23.1.2006   

NL

Publicatieblad van de Europese Unie

L 18/1

(1)

Het trans-Europees „real-time” bruto-vereveningssysteem (TARGET) is onderworpen aan een juridisch kader dat vanaf de start van de derde fase van de Economische en Monetaire Unie van toepassing is. Richtsnoer ECB/2001/3 van 26 april 2001 betreffende een geautomatiseerd trans-Europees „real-time” bruto-vereveningssysteem (TARGET) (1) is sedert de vaststelling reeds een aantal malen gewijzigd en dient om redenen van duidelijkheid en transparantie te worden herschikt.

(2)

Teneinde de meest recente ontwikkelingen in het juridische kader van TARGET weer te geven, bevat dit richtsnoer een aantal noodzakelijke wijzigingen betreffende de verwijdering van deelnemers uit geautomatiseerde trans-Europese „real-time” bruto-vereveningssystemen (RTGS), de toegang tot TARGET voor in derde landen gevestigde entiteiten, TARGET-openingsdagen, de definitie van nauwe banden, de opschorting van toegang tot intraday-krediet en de geschillenbeslechtingsprocedure. Implementatie en verificatie van dit richtsnoer dienen beperkt te worden tot de bovengenoemde wijzigingen.

(3)

Het eerste streepje van artikel 105, lid 2, van het Verdrag en het eerste streepje van artikel 3.1 van de statuten bepalen dat één van de fundamentele taken van het Europees Stelsel van centrale banken (ESCB) het bepalen en ten uitvoer leggen van het monetair beleid van de Gemeenschap is.

(4)

Het vierde streepje van artikel 105, lid 2, van het Verdrag en het vierde streepje van artikel 3.1 van de statuten bepalen dat een andere via het ESCB uit te voeren fundamentele taak het bevorderen van een goede werking van het betalingsverkeer is.

(5)

Artikel 22 van de statuten bepaalt dat de Europese Centrale Bank (ECB) en de nationale centrale banken ter verzekering van doelmatige en deugdelijke verrekenings- en betalingssystemen binnen de Gemeenschap en met andere landen faciliteiten ter beschikking kunnen stellen.

(6)

Het realiseren van een gemeenschappelijk monetair beleid vereist betalingssystemen via welke de monetairebeleidstransacties tussen nationale centrale banken en kredietinstellingen tijdig en veilig kunnen worden uitgevoerd en die de eenheid van de geldmarkt in het eurogebied bevorderen;

(7)

Dergelijke doelstellingen rechtvaardigen een betalingssysteem, dat transacties met een hoge mate van veiligheid, zeer snel en tegen lage kosten uitvoert;

(8)

Overeenkomstig artikel 12.1 en artikel 14.3 van de statuten, vormen richtsnoeren van de ECB een integrerend onderdeel van de communautaire wetgeving,

—

„NCB’s”: de nationale centrale banken van de deelnemende lidstaten;

—

„nationale RTGS-systemen”: die RTGS-systemen die een onderdeel vormen van TARGET, als vastgelegd in bijlage I bij dit richtsnoer;

—

„ECB-betalingsmechanisme”: betalingssystemen die binnen de ECB zijn opgezet en aan TARGET gekoppeld voor het uitvoeren van i) betalingen tussen rekeningen die bij de ECB worden aangehouden; en ii) betalingen via TARGET tussen rekeningen die bij de ECB en bij de NCB’s worden aangehouden;

—

„interlinking” (koppelingsmechanisme): de technische infrastructuur, ontwerpspecificaties en procedures die worden opgezet in, of aanpassingen vormen van, elk nationaal RTGS-systeem en het betalingsmechanisme van de ECB voor de verwerking van grensoverschrijdende betalingen binnen TARGET;

—

„niet-deelnemende lidstaten”: de lidstaten die overeenkomstig het Verdrag de gemeenschappelijke munt niet hebben aangenomen;

—

„EER”: de Europese Economische Ruimte, gedefinieerd in de Overeenkomst betreffende de Europese Economische Ruimte, die op 2 mei 1992 tussen de Europese Gemeenschap en haar lidstaten en de lidstaten van de Europese Vrijhandelsassociatie is afgesloten (2);

—

„deelnemers” of „directe deelnemers”: de entiteiten die rechtstreeks toegang hebben tot een nationaal RTGS-systeem en die bij de betreffende NCB (of, in het geval van het ECB-betalingsmechanisme, bij de ECB) een RTGS-rekening aanhouden, waarbij tevens de betreffende NCB of de ECB als deelnemer wordt beschouwd, hetzij in de hoedanigheid van verevenende instantie of anderszins;

