EUR-Lex Access to European Union law
This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Document 32017O0028
Guideline (EU) 2017/2082 of the European Central Bank of 22 September 2017 amending Guideline ECB/2012/27 on a Trans-European Automated Real-time Gross settlement Express Transfer system (TARGET2) (ECB/2017/28)
Eiropas Centrālās bankas Pamatnostādne (ES) 2017/2082 (2017. gada 22. septembris), ar ko groza Pamatnostādni ECB/2012/27 par Eiropas automatizēto reālā laika bruto norēķinu sistēmu (TARGET2) (ECB/2017/28)
Eiropas Centrālās bankas Pamatnostādne (ES) 2017/2082 (2017. gada 22. septembris), ar ko groza Pamatnostādni ECB/2012/27 par Eiropas automatizēto reālā laika bruto norēķinu sistēmu (TARGET2) (ECB/2017/28)
OJ L 295, 14.11.2017, p. 97–114
(BG, ES, CS, DA, DE, ET, EL, EN, FR, HR, IT, LV, LT, HU, MT, NL, PL, PT, RO, SK, SL, FI, SV)
No longer in force, Date of end of validity: 19/03/2023; Iesaist. atcelta ar 32022O0912
14.11.2017 |
LV |
Eiropas Savienības Oficiālais Vēstnesis |
L 295/97 |
EIROPAS CENTRĀLĀS BANKAS PAMATNOSTĀDNE (ES) 2017/2082
(2017. gada 22. septembris),
ar ko groza Pamatnostādni ECB/2012/27 par Eiropas automatizēto reālā laika bruto norēķinu sistēmu (TARGET2) (ECB/2017/28)
EIROPAS CENTRĀLĀS BANKAS PADOME,
ņemot vērā Līgumu par Eiropas Savienības darbību un jo īpaši tā 127. panta 2. punkta pirmo un ceturto ievilkumu,
ņemot vērā Eiropas Centrālo banku sistēmas un Eiropas Centrālās bankas Statūtus un jo īpaši to 3.1. pantu, kā arī 17., 18. un 22. pantu,
tā kā:
(1) |
ECB Padome 2016. gada 9. jūnijā apstiprināja Eurosistēmā turēto finanšu tirgus infrastruktūras garantijas fondu atlīdzības saskaņošanu. |
(2) |
Pēc TARGET2 vērtspapīriem (T2V) migrācijas plāna pabeigšanas 2017. gada septembrī vairs netiks piedāvāts integrētais modelis, kuru izmantoja attiecīgajās papildsistēmu norēķinu procedūrās. |
(3) |
Lai atbalstītu Eiropas ātro maksājumu risinājumu rašanos, TARGET2 papildināts ar jaunu papildsistēmu norēķinu procedūru (reālā laika 6. norēķinu procedūru). |
(4) |
Nepieciešams precizēt dažus Pamatnostādnes ECB/2012/27 (1) aspektus. |
(5) |
Tādēļ attiecīgi jāgroza Pamatnostādne ECB/2012/27, |
IR PIEŅĒMUSI ŠO PAMATNOSTĀDNI.
1. pants
Grozījumi
Pamatnostādni ECB/2012/27 groza šādi:
1) |
šādi groza 2. pantu:
|
2) |
šādi groza 11. pantu:
|
3) |
šādi groza 17. pantu:
|
4) |
pamatnostādnes II, IIa un V pielikumu groza saskaņā ar šīs pamatnostādnes I pielikumu; |
5) |
pamatnostādnes IV pielikumu aizstāj ar šīs pamatnostādnes II pielikumu; |
2. pants
Stāšanās spēkā un īstenošana
Šī pamatnostādne stājas spēkā dienā, kurā to paziņo dalībvalstu, kuru valūta ir euro, nacionālajām centrālajām bankām.
To dalībvalstu nacionālās centrālās bankas, kuru valūta ir euro, veic visus nepieciešamos pasākumus, lai nodrošinātu atbilstību šīs pamatnostādnes noteikumiem, un piemēro tos ar 2017. gada 13. novembri. Tās ne vēlāk kā 2017. gada 20. oktobrī informē ECB par dokumentiem un līdzekļiem, kas saistīti ar šiem pasākumiem.
3. pants
Adresāti
Šī pamatnostādne ir adresēta visām Eurosistēmas centrālajām bankām.
Frankfurtē pie Mainas, 2017. gada 22. septembrī
ECB Padomes vārdā –
ECB priekšsēdētājs
Mario DRAGHI
(1) Pamatnostādne ECB/2012/27 (2012. gada 5. decembris) par Eiropas automatizēto reālā laika bruto norēķinu sistēmu (TARGET2) (OV L 30, 30.1.2013., 1. lpp.).
