11.9.2012

HU

Az Európai Unió Hivatalos Lapja

L 245/3

---

AZ EURÓPAI KÖZPONTI BANK IRÁNYMUTATÁSA

(2012. július 20.)

a készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszerről

(EKB/2012/16)

(2012/502/EU)

AZ EURÓPAI KÖZPONTI BANK KORMÁNYZÓTANÁCSA,

tekintettel az Európai Unió működéséről szóló szerződésre és különösen annak 128. cikke (1) és (2) bekezdésére,

tekintettel a Központi Bankok Európai Rendszere és az Európai Központi Bank Alapokmányára és különösen annak 16. cikkére,

mivel:

(1)

Az eurobankjegy-előállítást decentralizált alapú poolingrendszerben szervezték meg, amelyben az eltérő bankjegycímletek éves előállítását felosztották azon tagállamok nemzeti központi bankjai között, amelyeknek pénzneme az euro (a továbbiakban „NKB-k”), az NKB-knak az Európai Központi Bank („EKB”) jegyzett tőkéjében a Központi Bankok Európai Rendszerének Alapokmánya (a továbbiakban: a KBER Alapokmánya) 29.1. cikkében említett, az adott pénzügyi évre vonatkozó súlyok alkalmazásával kiszámított részesedésével összhangban.

(2)

A KBER Alapokmányának 9.2. és 12.1. cikkében meghatározott decentralizáció elve alapján az NKB-k feladata valamennyi eurobankjegy forgalomba hozatala és forgalomból történő kivonása, beleértve az EKB által kibocsátott bankjegyeket is. Ezzel az elvvel összhangban az eurobankjegyek fizikai kezelését az NKB-k végzik. A decentralizált előállítási forgatókönyv alapján működő poolingrendszer következtében az eurobankjegyek határon átnyúló, nagytételű átadása hozzájárul az euroövezet készpénzciklusának zavartalan működéséhez.

(3)

Az EKB Kormányzótanácsa a harmonizáció és az integráció fokozása céljából 2007 februárjában jóváhagyta az NKB-k készpénzkezelési szolgáltatásai további középtávú konvergenciájának ütemezését és ütemtervét, annak érdekében, hogy az érdekeltek (különösen a banki ágazat és a készpénzfeldolgozók) nagyobb előnyökre tehessenek szert az egységes fizetőeszközből, ezáltal hozzájárulva az egységes euro-készpénzövezethez.

(4)

A készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszer (Data Exchange for Cash Services) célja az eurorendszer készpénzkezelési szolgáltatásainak további harmonizációja. Ez maximalizálja a készpénzellátás és a készpénzbevonás hatékonyságát, valamint az euroövezet készpénzciklusának működését. Mivel az NKB-k által jelenleg kínált készpénzkezelési szolgáltatások jelentősen eltérnek egymástól, a készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszer biztosítja az eltérő készpénzkezelő rendszereket használó NKB-k között az eurobankjegyek határon átnyúló készpénztranzakcióra és nagytételű átadásaira vonatkozó adatok átjárhatóságát. A készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszer nem érinti az NKB-k belföldi készpénzkezelési szolgáltatásaira vonatkozó szabályokat.

(5)

Mivel az NKB-k készpénzkezelési szolgáltatásainak konvergenciafolyamata bizonyos mértékű rugalmasságot fog igényelni, létre kell hozni egy egyszerűsített eljárást ezen iránymutatás mellékletei technikai módosításainak elvégzésére. Emiatt az Igazgatóságot fel kell hatalmazni az ilyen módosítások elvégzésére,

ELFOGADTA EZT AZ IRÁNYMUTATÁST:

1. cikk

Tárgy és hatály

Ez az iránymutatás határozza meg azokat a követelményeket, amelyeknek az NKB-knak meg kell felelniük a készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszer használata során. Ez az iránymutatás kizárólag az NKB-k közötti adatcserére vonatkozik.

2. cikk

Fogalommeghatározások

Ennek az iránymutatásnak az alkalmazásában a következő fogalommeghatározásokat kell alkalmazni:

a)   „készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszer”: az a közös interfész, amely az NKB-k készpénzkezelő rendszerével kommunikál, lehetővé téve a készpénztranzakciók és a nagytételű átadások vonatkozásában eltérő készpénzkezelő rendszereket vagy készpénzkezelési előírásokat alkalmazó NKB-k közötti elektronikus adatüzenetek leképezését, forgalmának irányítását és átalakítását;

b)   „kommunikációs formátum”: a Cash Single Shared Platformon (CashSSP), a Global Standards One-on (GS1) vagy más kommunikációs formátumon alapuló állománycsoportok;