—

„instelling die behoort tot de overheidssector”: een entiteit binnen de „overheidssector” zoals vastgelegd in artikel 3 van Verordening (EG) nr. 3603/93 van de Raad van 13 december 1993 tot vaststelling van de definities voor de toepassing van de in artikel 104 en artikel 104 B, lid 1, van het Verdrag vastgelegde verbodsbepalingen (3);

—

„beleggingsonderneming”: beleggingsonderneming zoals vastgelegd in artikel 4, lid 1, punt 1, van Richtlijn 2004/39/EG van het Europees Parlement en de Raad van 21 april 2004 betreffende markten voor financiële instrumenten, tot wijziging van de Richtlijnen 85/611/EEG en 93/6/EEG van de Raad en van Richtlijn 2000/12/EG van het Europees Parlement en de Raad en houdende intrekking van Richtlijn 93/22/EEG van de Raad (4), met uitzondering van de entiteiten van artikel 2, lid 1, van Richtlijn 2004/39/EG, op voorwaarde dat de betreffende beleggingsonderneming de in de punten 2, 3, 6 en 7 van deel A van bijlage I bij Richtlijn 2004/39/EG genoemde activiteiten mag uitoefenen;

—

„RTGS-voorschriften”: de voorschriften en/of contractuele bepalingen die op een nationaal RTGS-systeem van toepassing zijn;

—

„Eurosysteem”: de ECB en de nationale centrale banken van de lidstaten die overeenkomstig het Verdrag de gemeenschappelijke munt hebben aangenomen;

—

„grensoverschrijdende betalingen”: betalingen die zijn of worden uitgevoerd tussen twee nationale RTGS-systemen of tussen een nationaal RTGS-systeem en het ECB-betalingsmechanisme;

—

„binnenlandse betalingen”: betalingen die zijn of worden uitgevoerd binnen één nationaal RTGS-systeem of binnen het ECB-betalingsmechanisme;

—

„betalingsopdracht”: de opdracht van een deelnemer volgens de toepasselijke RTGS-voorschriften om middels bijschrijving op een RTGS-rekening een bedrag aan een ontvangende deelnemer (bijvoorbeeld een NCB of de ECB) ter beschikking te stellen;

—

„verzendende deelnemer”: deelnemer die door het aanleveren van een betalingsopdracht een betaling heeft geïnitieerd;

—

„verzendende NCB/ECB”: de ECB of NCB waarbij de verzendende deelnemer zijn RTGS-rekening aanhoudt;

—

„intraday-krediet”: krediet dat binnen één werkdag wordt verleend en afgelost;

—

„RTGS-rekening”: rekening (of, voorzover de toepasselijke RTGS-voorschriften dit toestaan, een groep van geconsolideerde rekeningen, mits alle rekeninghouders in geval van niet-nakoming gezamenlijk en hoofdelijk aansprakelijk zijn jegens het RTGS-systeem) die op naam van een deelnemer bij een NCB of de ECB wordt geopend en waarop binnenlandse en/of grensoverschrijdende betalingen worden verevend;

—

„procedure voor blokkeren van banktegoeden”: de procedure volgens welke in deposito gegeven bedragen of beschikbaar krediet wordt geoormerkt voor de verwerking van een specifieke betalingsopdracht en voor alle andere transacties of doeleinden wordt geblokkeerd, teneinde zeker te stellen dat de geoormerkte bedragen of het beschikbare krediet voor de verwerking van de betalingsopdracht wordt gebruikt. Het oormerken van bedragen of beschikbaar krediet wordt in dit richtsnoer „blokkeren” genoemd;

—

„marginale beleningsfaciliteit”: de marginale beleningsfaciliteit die door het Eurosysteem is opgezet;

—

„marginale beleningsrente”: de rentevoet die van tijd tot tijd op de marginale beleningsfaciliteit van het Eurosysteem van toepassing is;

—

„deelnemer op afstand”: een in een EER-land gevestigde instelling, die rechtstreeks deelneemt aan het nationaal RTGS-systeem van een (andere) EU-lidstaat („gastlidstaat”) en te dien einde bij de NCB van de gastlidstaat een RTGS-rekening in euro aanhoudt, op haar eigen naam, waarbij de instelling niet noodzakelijkerwijs een filiaal in de gastlidstaat hoeft te hebben; filiaal betekent een filiaal zoals vastgelegd in artikel 1, lid 3, van Richtlijn 2000/12/EG van het Europees Parlement en de Raad van 20 maart 2000 betreffende de toegang tot en de uitoefening van de werkzaamheden van kredietinstellingen (5);

—

„intra-NCB-rekeningen”: de rekeningen, onverminderd artikel 4 bis van dit richtsnoer, die elke NCB en de ECB voor elkaar in hun respectievelijke boeken openen voor het uitvoeren van grensoverschrijdende TARGET-betalingen; elk van deze intra-NCB rekeningen wordt aangehouden ten behoeve van de ECB of NCB op naam waarvan de rekening is geopend;