(*1) Eurosistēmas pašreizējā politika attiecībā uz infrastruktūras atrašanās vietu izklāstīta šādos dokumentos, kas pieejami ECB interneta vietnē www.ecb.europa.eu: a) Policy statement on euro payment and settlements located outside the euro area, 1998. gada 3. novembris; b) The Eurosystem's policy line with regard to consolidation in central counterparty clearing, 2001. gada 27. septembris; c) The Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling in euro-denominated payment transactions, 2007. gada 19. jūlijs; d) The Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling euro-denominated payment transactions: specification of legally and operationally located in the euro area, 2008. gada 20. novembris; e) The Eurosystem oversight policy framework, 2011. gada jūlijs, ievērojot 2015. gada 4. marta spriedumu lietā Apvienotā Karaliste/Eiropas Centrālā banka, T-496/11, Krājums EU:T:2015:496.”;
I PIELIKUMS
Pamatnostādnes ECB/2012/27 II, IIa un V pielikumu groza šādi:
1) |
šādi groza II pielikumu:
|
2) |
šādi groza IIa pielikumu:
|
3) |
šādi groza V pielikumu:
|
(*1) Eurosistēmas pašreizējā politika attiecībā uz infrastruktūras atrašanās vietu izklāstīta šādos dokumentos, kas pieejami ECB interneta vietnē www.ecb.europa.eu: a) Policy statement on euro payment and settlements located outside the euro area, 1998. gada 3. novembris; b) The Eurosystem's policy line with regard to consolidation in central counterparty clearing, 2001. gada 27. septembris; c) The Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling in euro-denominated payment transactions, 2007. gada 19. jūlijs; d) The Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling euro-denominated payment transactions: specification of legally and operationally located in the euro area, 2008. gada 20. novembris; e) The Eurosystem oversight policy framework, 2011. gada jūlijs, ievērojot 2015. gada 4. marta spriedumu lietā Apvienotā Karaliste/Eiropas Centrālā banka, T-496/11, Krājums EU:T:2015:496.
(*2) Pamatnostādne ECB/2012/27 (2012. gada 5. decembris) par Eiropas automatizēto reālā laika bruto norēķinu sistēmu (TARGET2) (OV L 30, 30.1.2013., 1. lpp.).”;
(*3) Dienas operācijas ir dienas apstrāde un dienas beigu apstrāde.
(*4) Eurosistēmas rezervju prasību izpildes perioda pēdējā dienā šis periods beidzas 15 minūšu vēlāk.
(*5) Eurosistēmas rezervju prasību izpildes perioda pēdējā dienā šis periods sākas 15 minūšu vēlāk.”;
II PIELIKUMS
Pamatnostādnes ECB/2012/27 IV pielikumu aizstāj ar šādu:
IV PIELIKUMS
PAPILDSISTĒMU NORĒĶINU PROCEDŪRAS
1. Definīcijas
Papildinot 2. panta definīcijas, šajā pielikumā:
1) |
kredīta norādījums (credit instruction) ir maksājuma norādījums, ko iesniegusi papildsistēma un kas adresēts PSCB, lai debetētu vienu no kontiem, kuri papildsistēmai atvērti un/vai kurus tā pārvalda MM, un lai kreditētu norēķinu bankas MM kontu vai subkontu par maksājuma norādījumā minēto summu; |
2) |
debeta norādījums (debit instruction) ir maksājuma norādījums, kas adresēts norēķinu centrālajai bankai un ko iesniegusi papildsistēma, lai saskaņā ar debeta pilnvaru debetētu norēķinu bankas MM kontu vai subkontu par maksājuma norādījumā minēto summu un lai kreditētu kādu no papildsistēmas kontiem MM vai citas norēķinu bankas MM kontu vai subkontu; |
3) |
maksājuma norādījums (payment instruction) vai papildsistēmas maksājuma norādījums (AS payment instruction) ir kredīta norādījums vai debeta norādījums; |
4) |
papildsistēmas centrālā banka (PSCB) (ancillary system central bank, ASCB) ir Eurosistēmas CB, ar kuru attiecīgajai papildsistēmai ir divpusējs līgums par papildsistēmas maksājuma norādījumu izpildi MM; |
5) |
norēķinu centrālā banka (settlement central bank (SCB)) ir Eurosistēmas CB, kurā atvērts norēķinu bankas MM konts; |
6) |
norēķinu banka (settlement bank) ir dalībnieks, kura MM konts vai subkonts tiek izmantots papildsistēmas maksājuma norādījumu izpildei; |
7) |
informācijas un kontroles modulis (IKM) (Information and Control Module (ICM)) ir SSP modulis, kas ļauj MM konta turētājiem saņemt tiešsaistes informāciju un dod tiem iespēju iesniegt likviditātes pārveduma rīkojumus, pārvaldīt likviditāti un iniciēt maksājuma rīkojumus ārkārtas situācijās; |
8) |
IKM apraides ziņojums (ICM broadcast message) ir informācija, kas caur IKM vienlaikus kļūst pieejama visiem MM konta turētājiem vai atsevišķai MM konta turētāju grupai; |
9) |
debeta pilnvarojums (debit mandate) ir Eurosistēmas CB statisko datu veidlapās noteiktajā veidā noformēta papildsistēmai un norēķinu centrālajai bankai adresēta norēķinu bankas atļauja, kas papildsistēmai dod tiesības iesniegt debeta norādījumus un norēķinu centrālajai bankai liek debetēt norēķinu bankas MM kontu vai subkontu saskaņā ar debeta norādījumiem; |
10) |
īsā pozīcija (short) nozīmē to, ka papildsistēmas maksājuma norādījumu izpildes laikā nauda jāatdod; |
11) |
garā pozīcija (long) nozīmē to, ka papildsistēmas maksājuma norādījumu izpildes laikā nauda jāsaņem. |
12) |
starpsistēmu norēķini (cross-system settlement) ir debeta norādījumu reālā laika norēķini, kuros maksājumi tiek veikti no papildsistēmas, kas izmanto 6. norēķinu procedūru, norēķinu bankas uz citas papildsistēmas, kas izmanto 6. norēķinu procedūru, norēķinu banku; |
13) |
Statisko datu (pārvaldības) modulis (Static Data (Management) Module) ir SSP modulis, kurā tiek vākti un reģistrēti statiskie dati; |
14) |
“tehniskais konts” ir noteikts konts, kuru papildsistēma tur MM vai kuru papildsistēmas vārdā PSCB tur savā TARGET2 komponentsistēmā, lai to varētu izmantot papildsistēma. |
2. Norēķinu centrālās bankas loma
Katra Eurosistēmas CB rīkojas kā norēķinu centrālā banka attiecībā pret jebkuru norēķinu banku, kurai tajā atvērts MM konts.
