkinek szóló ICM-üzenet vagy a T2S mindenkinek szóló üzenete révén attól függően, hogy a DCA-tulajdonos a 19. cikkben előírt mely műszaki lehetőséget használja. b) Abban az esetben, ha a(z) [a KB neve beillesztendő]-t más KB tájékoztatja a résztvevő más TARGET2 tagrendszerben való részvételének felfüggesztéséről vagy megszüntetéséről, a(z) [a KB neve beillesztendő] azonnal értesíti résztvevőit az ilyen felfüggesztésről vagy megszüntetésről mindenkinek szóló ICM-üzenet vagy a T2S mindenkinek szóló üzenete révén attól függően, hogy a DCA-tulajdonos a 19. cikkben előírt mely műszaki lehetőséget használja. c) Amint az ilyen mindenkinek szóló ICM-üzenetet (PM-számlatulajdonosk esetében) vagy T2S mindenkinek szóló üzenetet (DCA-tulajdonosok esetében) a résztvevők megkapták, úgy kell tekinteni, hogy e résztvevőket tájékoztatták a DCA-tulajdonos TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő]-ben vagy más TARGET2 tagrendszerben való részvételének felmondásáról/megszüntetéséről. A résztvevők viselnek minden abból eredő veszteséget, hogy fizetési megbízást nyújtottak be olyan résztvevőknek, akiknek a részvételét felfüggesztették vagy megszüntették, ha a fizetési megbízást a mindenkinek szóló ICM-üzenet vagy a T2S mindenki szóló üzenete – attól függően, hogy a DCA-tulajdonos a 19. cikkben előírt mely műszaki lehetőséget használja – kézhezvétele után vitték be a TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő]-be.

(5)   Valamely DCA-tulajdonos részvételének megszüntetésekor a TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő] nem fogad el új fizetési megbízást az ilyen DCA-tulajdonostól.

(6)   Ha a DCA-tulajdonost felfüggesztették a TARGET2-[írja be a KB-/országhivatkozást]-ben, valamennyi bejövő és kimenő fizetési megbízása csak azt követően kerül feldolgozásra felvételre, miután azokat a felfüggesztett DCA-tulajdonos KB-ja kifejezetten elfogadta.

25. cikk

A DCA-k lezárása

(1)   A DCA-tulajdonosok bármikor kérhetik a(z) [a KB neve beillesztendő]-t, hogy zárja le DCA-jukat, feltéve, hogy a(z) [a KB neve beillesztendő]-t erről 14 üzleti nappal előbb értesítik.

(2)   A részvétel 23. cikknek vagy 24. cikknek megfelelően történő felmondása esetén a(z) [a KB neve beillesztendő] lezárja az adott DCA-tulajdonos DCA-ját, miután a fel nem dolgozott fizetési megbízásokat feldolgozta vagy visszaküldte, és élt zálogjogával, valamint a 26. cikk szerinti beszámítási jogával.

VIII. CÍM

ZÁRÓ RENDELKEZÉSEK

26. cikk

A(z) [a KB neve beillesztendő] zálogjoga és beszámítási joga

(1)   [Beillesztendő, ha alkalmazandó: A(z) [a KB neve beillesztendő] zálogjoggal rendelkezik a DCA-tulajdonos DCA-inak a jelenlegi és jövőbeli követel egyenlegén, a felek közötti jogviszonyból eredő jelenlegi és jövőbeli követelések biztosítására.]

(1a)

[Beillesztendő, ha alkalmazandó: A DCA-tulajdonos a DCA követel egyenlegéből eredő, a(z) [a KB neve beillesztendő]-vel szembeni jelenlegi és jövőbeli követeléseit fedezetként átutalják a(z) [a KB neve beillesztendő] számára, mint a(z) [a KB neve beillesztendő] a résztvevővel szemben a [az e Feltételeket végrehajtó szabályozásra való hivatkozás beillesztendő]-ból eredő bármely jelenlegi és jövőbeli követeléseinek biztosítékát (azaz mint letétátutalást). Az ilyen biztosítékot önmagában az a tény hozza létre, hogy a pénzeszközöket jóváírták a DCA-tulajdonos DCA-ján.]

(1b)	[Beillesztendő, ha alkalmazandó: A(z) [a KB neve beillesztendő] az egész vagyonra kiterjedő zálogjoggal rendelkezik a DCA-tulajdonos DCA-inak a jelenlegi és jövőbeli követel egyenlegén, a felek közötti jogviszonyból eredő jelenlegi és jövőbeli követelések biztosítására.]