—

„ontvangende NCB/ECB”: de ECB of NCB waarbij de ontvangende deelnemer zijn RTGS-rekening aanhoudt;

—

„ontvangende deelnemer”: deelnemer die door de verzendende deelnemer is aangewezen als de deelnemer wiens RTGS-rekening voor het in de betalingsopdracht gespecificeerde bedrag moet worden gecrediteerd;

—

„finaliteit” of „finaal”: betekent dat de verwerking van een betalingsopdracht door de aangekoppelde NCB, de verzendende NCB/ECB, de verzendende deelnemer of een derde niet kan worden herroepen, ongedaan gemaakt of nietig verklaard, zelfs niet in het geval van een insolventieprocedure tegen een deelnemer, behalve wanneer aan de onderliggende transactie(s) of betalingsopdracht(en) gebreken kleven, voortvloeiende uit misdrijven of uit frauduleuze handelingen (waarbij frauduleuze handelingen in het geval van insolventie ook voorkeursbehandelingen en transacties onder de werkelijke waarde tijdens verdachte periode omvatten) en indien zulks op een van-geval-tot-geval basis is uitgesproken door een relatief bevoegde rechtbank of een andere voor geschillenbeslechting bevoegde instantie, of indien de gebreken op een fout zijn terug te voeren;

—

„network service provider” (netwerk dienstverlener): onderneming die door de ECB is aangesteld om computergestuurde netwerkverbindingen voor de interlinking te verzorgen;

—

„dienstverlenende NCB”: een NCB: i) waarvan het RTGS-systeem via interlinking is gekoppeld aan TARGET; en ii) die diensten verleent aan een aangekoppelde NCB voor het verwerken van grensoverschrijdende betalingen binnen TARGET, daardoor een bilaterale link totstandbrengend;

—

„aangekoppelde NCB”: een NCB waarvan het RTGS-syteem aan TARGET is gekoppeld via een dienstverlenende NCB;

—

„storing in een nationaal RTGS-systeem” of „storing in TARGET” of „storing”: technische moeilijkheden, defecten of storingen in de technische infrastructuur en/of computersystemen van een nationaal RTGS-systeem of het ECB-betalingsmechanisme of in de computergestuurde netwerkverbindingen voor interlinking, of een bilaterale link, of andere het nationaal RTGS-systeem, het ECB-betalingsmechanisme of de interlinking of bilaterale link betreffende gevallen, waardoor het verwerken van betalingsopdrachten en de voltooiing daarvan binnen dezelfde dag binnen TARGET niet mogelijk is; deze definitie omvat ook gevallen van gelijktijdige storing in meerdere nationale RTGS-systemen (bijvoorbeeld door een met de „network service provider” verbandhoudende storing);

—

„indirecte deelnemer”: instelling zonder RTGS-rekening, die desondanks door een nationaal RTGS-systeem wordt erkend, aan de toepasselijke systeemvoorschriften is onderworpen en rechtstreeks in TARGET kan worden geadresseerd; alle transacties van een indirecte deelnemer worden verevend op de rekening van een deelnemer (als gedefinieerd in dit artikel) die optreedt als de vertegenwoordiger van de indirecte deelnemer;

—

„deelnemende lidstaten”: lidstaten die overeenkomstig het Verdrag de gemeenschappelijke munt hebben aangenomen;

—

„depositofaciliteit”: de depositofaciliteit die door het Eurosysteem is opgezet.

1.

Alleen kredietinstellingen die onder toezicht staan, als gedefinieerd in artikel 1, lid 1 van Richtlijn 2000/12/EG en die zijn gevestigd in de EER, worden als deelnemer aan een nationaal RTGS-systeem toegelaten. Bij wijze van uitzondering, en onverminderd het bepaalde in artikel 7, lid 1, van dit richtsnoer, kunnen ook de volgende entiteiten, na goedkeuring door de betreffende NCB, als deelnemer aan een nationaal RTGS-systeem worden toegelaten:

2.

De toegangscriteria voor een nationaal RTGS-systeem en de controleprocedure inzake het naleven van deze criteria, worden in de desbetreffende RTGS-voorschriften neergelegd en aan belanghebbende partijen ter beschikking gesteld. Naast de in artikel 3, onder a), punt 1, genoemde criteria, kunnen deze nationale criteria onder meer het volgende omvatten:

De RTGS-voorschriften stipuleren ook dat door de aanvragers een juridisch advies, dat is gebaseerd op het geharmoniseerd referentiekader voor juridische adviezen van het Eurosysteem, ter beoordeling aan de desbetreffende NCB wordt voorgelegd, als bepaald en gespecificeerd door de Raad van bestuur van de ECB. Het referentiekader voor juridische adviezen wordt door de desbetreffende NCB aan de belanghebbende partijen ter beschikking gesteld.