3. CB, papildsistēmu un norēķinu banku attiecību pārvaldība
1) |
PSCB nodrošina, ka papildsistēmas, ar kurām tām noslēgti divpusēji līgumi, sniedz norēķinu banku sarakstu, kurā ir norēķinu banku MM kontu dati, ko PSCB glabā SSP statisko datu (pārvaldības) modulī. Jebkura papildsistēma, izmantojot IKM, var piekļūt tās attiecīgo norēķinu banku sarakstam. |
2) |
PSCB nodrošina, ka papildsistēmas, ar kurām tām noslēgti divpusēji līgumi, nekavējoties informē PSCB par jebkurām pāmaiņām norēķinu banku sarakstā. PSCB informē attiecīgo norēķinu centrālo banku par šādām pārmaiņām, izmantojot IKM apraides ziņojumu. |
3) |
PSCB nodrošina, ka papildsistēmas, ar kurām tām noslēgti divpusēji līgumi, no to attiecīgajām norēķinu bankām saņem debeta pilnvarojumus un citus nepieciešamos dokumentus un iesniedz tos PSCB. Šādus dokumentus sniedz angļu valodā un/vai PSCB valsts valodā (valodās). Ja PSCB valsts valoda (valodas) nav norēķinu centrālās bankas valsts valoda, nepieciešamos dokumentus sniedz tikai angļu valodā vai angļu valodā un PSCB attiecīgajā valsts valodā (valodās). Ja papildsistēmas norēķinus veic, izmantojot TARGET2-ECB, dokumentus sniedz angļu valodā. |
4) |
Ja norēķinu banka ir attiecīgās PSCB TARGET2 komponentsistēmas dalībniece, PSCB pārbauda norēķinu bankas sniegtā debeta pilnvarojuma derīgumu un veic nepieciešamos ierakstus Statisko datu (pārvaldības) modulī. Ja norēķinu banka nav attiecīgās PSCB TARGET2 komponentsistēmas dalībniece, PSCB debeta pilnvarojumu (vai tā elektronisku kopiju, ja par to vienojušās PSCB un norēķinu centrālā banka) nosūta attiecīgajām norēķinu centrālajām bankām debeta pilnvarojuma derīguma pārbaudei. Norēķinu centrālās bankas veic šādu pārbaudi un piecu darbadienu laikā no lūguma saņemšanas paziņo par pārbaudes rezultātiem attiecīgajai PSCB. Pēc pārbaudes pabeigšanas PSCB atjaunina norēķinu banku sarakstu IKM. |
5) |
PSCB veiktā pārbaude neierobežo papildsistēmas atbildību maksājuma norādījumus attiecināt tikai uz 1) apakšpunktā minēto norēķinu banku sarakstu. |
6) |
Ja PSCB un norēķinu centrālā banka nav viena iestāde, PSCB un norēķinu centrālā banka sniedz viena otrai informāciju par jebkuriem nozīmīgiem notikumiem norēķinu procesa laikā. |
7) |
PSCB nodrošina, ka papildsistēmas, ar kurām tām noslēgti divpusēji līgumi, iesniedz tās papildsistēmas nosaukumu un BIC, ar kuru tās vēlas veikt starpsistēmu norēķinus, kā arī norāda dienu, kurā tiek sākti vai beigti starpsistēmu norēķini ar konkrētu papildsistēmu. Šo informāciju reģistrē Statisko datu (pārvaldības) modulī. |
4. Maksājuma norādījumu iniciēšana, izmantojot PSI
1) |
Visiem papildsistēmu, izmantojot PSI, iesniegtajiem maksājuma norādījumiem ir XML ziņojumu forma. |
2) |
Visi papildsistēmu, izmantojot PSI, iesniegtie maksājuma norādījumi tiek uzskatīti par “ļoti steidzamiem” un izpildīti saskaņā ar II pielikumu. |
3) |
Maksājuma norādījumu uzskata par pieņemtu, ja:
|
5. Maksājuma norādījumu ievadīšana sistēmā un to neatsaucamība
1) |
Uzskata, ka kredīta norādījumi attiecīgajā TARGET2 komponentsistēmā ievadīti brīdī, kad tos akceptējusi PSCB, un ka tie ir neatsaucami no šāda brīža. Uzskata, ka debeta norādījumi attiecīgajā TARGET2 komponentsistēmā ievadīti brīdī, kad tos akceptējusi PSCB, un ka tie ir neatsaucami no šāda brīža. |
2) |
Šā punkta 1) apakšpunkta piemērošana neietekmē nekādus papildsistēmu noteikumus, kuri nosaka ievades brīdi papildsistēmā un/vai to maksājuma rīkojumu neatsaucamību, kas papildsistēmā iesniegti pirms brīža, kad attiecīgais maksājuma norādījums ievadīts TARGET2 komponentsistēmā. |
6. Norēķinu procedūras
1) |
Ja papildsistēma pieprasa izmantot norēķinu procedūru, attiecīgā PSCB piedāvā vienu vai vairākas šādas norēķinu procedūras:
|
2) |
1. norēķinu procedūra (likviditātes pārvedums) vairs netiek piedāvāta. |
3) |
Norēķinu centrālās bankas palīdz izpildīt papildsistēmu maksājuma norādījumus saskaņā ar izvēlēto 1) apakšpunktā minēto norēķinu procedūru, t. sk. izpildot maksājuma norādījumus norēķinu banku MM kontos vai subkontos. |
4) |
Detalizēti 1) apakšpunktā minēto norēķinu procedūru noteikumi izklāstīti 10.–14. punktā. |
7. MM konta atvēršanas neobligātums
Papildsistēmām nav pienākuma kļūt par TARGET2 komponentsistēmas tiešajiem dalībniekiem vai atvērt MM kontu, izmantojot PSI.