(2)   [Beillesztendő, ha alkalmazandó: A(z) [a KB neve beillesztendő] akkor is rendelkezik az (1) bekezdésben említett joggal, ha a követelések csak eshetőlegesek vagy még nem esedékesek.]

(3)   [Beillesztendő, ha alkalmazandó: A résztvevő DCA-tulajdonosi minőségében eljárva ezennel tudomásul veszi a zálogjog alapítását [a KB neve beillesztendő] javára, amelynél a DCA-t megnyitotta. Ez a tudomásulvétel az elzálogosított eszközöknek a [írja be a nemzetre utaló megfelelő melléknevet] jog értelmében a(z) [a KB neve beillesztendő] részére történő átengedésének minősül. Az elzálogosított egyenlegű DCA-ra történő minden befizetés a befizetés puszta tényével visszavonhatatlanul, korlátozás nélkül elzálogosításra kerül, a biztosított kötelezettségek teljes körű teljesítésének biztosítékául.]

(4)   Amennyiben:

a)	a 24. cikk (1) bekezdésében említett nemteljesítési esemény; vagy

b)

bármely más nemteljesítési esemény vagy a 24. cikk (2) bekezdésében említett esemény következtében a DCA-tulajdonos részvételét megszüntették vagy felfüggesztették, a DCA-tulajdonos elleni fizetésképtelenség miatt indított eljárás megindulása ellenére, illetve a DCA-tulajdonos jogainak bármely engedményezése, bírósági vagy más lefoglalása, vagy azok egyéb elidegenítése ellenére;

a DCA-tulajdonos valamennyi kötelezettsége automatikusan és azonnal lejár, előzetes értesítés és bármely hatóság általi előzetes jóváhagyás szükségessége nélkül, és az azonnal esedékessé válik. Ezenfelül a DCA-tulajdonos és a(z) [a KB neve beillesztendő] egymással szembeni követelései automatikusan beszámításra kerülnek egymással szemben, és a magasabb összeggel tartozó félnek meg kell fizetnie a másik fél számára a tartozások összegének különbségét.

(5)   A(z) [a KB neve beillesztendő] a beszámítás megtörténtét követően azonnal értesíti a DCA-tulajdonost a (4) bekezdés alapján történő beszámításról.

(6)   A(z) [a KB neve beillesztendő] előzetes értesítés nélkül megterhelheti bármely DCA-tulajdonos DCA-ját bármely olyan összeggel, amellyel a résztvevő a(z) [a KB neve beillesztendő]-nek tartozik, a DCA-tulajdonos és a(z) [a KB neve beillesztendő] közötti jogviszonyból eredően.

27. cikk

Titoktartás

(1)   A(z) [a KB neve beillesztendő] titokban tart minden bizalmas vagy titkos információt, beleértve azt is, amikor az ilyen információk a DCA-tulajdonos vagy a DCA-tulajdonos ügyfelei fizetési, műszaki vagy szervezeti információira vonatkoznak, kivéve, ha a DCA-tulajdonos vagy ügyfele írásbeli hozzájárulását adta azok felfedéséhez [amennyiben a nemzeti jog alapján szükséges lehet, a következő beillesztendő: vagy az ilyen felfedés a [az országnévre vonatkozó melléknév beillesztendő] joga alapján megengedett vagy kötelező].

(2)   Az (1) bekezdéstől eltéréssel a DCA-tulajdonos beleegyezik abba, hogy [a KB neve beillesztendő] felfedheti a DCA-tulajdonosra, az azonos csoporthoz tartozó más DCA-tulajdonosok más DCA-ira vagy a DCA-tulajdonos ügyfelére vonatkozó, a TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő] üzemeltetése során szerzett fizetési, technikai vagy szervezeti információkat a TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő] működtetésében részt vevő más KB-k vagy harmadik személyek előtt olyan mértékig, amely a TARGET2 hatékony működéséhez vagy a DCA-tulajdonos vagy csoportja kitettségének figyelemmel kíséréséhez szükséges, illetve a tagállamok vagy az Unió felügyeleti vagy felvigyázói hatóságai előtt olyan mértékig, amely azok közfeladatainak ellátásához szükséges, amennyiben – minden ilyen esetben – az információ felfedése nem ütközik a az alkalmazandó jog rendelkezéseibe. A(z) [a KB neve beillesztendő] nem felel az ilyen felfedés pénzügyi vagy kereskedelmi következményeiért.