3.

Een deelnemer die overeenkomstig de voorwaarden van artikel 3, onder a), punt 1 en 2, aan een nationaal RTGS-systeem deelneemt, heeft toegang tot de grensoverschrijdende betalingsfaciliteiten van TARGET.

4.

De RTGS-voorschriften stipuleren op welke gronden en volgens welke procedure een deelnemer uit een nationaal RTGS-systeem kan worden verwijderd. Grond voor verwijdering van een deelnemer uit een nationaal RTGS-systeem (middels schorsing of royement) dienen alle gevallen te zijn die een systeemrisico met zich meebrengen of anderszins ernstige operationele problemen veroorzaken, zoals:

5.

Daarnaast kunnen ook entiteiten van het in artikel 3, onder a), punt 1, vastgelegde type, die zijn gevestigd in een land waarmee de Gemeenschap een monetaire overeenkomst heeft afgesloten, als deelnemer aan een nationaal RTGS-systeem worden toegelaten. Die toegang wordt alleen verleend, indien zulks in de betreffende monetaire overeenkomst is voorzien en op welke toegang de in de monetaire overeenkomst vastgelegde voorwaarden van toepassing zijn. Indien van toepassing, en behoudens de individuele monetaire overeenkomsten, kan de ECB naar eigen goeddunken van geval tot geval voor de deelname aan TARGET passende voorwaarden vaststellen. Een deze voorwaarden kan zijn dat naar de overtuiging van de ECB bewezen wordt dat de betreffende aspecten van het rechtsstelsel van het land van vestiging van de entiteit die deel wil nemen, equivalent zijn aan de betreffende communautaire wetgeving.

1.

Het tariferingsbeleid inzake TARGET wordt, met inachtneming van de beginselen van kostendekking, doorzichtigheid en non-discriminatie, bepaald door de Raad van bestuur van de ECB.

2.

Via een nationaal RTGS-systeem uitgevoerde binnenlandse in euro luidende betalingen zijn onderworpen aan de betreffende nationale RTGS-tariferingsvoorschriften, die het in bijlage II vastgelegde prijsbeleid moeten volgen.

3.

Voor grensoverschrijdende betalingen binnen TARGET geldt een gemeenschappelijk door de Raad van bestuur van de ECB vastgesteld en in bijlage III gespecificeerd tarief.

4.

De belanghebbende partijen worden van de tarieven in kennis gesteld.

1.

Openingsdagen

TARGET als geheel is gesloten op zaterdag, zondag, nieuwjaarsdag, Goede Vrijdag en paasmaandag (conform de voor de zetel van de ECB toepasselijke kalender), 1 mei (Dag van de Arbeid), eerste kerstdag en 26 december.

2.

Openingsuren

De openingsuren van de nationale RTGS-systemen voldoen aan de specificaties van bijlage IV.

1.

Alle betalingen die rechtstreeks voortvloeien uit of worden gedaan in verband met i) monetairebeleidstransacties; ii) de verevening van het eurogedeelte van in vreemde valuta luidende transacties waarbij het Eurosysteem is betrokken, en iii) de verevening van salderingssystemen voor grote grensoverschrijdende betalingen in euro, gebeuren via TARGET. Andere betalingen kunnen eveneens via TARGET worden verricht.

2.

Een nationaal RTGS-systeem en het ECB-betalingsmechanisme verwerken een betalingsopdracht uitsluitend wanneer op de rekening die de verzendende deelnemer bij de verzendende NCB/ECB aanhoudt voldoende middelen staan, hetzij in de vorm van direct opvraagbare reeds op de rekening gecrediteerde middelen, hetzij middels intraday opvraging van reserves die worden aangehouden om aan reserveverplichtingen te voldoen of middels intraday-krediet dat door de NCB/ECB overeenkomstig artikel 3, onder f), aan de deelnemer wordt verleend.

3.

De RTGS-voorschriften en de ECB-betalingsmechanisme voorschriften vermelden vanaf wanneer een betalingsopdracht onherroepelijk wordt. Dit is ten laatste het moment waarop de RTGS-rekening, die de verzendende deelnemer bij de verzendende NCB/ECB aanhoudt, voor het desbetreffende bedrag wordt gedebiteerd. Wanneer een nationaal RTGS-systeem voorafgaande aan de debitering van de RTGS-rekening de procedure voor het blokkeren van banktegoeden toepast, is de opdracht onherroepelijk vanaf het moment dat de blokkering plaatsvindt.

1.