c)   „készpénzkezelő rendszer”: a valamely NKB által használt, a CashSSp-n, a GS1-en, vagy más kommunikációs formátumon alapuló, logisztikai készpénzkezelő informatikai rendszer;

d)   „készpénzkezelési jellemzők”: egy adott készpénzkezelő rendszer műszaki jellemzői;

e)   „készpénz”: eurobankjegyek és érmék, a gyűjtőknek szánt érmék kivételével;

f)   „készpénzelhelyezés”: az ügyfél és egy nem honos NKB közötti díjmentes, határon átnyúló készpénz-elhelyezési tranzakció;

g)   „készpénzbevonás”: az ügyfél és egy nem honos NKB közötti díjmentes, határon átnyúló készpénzbevonási tranzakció;

h)   „készpénztranzakció”: díjmentes határon átnyúló készpénzelhelyezés vagy határon átnyúló készpénzbevonás;

i)   „nagytételű átadás”: eurobankjegyek két NKB közötti vagy egy nyomda és egy NKB közötti határon átnyúló átadása, amelyet a 2. Készpénzinformációs Rendszerbe (Currency Information System 2 – CIS 2) bejelentettek (1);

j)   „honos NKB”: a saját tagállamában letelepedett ügyfelek számára a készpénzkezelő rendszeréhez a készpénztranzakciók vonatkozásában interfészt biztosító NKB;

k)   „nem honos NKB”: a saját tagállamán kívül letelepedett ügyféllel készpénztranzakciót kötő NKB;

l)   „szállító NKB”: eurobankjegyek nagytételű átadása vonatkozásában az alábbi forrásból származó eurobankjegyek fogadó NKB-hoz való szállításáért felelős NKB: i. az adott szállító NKB-nak kiosztott előállítás; ii. a szállító NKB logisztikai készlete; iii. az eurorendszer stratégiai készlete;

m)   „fogadó NKB”: a szállító NKB-tól eurobankjegyeket, vagy egy nyomdától eurobankjegyek nagytételű átadását fogadó NKB;

n)   „készpénzfeldolgozó”: a hitelintézetek számára bankjegyek és érmék szállítását, tárolását és kezelését végző jogalany;

o)   „ügyfél”: egy olyan tagállamban letelepedett készpénzkezelési szolgáltatásokat nyújtó hitelintézet, amelynek pénzneme az euro, vagy adott esetben egy olyan tagállamban letelepedett készpénzfeldolgozó vállalat, amelynek pénzneme az euro, amelyet a honos NKB adatbázisában annak készpénzkezelő rendszerében és a készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcserében történő használat érdekében regisztráltak;

p)   „tranzakciós megbízási üzenet”: a készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszeren keresztül egy honos/szállító NKB által a saját készpénzkezelő rendszere útján egy nem honos NKB-nak továbbított tranzakciós üzenet. Ez az üzenet: i. készpénzbevonás esetében az ügyfél által küldött „készpénzbevonási megbízás”; ii. készpénzelhelyezés esetében az ügyfél által küldött „elhelyezési értesítés”; iii. nagytételű átadások esetében a szállító NKB által küldött „nagytételű átadás üzenet”;

q)   „visszacsatolást validáló üzenet”: a készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszeren keresztül egy nem honos/fogadó NKB által a honos/szállító NKB-nak a honos/szállító NKB készpénzkezelő rendszere útján a tranzakciós megbízási üzenet fogadásáról küldött tranzakciós üzenet;

r)   „tranzakciót visszaigazoló üzenet”: a tranzakció megtörténtét követően küldött tranzakciós üzenet: i. egy ügyfélnek a készpénztranzakciókról; vagy ii. egy szállító NKB-nak a nagytételű átadásról, a készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszeren keresztül, a honos/szállító NKB készpénzkezelő rendszere útján. Ez az üzenet: i. készpénzbevonás esetében a nem honos NKB által küldött „bevonási igazolás”; ii. készpénzelhelyezés esetében egy nem honos NKB által küldött „elhelyezési igazolás”; iii. nagytételű átadások esetében a fogadó NKB által küldött „nagytételű átadási igazolás”;

s)   „tranzakciós üzenet”: a tranzakciós megbízási üzenet, a visszacsatolást validáló üzenet és a tranzakciót visszaigazoló üzenet;

t)   „nyomdák”: azok a nyomdák, amelyek egy NKB-val eurobankjegyek gyártására szerződéses megállapodást kötöttek;

u)   „eurorendszerhez csatlakozó NKB”: olyan tagállam nemzeti bankja, amely megfelel az euro bevezetéséhez szükséges feltételeknek, és amellyel kapcsolatban határoztak a Szerződés 140. cikkének (2) bekezdése szerinti eltérés megszüntetéséről.