8. Konti norēķinu procedūru atbalstam
1) |
PSCB, papildsistēmas un norēķinu bankas 6. punkta 1) apakšpunktā minēto norēķinu procedūru vajadzībām papildus MM kontiem MM modulī var atvērt šādus kontus:
|
2) |
Ja PSCB interfeisa modeļiem piedāvā 4., 5. vai 6. norēķinu procedūru, tā savā TARGET2 komponentsistēmā attiecīgajai papildsistēmai atver tehnisko kontu. PSCB var piedāvāt šādus kontus kā izvēles iespēju attiecībā uz 2. vai 3. norēķinu procedūru. Attiecībā uz 4. un 5. norēķinu procedūru atver atsevišķus tehniskos kontus. Attiecībā uz 3., 4., 5. norēķinu procedūru vai interfeisa modeļa 6. norēķinu procedūru attiecīgās papildsistēmas norēķinu procesa beigās atlikums tehniskajos kontos ir vienāds ar nulli vai pozitīvs, un dienas beigu atlikums ir vienāds ar nulli. Tehniskos kontus identificē pēc papildsistēmas BIC vai attiecīgās PSCB BIC. |
3) |
Piedāvājot reālā laika 6. norēķinu procedūru, PSCB savā TARGET2 komponentsistēmā atver tehniskos kontus. Reālā laika 6. norēķinu procedūras tehnisko kontu atlikumu dienas laikā var būt tikai vienāds ar nulli vai pozitīvs, un tajā var būt pozitīvs atlikums uz nakti. Uz konta atlikums uz nakti attiecas tādi paši atlīdzības noteikumi, kādus piemēro garantiju fondiem saskaņā ar šīs pamatnostādnes 11. pantu. |
4) |
Piedāvājot 4. vai 5. norēķinu procedūru, PSCB savā TARGET2 komponentsistēmā papildsistēmām var atvērt garantijas fonda kontu. Atlikumu šajos kontos izmanto papildsistēmas maksājuma norādījumu izpildei, ja norēķinu bankas MM kontā nepietiek pieejamās likviditātes. Garantijas fonda konta turētāji var būt PSCB, papildsistēmas vai garantijas devēji. Garantijas fonda kontus identificē pēc attiecīgā konta turētāja BIC. |
5) |
Ja PSCB interfeisa modeļiem piedāvā 6. norēķinu procedūru, norēķinu centrālās bankas savās TARGET2 komponentsistēmās norēķinu bankām atver vienu vai vairākus subkontus, kurus izmanto nodalītajai likviditātei un, attiecīgos gadījumos, starpsistēmu norēķiniem. Subkontus identificē pēc tā MM konta BIC, ar kuru tie ir saistīti, kopā ar attiecīgā subkonta konta numuru. Konta numurs sastāv no valsts koda un ne vairāk kā 32 citām zīmēm (atkarībā no attiecīgās nacionālās banku kontu struktūras). |
6) |
1) punkta a)–c) apakšpunktā minētos kontus nepublicē TARGET2 direktorijā. Ja MM konta turētājs to lūdzis, katras darbadienas beigās konta turētājam var sniegt visu šādu kontu attiecīgos konta izrakstus (MT 940 un MT 950). |
7) |
Detalizētus noteikumus par šajā punktā minēto kontu atvēršanu un izmantošanu norēķinu procedūru atbalstam, var paredzēt papildsistēmu un PSCB divpusējos līgumos. |
9. 1. norēķinu procedūra. Likviditātes pārvedums
Šo procedūru vairs nepiedāvā.