Afhankelijk van de bepalingen van dit richtsnoer zal elke NCB kredietinstellingen die onder toezicht staan, als bedoeld in artikel 3, onder a), en die aan het nationale RTGS-systeem van de desbetreffende NCB deelnemen, intraday-krediet verstrekken, mits bedoelde kredietinstelling als tegenpartij kan optreden bij een monetairebeleidstransactie van het Eurosysteem en toegang heeft tot de marginale beleningsfaciliteit, behalve indien de toegang van een dergelijke kredietinstelling tot intraday-krediet is opgeschort, hangende de in dit richtsnoer bepaalde procedures. Op voorwaarde dat het intraday-krediet slechts tot de betreffende dag beperkt blijft en geen verlenging tot de volgende ochtend mogelijk is, kan intraday-krediet ook worden verstrekt aan:

2.

Elke NCB verstrekt intraday-krediet middels NCB intraday-overdisponering tegen onderpand en/of intraday-repo’s met NCB’s, in overeenstemming met onderstaande criteria en aanvullende gemeenschappelijke basiskenmerken die de Raad van bestuur van de ECB van tijd tot tijd kan vaststellen.

3.

Voor intraday-krediet moet voldoende onderpand worden verstrekt. De activa en instrumenten die in onderpand kunnen worden gegeven, zijn dezelfde activa en instrumenten die voor monetairebeleidstransacties beleend kunnen worden en zijn onderworpen aan dezelfde regels betreffende waardebepaling en risicobeheersing. Met uitzondering van de financiële afdelingen en instellingen, behorend tot de overheidssector, als bedoeld in respectievelijk artikel 3, onder a), punt 1, onder i) en ii), accepteert een NCB geen schuldinstrumenten als onderliggende activa die zijn uitgegeven of gegarandeerd door de deelnemer of een andere entiteit waarmee de tegenpartij nauwe banden onderhoudt, zoals gedefinieerd in de Algemene documentatie betreffende monetairebeleidsinstrumenten en -procedures van het Eurosysteem en zoals toegepast voor monetairebeleidstransacties.

4.

De Raad van bestuur van de ECB kan de in artikel 3, onder a), punt 1, onder i), bedoelde financiële afdelingen op voorstel van de betreffende NCB vrijstellen van de in artikel 3, onder f), punt 3, neergelegde verplichting tot het stellen van onderpand voor intraday-krediet.

5.

Op intraday-krediet dat overeenkomstig artikel 3, onder f), wordt verstrekt, wordt geen rente berekend.

6.

Intraday-krediet wordt niet aan deelnemers op afstand verstrekt.

7.

De RTGS-voorschriften vermelden op welke gronden een NCB de toegang van een deelnemer tot de intraday-kredietfaciliteit op kan schorten of beëindigen. Indien een NCB de toegang van een tegenpartij, die in aanmerking komt voor het uitvoeren van monetairebeleidsoperaties van het Eurosysteem, tot de intraday-kredietfaciliteit opschort of beëindigt, keurt de ECB een dergelijk besluit goed, vooraleer het van kracht wordt. Een NCB kan de toegang van die tegenpartij onmiddellijk opschorten, zulks bij wijze van uitzondering en indien urgent. In dat geval stelt de betreffende NCB de ECB daar onverwijld schriftelijk van op de hoogte en de ECB heeft de bevoegdheid het besluit van de NCB ongedaan te maken. De ECB wordt geacht het besluit van de NCB te hebben goedgekeurd, indien laatstgenoemde het besluit van de ECB niet binnen tien werkdagen ontvangt. In geval van automatische opschorting of beëindigingsclausules (d.w.z. in gebreke zijn zonder voorafgaande ingebrekestelling bij insolventie of gelijkaardige maatregelen) stelt de betreffende NCB de ECB daar onverwijld schriftelijk van op de hoogte.

Basis voor een dergelijke opschorting of beëindiging zijn alle gevallen die een systeemrisico met zich meebrengen of de soepele werking van betalingssystemen kunnen verstoren, zoals:

1.

De ECB en iedere NCB openen in hun boeken een intra-NCB rekening voor elk van de andere NCB’s en voor de ECB. Voor elk bedrag dat op ongeacht welke intra-NCB rekening wordt geboekt, verstrekken de NCB’s en de ECB elkaar onbeperkt en niet door onderpand gedekt krediet.

2.

Voor het uitvoeren van een grensoverschrijdende betaling crediteert de verzendende NCB/ECB de door de ontvangende NCB/ECB bij haar aangehouden intra-NCB-rekening. De ontvangende NCB/ECB debiteert de door de verzendende NCB/ECB bij haar aangehouden intra-NCB-rekening.

3.

Alle intra-NCB-rekeningen worden in euro aangehouden.

1.