3. cikk

Az NKB kötelezettségei

(1)   Az NKB-knak csatlakoztatniuk kell készpénzkezelő rendszerüket a készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszerhez annak érdekében, hogy: a) lehetővé tegyék ügyfeleik számára a nem honos NKB-val folytatott készpénztranzakciókra vonatkozó, a honos NKB-juk készpénzkezelő rendszerén keresztül küldött elektronikus adatüzenetek cseréjét; és hogy b) lehetővé tegyék az NKB-k közötti nagytételű átadásokra vonatkozó, vagy az 1. cikk alkalmazásában a nyomdák és a fogadó NKB közötti, a szállító NKB készpénzkezelő rendszerén keresztül küldött elektronikus adatüzenetek cseréjét.

(2)   Amennyiben egy NKB a CashSSP-től vagy a GS1-től eltérő kommunikációs formátumon alapuló készpénzkezelő rendszert alkalmaz, úgy az adott készpénzkezelő rendszer által alkalmazott kommunikációs formátumot CashSSP vagy GS1 formátumra konvertálja a készpénztranzakciókra vagy nagytételű átadásokra vonatkozó elektronikus adatüzenetnek a készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszerbe továbbítását megelőzően.

(3)   Az NKB-k biztosítják, hogy a készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsere rendszeren keresztül küldött, készpénztranzakciókra vagy nagytételű átadásokra vonatkozó elektronikus adatüzenetek a CashSSP vagy a GS1 formátumon alapuljanak.

(4)   Az NKB-k biztosítják, hogy a tranzakciós üzeneteket legalább tíz évig tárolják.

(5)   Az NKB-k, amint arra technikailag képesek, kapcsolatot hoznak létre a készpénzkezelő rendszereik és a készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszer között.

4. cikk

A honos NKB-k készpénztranzakciókkal kapcsolatos kötelezettségei

(1)   A honos NKB-k biztosítják, hogy megfeleljenek a készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszeren keresztül történő kommunikáció technikai követelményeinek.

(2)   A honos NKB-k olyan szerződéses megállapodásokat kötnek az ügyfeleikkel, amelyek előírják, hogy az ebben az iránymutatásban meghatározott készpénztranzakciók a készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszeren keresztül kerülnek feldolgozásra.

(3)   A honos NKB-k a készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszer használatát, feltételeit és technikai követelményeit elfogadó ügyfelekről adatbázist hoznak létre, vezetnek és azt rendszeresen frissítik. Ezek az NKB-k biztosítják, hogy az ügyfelek haladéktalanul tájékoztassák őket minden idevágó változásról.

(4)   A tranzakciós megbízásnak az ügyféltől a készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszer részére történő továbbítását megelőzően a honos NKB-k megfelelő intézkedéseket tesznek annak ellenőrzése érdekében, hogy az ügyfelet a (3) bekezdésben hivatkozott adatbázisban nyilvántartásba vették-e, valamint annak ellenőrzése érdekében, hogy a tranzakciós megbízás üzenetét az ügyfél által arra feljogosított technikai felhasználó küldte-e.

(5)   A honos NKB-k kizárólag a (4) bekezdésben foglalt kötelezettségeiknek való meg nem felelés miatt vonhatóak felelősségre. A honos NKB-k a tranzakciós üzenet tartalma miatt nem vonhatóak felelősségre.

(6)   A honos NKB-k nem szerződő felek az ügyfelek és a nem honos NKB-k közötti készpénztranzakciókban, és azok miatt nem vonhatóak felelősségre.

5. cikk

A nem honos NKB-k készpénztranzakciókkal kapcsolatos kötelezettségei

A nem honos NKB-k – amint az operatívan lehetséges – szerződéses megállapodást kötnek a honos NKB-k azon ügyfeleivel, amelyek az adott nem honos NKB-val a készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszeren keresztül készpénztranzakciókat kívánnak bevinni. Ezek a szerződéses megállapodások különösen a következőket határozzák meg:

a)	a készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszeren keresztül történő tranzakciós üzenetek feldolgozásának feltételei és technikai követelményei, ideértve a tranzakciók készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszeren keresztül történő esetleges törlését is;

b)	a készpénztranzakciók fizikai kezelése, pl.: a csomagolásra és szállításra vonatkozó általános üzletszabályzat;

c)	az ügyfél és a nem honos NKB közötti pénzügyi elszámolásra vonatkozó általános szabályok és eljárások, ideértve annak ellenőrzését, hogy egy készpénztranzakció jogszerűen végrehajtható-e;

d)	a készpénztranzakciók mennyiségére vonatkozó egyedi logikai ellenőrzések lefolytatása.