10. 2. norēķinu procedūra. Reālā laika norēķini
1) |
Piedāvājot 2. norēķinu procedūru, PSCB un norēķinu centrālās bankas atbalsta papildsistēmas darījumu skaidrās naudas soļa izpildi, papildsistēmas iesniegtos maksājuma norādījumus izpildot individuāli, neveicot pakešapstrādi. Ja maksājuma norādījums debetēt norēķinu bankas ar īso pozīciju MM kontu iekļauts rindā saskaņā ar II pielikumu, attiecīgā norēķinu centrālā banka informē norēķinu banku, izmantojot IKM apraides ziņojumu. |
2) |
2. norēķinu procedūru papildsistēmai var piedāvāt arī daudzpusējo atlikumu norēķiniem, un šādos gadījumos PSCB šīm papildsistēmām atver tehnisko kontu. Turklāt PSCB nepiedāvā papildsistēmā ienākošo un izejošo maksājumu secību pārvaldības pakalpojumus, kas varētu būt nepieciešami šādos daudzpusējos norēķinos. Par norēķinu secību atbild pati papildsistēma. |
3) |
PSCB var piedāvāt maksājuma norādījumu izpildi noteiktos 15. punkta 2) un 3) apakšpunktā minētajos termiņos, kurus nosaka papildsistēma. |
4) |
Norēķinu bankas un papildsistēmas piekļūst informācijai, izmantojot IKM. Papildsistēmas saņem IKM paziņojumu par norēķina izpildes pabeigšanu vai izpildes kļūdu. Ja norēķinu bankas, kas TARGET2 piekļūst ar TARGET2 tīkla pakalpojumu sniedzēja palīdzību, to lūgušas, tām par norēķinu veiksmīgu izpildi paziņo, izmantojot SWIFT MT 900 vai MT 910 ziņojumu. MM konta turētājus, kas izmanto interneta piekļuvi, informē ar IKM ziņojumu. |
11. 3. norēķinu procedūra. Divpusēji norēķini
1) |
Piedāvājot 3. norēķinu procedūru, PSCB un norēķinu centrālās bankas atbalsta papildsistēmas darījumu skaidrās naudas soļa izpildi, papildsistēmas iesniegtos maksājuma norādījumus izpildot ar pakešapstrādes palīdzību. Ja maksājuma norādījums debetēt norēķinu bankas ar īso pozīciju MM kontu iekļauts rindā saskaņā ar II pielikumu, attiecīgā norēķinu centrālā banka informē norēķinu banku, izmantojot IKM apraides ziņojumu. |
2) |
3. norēķinu procedūru papildsistēma var piedāvāt arī daudzpusējo atlikumu norēķiniem. 10. punkta 2) apakšpunktu piemēro mutatis mutandis, ņemot vērā šādus grozījumus:
|
3) |
Ja daudzpusējais norēķins nenotiek (piemēram tāpēc, ka ne visas līdzekļu saņemšanas no norēķinu banku ar īso pozīciju kontiem ir veiksmīgas), papildsistēma iesniedz maksājuma norādījumus atmaksāt jau izpildītos debeta darījumus. |
4) |
PSCB var piedāvāt:
|
5) |
Norēķinu bankas un papildsistēmas piekļūst informācijai, izmantojot IKM. Papildsistēmas saņem paziņojumu par norēķina izpildes pabeigšanu vai izpildes kļūdu, ņemot vēro to izvēli saņemt vienkāršo vai globālo paziņojumu. Ja norēķinu bankas to lūgušas, tām par norēķina veiksmīgu izpildi paziņo, izmantojot SWIFT MT 900 vai MT 910 ziņojumu. MM konta turētājus, kas izmanto interneta piekļuvi, informē ar IKM ziņojumu. |
12. 4. norēķinu procedūra. Standarta daudzpusējie norēķini
1) |
Piedāvājot 4. norēķinu procedūru, PSCB un norēķinu centrālās bankas atbalsta papildsistēmas darījumu skaidrās naudas daudzpusējo atlikumu norēķinus, papildsistēmas iesniegtos maksājuma norādījumus izpildot ar pakešapstrādes palīdzību. Šādām papildsistēmām PSCB atver īpašus tehniskos kontus. |
2) |
PSCB un norēķinu centrālās bankas nodrošina maksājumu norādījumu secības noteikšanu. Kredītus tās grāmato tikai tad, ja veiksmīgi saņemti visi debeta maksājumi. Maksājuma norādījumi a) debetēt norēķinu banku ar īso pozīciju kontus un kreditēt papildsistēmas tehnisko kontu un b) kreditēt norēķinu banku ar garo pozīciju kontus un debetēt papildsistēmas tehnisko kontu tiek iesniegti vienā failā. |
3) |
Vispirms izpilda maksājuma norādījumus debetēt norēķinu banku ar īso pozīciju MM kontu un kreditēt papildsistēmas tehnisko kontu; tikai pēc tam, kad izpildīti visi šādi maksājuma norādījumi (t. sk. iespējamā līdzekļu saņemšana tehniskajā kontā no garantijas fonda mehānisma), kreditēs norēķinu banku ar garo pozīciju MM kontus. |
4) |
Ja maksājuma norādījums debetēt norēķinu bankas ar īso pozīciju MM kontu iekļauts rindā saskaņā ar II pielikumu, norēķinu centrālā banka informē šo norēķinu banku, izmantojot IKM apraides ziņojumu. |
5) |
Ja norēķinu bankas ar īso pozīciju MM kontā nepietiek līdzekļu, PSCB aktivizē garantijas fonda mehānismu, ja tas paredzēts PSCB un papildsistēmas divpusējā līgumā. |
6) |
Ja garantijas fonda mehānisms nav paredzēts un visa norēķina izpilde nenotiek, uzskata, ka PSCB un norēķinu centrālajām bankām dots norādījums nosūtīt atpakaļ visus failā esošos maksājuma norādījumus un atmaksā jau izpildītos maksājuma norādījumus. |