Verificatie

De verzendende NCB/ECB controleert overeenkomstig de technische bepalingen en specificaties als bedoeld in artikel 4, onder a), onverwijld alle in de betalingsopdracht vermelde details die nodig zijn om de betaling te kunnen uitvoeren. Wanneer de verzendende NCB/ECB syntactische fouten ontdekt of andere redenen voor het afwijzen van een betalingsopdracht, zal deze de gegevens en de betalingsopdracht verwerken overeenkomstig de RTGS-voorschriften van het nationale RTGS-systeem. Elke betaling die de interlinking passeert, heeft een uniek identificatienummer waarmee berichten gemakkelijker kunnen worden geïdentificeerd en fouten gemakkelijker hersteld.

2.

Verevening

Zodra de verzendende NCB/ECB op de in artikel 4, onder c), punt 1, bedoelde wijze de validiteit van een betalingsopdracht heeft gecontroleerd en mits liquiditeiten of kredietfaciliteiten beschikbaar zijn, zal deze onverwijld:

Het tijdstip waarop de verzendende NCB/ECB de onder a) omschreven debitering heeft uitgevoerd, wordt het tijdstip van verevening genoemd. Voor nationale RTGS-systemen die een procedure voor het blokkeren van banktegoeden toepassen, geldt als tijdstip van verevening het tijdstip waarop de blokkering plaatsvindt, als bedoeld in artikel 3, onder e), punt 3.

Voor de toepassing van dit richtsnoer, en onverminderd de bepalingen inzake onherroepelijkheid, als bedoeld in artikel 3, onder e), punt 3, wordt een betaling voor de verzendende deelnemer finaal (zoals gedefinieerd in artikel 1 van dit richtsnoer) op het tijdstip van verevening.

1.

Verificatie

De ontvangende NCB/ECB controleert onverwijld alle in de betalingsopdracht vervatte details die nodig zijn om de RTGS-rekening van de ontvangende deelnemer voor het bedrag van de betalingsopdracht te crediteren (inclusief het unieke identificatienummer om een dubbele creditering te voorkomen). De ontvangende NCB/ECB verwerkt geen betalingsopdrachten waarvan zij weet dat deze per abuis of meer dan één keer zijn gedaan. Zij zal de verzendende NCB/ECB van zulke betalingsopdrachten in kennis stellen, alsmede van eventuele betalingen die conform deze opdrachten zijn ontvangen (en retourneert zulke betalingen onverwijld).

2.

Verevening

Zodra de ontvangende NCB/ECB op de in artikel 4, onder d), punt 1, bedoelde wijze de validiteit van een betalingsopdracht heeft gecontroleerd, zal deze onverwijld:

Voor de toepassing van dit richtsnoer, en onverminderd de bepalingen inzake onherroepelijkheid, als bedoeld in artikel 3, onder e), punt 3, wordt een betaling voor de ontvangende deelnemer finaal (zoals gedefinieerd in artikel 1 van dit richtsnoer) op het tijdstip waarop zijn in punt b) bedoelde RTGS-rekening wordt gecrediteerd.

1.

Procedures voor foutenbehandeling

Elke NCB volgt de procedures voor foutenbehandeling die door de Raad van bestuur van de ECB zijn vastgesteld en draagt er zorg voor dat deze procedures worden gevolgd door haar nationale RTGS-systeem. De ECB garandeert hetzelfde met betrekking tot het ECB-betalingsmechanisme.

2.

Aanvullende noodprocedures

Elke NCB draagt er zorg voor dat haar nationale RTGS-systeem en -procedures in overeenstemming zijn met de eisen voor aanvullende noodprocedures en procedures zoals die door de Raad van bestuur van de ECB zijn vastgesteld De ECB garandeert hetzelfde met betrekking tot het ECB-betalingsmechanisme.

1.

Alle NCB’s en de ECB zijn gekoppeld aan, of hebben een ingangsadres voor de „network service provider”.

2.

De NCB’s noch de ECB zullen op enigerlei wijze jegens elkaar aansprakelijk zijn voor enigerlei nalatigheid van de „network service provider”. De verantwoordelijkheid voor het instellen van een eventuele actie tot schadevergoeding tegen de „network service provider” berust bij de NCB/ECB die als gevolg van de nalatigheid schade heeft geleden. Een dergelijke claim wordt door de betreffende NCB ingediend via de ECB.

—

wordt de dienstverlenende NCB beschouwd als de ontvangende of de verzendende NCB, al naar gelang het geval, aangaande de plichten en aansprakelijkheid ten overstaan van hetzij de verzendende of de ontvangende NCB/ECB in verband met het verwerken van de grensoverschrijdende betaling via interlinking;

—

de aangekoppelde NCB wordt beschouwd als de ontvangende of de verzendende NCB, al naar gelang het geval, aangaande de plichten en aansprakelijkheid in verband met het crediteren/debiteren van de RTGS-rekening van de ontvangende/verzendende deelnemer.

1.