6. cikk

Nagytételű átadások

Az NKB-knak biztosítaniuk kell, hogy a nagytételű átadások során a nyomdák az NKB-k és a nyomdák között létrejött szerződéses megállapodásban rögzített kommunikációs formátumot alkalmazzák.

7. cikk

A tranzakciós üzenetek követelményei

(1)   A tranzakciós üzeneteket a készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszeren keresztül kell küldeni az I. mellékletben meghatározottak szerint.

(2)   A tranzakciós megbízási üzenetekben és a tranzakciót visszaigazoló üzenetekben az NKB-knak fel kell tüntetniük a helyi dátum és idő értékét, kivéve, ha azt a készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszer a közép-európai idő alkalmazásával automatikusan feltünteti.

(3)   A tranzakciós megbízási üzenet különösen:

a)	minden egyes készpénztranzakció tekintetében elkülönítve kerül elküldésre;

b)	kizárólag az ügyfél vagy NKB egy adott fióktelepének szállítandó tételeket tartalmazza;

c)	kizárólag eurobankjegyekre vagy kizárólag euroérmékre vonatkozó megbízást tartalmaz;

d)	kizárólag egyetlen bankjegycikktételt és kizárólag egyetlen érmecikktételt tartalmaz;

e)	megfelel a II. mellékletben meghatározott csomagolási követelményeknek;

f)	megfelel a II. mellékletben meghatározott minimális mennyiségi követelményeknek;

g)	megfelel a II. mellékletben meghatározott, a bankjegycímletekre és sorozatokra vonatkozó követelményeknek;

h)	megfelel a II. mellékletben meghatározott mennyiségi követelményeknek;

i)	megfelel a II. mellékletben meghatározott címkézési követelményeknek;

j)	tartalmazza a III. mellékletben meghatározott minimális adatelemeket.

8. cikk

A jövőbeni eurorendszer-beli NKB-k megfelelése a készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszer követelményeinek

Az NKB-nak a jövőbeni eurorendszer-beli NKB-val kötött szerződéses rendelkezésekbe fel kell vennie, hogy az euro-készpénzcserére való egyes előkészületekről és az eurobankjegyek és -érmék elő- és továbbszállításáról szóló, 2006. július 14-i EKB/2006/9 iránymutatás (2) 3. cikkének (3) bekezdésére tekintettel köt szerződést, figyelembe véve az EKB/2008/8 iránymutatás 5. cikkében foglalt, a jövőbeni eurorendszer-beli NKB számára előírt azon kötelezettséget, hogy meg kell felelnie az ebben az iránymutatásban foglalt követelményeknek.

9. cikk

Az NKB-k együttműködése

Az NKB-nak a készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszer működésére vonatkozó információcsere során megfelelő módon együtt kell működniük, különösen olyan esetben, amikor valamely NKB egy ügyfél által a készpénzkezelési szolgáltatásokra vonatkozó adatcsererendszeren keresztül feldolgozott tranzakcióval kapcsolatban megindított vagy várhatóan megindításra kerülő peres eljárás előtt áll.

10. cikk

Az Igazgatóság szerepe

(1)   Az Európai Központi Bank eljárási szabályzatának (3) 17.3. cikkével összhangban az Igazgatóság felhatalmazást kap az iránymutatás mellékleteinek és ezen iránymutatás mellékletei műszaki jellemzői technikai módosításainak végrehajtására, a Bankjegybizottság és a Jogi Bizottság álláspontjának figyelembevételét követően.

(2)   Az Igazgatóság indokolatlan késedelem nélkül értesíti a Kormányzótanácsot a (1) bekezdés szerint végrehajtott minden módosításról, és az Igazgatóságot köti a Kormányzótanács által e tárgyban elfogadott minden határozat.

11. cikk

Hatálybalépés

Ez az iránymutatás 2012. október 1-jén lép hatályba.

12. cikk

Címzettek

Ennek az iránymutatásnak az NKB-k a címzettjei.

---

(1)  Az euróra vonatkozó adatgyűjtésről és a 2. Készpénzinformációs Rendszerről szóló, 2008. szeptember 11-i EKB/2008/8 iránymutatás (HL L 346., 2008.12.23., 89. o.).

(2)  HL L 207., 2006.7.28., 39. o.

(3)  HL L 80., 2004.3.18., 33. o.

---

---

---

---

---