(3)   Az (1) bekezdéstől eltéréssel és amennyiben az közvetlenül vagy közvetve nem teszi lehetővé a DCA-tulajdonos vagy a DCA-tulajdonos ügyfeleinek azonosítását, a(z) [a KB neve beillesztendő] saját közfeladatai vagy az információkat fogadó más közigazgatási intézmények feladatai gyakorlása során statisztikai, történeti, tudományos vagy egyéb célokra felhasználhat, felfedhet vagy közzétehet fizetési információkat a DCA-tulajdonosok vagy a DCA-tulajdonosok ügyfelei vonatkozásában.

(4)   A TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő] működésével kapcsolatos olyan információk, amelyek hozzáférhetőek a DCA-tulajdonosok számára, csak az e Feltételekben megállapított célokra használhatók fel. A DCA-tulajdonosnak az ilyen információkat titokban kell tartaniuk, amennyiben a(z) [a KB neve beillesztendő] a felfedéshez nem adta kifejezett írásbeli hozzájárulását. A DCA-tulajdonosoknak biztosítaniuk kell, hogy az e cikk szerinti titoktartási követelmények kössenek minden olyan harmadik személyt, akikre a Feltételek alapján őket terhelő kötelezettségek teljesítésére ténylegesen vagy lehetségesen hatást gyakorló feladatokat szerveznek ki, bíznak rá vagy akikkel ilyen feladatokra kötnek alvállalkozói szerződést.

(5)   A(z) [a KB neve beillesztendő] felhatalmazást kap a fizetési megbízások kiegyenlítése érdekében a szükséges adatok feldolgozására és a T2S telekommunikációs szolgáltatónak történő továbbítására.

28. cikk

Adatvédelem, pénzmosás megelőzése, igazgatási vagy korlátozó intézkedések és kapcsolódó kérdések

(1)   Úgy kell tekinteni, hogy a DCA-tulajdonosok ismerik az adatvédelemre, valamint a pénzmosás, a terrorizmus finanszírozása, az atomfegyverek elterjedésének veszélyével járó tevékenységek és az atomfegyverek célba juttatására szolgáló rendszerek fejlesztésének megelőzésére vonatkozó jogszabályokkal kapcsolatos, őket terhelő valamennyi kötelezettséget, és e kötelezettségeket be kell tartaniuk, különösen a DCA-ikra terhelt vagy azokon jóváírt fizetési megbízásokra vonatkozó megfelelő intézkedések végrehajtása vonatkozásában. A résztvevőknek a T2S telekommunikációs szolgáltatóval való szerződés megkötése előtt szintén meg kell ismerniük a telekommunikációs szolgáltató adat-visszakeresési politikáját.

(2)   Úgy kell tekinteni, hogy a DCA-tulajdonosok felhatalmazták a(z) [a KB neve beillesztendő]-t a rájuk vonatkozó információk belföldi és külföldi pénzügyi vagy felügyelő hatóságtól vagy kereskedelmi szervezettől történő beszerzésére, ha az ilyen információk szükségesek a DCA-tulajdonosok TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő]-ben való részvételéhez.

(3)   A megbízó vagy a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatójaként eljáró DCA-tulajdonosoknak meg kell felelniük a Szerződés 75. vagy 215. cikke alapján rájuk kirótt igazgatási vagy korlátozó intézkedésekből eredő összes követelménynek, ideértve a tranzakciók feldolgozásával kapcsolatban az illetékes hatóságoknak történő bejelentéssel vagy azok hozzájárulásának beszerzésével kapcsolatos követelményt. Ezen túlmenően:

a)

amennyiben a(z) [KB neve beillesztendő] a megbízó DCA-tulajdonos pénzforgalmi szolgáltatója: i. a DCA-tulajdonosnak kell megtennie a szükséges bejelentést vagy beszereznie a hozzájárulást azon központi bank képviseletében, amely a bejelentésre vagy a hozzájárulás beszerzésére elsődlegesen köteles, és át kell adnia a(z) [KB neve beillesztendő]-nek a bejelentés megtételének vagy a hozzájárulás megadásának bizonyítékait; ii. a DCA-tulajdonos mindaddig nem viheti be a TARGET2-bea DCA-ról DCA-ra történő likviditásátvezetési megbízást vagy a DCA-ról PM-be történő likviditásátvezetési megbízást, ameddig nem kapja meg a(z) [KB neve beillesztendő]-tól az arra vonatkozó visszaigazolást, hogy a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatójának képviseletében a szükséges bejelentést megtették, illetve a hozzájárulást beszerezték;

b)

amennyiben a(z) [KB neve beillesztendő] a kedvezményezett DCA-tulajdonos pénzforgalmi szolgáltatója, a DCA-tulajdonosnak kell megtennie a szükséges bejelentést vagy beszereznie a hozzájárulást azon központi bank képviseletében, amely a bejelentésre vagy a hozzájárulás beszerzésére elsődlegesen köteles, és át kell adnia a(z) [KB neve beillesztendő]-nek a bejelentés megtételének vagy a hozzájárulás megadásának bizonyítékait.