7) |
PSCB informē norēķinu bankas par izpildes kļūdu, izmantojot IKM apraides ziņojumu. |
8) |
PSCB var piedāvāt:
|
9) |
Norēķinu bankas un papildsistēmas piekļūst informācijai, izmantojot IKM. Papildsistēmas saņem paziņojumu par norēķina izpildes pabeigšanu vai izpildes kļūdu. Ja norēķinu bankas to lūgušas, tām par norēķina veiksmīgu izpildi paziņo, izmantojot SWIFT MT 900 vai MT 910 ziņojumu. MM konta turētājus, kas izmanto interneta piekļuvi, informē ar IKM ziņojumu. |
13. 5. norēķinu procedūra. Vienlaicīgie daudzpusējie norēķini
1) |
Piedāvājot 5. norēķinu procedūru, PSCB un norēķinu centrālās bankas atbalsta papildsistēmas darījumu skaidrās naudas daudzpusējo atlikumu norēķinus, izpildot papildsistēmas iesniegtos maksājuma norādījumus. Lai izpildītu attiecīgos maksājuma norādījumus, izmanto 4. algoritmu (sk. II pielikuma I papildinājumu). Atšķirībā no 4. norēķinu procedūras 5. norēķinu procedūra darbojas saskaņā ar “visu vai neko” principu. Šajā procedūrā norēķinu banku ar īso pozīciju MM kontu debetēšanu un norēķinu banku ar garo pozīciju MM kontu kreditēšanu veic vienlaikus (nevis pēc kārtas kā 4. norēķinu procedūrā). 12. punktu piemēro mutatis mutandis, ņemot vērā šādus grozījumus. Ja vienu vai vairākus maksājuma norādījumus nevar izpildīt, visus maksājuma norādījumus iekļauj rindā un 16. punkta 1) apakšpunktā minēto 4. algoritmu atkārto, lai izpildītu rindā esošos papildsistēmas maksājuma norādījumus. |
2) |
PSCB var piedāvāt:
|
3) |
Norēķinu bankas un papildsistēmas piekļūst informācijai, izmantojot IKM. Papildsistēmas saņem paziņojumu par norēķina izpildes pabeigšanu vai izpildes kļūdu. Ja norēķinu bankas to lūgušas, tām par norēķinu veiksmīgu izpildi paziņo, izmantojot SWIFT MT 900 vai MT 910 ziņojumu. MM konta turētājus, kas izmanto interneta piekļuvi, informē ar IKM ziņojumu. |
4) |
Ja maksājuma norādījums debetēt norēķinu bankas ar īso pozīciju MM kontu iekļauts rindā saskaņā ar II pielikumu, attiecīgā norēķinu centrālā banka informē norēķinu bankas, izmantojot IKM apraides ziņojumu. |
14. 6. norēķinu procedūra. Nodalītā likviditāte, reālā laika un starpsistēmu norēķini
1) |
6. norēķinu procedūru var izmantot gan interfeisa, gan reālā laika modeļiem, kas attiecīgi aprakstīti 4)–12) un 13)–16) apakšpunktā. Reālā laika modeļa gadījumā attiecīgā papildsistēma izmanto tehnisko kontu, lai saņemtu vajadzīgo likviditāti, ko tās norēķinu bankas nodalījušas savu pozīciju finansēšanai. Interfeisa modeļa gadījumā norēķinu bankai jāatver vismaz viens ar konkrētu papildsistēmu saistīts subkonts. |
2) |
Par MM kontu vai, ja piemērojams, subkontu kreditēšanu vai debetēšanu norēķinu bankām, ja tās to lūgušas, paziņo, izmantojot SWIFT MT 900 vai MT 910 ziņojumu, bet MM konta turētājus, kuri izmanto interneta piekļuvi, informē ar IKM ziņojumu. |
3) |
Piedāvājot starpsistēmu norēķinus saskaņā ar 6. procedūru, PSCB un norēķinu centrālā banka atbalsta starpsistēmu norēķinu maksājumus, kurus iniciējušas attiecīgās papildsistēmas. Attiecībā uz interfeisa 6. norēķinu procedūru papildsistēma starpsistēmu norēķinus var iniciēt tikai sava apstrādes cikla laikā, un papildsistēmā, kura saņem maksājumu, jānotiek apstrādei saskaņā ar 6. norēķinu procedūru. Attiecībā uz reālā laika 6. norēķinu procedūru papildsistēma starpsistēmu norēķinus var iniciēt jebkurā brīdī TARGET2 dienas apstrādes un papildsistēmu nakts operāciju norēķinu laikā. Iespēju veikt divu konkrētu papildsistēmu savstarpējos starpsistēmu norēķinus reģistrē Statisko datu (pārvaldības) modulī. |
A. Interfeisa modelis
4) |
Piedāvājot interfeisa 6. norēķinu procedūru, PSCB un norēķinu centrālās bankas šādi atbalsta papildsistēmu darījumu skaidrās naudas divpusējo un/vai daudzpusējo atlikumu norēķinus:
|
5) |
Piedāvājot interfeisa 6. norēķinu procedūru:
|
6) |
Interfeisa 6. norēķinu procedūra tiek piedāvāta jebkurā brīdī TARGET2 dienas apstrādes un papildsistēmu nakts operāciju norēķinu laikā. Jauna darbadiena sākas tūlīt pēc obligāto rezervju prasību izpildes, un jebkura pēc tam attiecīgajos kontos veiktā debetēšana vai kreditēšana attiecas uz jauno darbadienu. |
7) |
Saskaņā ar interfeisa 6. norēķinu procedūru PSCB un norēķinu centrālās bankas piedāvā šādus likviditātes pārveduma pakalpojumus uz subkontiem un no tiem:
|
8) |
Interfeisa 6. norēķinu procedūra sākas ar “procedūras sākuma” ziņojumu un beidzas ar “procedūras beigu” ziņojumu, kurus nosūta papildsistēma (vai tās vārdā – PSCB). Ar “procedūras sākuma” ziņojumu sākas regulāro maksājumu izpilde likviditātes pārvešanai uz subkontiem. Ar “procedūras beigu” ziņojumu sākas likviditātes automātiska pārvešana atpakaļ no subkonta uz MM kontu. |