De dienstverlenende NCB opent een euro-rekening in haar boeken voor de aangekoppelde NCB.

2.

De dienstverlenende NCB verleent een ongelimiteerd en niet door onderpand gedekt krediet aan de aangekoppelde NCB.

3.

Voor het uitvoeren van door een deelnemer aan het RTGS-systeem van de aangekoppelde NCB geïnitieerde grensoverschrijdende betalingen, debiteert de dienstverlenende NCB de rekening van de aangekoppelde NCB en crediteert een RTGS-rekening van de deelnemer in het RTGS-systeem van de dienstverlenende NCB, dan wel crediteert zij de bij de dienstverlenende NCB aangehouden intra-NCB rekening van de ontvangende NCB/ECB. Voor het uitvoeren van grensoverschrijdende betalingen aan een deelnemer aan het RTGS-systeem van de aangekoppelde NCB, debiteert de dienstverlenende NCB de intra-NCB rekening van de verzendende NCB/ECB, dan wel debiteert zij een RTGS-rekening van de deelnemer aan het RTGS-systeem van de dienstverlenende NCB en crediteert de rekening van de aangekoppelde NCB.

1.

Verificatie

2.

Verevening

3.

Finaliteit

De finaliteit van middels een bilaterale link verwerkte grensoverschrijdende betalingen wordt bepaald overeenkomstig de regels van artikel 4, onder c), punt 2, en artikel 4, onder d), punt 2.

4.

Overdracht van verantwoordelijkheid voor het uitvoeren van een betalingsopdracht

Voor door een deelnemer aan het RTGS-systeem van de aangekoppelde NCB geïnitieerde grensoverschrijdende betalingen gaat de verantwoordelijkheid voor het uitvoeren van een betalingsopdracht van de aangekoppelde NCB over op de dienstverlenende NCB zodra de rekening van de aangekoppelde NCB bij de dienstverlenende NCB is gedebiteerd, en daarna gaat zij overeenkomstig artikel 4, onder e), over op de ontvangende NCB/ECB. Voor grensoverschrijdende betalingen aan een deelnemer aan het RTGS-systeem van de aangekoppelde NCB gaat de verantwoordelijkheid voor het uitvoeren van een betalingsopdracht van de verzendende NCB over op de dienstverlenende NCB, zodra de verzendende NCB/ECB een positieve ontvangstbevestiging ontvangt zoals neergelegd in artikel 4 bis, onder c), punt 2, onder e), iii).

—

iedere NCB en de ECB benoemen een „settlementmanager” voor het beheer van en het toezicht op het desbetreffende nationale RTGS-systeem of, in het geval van de ECB, van het ECB-betalingsmechanisme;

—

de „settlementmanager” is verantwoordelijk voor het dagelijks beheer van het nationale RTGS-systeem of, in het geval van de ECB, van het ECB-betalingsmechanisme, en voor de behandeling van uitzonderlijke situaties en fouten, en

—

de ECB benoemt de „ECB TARGET-coördinator”, die verantwoordelijk is voor het dagelijks beheer van de centrale functies van TARGET.

a)

Ingeval zich een storing binnen TARGET voordoet, hebben directe en indirecte deelnemers (voor de toepassing van dit artikel hierna aangeduid als „TARGET-deelnemers”) het recht vergoeding te vorderen overeenkomstig de in dit artikel vastgelegde regels.

b)

De TARGET-compensatieregeling is op alle nationale RTGS-systemen van toepassing (los daarvan of die RTGS-systemen aan TARGET zijn gekoppeld via interlinking of middels een bilaterale link) en op het ECB-betalingsmechanisme en staat voor alle TARGET-deelnemers open (ook voor TARGET-deelnemers aan nationale RTGS-systemen van deelnemende lidstaten die geen tegenpartijen zijn bij monetairebeleidstransacties van het Eurosysteem, en voor TARGET-deelnemers aan nationale RTGS-systemen van niet-deelnemende lidstaten) met betrekking tot alle TARGET-betalingen (zonder onderscheid tussen binnenlandse en grensoverschrijdende betalingen). De TARGET-compensatieregeling geldt niet voor klanten van het ECB-betalingsmechanisme overeenkomstig de Algemene voorwaarden voor het gebruik van het ECB-betalingsmechanisme, die kunnen worden ingezien op de website van de ECB en van tijd tot tijd worden bijgewerkt.

c)

Tenzij de Raad van bestuur van de ECB anders besluit, geldt de TARGET-compensatieregeling niet indien de storing binnen TARGET wordt veroorzaakt door:

c bis)

Binnen het kader van artikel 8, lid 1, onder c), ii), wordt een dienstverlenende NCB niet beschouwd als een derde.

d)