E bekezdés alkalmazásában a »pénzforgalmi szolgáltató«, »megbízó« és »kedvezményezett« az irányadó igazgatási vagy korlátozó intézkedésben hozzájuk rendelt jelentéssel bír.

29. cikk

Értesítések

(1)   Amennyiben e Feltételek másként nem rendelkeznek, az e Feltételek alapján előírt vagy megengedett értesítéseket ajánlott levélben, faxon vagy egyéb írásos módon, illetve a T2S telekommunikációs szolgáltatón keresztül hitelesített üzenetben kell megtenni. A(z) [a KB neve beillesztendő]-nak/-nek szóló értesítéseket a(z) [a KB neve beillesztendő] [az adott KB fizetési rendszerekkel foglalkozó részlege vagy a megfelelő KB-részleg neve beillesztendő] vezetőjének kell benyújtani a(z) [a KB megfelelő címe beillesztendő] címre vagy pedig a(z) [a KB BIC-címe beillesztendő] címre. A DCA-tulajdonosnak szóló értesítéseket az általa a(z) [a KB neve beillesztendő]-nek időről időre bejelentett címre, telefaxszámra vagy BIC-címre kell megküldeni.

(2)   Az értesítés megküldésének bizonyítására elegendő azt bizonyítani, hogy az értesítést kézbesítették az adott címen, vagy hogy az értesítést tartalmazó borítékot megfelelően megcímezték és postára adták.

(3)   Valamennyi értesítést [írja be a megfelelő nemzeti nyelvet vagy angol] nyelven kell megküldeni.

(4)   A DCA-tulajdonost köti a(z) [a KB neve beillesztendő] bármely, a DCA-tulajdonosok által kitöltött és/vagy aláírt formanyomtatványa és dokumentuma, beleértve például a 6. cikk (2) bekezdésének a) pontjában említett törzsadatgyűjtési formanyomtatványokat és a 10. cikk (5) bekezdése alapján megadott információkat, amelyeket az (1) és (2) bekezdéssel összhangban nyújtottak be, és amelyek vonatkozásában a(z) [a KB neve beillesztendő] ésszerűen hiszi, hogy azokat a DCA-tulajdonosoktól, alkalmazottaiktól vagy megbízottaiktól kapta.

30. cikk

Szerződéses kapcsolat a T2S telekommunikációs szolgáltatóval

(1)   Minden DCA-tulajdonos külön megállapodást köt a T2S telekommunikációs szolgáltatóval a DCA DCA-tulajdonos általi használatához kapcsolódóan nyújtandó szolgáltatások vonatkozásában. A DCA-tulajdonos és a T2S telekommunikációs szolgáltató közötti jogviszonyra kizárólag külön megállapodásuk feltételei vonatkoznak.

(2)   A T2S telekommunikációs szolgáltató által nyújtandó szolgáltatások nem képezik részét a(z) [a KB neve beillesztendő] által a TARGET2 vonatkozásban nyújtandó szolgáltatásoknak.

(3)   A(z) [a KB neve beillesztendő] nem felel a T2S telekommunikációs szolgáltató (beleértve igazgatóit, személyzetét és alvállalkozóit) által hozott intézkedésekért, elkövetett hibákért vagy mulasztásokért, illetve a DCA-tulajdonos által a T2S telekommunikációs szolgáltató hálózatának elérésére kiválasztott harmadik személyek intézkedéseiért, hibáiért vagy mulasztásaiért.

31. cikk

Módosítási eljárás

A(z) [a KB neve beillesztendő] bármikor, egyoldalúan módosíthatja e Feltételeket, beleértve annak függelékeit is. E Feltételek módosításait, beleértve a függelékek módosításait is [írja be a megfelelő kihirdetési módozatot] útján kell kihirdetni. A módosításokat elfogadottnak kell tekinteni, amennyiben a DCA-tulajdonos a módosításokról való tudomásszerzést követő 14 napon belül azok ellen kifejezetten nem tiltakozik. Abban az esetben, ha valamely DCA-tulajdonos a módosítás ellen tiltakozik, a(z) [a KB neve beillesztendő] jogosult azonnali hatállyal felmondani a DCA-tulajdonos TARGET2-[KB neve/országhivatkozás beillesztendő]-ben való részvételét és lezárni annak DCA-ját.