9) |
Interfeisa 6. norēķinu procedūrā nodalītā likviditāte subkontos tiek iesaldēta uz laiku, kamēr norit papildsistēmas apstrādes cikls (kas sākas ar “procedūras sākuma” ziņojumu un beidzas ar “procedūras beigu” ziņojumu, kurus nosūta papildsistēma), un atbrīvota pēc tā beigām. Apstrādes cikla laikā iesaldētais atlikums var tikt mainīts starpsistēmu norēķinu maksājumu rezultātā vai ja norēķinu banka veic likviditātes pārvedumus no tās MM konta. PSCB paziņo papildsistēmai par starpsistēmu norēķinu maksājumu radīto likviditātes samazināšanos vai palielināšanos subkontā. Pēc papildsistēmas pieprasījuma PSCB paziņo arī par likviditātes palielināšanos subkontā norēķinu bankas veiktā likviditātes pārveduma rezultātā. |
10) |
Katra saskaņā ar interfeisa 6. norēķinu procedūru veiktā papildsistēmas apstrādes cikla ietvaros maksājuma norādījumus izpilda no nodalītās likviditātes, parasti izmantojot 5. algoritmu (kas minēts II pielikuma I papildinājumā). |
11) |
Katra saskaņā ar interfeisa 6. norēķinu procedūru veiktā papildsistēmas apstrādes cikla ietvaros norēķinu bankas nodalīto likviditāti var palielināt, dažus ienākošos maksājumus kreditējot tieši tās subkontos (t. i. kupona un vērtspapīru dzēšanas maksājumus). Šādos gadījumos likviditāti vispirms kreditē tehniskajā kontā un tad pirms likviditātes kreditēšanas subkontā (vai MM kontā) to debetē no šā tehniskā konta. |
12) |
Starpsistēmu norēķinus starp divām interfeisa modeli izmantojošām papildsistēmam var iniciēt tikai tā papildsistēma (vai šīs papildsistēmas vārdā tās PSCB), kuras dalībnieka subkonts tiek debetēts. Maksājuma norādījumu izpilda, maksājuma norādījumā minēto summu debetējot no tās papildsistēmas dalībnieka subkonta, kura iniciējusi maksājuma norādījumu, un kreditējot otras papildsistēmas dalībnieka subkontu. Gan papildsistēma, kura iniciējusi maksājuma norādījumu, gan otra papildsistēma saņem paziņojumu par norēķina izpildi. Ja norēķinu bankas to lūgušas, tām par norēķina veiksmīgu izpildi paziņo, izmantojot SWIFT MT 900 vai MT 910 ziņojumu. MM konta turētājus, kuri izmanto interneta piekļuvi, informē ar IKM ziņojumu. |
B. Reālā laika modelis
13) |
PSCB un norēķinu centrālās bankas atbalsta šādus norēķinus, piedāvājot reālā laika 6. norēķinu procedūru. |
14) |
Saskaņā ar reālā laika 6. norēķinu procedūru PSCB un norēķinu centrālās bankas piedāvā šādus likviditātes pārveduma pakalpojumus uz tehnisko kontu un no tā:
|
15) |
“Procedūras sākums” un “procedūras beigas” notiek automātiski, pabeidzot attiecīgi “dienas sākuma apstrādi” un “dienas beigu apstrādi”. |
16) |
Divu tādu papildsistēmu savstarpējie starpsistēmu norēķini, kuras izmanto reālā laika modeli, notiek bez tās papildsistēmas iejaukšanās, kuras tehniskais konts tiks kreditēts. Maksājuma norādījumu izpilda, par maksājuma norādījumā minēto summu debetējot tās papildsistēmas izmantoto tehnisko kontu, kura iniciējusi maksājuma norādījumu, un kreditējot otras papildsistēmas izmantoto tehnisko kontu. Maksājuma norādījumu nevar iniciēt papildsistēma, kuras tehniskais konts tiks kreditēts. Gan papildsistēma, kura iniciējusi maksājuma norādījumu, gan otra papildsistēma saņem paziņojumu par norēķina izpildi. Ja norēķinu bankas to lūgušas, tām par norēķina veiksmīgu izpildi paziņo, izmantojot SWIFT MT 900 vai MT 910 ziņojumu. MM konta turētājus, kuri izmanto interneta piekļuvi, informē ar IKM ziņojumu. |
15. Saistītie izvēles mehānismi
1) |
PSCB 3., 4. un 5. procedūrai var piedāvāt saistīto izvēles mehānismu “informācijas periods”. Ja papildsistēma (vai tās vārdā PSCB) norādījusi izvēles “informācijas perioda” laiku, norēķinu banka saņem IKM apraides ziņojumu, kurā norādīts laiks, līdz kuram norēķinu banka var lūgt attiecīgā maksājuma norādījuma atcelšanu. Norēķinu centrālā banka šādu lūgumu ņem vērā vienīgi tad, ja tas paziņots, izmantojot papildsistēmu, un ir tās apstiprināts. Izpilde sākas tad, ja līdz “informācijas perioda” beigām norēķinu centrālā banka šādu lūgumu nav saņēmusi. Norēķinu centrālajai bankai “informācijas perioda” laikā saņemot šādu lūgumu:
|
2) |
Ja papildsistēma norēķina norādījumus nosūta pirms paredzētā norēķinu laika (“no”), norādījumus glabā līdz brīdim, kad pienācis paredzētais laiks. Šajā gadījumā maksājuma norādījumus ievades pozīcijā iesniedz tikai tad, kad pienācis “no” laiks. Šo izvēles mehānismu var izmantot 2. norēķinu procedūrā. |
3) |