Aanbiedingen op grond van de TARGET-compensatieregeling („aanbiedingen tot vergoeding”) zijn de enige vergoeding die door het ESCB in het geval van een storing wordt aangeboden. De TARGET-compensatieregeling sluit de mogelijkheid niet uit dat TARGET-deelnemers gebruikmaken van andere juridische middelen om vergoeding te vorderen ingeval van een storing binnen TARGET. Met het aanvaarden van een aanbod tot vergoeding gaat een TARGET-deelnemer er echter onherroepelijk mee akkoord af te zien van alle vorderingen (waarbij inbegrepen eventuele vorderingen tot vergoeding van gevolgschade) die de betreffende deelnemer, op grond van nationale wetten of anderszins, op een lid van het ESCB mocht hebben, alsook dat door het ontvangen van de corresponderende vergoeding alle dergelijke vorderingen volledig zijn verevend. De TARGET-deelnemer vrijwaart het ESCB tot het op grond van de TARGET-compensatieregeling ontvangen bedrag tegen elke verdere vergoeding die door een andere TARGET-deelnemer zou kunnen worden gevorderd in verband met de respectieve betalingsopdracht.

e)

Het aanbieden en/of betalen van vergoeding houdt niet in dat een NCB of de ECB aansprakelijkheid erkent met betrekking tot een storing.

f)

Indien een aangekoppelde NCB vanwege een storing in het RTGS-systeem van de dienstverlenende NCB grensoverschrijdende betalingen niet kan uitvoeren, zal de dienstverlenende NCB in verband met die betalingen worden beschouwd als de NCB waar de storing optrad.

a)

Met betrekking tot een verzendende TARGET-deelnemer wordt een vordering tot een administratie- en een rentevergoeding in overweging genomen, indien ten gevolge van een storing:

b)

Met betrekking tot een ontvangende TARGET-deelnemer, wordt een vordering voor een administratievergoeding in aanmerking genomen, indien ten gevolge van een storing die TARGET-deelnemer een TARGET-betaling, die hij verwachtte te ontvangen op de dag van de storing, niet heeft ontvangen In een dergelijk geval wordt een vordering voor een rentevergoeding eveneens in aanmerking genomen, indien:

3.1.

Vergoeding van verzendende TARGET-deelnemers

3.2.

Vergoeding van ontvangende TARGET-deelnemers

a)

Een vordering tot vergoeding wordt ingediend op een claimformulier (waarvan inhoud en vorm van tijd tot tijd door de ECB worden vastgesteld en bekendgemaakt) samen met daarbij verlangde relevante informatie en bewijsmateriaal. Een verzendende TARGET-deelnemer dient voor iedere ontvangende TARGET-deelnemer een apart claimformulier in. Een ontvangende TARGET-deelnemer dient voor iedere verzendende TARGET-deelnemer een apart claimformulier in. Vorderingen in verband met een specifieke TARGET-betaling kunnen slechts één keer worden ingediend, hetzij door een directe of indirecte deelnemer namens zichzelf of door een directe deelnemer namens een indirecte deelnemer.

b)

TARGET-deelnemers dienen hun claimformulier(en) binnen twee weken na de dag van de storing in bij de NCB waar de RTGS-rekening wordt aangehouden die is of had moeten zijn gedebiteerd of gecrediteerd („de beherende NCB”). Eventuele aanvullende informatie en bewijsmateriaal waar de beherende NCB om verzoekt, worden verstrekt binnen twee weken nadat het verzoek is gedaan.

c)

De Raad van bestuur van de ECB beoordeelt alle ontvangen vorderingen en beslist of vergoeding wordt aangeboden. Tenzij de Raad van bestuur van de ECB anders beslist en aan de TARGET-deelnemers meedeelt, vindt een dergelijke beoordeling uiterlijk binnen twaalf weken na de storing plaats.

d)

De NCB waarbij de storing optrad, deelt het resultaat van de hierboven in c) bedoelde beoordeling mee aan de betreffende TARGET-deelnemers. Indien de beoordeling een aanbod tot vergoeding inhoudt, verwerpen of accepteren de betrokken TARGET-deelnemers dit aanbod, met betrekking tot elke betalingsopdracht in elke vordering, binnen vier weken na van het aanbod op de hoogte te zijn gebracht, door het ondertekenen van een standaard aanvaardingsbrief (waarvan inhoud en vorm van tijd tot tijd door de ECB worden vastgesteld en bekendgemaakt). Indien de NCB waarbij de storing optrad, niet binnen de genoemde periode van vier weken een dergelijke brief heeft ontvangen, wordt aangenomen dat de betrokken TARGET-deelnemers het aanbod tot vergoeding hebben verworpen.

e)

Na ontvangst van de aanvaardingsbrief van de TARGET-deelnemer betaalt de NCB waarbij de storing optrad, de vergoeding. Over de vergoeding wordt geen rente betaald.