32. cikk

Harmadik felek jogai

(1)   Az e Feltételekből eredő vagy azokhoz kapcsolódó jogok, érdekeltségek, kötelezettségek, felelősségek és követelések a(z) [a KB neve beillesztendő] előzetes írásbeli hozzájárulása nélkül a DCA-tulajdonosok által nem ruházhatók át, nem zálogosíthatóak el vagy nem engedményezhetők harmadik személyre.

(2)   E Feltételek nem keletkeztetnek jogokat vagy kötelezettségeket a(z) [a KB neve beillesztendő]-n és a TARGET2- [a KB neve/országhivatkozás beillesztendő] DCA-tulajdonosain kívül más jogalany javára, illetve tekintetében.

33. cikk

Irányadó jog, joghatóság és a teljesítés helye

(1)   A(z) [a KB neve beillesztendő] és a TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő]-ben a DCA-tulajdonosok közötti kétoldalú kapcsolatra a (z) [az országnévre vonatkozó melléknév beillesztendő] jog irányadó.

(2)   Az Európai Unió Bírósága hatáskörének sérelme nélkül az (1) bekezdésben említett kapcsolathoz kötődő bármely kérdésből származó minden jogvita a(z) [a KB székhelye szerinti tagállam neve beillesztendő] bíróságainak kizárólagos hatáskörébe és illetékességébe tartozik.

(3)   A(z) [a KB neve beillesztendő] és a DCA-tulajdonosok jogviszonyában a teljesítés helye [írja be a KB székhelyének nevét].

34. cikk

Elválaszthatóság

Ha e Feltételek valamely rendelkezése érvénytelen vagy azzá válik, ez nem érinti a Feltételek összes többi rendelkezésének alkalmazhatóságát.

35. cikk

Hatálybelépés és kötelező jelleg

(1)   E Feltételek [a megfelelő dátum beillesztendő]-án/-én lépnek hatályba.

(2)   [Beillesztendő, ha a vonatkozó nemzeti jogszabály alapján megfelelő: A TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő]-ben DCA kérésével a jelentkező jogalanyok automatikusan hozzájárulnak e Feltételekhez az egymás közötti és a(z) [a KB neve beillesztendő]-val való viszonyukban.]

„IIIa. MELLÉKLET

AZ AUTOMATIKUS FEDEZETNYÚJTÁSI MŰVELETEK FELTÉTELEI

Fogalommeghatározások

E melléklet alkalmazásában:

1.   »automatikus fedezetnyújtás«: az euroövezeti NKB által központi banki pénzben nyújtott napközbeni hitel, amelyet az vált ki, ha valamely DCA-tulajdonosnak nincs elegendő pénzeszköze az értékpapírügyletek kiegyenlítéséhez, és az ilyen napközbeni hitel fedezetét a megvásárolt értékpapírok (forgalmi fedezet) vagy a DCA-tulajdonos által már tartott értékpapírok (állományfedezet) képezik;

2.   »rendelkezésre álló likviditás«: a DCA feldolgozott tartalékolt likviditás vagy zárolt pénzeszközök összegével csökkentett követel egyenlege;

3.   »elkülönített készpénzszámla (DCA)«: a DCA-tulajdonos által a TARGET2-[a KB neve/országhivatkozás beillesztendő]-ban/ben nyitott és a T2S-ben törtnő értékpapír-kiegyenlítéssel kapcsolatos készpénzfizetésekre használt számla;

4.   »hitelintézet«: a) az 575/2013/EU rendelet 4. cikke (1) bekezdésének 1. pontja [és adott esetben illessze be a 2013/36/EU európai parlamenti és tanácsi irányelv 2. cikkének (5) bekezdését végrehajtó nemzeti jogi rendelkezéseket] értelmében vett olyan hitelintézet, amely az illetékes hatóság felügyelete alatt áll; vagy b) a Szerződés 123. cikkének (2) bekezdése értelmében vett más olyan hitelintézet, amely az illetékes hatóságok általi felügyelethez hasonló szintű ellenőrzés alatt áll;