Norēķinu periods (“līdz”) ļauj noteikt ierobežotu laika posmu papildsistēmu norēķiniem, lai neierobežotu vai nekavētu citu ar papildsistēmām saistītu darījumu vai TARGET2 darījumu izpildi. Ja kāds maksājuma norādījums nav izpildīts līdz brīdim, kad pienācis “līdz” laiks, vai arī tas nav izpildīts noteiktajā norēķinu periodā, šos maksājuma norādījumus noraida, vai (4. un 5. norēķinu procedūras gadījumā) var tikt aktivizēts garantijas fonda līdzekļu mehānisms. Norēķinu periodu (“līdz”) var noteikt attiecībā uz 2.–5. norēķinu procedūru. |
4) |
Garantijas fonda mehānismu var izmantot, ja norēķinu bankas likviditāte nav pietiekama, lai segtu tās saistības, kas izriet no papildsistēmu norēķiniem. Šo mehānismu izmanto, lai nodrošinātu nepieciešamo papildu likviditāti, ar mērķi ļaut izpildīt visus ar papildsistēmu norēķiniem saistītos maksājuma norādījumus. Šo mehānismu var izmantot 4. un 5. norēķinu procedūrā. Ja tiek izmantots garantijas fonda mehānisms, nepieciešams atvērt īpašu garantijas līdzekļu kontu, kurā pieejama “ārkārtas likviditāte” vai tā pēc pieprasījuma var tikt darīta pieejama. |
16. Izmantotie algoritmi
1) |
4. algoritms atbalsta 5. norēķinu procedūru. Lai atvieglotu norēķinu un samazinātu nepieciešamo likviditāti, tiek iekļauti visi papildsistēmu maksājuma norādījumi (neatkarīgi no to prioritātes). Papildsistēmu maksājuma norādījumi, ko izpilda saskaņā ar 5. norēķinu procedūru, apiet ievades pozīciju un MM tiek turēti atsevišķi līdz kārtējā optimizācijas procesa beigām. Vienā 4. algoritma ciklā tiks iekļautas vairākas papildsistēmas, kuras izmanto 5. norēķinu procedūru, ja tās gatavojas veikt norēķinu vienlaikus. |
2) |
Interfeisa 6. norēķinu procedūrā norēķinu banka var nodalīt likviditātes apjomu to atlikumu norēķiniem, kuri nāk no kādas konkrētas papildsistēmas. Nodalīšanu veic, nepieciešamo likviditāti izvietojot konkrētā subkontā (interfeisa modelis). 5. algoritmu lieto gan papildsistēmu nakts operācijām, gan dienas apstrādei. Izpildes process notiek, debetējot norēķinu banku ar īso pozīciju subkontus par labu papildsistēmas tehniskajam kontam un tad debetējot papildsistēmas tehnisko kontu par labu norēķinu banku ar garo pozīciju subkontiem. Ja ir kredīta atlikumi, tos var grāmatot tieši norēķinu bankas MM kontā, ja papildsistēma to norādījusi attiecīgajā darījumā. Ja viena vai vairāku debeta norādījumu izpilde nav veiksmīga, t. i., papildsistēmas kļūdas dēļ, attiecīgo maksājumu iekļauj subkonta rindā. Interfeisa 6. norēķinu procedūrā attiecībā uz subkontiem var piemērot 5. algoritmu. Turklāt 5. algoritmam nav jāņem vērā limiti vai rezervēšana. Aprēķina katras norēķinu bankas kopējo pozīciju, un visus darījumus izpilda, ja ir segtas visas kopējās pozīcijas. Nesegtos darījumus iekļauj atpakaļ rindā. |
17. Bloķēšanas vai izbeigšanas sekas
Ja papildsistēmas veiktās PSI izmantošanas bloķēšana vai izbeigšana stājas spēkā papildsistēmas maksājuma norādījumu izpildes cikla laikā, uzskata, ka PSCB ir pilnvarota pabeigt izpildes ciklu papildsistēmas vārdā.
18. Komisijas maksas un to noteikšana
1) |
Papildsistēmai, kura izmanto PSI vai Dalībnieka interfeisu, neatkarīgi no tā, cik kontu tai atvērti PSCB un/vai norēķinu centrālajā bankā, nosaka komisijas maksu, ko veido šādas sastāvdaļas:
|
2) |
Jebkura maksa saistībā ar papildsistēmu, izmantojot dalībnieka interfeisu vai PSI, iesniegtu maksājuma norādījumu vai saņemtu maksājumu, jāmaksā tikai šai papildsistēmai. ECB Padome var noteikt detalizētākus noteikumus attiecībā uz maksas darījumiem, kuri izpildīti izmantojot PSI. |
3) |
Katra papildsistēma no tās PSCB ne vēlāk kā nākamā mēneša devītajā darbadienā saņem iepriekšējā mēneša rēķinu, kas balstīts uz 1) apakšpunktā minēto maksu. Ne vēlāk kā šā mēneša 14. darbadienā veic maksājumus PSCB norādītajā kontā vai arī tos debetē no papildsistēmas norādīta konta. |
4) |
Šā punkta mērķiem katru papildsistēmu, kas norādīta saskaņā ar Direktīvu 98/26/EK, uzskata par atsevišķu papildsistēmu pat tad, ja viena juridiskā persona ir divu vai vairāku papildsistēmu operatore. Tas pats noteikums attiecas uz papildsistēmām, kas nav norādītas saskaņā ar Direktīvu 98/26/EK, šādā gadījumā papildsistēmu identificējot saskaņā ar šādiem kritērijiem: a) oficiāls regulējums, kas balstīts uz līgumtiesisku vai tiesību aktu, piemēram, dalībnieku un sistēmas operatora līgumu; b) vairāki dalībnieki; c) kopēji noteikumi un standartizētas procedūras; un d) maksājumu un/vai vērtspapīru klīrings, ieskaits un/vai norēķini starp dalībniekiem. |