5.   »fióktelep«: az 575/2013/EU rendelet 4. cikke (1) bekezdésének 17. pontja értelmében vett fióktelep;

6.   »szoros kapcsolatok«: az (EU) 2015/50 (EKB/2014/60) iránymutatás 138. cikkében meghatározott értelemben vett szoros kapcsolatok;

7.   »fizetésképtelenség miatt indított eljárások«: a 98/26/EK irányelv 2. cikkének j) pontja szerinti fizetésképtelenségi eljárások;

8.   »nemteljesítési esemény«: minden olyan esemény vagy küszöbön álló esemény, amelynek bekövetkezése veszélyeztetheti valamely jogalany [a TARGET2-ben az elkülönített készpénzszámla nyitására és vezetésére megállapított harmonizált feltételeket végrehajtó szabályokra és ezen IIIa. melléklet rendelkezéseire való utalás beillesztendő], illetve e jogalany és bármely eurorendszerbeli KB közötti kapcsolatokra vonatkozó egyéb szabályok (beleértve a Kormányzótanács által az eurorendszer monetáris politikai műveleteire tekintettel meghatározott szabályokat) alapján fennálló kötelezettségeinek teljesítését, beleértve a következőket:

a)

ha a jogalany többé nem felel meg a [a TARGET2-ben a PM-számla nyitására és vezetésére megállapított harmonizált feltételeket végrehajtó szabályokra és adott esetben az V. melléklet rendelkezéseire való utalás beillesztendő] megállapított csatlakozási feltételeknek és/vagy műszaki követelményeknek vagy ha az eurorendszer monetáris politikai műveletei céljára partnerként való elfogadhatóságát felfüggesztették vagy megszüntették;

b)	a jogalannyal szemben fizetésképtelenség miatt indított eljárás megindulása;

c)	kérelem benyújtása a b) pontban említett eljárásokkal kapcsolatban;

d)	a jogalany által olyan írásbeli nyilatkozat kiadása, miszerint képtelen tartozásai vagy azok egy részének megfizetésére, illetve a napközbeni hitellel kapcsolatban felmerülő kötelezettségei teljesítésére;

e)	a jogalanynak hitelezőivel önkéntes általános megállapodás vagy egyezség kötése;

f)	amennyiben a jogalany fizetésképtelen vagy a(z) [a KB neve beillesztendő] azt annak tartja, vagy nem képes tartozásait megfizetni;

g)	ha a jogalany PM-számláján és/vagy DCA-ján lévő követel egyenlegére, illetve teljes vagyonára vagy annak jelentős részére biztosítási intézkedés, lefoglalás, elkobzás vagy bármely olyan közjogi vagy magánjogi eljárás vonatkozik, amelynek célja a közérdek vagy a jogalany hitelezőinek jogai védelme;

h)	ha a jogalany részvételét valamely másik TARGET2 tagrendszerben és/vagy valamely kapcsolódó rendszerben felfüggesztették vagy megszüntették;

i)	ha bármely ténylegesen vagy feltehetően a jogalanynak tulajdonítható lényeges nyilatkozat vagy szerződést megelőző állítás az alkalmazandó jogi rendelkezések értelmében téves, illetve valótlan; vagy

j)	a jogalany valamennyi vagyontárgyának vagy azok jelentős részének engedményezése.

Jogosult jogalanyok

1.

A 13. pont ellenére a(z) [a KB neve beillesztendő] 2017. február 6-tól és kérés alapján automatikus fedezetnyújtási eszközt kínál minden olyan jogalanynak, amelynek a III. mellékletnek megfelelően napközbeni hitelt nyújt azzal a feltétellel, hogy ezek a jogalanyok egyaránt rendelkeznek DCA-val és PM-számlával a(z) [a KB neve beillesztendő]-nál, és rájuk nem vonatkoznak az Európai Unió Tanácsa vagy a tagállamok által a Szerződés 65. cikke (1) bekezdésének b) pontja, 75. cikke vagy 215. cikke alapján elfogadott korlátozó intézkedések, [amelyek végrehajtása a(z) [KB/országhivatkozás] véleménye szerint az EKB tájékoztatását követően összeegyeztethetetlen a TARGET2 zökkenőmentes működésével].

2.

Az automatikus fedezetnyújtás csak napközbeni lehet. Egynapos hitellé való meghosszabbítása nem lehetséges.

Elfogadható fedezetek

3.

Az automatikus fedezetnyújtás elfogadható fedezeteken alapul. Az elfogadható fedezet az eurorendszer monetáris politikai műveletei tekintetében elfogadható fedezetet képező eszköz lehet, és arra az (EU) 2015/50 (EKB/2014/60) iránymutatás negyedik részében megállapítottakkal megegyező értékelési és kockázatkezelési szabályok vonatkoznak. Ezen túlmenően az automatikus fedezetnyújtáshoz elfogadható fedezet esetében: a) azt az euroövezeti NKB-k korlátozhatják a potenciális szoros kapcsolathoz kötődő fedezet előzetes kizárásával; b) annak határokon átnyúló igénybevétele esetében olyan kapcsolaton keresztül kell mobilizálhatónak lennie, amelyet az EKB Kormányzótanácsa az eurorendszer hitelműveleteiben történő felhasználás céljára elfogadhatónak értékelt és közzétett az EKB weboldalán (10); c) érvényesülnek az elfogadható fedezetre vonatkozó, az EKB Kormányzótanácsának határozatával az euroövezeti NKB-k számára biztosított, bizonyos mérlegelési alapú kizárások.

4.

A jogalany vagy a jogalannyal szoros kapcsolatban álló bármely más harmadik fél által kibocsátott, illetve garantált hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok csak az (EU) 2015/50 (EKB/2014/60) iránymutatásban megállapított helyzetekben fogadhatók el fedezetként.

Hitelnyújtási és behajtási eljárás

5.

Az automatikus fedezetnyújtás csak üzleti napokon elérhető.

6.

Az automatikus fedezetnyújtás révén kapott hitel kamatmentes.

7.

Az automatikus fedezetnyújtás díja a IIa. melléklet VI. függelékében szereplő díjaknak megfelelően alakul.

8.

A DCA-tulajdonos az automatikus fedezetnyújtást nap közben bármikor visszafizetheti a T2S UDFS-ben ismertetett eljárást követve.

9.

Az automatikus fedezetnyújtást legkésőbb a [a TARGET2-ben az elkülönített készpénzszámla nyitására és vezetésére megállapított harmonizált feltételek V. függelékét végrehajtó szabályokra való utalás]-ben meghatározott időpontban kell visszafizetni, a következő eljárás szerint: a) a T2S platformon keresztül eljáró [a KB neve beillesztendő] visszafizetési utasítást ad ki, amelynek kiegyenlítése a kifizetetlen automatikus fedezetnyújtás visszafizetésére elérhető készpénzmennyiségtől függően történik; b) ha az a) lépés elvégzése után a DCA egyenlege nem fedezi a kifizetetlen automatikus fedezetnyújtás visszafizetését, a T2S platformon keresztül eljáró [a KB neve beillesztendő] ellenőrzi a DCA-tulajdonosnak a könyveiben megnyitott többi DCA-ját és átutalja a készpénzt egyes vagy az összes ilyen számláról arra a DCA-ra, amelyen a visszafizetési utasítás függőben van; c) ha az a) és b) lépés elvégzése után a DCA egyenlege nem fedezi a kifizetetlen automatikus fedezetnyújtás visszafizetését, úgy kell tekinteni, hogy a DCA-tulajdonos utasította a(z) [a KB neve beillesztendő]-t a kifizetetlen automatikus fedezetnyújtáshoz felhasznált fedezetnek a(z) [a KB neve beillesztendő] fedezeti számlájára történő átutalására. Ezt követően a(z) [a KB neve beillesztendő] biztosítja a likviditást a kifizetetlen automatikus fedezetnyújtás visszafizetéséhez és indokolatlan késedelem nélkül megterheli a DCA-tulajdonos megfelelő PM-számláját. d) A(z) [a KB neve beillesztendő] 1 000 EUR bírságot számít fel minden egyes olyan üzleti nap után, amelyen a c) pont szerinti egy vagy több fedezetáthelyezésre kerül sor.

Az automatikus fedezetnyújtási eszköz felfüggesztése, korlátozása vagy megszüntetése

10.

a) A(z) [KB neve beillesztendő] felfüggeszti vagy megszünteti az automatikus fedezetnyújtási eszközhöz való hozzáférés lehetőségét, ha a következő nemteljesítési események egyike bekövetkezik: i. az érintett jogalany [a KB neve beillesztendő]-nál vezetett DCA- vagy PM-számláját felfüggesztették vagy megszüntették; ii. az érintett jogalany már nem felel meg a [az automatikus fedezetnyújtási műveletek e feltételeit végrehajtó rendelkezésekre való utalás] feltételeinek; iii. valamely hatáskörrel rendelkező bíróság vagy egyéb hatóság a jogalany felszámolásáról vagy a jogalany részére felszámolóbiztos vagy hasonló tisztviselő kijelöléséről vagy bármely hasonló eljárásról dönt; iv. a jogalany pénzeszközei befagyasztásra kerülnek és/vagy az Unió által előírt olyan más intézkedések tárgyát képezik, amelyek korlátozzák a jogalanyt a pénzeszközei használatában; v. a jogalanynak az eurorendszer monetáris politikai műveletei céljára partnerként való elfogadhatóságát felfüggesztették vagy megszüntették. b) A(z) [a KB neve beillesztendő] megszüntetheti az automatikus fedezetnyújtási eszközhöz való hozzáférés lehetőségét, ha egy másik NKB a IIa. melléklet 24. cikke (2) bekezdésének b)–d) pontja alapján felfüggeszti vagy megszünteti a DCA-tulajdonos TARGET2-ben való részvételét, illetve egy vagy több (a IIa. melléklet 24. cikke (2) bekezdésének a) pontjától eltérő) nemteljesítési esemény következik be. c) Az eurorendszer dönthet a partnerek monetáris politikai eszközökhöz való hozzáférésének felfüggesztése, korlátozása vagy kizárása mellett prudenciális vagy egyéb okok miatt vagy (EU) 2015/50 (EKB/2014/60) iránymutatás 158. cikkével összhangban. Ilyen esetekben a(z) [a KB neve beillesztendő] végrehajtja ezt a döntést az automatikus fedezetnyújtási eszközhöz a(z) [a KB neve beillesztendő] által alkalmazott szerződéses vagy szabályozói rendelkezések szerint történő hozzáférés tekintetében. d) A(z) [a KB neve beillesztendő] dönthet a DCA-tulajdonos automatikus fedezetnyújtási eszközhöz való hozzáférésének felfüggesztéséről, korlátozásáról vagy megszüntetéséről, ha a DCA-tulajdonos prudenciális okokból kockázatosnak minősül. Ilyen esetekben a(z) [a KB neve beillesztendő] erről haladéktalanul, írásban értesíti az EKB-t és a többi euroövezeti NKB-t és a csatlakoztatott NKB-kat. A Kormányzótanács adott esetben dönt a meghozott intézkedések valamennyi TARGET2 tagrendszerben való egységes végrehajtásáról.

11.

Amennyiben a(z) [a KB neve beillesztendő] úgy dönt, hogy a 10.d) ponttal összhangban felfüggeszti, korlátozza vagy megszünteti valamely DCA-tulajdonos automatikus fedezetnyújtási eszközhöz való hozzáférését, ez a döntés az EKB általi jóváhagyásig nem lép hatályba.

12.

A 11. ponttól eltéréssel sürgős esetekben a(z) [a KB neve beillesztendő] azonnali hatállyal felfüggesztheti a DCA-tulajdonos automatikus fedezetnyújtási eszközhöz való hozzáférését. Ilyen esetekben a(z) [a KB neve beillesztendő] erről haladéktalanul, írásban értesíti az EKB-t. Az EKB hatáskörrel rendelkezik a(z) [a KB neve beillesztendő] döntésének visszavonására. Ha azonban az EKB nem küldi meg a(z) [a KB neve beillesztendő]-nak a visszavonásról szóló értesítést az attól számított tíz üzleti napon belül, hogy az értesítést kézhez vette, úgy kell tekinteni, hogy az EKB jóváhagyta a(z) [a KB neve beillesztendő] döntését.

Átmeneti rendelkezések

13.

Az 1. ponttól eltéréssel a 2015. június 22. és 2017. február 6. közötti időszakban a(z) [a KB neve beillesztendő] kérés alapján automatikus fedezetnyújtási eszközt biztosíthat azon jogalanyok számára, amelyeknek a III. mellékletnek megfelelően napközbeni hitelt nyújt azzal a feltétellel, hogy ezek a jogalanyok egyaránt rendelkeznek DCA-val és PM-számlával a(z) [a KB neve beillesztendő]-nál, és rájuk nem vonatkoznak az Európai Unió Tanácsa vagy a tagállamok által a Szerződés 65. cikke (1) bekezdésének b) pontja, 75. cikke vagy 215. cikke alapján elfogadott korlátozó intézkedések, [amelyek végrehajtása a(z) [KB/országhivatkozás] véleménye szerint az EKB tájékoztatását követően összeegyeztethetetlen a TARGET2 zökkenőmentes működésével]